VĂN PHÒNG QU C H I Ố Ộ C S D LI U LU T VI T NAM LAWDATAƠ Ở Ữ Ệ Ậ Ệ
HI P ĐNH Ệ Ị
CÁC D C H V T H AN H T O ÁN Q UA B U C H ÍN HỊ Ụ Ư
N I D UN G :Ộ
Ch ng I: Các đi u kho n m đuươ ề ả ở ầ
Đi u 1: M c đích c a Hi p đnh ề ụ ủ ệ ị
Đi u 2: Các lo i d ch v cung c pề ạ ị ụ ấ
Ch ng II: Ký g i phi u chuy n ti nươ ử ế ể ề
Đi u 3: Phát hành các ph ng ti n thanh toán và ch p nh n phi u tr ti nề ươ ệ ấ ậ ế ả ề
(đn v ti n t , quy đi, s ti n).ơ ị ề ệ ổ ố ề
Đi u 4: C c phíề ướ
Ch ng III: Chuy n phi u chuy n ti nươ ể ế ể ề
Đi u 5: Ph ng th c trao điề ươ ứ ổ
Ch ng IV: X lý t i b u chính n c tr ti n và khi u n i ươ ử ạ ư ướ ả ề ế ạ
Đi u 6: Tr ti n phi u chuy n ti nề ả ề ế ể ề
Đi u 7: Khi u n i ề ế ạ
Đi u 8: Trách nhi m ề ệ
Ch ng V: K toán, tài kho n vãng laiươ ế ả
Đi u 9: Ti n thù lao cho b u chính n c tr ti nề ề ư ướ ả ề
Đi u 10 : Quan h tài chính gi a b u chính các n c tham giaề ệ ữ ư ướ
Ch ng VI: Séc b u chính ươ ư
Đi u 11: S d ng séc b u chính ề ử ụ ư
Ch ng VII: M ng POSTNETươ ạ
Đi u 12: Các đi u ki n truy nh p và tham gia m ngề ề ệ ậ ạ
Ch ng VIII: B u g i phát hàng thu ti n (COD)ươ ư ử ề
Đi u 13: Đnh nghĩa d ch về ị ị ụ
Ch ng IX: Các đi u kho n khácươ ề ả
Đi u 14: M tài kho n giro n c ngoài ề ở ả ở ướ
Ch ng X: Các đi u kho n cu i cùngươ ề ả ố
Đi u 15: Đi u kho n cu i cùng.ề ề ả ố
HI P ĐNHỆ Ị
CÁC D C H V T H AN H T O ÁN Q UA B U C H ÍN H Ị Ụ Ư
Nh ng ng i ký tên d i đây, đi di n toàn quy n Chính ph các n cữ ườ ướ ạ ệ ề ủ ướ
thành viên c a Liên minh, căn c Đi u 22, đo n 4 c a Hi n ch ng Liên minh B uủ ứ ề ạ ủ ế ươ ư
chính th gi i ký t i Viên ngày 10-7-1964 và v i đi u kho n quy đnh Đi u 25,ế ớ ạ ớ ề ả ị ở ề
đo n 4 c a Hi n ch ng đã cùng nhau tho thu n Hi p đnh sau đây:ạ ủ ế ươ ả ậ ệ ị
C H N G IƯƠ
CÁC ĐI U K H O N M ĐUỀ Ả Ở Ầ
Đi u 1:ề M c đích c a Hi p đnh ụ ủ ệ ị
1- Hi p đnh này chi ph i t t c các d ch v chuy n ti n b u chính. Cácệ ị ố ấ ả ị ụ ể ề ư
n c tham gia ký k t s cùng nhau tho thu n v các d ch v quy đnh trong Hi pướ ế ẽ ả ậ ề ị ụ ị ệ
đnh này mà h d ki n cung c p trong quan h v i nhau.ị ọ ự ế ấ ệ ớ
2- Các t ch c không thu c b u chính có th thông qua c quan b u chính, tổ ứ ộ ư ể ơ ư ổ
ch c cung c p d ch v chuy n kho n ho c thông qua m t t ch c khai thác m ngứ ấ ị ụ ể ả ặ ộ ổ ứ ạ
chuy n ti n b u chính làm trung gian đ tham gia trao đi d ch v mà các đi uể ề ư ể ổ ị ụ ề
kho n trong Hi p đnh này quy đnh. Các t ch c này ph i tho thu n v i c quanả ệ ị ị ổ ứ ả ả ậ ớ ơ
b u chính c a mình đ đm b o th c hi n đy đ các đi u kho n c a Hi p đnh,ư ủ ể ả ả ự ệ ầ ủ ề ả ủ ệ ị
và trong khuôn kh c a tho thu n này, đ th c hi n các quy n l i và nghĩa vổ ủ ả ậ ể ự ệ ề ợ ụ
c a c quan b u chính đã xác đnh trong Hi p đnh này. C quan b u chính s đóngủ ơ ư ị ệ ị ơ ư ẽ
vai trò trung gian trong quan h c a nh ng t ch c này v i b u chính các n cệ ủ ữ ổ ứ ớ ư ướ
tham gia ký k t Hi p đnh và v i Văn phòng qu c t .ế ệ ị ớ ố ế
Đi u 2:ề Các lo i d ch v cung c p ạ ị ụ ấ
1. Phi u chuy n ti nế ể ề
1.1- Ng i g i giao ti n t i ghi-sê b u đi n ho c l nh ghi n tài kho n giroườ ử ề ạ ư ệ ặ ệ ợ ả
b u chính c a mình và yêu c u tr ti n m t cho ng i th h ng.ư ủ ầ ả ề ặ ườ ụ ưở
1.2- Ng i g i giao ti n t i ghi-sê b u đi n và yêu c u ghi “có” s ti n đóườ ử ề ạ ư ệ ầ ố ề
vào tài kho n giro b u chính c a ng i th h ng ho c vào các lo i tài kho nả ư ủ ườ ụ ưở ặ ạ ả
khác do b u chính qu n lý.ư ả
2- Chuy n kho nể ả
2.1- Ch tài kho n giro yêu c u đc ghi “n ” m t s ti n vào tài kho n c aủ ả ầ ượ ợ ộ ố ề ả ủ
mình và ghi “có” vào tài kho n giro b u chính c a ng i th h ng, vào các lo iả ư ủ ườ ụ ưở ạ
tài kho n khác do b u chính qu n lý ho c vào tài kho n Ngân hàng hi n có c aả ư ả ặ ả ệ ủ
ng i th h ng, thông qua b u chính n c nh n.ườ ụ ưở ư ướ ậ
3- Séc b u chính.ư
2
3.1- Séc b u chính là m t ph ng ti n thanh toán qu c t đc phát hành choư ộ ươ ệ ố ế ượ
các ch tài kho n giro và có th thanh toán ngay t i các b u c c c a các n c thamủ ả ể ạ ư ụ ủ ướ
gia cung c p d ch v .ấ ị ụ
3.2- Séc b u chính có th đc dùng đ thanh toán cho bên th ba trongư ể ượ ể ứ
tr ng h p có s tho thu n c a các n c tham gia ký k t.ườ ợ ự ả ậ ủ ướ ế
4- Rút ti n thông qua m ng máy rút ti n POSTNET.ề ạ ề
4.1- Các t ch c tài chính, thu c b u chính ho c không thu c b u chính, đãổ ứ ộ ư ặ ộ ư
ký k t s d ng m ng POSTNET có th cho phép khách hàng có th c a mình rútế ử ụ ạ ể ẻ ủ
ti n m t t m ng máy rút ti n POSTNET.ề ặ ừ ạ ề
5- Các d ch v khácị ụ
5.1- B u chính các n c có th tho thu n song ph ng ho c đa ph ng mư ướ ể ả ậ ươ ặ ươ ở
các d ch v khác theo nh ng đi u ki n do b u chính các n c liên quan quy đnh.ị ụ ữ ề ệ ư ướ ị
C H N G I IƯƠ
KÝ G I P H I U C H U Y N T I NỬ Ế Ể Ề
Đi u 3:ề Phát hành các ph ng ti n thanh toán và ch p nh n phi u trươ ệ ấ ậ ế ả
ti n (đn v ti n t , quy đi, s ti n).ề ơ ị ề ệ ổ ố ề
1- Tr khi có tho thu n riêng, s ti n ghi trên ph ng ti n thanh toán vàừ ả ậ ố ề ươ ệ
phi u tr ti n đc th hi n b ng đn v ti n t c a n c tr ti n.ế ả ề ượ ể ệ ằ ơ ị ề ệ ủ ướ ả ề
2- B u chính n c phát hành quy đnh t giá quy đi t đn v ti n t n cư ướ ị ỷ ổ ừ ơ ị ề ệ ướ
mình sang đn v ti n t n c tr ti n.ơ ị ề ệ ướ ả ề
3- S ti n chuy n không h n ch , tr khi b u chính các n c liên quan quy tố ề ể ạ ế ừ ư ướ ế
đnh khác.ị
4- B u chính n c phát hành t quy đnh ch ng t và ph ng th c ký g iư ướ ự ị ứ ừ ươ ứ ử
c a ph ng ti n thanh toán và phi u tr ti n, tr khi chúng đc chuy n theoủ ươ ệ ế ả ề ừ ượ ể
đng b u chính. Tr ng h p này ch đc dùng m u n ph m quy đnh t i Thườ ư ườ ợ ỉ ượ ẫ ấ ẩ ị ạ ể
l thi hành Hi p đnh này.ệ ệ ị
5- Các ph ng ti n thanh toán và phi u tr ti n đc chuy n theo đngươ ệ ế ả ề ượ ể ườ
vi n thông ph i tuân theo các đi u kho n c a Th l Vi n thông qu c t .ễ ả ề ả ủ ể ệ ễ ố ế
Đi u 4:ề C c phíướ
1- B u chính n c phát hành t quy t đnh m c c c thu khi phát hành.ư ướ ự ế ị ứ ướ
Ngoài c c chính, có th thu thêm c c các d ch v đc bi t mà ng i g i yêuướ ể ướ ị ụ ặ ệ ườ ử
c u s d ng.ầ ử ụ
2- B u chính n c phát hành, theo tho thu n v i b u chính n c tr ti n,ư ướ ả ậ ớ ư ướ ả ề
có th thu ng i g i, theo yêu c u c a b u chính n c tr ti n, c c các d chể ở ườ ử ầ ủ ư ướ ả ề ướ ị
v đc bi t do ng i th h ng yêu c u s d ng. S ti n c c này đc thanhụ ặ ệ ườ ụ ưở ầ ử ụ ố ề ướ ượ
toán cho b u chính n c tr ti n.ư ướ ả ề
3
3- Vi c chuy n ti n trao đi gi a m t n c ký k t và m t n c không kýệ ể ề ổ ữ ộ ướ ế ộ ướ
k t Hi p đnh thông qua trung gian c a m t n c ký k t Hi p đnh thì ph i tr choế ệ ị ủ ộ ướ ế ệ ị ả ả
n c trung gian thêm m t kho n c c do n c này quy đnh trên c s nh ng chiướ ộ ả ướ ướ ị ơ ở ữ
phí phát sinh do vi c khai thác mà h th c hi n; kho n c c này do b u chính cácệ ọ ự ệ ả ướ ư
n c liên quan tho thu n và kh u tr vào kho n ti n c a ph ng ti n thanh toán.ướ ả ậ ấ ừ ả ề ủ ươ ệ
Tuy nhiên, c c này có th thu ng i g i và tr cho b u chính n c trung gianướ ể ở ườ ử ả ư ướ
n u b u chính các n c liên quan ch p thu n.ế ư ướ ấ ậ
4- Tr ng h p c n ph i có b n sao phi u chuy n ti n theo quy đnh c a thườ ợ ầ ả ả ế ể ề ị ủ ể
l thi hành Hi p đnh này, và n u không ph m m t l i nghi p v nào thì có th thuệ ệ ị ế ạ ộ ỗ ệ ụ ể
thêm m t kho n c c l p phi u này t ng i g i ho c ng i th h ng đ trộ ả ướ ậ ế ừ ườ ử ặ ườ ụ ưở ể ả
cho b u chính n c đc yêu c u l p theo quy đnh c a n c này, tr khi kho nư ướ ượ ầ ậ ị ủ ướ ừ ả
c c này đã đc thu khi s d ng d ch v báo tr .ướ ượ ử ụ ị ụ ả
5- Ch ng t , ph ng ti n thanh toán và phi u tr ti n liên quan đn vi cứ ừ ươ ệ ế ả ề ế ệ
chuy n ti n b u chính trao đi gi a b u chính các n c qua đng b u chính theoể ề ư ổ ữ ư ướ ườ ư
quy đnh t i các Đi u 8.2 và 8.3.1 đn 8.3.3 c a Công c đc mi n m i kho nị ạ ề ế ủ ướ ượ ễ ọ ả
c c.ướ
C H N G I I I ƯƠ
C H U Y N P H I U C H U Y N T I NỂ Ế Ể Ề
Đi u 5:ề Ph ng th c trao điươ ứ ổ
1- Vi c trao đi theo đng b u chính đc th c hi n b ng các n ph mệ ổ ườ ư ượ ự ệ ằ ấ ẩ
theo m u quy đnh trong Th l thi hành Hi p đnh, g i tr c ti p t b u c c phátẫ ị ể ệ ệ ị ử ự ế ừ ư ụ
hành đn b u c c tr ti n ho c thông qua các b u c c ngo i d ch trung gian.ế ư ụ ả ề ặ ư ụ ạ ị
2- Viêc trao đi b ng đng vi n thông đc th c hi n b ng ph ng th cổ ằ ườ ễ ượ ự ệ ằ ươ ứ
chuy n tr c ti p t i b u c c tr ti n ho c b u c c ngo i d ch v i đi u ki n t tể ự ế ớ ư ụ ả ề ặ ư ụ ạ ị ớ ề ệ ấ
c các bi n pháp đm b o an ninh c n thi t cho vi c trao đi ph i tuân th theoả ệ ả ả ầ ế ệ ổ ả ủ
Hi p đnh ký k t gi a b u chính các n c liên quan.ệ ị ế ữ ư ướ
3- Vi c chuy n ti n có th đc g i cho b u chính n c tr ti n d i hìnhệ ể ề ể ượ ử ư ướ ả ề ướ
th c băng t ho c b ng b t k ph ng th c nào do b u chính các n c thoứ ừ ặ ằ ấ ỳ ươ ứ ư ướ ả
thu n. B u chính n c tr ti n t l a ch n hình th c tr ti n đc s d ng điậ ư ướ ả ề ự ự ọ ứ ả ề ượ ử ụ ố
v i kho n ti n ph i tr b ng ti n m t cho ng i th h ng.ớ ả ề ả ả ằ ề ặ ườ ụ ưở
4- M i vi c chuy n ti n có th đc th c hi n trên m ng l i đi n t trungọ ệ ể ề ể ượ ự ệ ạ ướ ệ ử
gian trên c s nh ng tho thu n đc bi t mà b u chính các n c liên quan ch pơ ở ữ ả ậ ặ ệ ư ướ ấ
thu n.ậ
5- B u chính các n c có th tho thu n s d ng các ph ng th c trao điư ướ ể ả ậ ử ụ ươ ứ ổ
khác v i các ph ng th c đã nêu t i Đi u 5.1 đn 4.ớ ươ ứ ạ ề ế
4
C H N G I VƯƠ
X L Ý T I B U C H ÍN H N C T R T I N V À K H I U N I Ử Ạ Ư ƯỚ Ả Ề Ế Ạ
Đi u 6:ề Tr ti n phi u chuy n ti nả ề ế ể ề
1- V nguyên t c, toàn b s ti n ghi trên phi u chuy n ti n đc tr choề ắ ộ ố ề ế ể ề ượ ả
ng i th h ng, có th thu thêm nh ng kho n c c khác n u ng i th h ngườ ụ ưở ể ữ ả ướ ế ườ ụ ưở
yêu c u s d ng thêm các d ch v đc bi t.ầ ử ụ ị ụ ặ ệ
2- Th i h n c a phi u chuy n ti n kéo dài đn:ờ ạ ủ ế ể ề ế
2.1- H t tháng đu tiên ti p sau tháng phát hành, theo quy đnh chung.ế ầ ế ị
2.2- H t tháng th 3 ti p sau tháng phát hành, khi có tho thu n c a b uế ứ ế ả ậ ủ ư
chính các n c liên quan.ướ
3- Sau th i h n này, phi u chuy n ti n đã chuy n đn b u c c tr ti n sờ ạ ế ể ề ể ế ư ụ ả ề ẽ
ch đc tr nêu đc c quan do b u chính n c phát hành ch đnh c p gi y giaỉ ượ ả ượ ơ ư ướ ỉ ị ấ ấ
h n (vi sa pour date) theo yêu c u c a b u c c tr ti n. Gi y gia h n tr ti n choạ ầ ủ ư ụ ả ề ấ ạ ả ề
phép phi u chuy n ti n đc tr trong m t th i h n m i b ng th i h n tr ti nế ể ề ượ ả ộ ờ ạ ớ ằ ờ ạ ả ề
c a m t phi u chuy n ti n phát hành cùng ngày. Các phi u chuy n ti n g i b uủ ộ ế ể ề ế ể ề ử ư
chính n c tr ti n theo ph ng th c quy đnh t i Đi u 5.3 không c n ph i giaướ ả ề ươ ứ ị ạ ề ầ ả
h n.ạ
4- Tr tr ng h p phi u chuy n ti n không đc tr ti n trong th i h n quyừ ườ ợ ế ể ề ượ ả ề ờ ạ
đnh do l i nghi p v , b u chính n c tr ti n có th thu m t kho n c c g i làị ỗ ệ ụ ư ướ ả ề ể ộ ả ướ ọ
c c “gia h n chuy n ti n”.ướ ạ ể ề
5- Phi u chuy n ti n đc tr theo quy đnh c a n c tr ti n.ế ể ề ượ ả ị ủ ướ ả ề
Đi u 7:ề Khi u n i ế ạ
1- áp d ng các quy đnh t i Đi u 30 c a Công c.ụ ị ạ ề ủ ướ
Đi u 8:ề Trách nhi m ệ
1. Nguyên t c và ph m vi trách nhi m.ắ ạ ệ
1.1- B u chính các n c ch u trách nhi m v nh ng kho n ti n đã đcư ướ ị ệ ề ữ ả ề ượ
nh n g i t i ghi sê ho c đc ghi “n ” vào tài kho n c a ch tài kho n cho t i khiậ ử ạ ặ ượ ợ ả ủ ủ ả ớ
phi u chuy n ti n đc tr h p l ho c s ti n đã đc ghi “có” vào tài kho nế ể ề ượ ả ợ ệ ặ ố ề ượ ả
c a ng i th h ng.ủ ườ ụ ưở
1.2- B u chính các n c ch u trách nhi m v nh ng thông tin sai l ch mà hư ướ ị ệ ề ữ ệ ọ
cung c p d n đn vi c không tr ti n đc ho c nh ng sai sót khi làm th t cấ ẫ ế ệ ả ề ượ ặ ữ ủ ụ
chuy n ti n. B u chính các n c còn ch u trách nhi m đi v i nh ng sai sót trongể ề ư ướ ị ệ ố ớ ữ
vi c chuy n đi ti n t và truy n thông tin.ệ ể ổ ề ệ ề
1.3- B u chính các n c không ch u trách nhi m:ư ướ ị ệ
1.3.1- Đi v i tr ng h p b ch m tr x y ra trong quá trình truy n thông tin,ố ớ ườ ợ ị ậ ễ ả ề
chuy n và tr các ph ng ti n thanh toán và các phi u chuy n ti n.ể ả ươ ệ ế ể ề
5