ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
NGUYỄN THỊ PHƯƠNG
HOÀN THIỆP PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA DOANH
NGHIỆP XẾP HẠNG TÍN NHIỆM Ở VIỆT NAM
KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC
NGÀNH LUẬT KINH DOANH
Hệ đào tạo: Chính quy
Khóa học: QH-2014-L
HÀ NỘI, 2018
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
-----------------------
NGUYỄN THỊ PHƯƠNG
HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA DOANH
NGHIỆP XẾP HẠNG TÍN NHIỆM Ở VIỆT NAM
KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC
NGÀNH LUẬT KINH DOANH
Hệ đào tạo: Chính quy
Khóa học: QH-2014-L
NGƯỜI HƯỚNG DẪN:
THẠC SĨ KHUẤT QUANG PHÁT
HÀ NỘI, (2018)
1
MỤC LỤC
CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT ...................................................................................... 4
DANH MỤC CÁC BẢNG ........................................................................................ 4
LỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................................ 5
1. Tính cấp thiết của đề tài ................................................................................. 5
2. Tình hình nghiên cứu ...................................................................................... 6
3. Mục tiêu và nhiệm vụ nghiên cứu ................................................................. 7
4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu. ................................................................ 8
5. Phương pháp nghiên cứu ............................................................................... 8
6. Bố cục của báo cáo .......................................................................................... 8
CHƯƠNG 1: MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ XẾP HẠNG TÍN NHIỆM VÀ
DOANH NGHIỆP XẾP HẠNG TÍN NHIỆM ........................................................ 9
1.1. Luận về xếp hạng tín nhiệm. ...................................................................... 9
1.1.1. Khái niệm xếp hạng tín nhiệm. ............................................................ 9
1.1.2. Vai trò của xếp hạng tín nhiệm. ........................................................ 11
1.1.3. Phân loại xếp hạng tín nhiệm. ........................................................... 14
1.1.4. Phương pháp xếp hạng tín nhiệm. .................................................... 14
1.2. Luận về doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm. ............................................ 15
1.2.1. Khái niệm doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm .................................. 15
1.2.2. Lịch sử hình thành và phát triển của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm trên thế giới ........................................................................................... 16
1.2.3. Lịch sử hình thành và phát triển của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm tại Việt Nam ........................................................................................... 19
1.2.4. Mô hình doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm ...................................... 24
1.2.5. Các hình thức kinh doanh dịch vụ của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm…. ............................................................................................................ 25
1.2.6. Nguyên tắc hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm ........ 25
1.3. Pháp luật xếp hạng tín nhiệm tại một số quốc gia trên thế giới và bài
học kinh nghiệm cho Việt Nam ........................................................................... 27
1.3.1. Bộ Nguyên tắc cơ bản về hoạt động của tổ chức xếp hạng tín nhiệm
………... ............................................................................................................. 27
2
1.3.2. Pháp luật điều chỉnh hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm của Mỹ .................................................................................................... 31
1.3.3. Hệ thống thang điểm xếp hạng tín nhiệm phổ biến ......................... 38
Kết luận Chương 1 ............................................................................................... 41
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA DOANH
NGHIỆP XẾP HẠNG TÍN NHIỆM Ở VIỆT NAM ............................................ 42
2.1. Thực trạng pháp luật về hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm
ở Việt Nam. ........................................................................................................... 42
2.1.1. Tình hình ban hành các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến
hoạt động xếp hạng tín nhiệm ......................................................................... 42
2.1.2. Các qui định pháp lý về thành lập doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm
ở việt Nam. ........................................................................................................ 44
2.1.3. Các qui định pháp lý về hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm ở Việt Nam. ............................................................................................ 48
2.2. Thực tiễn thực thi pháp luật về hoạt động của công ty xếp hạng tín
nhiệm ở Việt Nam. ............................................................................................... 54
2.2.1. Những thuận lợi trong hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm tại Việt Nam. .......................................................................................... 54
2.2.3. Những khó khăn trong hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng tín
nhiệm tại Việt Nam. .......................................................................................... 57
Kết luận chương 2 ................................................................................................ 63
CHƯƠNG 3: CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ HOẠT
ĐỘNG CỦA DOANH NGHIỆP XẾP HẠNG TÍN NHIỆM TẠI VIỆT NAM .. 64
3.1. Một số giải pháp mang tính tiền đề cho hoạt động của doanh nghiệp xếp
hạng tín nhiệm. ..................................................................................................... 64
3.1.1. Mô hình của doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm. ................................. 64
3.1.3. Giới hạn việc thành lập doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm ................ 66
3.2. Giải pháp hoàn thiện pháp luật về hoạt động của doanh nghiệp xếp hạng
tín nhiệm. .............................................................................................................. 67
3.2.1. Đối tượng được xếp hạng tín nhiệm. .................................................... 67
3.2.2. Phương pháp xếp hạng tín nhiệm. ........................................................ 68
3.2.3. Giải quyết vấn đề xung đột lợi ịch và đảm bảo tính độc lập .............. 73
3
3.2.4.Quy định về hệ thống thang điểm xếp hạng tín nhiệm. ....................... 75
3.2.4. Quy định xếp hạng tín nhiệm bắt buộc. ............................................... 77
3.2.5. Quy định cụ thể các trách nhiệm pháp lý của doanh nghiệp xếp hạng
tín nhiệm. ........................................................................................................... 79
3.3. Các giải pháp mang tính bổ trợ cho hoạt động của doanh nghiệp xếp
hạng tín nhiệm. ..................................................................................................... 80
3.3.1. Phổ cập kiến thức pháp luật về doanh nghiệp đinh mức tín nhiệm .. 80
3.3.2. Xây dựng cơ chế cung cấp thông tin. .................................................... 82
Kết luận chương 3 ................................................................................................ 84
KẾT LUẬN .............................................................................................................. 85
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO ............................................................... 87
