Tham khảo đề thi - kiểm tra 'trắc nghiệm - môi giới chứng khoán - đề số 3', tài chính - ngân hàng, đầu tư chứng khoán phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả
AMBIENT/
Chủ đề:
Nội dung Text: Trắc nghiệm - Môi giới chứng khoán - Đề Số 3
- TRẮC NGHIỆM - MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN - ĐỀ SỐ 3
Khách hàng A đến làm thủ tục mở tài khoản tại công ty môi giới chứng khoán. Ngày
16/3, khách hàng chuyển 10.000.000 đồng vào tài khoản để thực giao ch ứng khoán.
Trong hợp đồng mở tài khoản nêu rõ đây là tài khoản bằng ti ền m ở đ ể th ực hi ện giao
dịch chứng khoán. Và ngày 17/3 người môi giới nhận l ệnh c ủa khách hàng đ ặt mua
10.000 CP của Công ty cổ phần cơ điện lạnh (Ree) với giá 20.000đ ồng/1CP trên tài
khoản bảo chứng và hứa sẽ gửi giấy ủy quyền thực hiện giao dịch trên tài khoản bảo
chứng. Mức ký quỹ tối thiểu ban đầu là 10.000.000 đồng và phải đ ạt 50% giá tr ị giao
dịch trong lần đặt mua chứng khoán lần đầu trên tài kho ản giao dịch ký quỹ. Nhân
viên môi giới đưa lệnh đó vào hệ thống giao dịch của SGDCK TP.HCM và lệnh đó
được khớp và môi giới thực hiện hoàn tất giao dịch vào ngày 20/3. Cho đ ến ngày
21/3/2008 khách hàng A vẫn chưa gửi giấy ủy quyền giao dịch trên tài kho ản b ảo
chứng.
Ngày 21/3, giá cổ phiếu Ree giảm còn 15.000đồng/1CP. Khách hàng A khi ếu ki ện
̣
công ty môi giới đã thực hiện giao dịch chưa có giấy ủy quyền bằng văn b ản c ủa
khách hàng A cho nhân viên môi giới thực hiện giao dịch trên tài kho ản b ảo ch ứng và
không đồng ý thanh toán giao dịch này.
Trường hợp này bên có lỗi là:
• Khách hàng A
• Công ty môi giới
• Không ai có lỗi
Khách hàng A đến làm thủ tục mở tài khoản tại công ty môi giới chứng khoán. Ngày
16/3, khách hàng chuyển 10.000.000đ vào tài kho ản để th ực hi ện giao d ịch ch ứng
khoán.
Trong hợp đồng mở tài khoản nêu rõ đây là tài khoản bằng ti ền m ở đ ể th ực hi ện giao
dịch chứng khoán. Và ngày 17/3 người môi giới nhận l ệnh c ủa khách hàng đ ặt mua
10.000 CP của Công ty cổ phần cơ điện lạnh (Ree) với giá 20.000đ ồng/1CP trên tài
khoản bảo chứng và hứa sẽ gửi giấy ủy quyền thực hiện giao dịch trên tài khoản bảo
chứng. Mức ký quỹ tối thiểu ban đầu là 10.000.000đ và phải đạt 50% giá tr ị giao d ịch
trong lần đặt mua chứng khoán lần đầu trên tài kho ản giao dịch ký quỹ. Nhân viên
môi giới đưa lệnh đó vào hệ thống giao dịch của SGDCK TP.HCM và lệnh đó được
khớp và môi giới thực hiện hoàn tất giao dịch vào ngày 20/3. Cho đ ến ngày 21/3/2008
khách hàng A vẫn chưa gửi giấy ủy quyền giao dịch trên tài khoản bảo ch ứng.
Tại sao công ty môi giới bị buộc tội thực hiện giao dịch không đúng quy đ ịnh?
• Vì tài khoản do khách hàng A mở là tài khoản giao dịch chứng khoán bằng tiền và cho
đến khi thực hiện giao dịch khách hàng A không có ủy quyền bằng văn bản cho nhân
viên môi giới về việc thực hiện
• Vì tỷ lệ ký quỹ tối thiểu ban đầu không đảm bảo qui định pháp luật.
- • Vì cả hai lý do trên
Điều kiện nào để khách hàng được phép đưa ra những l ệnh bảo ch ứng đầu tiên:
• Được môi giới chấp thuận và hoàn tất thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng khoán
bằng tiền.
• Gửi các giấy tờ bảo chứng xác nhận công ty môi giới được quyền sử dụng 50% số
tiền có trên tài khoản của khách hàng để thực hiện giao dịch theo nguyên tắc vay tiền
công ty môi giới để mua ch
• Cả a và b
Lệnh bán “khống” chứng khoán là lệnh:
• Bán số chứng khoán đi vay (hay bán số chứng khoán khi không sở hữu chứng khoán
đó).
• Bán chứng khoán khi đã sở hữu chứng khoán đó.
• Cả 2 loại trên
“Bán khống” chứng khoán là:
• Bán số chứng khoán mà người bán không sở hữu chứng khoán đó
• Bán số chứng khoán mà người bán có trên tài khoản của mình
“Lệnh thị trường” là:
• Là lệnh do khách hàng ghi rõ giá mua hay giá bán trên phiếu và môi giới chỉ được thực
hiện lệnh theo giá ghi trên lệnh.
• Lệnh ra chỉ thị cho môi giới chấp nhận giá hiện hành trên thị trường hay là lệnh chấp
nhận giá đặt mua và giá chào bán (giá yết).
Lệnh giới hạn là lệnh được hiểu và có đặc điểm sau:
• Ấn định mức giá giới hạn mà khách hàng sẵn sàng bán hoặc mua
• Với lệnh giao dịch theo giá giới hạn khách hàng muốn mua chứng khoán phải thanh
toán tiền tối đa bằng giá giới hạn ghi trên lệnh giao dịch và khách hàng bán chứng
khoán được nhận tiền thanh toán t�
• Lệnh phải ghi rõ: hoặc “có giá trị trong ngày” hoặc “có giá trị đến khi được hủy”
• Tất cả các điểm a, b, c
Lệnh dừng bán hay lệnh bán tự động là:
• Lệnh cho phép người môi giới tự động bán khi giá của cổ phiếu mà khách hàng đang
nắm giữ rớt xuống tới mức nhất định
• Lệnh không cho phép người môi giới tự động bán khi giá cổ phiếu mà khách hàng
đang nắm giữ rớt xuống mức nhất định
Bộ phận mua và bán trong công ty môi giới chứng khoán có ch ức năng chính sau:
• Ghi chép giao dịch
- • Lên số liệu (lập báo cáo giao dịch)
• Đối chiếu và điều chỉnh
• Xác nhận và hạch toán ghi sổ
• Tất cả các chức năng trên
Bộ phận thủ quỹ của 1 công ty môi giới chứng khoán có những ch ức năng chính sau:
• Giao và nhận chứng khoán, thanh toán tiền
• Bảo quản, quản lý chứng khoán
• Thế chấp chứng khoán có trên tài khoản bảo chứng của khách hàng để vay tiền tại
ngân hàng
• Cho vay chứng khoán
• Chuyển quyền sở hữu chứng khoán
• Theo dõi quá trình tổ chức lại công ty, chào mua công khai và tách công ty
• Tất cả những chức năng trên
Bảng cân đối tài sản của 1 Công ty môi giới chứng khoán bao gồm các phần sau:
• Tài sản, nguồn vốn (hay các khoản nợ)
• Tài sản, nguồn vốn (hay các khoản nợ) và phần giá trị ròng
• Tài sản và phần giá trị ròng
Lệnh dừng cắt lỗ hoạt động theo nguyên tắc sau:
• Khách hàng đặt lệnh dừng ở mức giá nhất định đối với loại cổ phiếu mà mình đang
nắm giữ, cổ phiếu xuống đến mức giá đó và lệnh dừng của khách hàng ngay lập tức
có hiệu lực và sẽ đ
• Khách hàng đặt lệnh dừng ở mức giá nhất định đối với loại cổ phiếu mà mình đang
nắm giữ, cổ phiếu xuống đến mức giá đó và khách hàng phải chỉ thị cho môi giới thực
hiện ngay.
“Bán hàng tư vấn” là triết lý mới hình thành trong nghề môi giới chứng khoán trên các
thị trường chứng khoán phát triển được hiểu là:
• Phương pháp bán hàng được phát triển theo chiều rộng một cách logic trên cơ sở
phương pháp bán hàng tiếp thị, trong đó người môi giới cố gắng tìm hiểu những hàng
hóa, sản phẩm mà khách hàng cầ
• Là phương pháp bán hàng trong đó người môi giới bán sản phẩm hoặc cung cấp cho
khách hàng những dịch vụ mà công ty môi giới có
Mục đích duy nhất và ưu tiên của môi giới trong khi áp d ụng ph ương pháp “bán hàng
tư vấn” là:
• Phục vụ khách hàng, đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng và giúp khách hang đạt
được những mục tiêu tài chính của chính họ
• Để thu lợi nhuận từ giao dịch của khách hàng
• Để thu lợi cho công ty môi giới và duy trì việc làm của người môi gi ới
- • Thỏa mãn nhu cầu cá nhân trong nghề tài chính năng động đầy thử thách
Trong “bán hàng tư vấn”, triết lý mới hình thành trong ngh ề môi gi ới ch ứng khoán trên
các thị trường chứng khoán phát triển, có những yếu t ố nào quyết đ ịnh thành công c ủa
người môi giới - người hành nghề tài chính chuyên nghi ệp:
• Thái độ đối với khách hàng và thái độ đối với công việc
• Kiến thức chuyên môn
• Năng lực truyền đạt tư tưởng và kiến thức một cách hiệu quả
• Liên tục phát triển kỹ năng các nhân và nghiệp vụ
• Tất cả các yếu tố trên
Để trở thành một cố vấn được tin cậy, người môi giới phải “ hiểu khách hàng” và phải
thực hiện được những mục tiêu sau:
I - Tạo lập được lòng tin và tạo được môi trường tin cậy
II - Thực sự hiểu nguyện vọng và mục tiêu tài chính của khách hàng
III - Hiểu được động cơ thúc đẩy khách hàng ra quyết định
IV - Trở thành người tập hợp tài sản
V - Thuyết trình với “cá nhân” khách hàng căn c ứ vào nền t ảng ki ến th ức, m ức đ ộ am
hiểu, phong cách học hỏi và cá tính của khách hàng.
VI - Chăm sóc, theo dõi việc đầu tư của khách hàng và biết được tình tr ạng tài chính
của khách hàng.
VII - Biết đôi chút về đời tư của khách hàng
• I, III, VII
• II, IV, V, VI
• III, IV, V, VI
• a và c
Ba nguyên nhân chủ yếu dẫn đến sự phản ứng tự nhiên chống đối của khách hàng
đối với việc bán hàng của người môi giới là: (1) khách hàng chỉ nhận thức được
người môi giới là người bán hàng; (2) người môi giới không biết truy ền đ ạt r õ ràng về
thông tin chuyên ngành theo quan đi ểm của khách hàng; (3) ng ười môi gi ới không có
khả năng thiết lập sự đồng cảm sâu sắc và niềm tin trong mối quan hệ với khách
hàng. Vậy kỹ thuật để khắc phục những nguyên nhân đó là:
I - Môi giới phải học được nghệ thuật truyền đạt bao gồm thể hiện thái độ quan tâm
của người môi giới đến với khách hàng
II - Môi giới phải biết sử dụng kỹ năng để thực hiện 4 bước trước khi trả lời khách
hàng đó là: (1) làm sáng tỏ vấn đề; (2), (3) coi là chính đáng và th ừa nh ận nh ững m ối
lo ngại của khách hàng; (4) thăm dò (kiểm tra) lại nhận định của mình có đúng với
suy nghĩ của khách hàng không
III - Nói bằng ngôn ngữ riêng của khách hàng
- • I và II
• II và III
• I và III
• I, II, III
Bạn hãy lựa chọn phương pháp tìm kiếm khách hàng thông dụng nhất trong số các
phương pháp sau:
I - Chỉ đạo từ công ty hoặc các tài khoản được chuyển nhượng lại
II - Lời giới thiệu khách hàng đến
III - Giới thiệu khách hàng cho người môi giới khác, công ty môi gi ới khác có th ể giúp
đỡ tận dụng mạng lưới kinh doanh
IV - Chiến dịch viết thư
V - Tọa đàm, hội thảo
VI - Gọi điện thoại làm quen
VII - Đến từng nhà gõ cửa tự giới thiệu về mình và nghề môi gi ới
VIII - Quảng cáo trên các phương tiện thông tin đại chúng, website c ủa công ty
• I, II, IV, V, VII, VIII
• I, II, III, V, VII, VIII
• I, II, III, IV, V, VI
• I, IV, V, VI, VII, VIII
Mục đích của cuộc nói chuyện lần đầu của môi giới với khách hàng tiềm năng giúp
môi giới tìm hiểu thực tế, thẩm định khách hàng để làm rõ những vấn đề sau:
I - Khách hàng có cần đến người môi giới không
II - Người môi giới có cần khách hàng không
III - Xác định vị trí của khách hàng và môi giới trong m ối quan h ệ t ương lai
• I, II
• II, III
• I, III
• I, II, III
Hãy lựa chọn phương án đúng về giá trị của một cuộc gọi điện thoại tìm kiếm khách
hàng trong số các lựa chọn sau, khi biết: (1) Người môi giới đ ược h ưởng l ương c ố đ ịnh
năm là 100 triệu đồng/năm; (2) ngày làm việc trong năm là 263 ngày và (3) trong m ột
ngày môi giới dự kiến gọi 100 cuộc điện thoại; (4) không tính c ước phí cu ộc g ọi
• 3.802 đồng
• 3.000 đồng
• 5.000 đồng
• 2.000 đồng
Thêm vào BST
Báo xấu
Download
Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ
