5 cách bảo toàn danh mục đầu tư

5 cách bảo toàn danh mục

đầu tư

Chìa khoá cho việc đầu tư dài hạn thắng

lợi chính là bảo toàn vốn. Warrant Buffet,

nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới, đặt ra một

nguyên tắc khi đầu tư, không bao giờ để

mất tiền.

Thực ra cũng khó lòng hoàn toàn tránh được rủi ro khi tham gia đầu tư

vào các thị trường, nhưng 5 chiến lược dưới đây sẽ giúp bạn bảo toàn

danh mục đầu tư của mình.

Đa dạng hoá danh mục bằng những tài sản không liên quan đến

nhau

Một trong số những nguyên tắc cơ bản của Lí thuyết danh mục đầu tư

hiện đại là tính đa dạng hoá. Khi thị trường đi xuống, đa dạng hoá danh

mục đầu tư sẽ có ưu thế vượt trội hơn là một danh mục đầu tư chỉ tập

trung vào một loại tài sản.

Các nhà đầu tư thực hiện danh mục đầu tư đa dạng thông qua việc sở

hữu một số tài sản khác nhau chứ không chỉ tập trung vào một loại tài

sản.

Theo một số chuyên gia tài chính, danh mục đầu tư cổ phiếu gồm một rổ

cổ phiếu gồm 12, 18 hoặc thậm chí 30 cổ phiếu có thể loại trừ hầu hết,

không phải tất cả, những rủi ro hệ thống.

Thật không may, rủi ro hệ thống luôn hiện hữu trên trị trường và nguyên

tắc đa dạng hoá danh mục đầu tư không thể loại trừ được.

Tuy nhiên, khi bổ sung danh mục tài sản không liên quan với nhau như

các loại trái phiếu, hàng hoá, tiền tệ và bất động sản vào một nhóm cổ

phiếu, bạn sẽ thấy các tài sản đầu tư của mình có độ biến động thấp hơn

và giảm bớt nguy cơ rủi ro hệ thống do các tài sản này thường sẽ có mức

biến động theo chiều hướng ngược nhau trên thị trường, nếu so sánh với

cổ phiếu, khi một tài sản xuống giá thì tài sản kia sẽ lên giá.

Ít nhất, về mặt lý thuyết, việc sở hữu những loại tài sản không liên quan

với nhau sẽ giảm bớt tính biến động của tài sản, và đem lại cho nhà đầu

tư nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, có một số

bằng chứng cho thấy các tài sản trước đây đã từng được xem là không hề

liên quan đến nhau thì nay lại có mối liên kết về mặt nào đó, vì vậy mà

tính hiệu quả của chiến lược này cũng bị giảm bớt.

Cắt lỗ

Cắt lỗ sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ tài sản khi cổ phiếu có nguy cơ sụt giảm

sâu hơn. Điểm cắt lỗ quyết định bạn sẽ bán ra một cổ phiếu nào đó.

Chẳng hạn, khi mua cổ phiếu của công ty A với giá 10 USD/cổ phiếu và

điểm cắt lỗ là 8 USD, cổ phiếu đó sẽ được tự động bán ra khi giá sụt

giảm xuống còn 8 USD. Điểm cắt lỗ sẽ thay đổi theo giá hiện tại của cổ

phiếu.

Những nhà đầu tư đi theo chiến lược này tin rằng họ bảo vệ được tài sản

đầu tư trước những biến động chớp nhoáng trên thị trường.

Cổ tức

Đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức có lẽ là phương pháp bảo vệ danh

mục đầu tư ít người biết đến nhất. Lịch sử đã chứng minh, cổ tức chiếm

một phần khá quan trọng đối với tổng lợi nhuận từ một cổ phiếu. Trong

một số trường hợp, cổ tức còn thể hịên toàn bộ lợi nhuận từ cổ phiếu.

Sở hữu các công ty làm ăn ổn định và trả cổ tức đều đặn là một phương

pháp để có lợi nhuận trên mức trung bình.

Khi thị trường đi xuống, cổ tức có ý nghĩa rất quan trọng với các nhà

đầu tư phòng chống rủi ro và giúp họ chịu mức biến động thấp hơn.

Các kết quả nghiên cứu cho thấy các công ty trả cổ tức khá và đều đặn

thường có khuynh hướng tăng trưởng nhanh hơn các công ty khác. Tăng

trưởng nhanh sẽ giúp giá cổ phiếu tăng cao hơn, và sản sinh lợi nhuận

vốn cao hơn.

Ngoài ra, cổ tức cũng là một phương pháp phòng chống lạm phát khá

tốt.

Mua trái phiếu chuyển đổi

Các nhà đầu tư lo lắng về việc bảo toàn vốn có thể xem xét và chọn các

trái phiếu chuyển đổi. Các trái phiếu chuyển đổi này tương tự như trái

phiếu trong đó vốn đầu tư của bạn được bảo toàn nếu bạn giữ tài sản này

đến ngày đáo hạn. Tuy nhiên, nó khác nhau ở chỗ cho phép nhà đầu tư

tham gia vào thị trường cổ phiếu song song với việc bảo toàn vốn.