Trường Đại học Tài chính - Marketing 1
CHƯƠNG 8. THANH TRA,
GIÁM SÁT CÁC TCTD
Mục tiêu của chương này giới thiệu các nội
dung:
Nhiệm vụ và quyền hạn của thanh tra ngân
hàng
Chuẩn mực cơ bản của hoạt động giám sát
Mô hình tổ chức thanh tra giám sát ngân hàng.
Sau khi học xong chương này, sinh viên nắm
được các nội dung phương thức thanh tra
giám sát ngân hàng.
Nội dung
1. Những vấn đề cơ bản về thanh tra, giám
sát của NHTW
2. Mô hình hệ thống tổ chức thanh tra giám
sát
3. Nội dung và phương pháp thanh tra giám
sát
4. Xử lý kết quả thanh tra, giám sát
Trường Đại học Tài chính - Marketing 2
Tài liệu tham khảo
Giáo trình Nghiệp vụ NHTW, Học viện Tài chính,
Chương 7 (Mục 7.1 và 7.2)
Luật Thanh tra 2010
Luật Phòng, chống rửa tiền 2012
Nghị định 86/2011/NĐ-CP hướng dẫn Luật Thanh
tra
Nghị định 116/2013/NĐ-CP hướng dẫn Luật Phòng,
chống rửa tiền
Nghị định 26/2014/NĐ-CP về tổ chức, hoạt động
của thanh tra, giám sát ngành ngân hàng
Thông tư 10/2012/TT-NHNN quy định xử lý
sau thanh tra, giám sát đối với TCTD
Quyết định 35/2014/QĐ-TTg quy định chức
năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ
chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng trực thuộc NHNN
Thông tư 08/2017/TT-NHNN quy định trình
tự, thủ tục giám sát ngân hàng (hiệu lực
1/12/2017)
Trường Đại học Tài chính - Marketing 3
Những vấn đề cơ bản về thanh
tra, giám sát của NHTW
Một số khái niệm:
Thanh tra nhà nước là hoạt động xem xét, đánh giá,
xử lý theo trình tự, thủ tục do pháp luật quy định của cơ
quan nhà nước có thẩm quyền đối với việc thực hiện
chính sách, pháp luật, nhiệm vụ, quyền hạn của cơ
quan, tổ chức, cá nhân.
Thanh tra nhà nước bao gồm thanh tra hành chính và
thanh tra chuyên ngành.
Cơ quan thanh tra nhà nước bao gồm: Thanh tra Chính
phủ, Thanh tra Bộ, Thanh tra tỉnh, Thanh tra Sở, Thanh
tra huyện.
Thanh tra hành chính là hoạt động thanh tra
của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với cơ
quan, tổ chức, cá nhân trực thuộc trong việc
thực hiện chính sách, pháp luật, nhiệm vụ,
quyền hạn được giao.
Thanh tra chuyên ngành là hoạt động thanh
tra của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo
ngành, lĩnh vực đối với cơ quan, tổ chức, cá
nhân trong việc chấp hành pháp luật chuyên
ngành, quy định về chuyên môn - kỹ thuật, quy
tắc quản lý thuộc ngành, lĩnh vực đó.
Trường Đại học Tài chính - Marketing 4
Việc giao chức năng thanh tra chuyên ngành cho
cơ quan thực hiện nhiệm vụ quản lý nhà nước
theo ngành, lĩnh vực do Chính phủ quy định
theo đề nghị của Tổng Thanh tra Chính phủ sau
khi đã thống nhất với Bộ trưởng.
Cơ quan được giao thực hiện chức năng thanh
tra chuyên ngành không thành lập cơ quan
thanh tra chuyên ngành độc lập.
Thanh tra ngân hàng là hoạt động thanh tra của
NHNN đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng trong
việc chấp hành pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.
Giám sát ngân hàng là hoạt động của NHNN trong
việc thu thập, tổng hợp, phân tích thông tin về đối tượng
giám sát ngân hàng thông qua hệ thống thông tin, báo
cáo nhằm phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp
thời rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng, vi
phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng và các quy
định khác của pháp luật có liên quan.
Trường Đại học Tài chính - Marketing 5
Mục tiêu thanh tra, giám sát ngân hàng nhằm:
Góp phần bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của
hệ thống các TCTD và hệ thống tài chính;
Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền và
khách hàng của TCTD;
Duy trì và nâng cao lòng tin của công chúng đối với hệ
thống các TCTD;
Bảo đảm việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ
và ngân hàng; góp phần nâng cao hiệu quả và hiệu lực
QLNN trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Nguyên tắc thanh tra, giám sát ngân hàng:
Thanh tra, giám sát ngân hàng phải tuân theo
pháp luật; bảo đảm chính xác, khách quan,
trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời; không
làm cản trở hoạt động bình thường của cơ
quan, tổ chức, cá nhân là đối tượng thanh tra,
giám sát ngân hàng;
Kết hợp thanh tra, giám sát việc chấp hành
chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng
với thanh tra, giám sát rủi ro trong hoạt động
của đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng;