CHƯƠNG 2
Chính sách đầu tư và phân bổ tài
Chương 2: Chính sách đầu tư và phân
bổ tài
o2.1 Chính sách đầu tư
o2.1.1 Khái niệm, đặc điểm và vai trò của chính sách đầu tư
o2.1.2 Chính sách đầu tư của nhà đầu tư cá nhân
o2.1.3 Chính sách đầu tư của nhà đầu tư tổ chức
o2.2 Phân bổ tài sản
o2.2.1 Khái niệm, đặc điểm
o2.2.2 Mục tiêu phân bổ tài sản
o2.2.3 Các hình thức phân bổ tài sản
2.1.1 Khái niệm về chính sách đầu tư
Chính sách đầu tư là hệ thống các quy trình hướng dẫn hoạt động để đạt
được mục tiêu đầu tư của khách hàng trên cơ sở tuân thủ các hạn chế
đầu tư theo các cam kết tại hợp đồng quản lý
Các câu hỏi thường đặt ra khi thiết lập
chính sách đầu tư
•Những rủi ro nào có thể ảnh hưởng tới tình hình tài chính của nhà đầu tư,đặc biệt là trong
ngắn hạn
•Nhà đầu tư sẽ có những phản ứng ra sao khi tình hình tài chính xấu đi?
•Nhà đầu tư hiểu biết về thị trường tài chính và việc đầu tư trên thị trường này ở mức độ
nào?
•Nhà đầu tư có những nguồn thu nhập nào?Mức thu nhập? Danh mục này có ảnh hưởng tới
tình hình tài chính chung của nhà đầu tư ntn?
•Nhà đầu tư có những hạn chế đầu tư?Hoặc chịu sự điều chỉnh quy định pháp lý nào khi
tham gia đầu tư?
•Sự biến động giá trị của danh mục có thể ảnh hưởng tới những quyết định đầu tư ntn?
2.1.2 Chính sách đầu tư của nhà đầu
tư cá nhân
•Mục tiêu đầu tư
•Hạn chế trong đầu tư
•Đồng tiền cơ sở
•Tâm lý ngại rủi ro
•Phân loại nhà đầu tư
•Quyết định về cơ cấu danh mục đầu tư