Hãy tăng tính thuyết phục cho kế
hoạch tài chính của bạn
Lập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn những
kiến thức cơ bản về chuyên môn, óc phán đoán chính xác
và tầm nhìn bao quát về lĩnh vực kinh doanh của mình. Đã
từng có một chuyên gia tài chính so sánh sự khó khăn và
phức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với khoa
chiêm tinh học: chỉ dựa vào một số điều kiện cho trước (vị
trí của các vì sao) mà phải dự báo cả một tương lai vô
hình phía trước.
Tất nhiên, soạn thảo một văn bản không phải là điều vượt
quá khả năng của bạn, nhưng thách thức lớn nhất chính
là việc thu hút được nguồn vốn đầu tư của ngân hàng và
các nhà đầu tư cho dự án kinh doanh đầy triển vọng của
mình. Thông qua kế hoạch tài chính do phía doanh nghiệp
cung cấp, bên cho vay sẽ tìm hiểu triển vọng thu hồi nợ,
còn các nhà đầu tư sẽ xác định những khoản lợi nhuận họ
có thể nhận được từ mỗi dự án. Vậy bạn sẽ làm thế nào
để thuyết phục những đối tác vừa kỹ tính, vừa khó hiểu
này?
Một số kinh nghiệm xây dựng kế hoạch tài chính
Các chuyên gia tư vấn giàu kinh nghiệm đang hoạt động
tại một số tập đoàn lớn cũng như trong lĩnh vực tài chính,
ngân hàng đã tổng kết một số kinh nghiệm quý giá giúp
bạn tránh những sai sót không đáng có trong quá trình
xây dựng kế hoạch tài chính cho công ty mình:
- Nếu bạn chỉ cung cấp thông tin về tình hình doanh thu,
chi phí, lợi nhuận, thì kế hoạch tài chính của bạn sẽ thiếu
tính thuyết phục. Bạn phải thông báo cho các nhà đầu tư
cả tình trạng lưu chuyển tiền tệ, mức chênh lệch giữa tổng
thu và tổng chi. Bạn nên nhớ rằng, trong khi bạn chỉ tập
trung đề cập đến phần vốn (gồm các khoản tồn kho, trang
thiết bị, nhà xưởng và nhu cầu nhân sự cần thiết) cùng
doanh thu và lợi nhuận, thì các nhà đầu tư và đại diện
ngân hàng lại muốn tìm hiểu thêm về kế hoạch cân bằng
tài chính hay lượng tiền mặt dự trữ bạn định giữ lại trong
công ty.
- Một số doanh nghiệp thường cung cấp các chỉ tiêu cụ
thể theo chu kỳ từng tháng hoặc từng năm cho cả một kế
hoạch kéo dài từ 3 đến 5 năm. Trong khi đó, bản báo cáo
tài chính của công ty bạn sẽ mang tính chính xác và có
thể gây chú ý nhiều hơn, nếu bạn đưa ra dự đoán về chỉ
tiêu hàng tháng cho năm thứ nhất và chỉ tiêu hàng năm
cho những năm còn lại. Nguyên do là bạn chỉ có thể dự
trù một cách tương đối số liệu hàng tháng cho riêng năm
đầu tiên, còn những năm sau sẽ rất khó có cơ sở để đưa
ra được con số chính xác cho từng tháng.
- Đừng bao giờ đề xuất nhiều hơn hai khả năng hoặc hai
tình huống trong kế hoạch tài chính của bạn. Nhiều doanh
nghiệp đưa ra ba trường hợp khác nhau: tồi tệ nhất, trung
bình và khả quan nhất. Một số công ty khác lại chỉ có hai
lựa chọn giữa khả năng thành công cao và khả năng hòa
vốn. Lời khuyên mà các chuyên gia dành cho bạn là chỉ
nên nói đến hai trường hợp là trường hợp bình thường và
trường hợp hòa vốn. Điều này có tác dụng trước hết là
làm cho bản báo cáo của bạn trở nên rõ ràng, tránh gây
nhàm chán cho các nhà đầu tư và đại diện ngân hàng vốn
