BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH
ĐẶNG KIM CƯƠNG
GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG
Ở VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
TP. HCM - 2011
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH
ĐẶNG KIM CƯƠNG
GIẢI PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA NGÂN HÀNG
Ở VIỆT NAM
Chuyên ngành: Kinh tế tài chính - Ngân hàng
Mã số: 60.31.12
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC:
PGS.TS. PHẠM VĂN NĂNG
TP. HCM - 2011
TÓM TẮT NHỮNG VẤN ĐỀ MỚI CỦA ĐỀ TÀI
Thế giới có biết bao vấn nạn cần phải giải quyết như đói nghèo, dịch bệnh,
thiên tai, khủng bố,… bây giờ lại phải chiến đấu với nạn rửa tiền – kẻ luôn đồng
hành với các hoạt động tội ác.
Bọn tội phạm ngày càng có những hành động tinh vi hơn, trong khi các công
cụ phòng chống rửa tiền tại Việt Nam rất yếu kém, nhận thức của người dân còn
hời hợt. Trong tương lai nếu không thể cải thiện thì công tác phòng chống rửa tiền
sẽ gặp rất nhiều khó khăn.
Tác giả đưa ra những thực trạng, khó khăn, giải pháp cơ bản để thông qua thực
tiễn có thể nâng cao hiệu quả của hoạt động chống rửa tiền.
Phân tích thực trạng và xu hướng rửa tiền của bọn tội phạm tại các nước khác
nhau, chúng ta thấy được bản chất cực kỳ nguy hiểm của hoạt động này. Nó lôi
kéo hầu hết các thành phần kinh tế quan trọng của đất nước tham gia vào quy trình
rửa tiền: các cơ quan trung ương, các doanh nghiệp nhà nước… và nhất là nó lợi
dụng hoạt động của các ngân hàng – một thành phần được coi là mạch máu của
nền kinh tế quốc gia…. Đối với nền kinh tế toàn cầu, nó làm suy yếu mối quan hệ
kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín của nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; nó cản trở
trào lưu hội nhập của các thị trường tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân
hàng toàn cầu.
Hy vọng với sự nỗ lực hợp tác của các quốc gia cũng như việc nâng cao tầm
nhận thức của mọi người dân về nạn rửa tiền, công cuộc chống rửa tiền sẽ ngày
một đạt nhiều thắng lợi, và các đồng tiền “bẩn” thu từ ma túy, buôn lậu, tham
nhũng, khủng bố… sẽ không còn khả năng được “làm sạch” một cách phi pháp
nữa.
MỤC LỤC
Trang
Trang phụ bìa
Lời cam đoan
Mục lục
Danh mục chữ viết tắt
Danh mục các hình
LỜI MỞ ĐẦU 1
1. Xác định vấn đề nghiên cứu 1
2. Mục tiêu nghiên cứu 1
3. Phương pháp nghiên cứu 1
4. Phạm vi nghiên cứu 1
5. Kết cấu nội dung nghiên cứu 1
6. Ý nghĩa của đề tài 2
CHƯƠNG 1: RỬA TIỀN VÀ NHỮNG TÁC ĐỘNG TIÊU CỰC 3
ĐẾN NỀN KINH TẾ.
1.1. Rửa tiền. 3
1.1.1. Lý luận chung về rửa tiền. 3
1.1.2. Quy trình cơ bản của hoạt động rửa tiền. 4
1.1.2.1. Nguồn gốc tiền bẩn. 4
1.1.2.2. Quy trình rửa tiền. 4
1.2. Những biểu hiện và cách thức rửa tiền. 7
1.2.1. Biểu hiện hoạt động rửa tiền. 7
1.2.1.1. Các dấu hiệu đáng ngờ chung. 7
1.2.1.2. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng. 8
1.2.1.3. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bảo hiểm. 9
1.2.1.4. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán. 10
1.2.1.5. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trò chơi giải 11
trí có thưởng.
1.2.1.6. Các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực bất động sản. 11
1.2.2. Cách thức rửa tiền. 12
1.3. Những tác động tiêu cực của rửa tiền đến hoạt động của nền 14
kinh tế xã hội.
1.3.1. Tác động của rửa tiền lên phát triển kinh tế. 14
1.3.1.1. Tác động lên hệ thống tài chính. 15
1.3.1.2. Tác động đến các hoạt động khu vực kinh tế chính 15
thức.
1.3.1.3. Tác động lên khu vực kinh tế đầu tư nước ngoài. 16
1.3.2. Hoạt động rửa tiền gây tổn hại ngân sách quốc gia. 16
1.3.3. Hoạt động rửa tiền làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân hợp 17
pháp.
1.3.4. Những ảnh hưởng tiêu cực khác do hoạt động rửa tiền. 17
1.4. Sự cần thiết thực hiện biện pháp phòng chống rửa tiền. 17
1.4.1. Nguyên nhân. 17
1.4.2. Nguyên tắc thực hiện phòng, chống rửa tiền. 18
1.4.3. Trách nhiệm của các cơ quan nhà nước trong phòng, chống rửa tiền. 19
1.4.3.1. Trách nhiệm của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam. 19
1.4.3.2. Trách nhiệm của cơ quan thanh tra cấp bộ. 19
1.4.3.3. Trách nhiệm của Ủy Ban nhân dân các cấp. 20
1.4.3.4. Trách nhiệm của Viện kiểm sát. 20
1.4.3.5. Trách nhiệm của Tòa án. 20
1.4.3.6. Trách nhiệm Bộ Công an. 21
1.4.3.7. Trách nhiệm của các bộ, cơ quan ngang bộ. 21