Quyền của nhà đầu tư
Nhà đầu tư khi ký hợp đồng mở tài kho
ản giao dịch chứng khoán
(sau đây gọi là hợp đồng) tại các công ty chứng khoán, trừ các
quyền dành riêng cho khách hàng của mỗi CTCK, nói chung đều
được hư
ởng các quyền lợi chung theo quy định của pháp luật về
CK và TTCK.
Theo Quy chế tổ chức và hoạt động của CTCK, ban hành kèm
theo QĐ số 04/1998 của Chủ tịch UBCKNN, bao gồm 7 quy
ền. đó
là: sở hữu hợp pháp CK mà khách hàng uỷ thác cho CTCK lưu
giữ; nhận các khoản lợi nhuận hợp pháp gắn liền với CK thuộc
quyền sở hữu của khách hàng, bao gồm cổ tức, lãi suất trái
phiếu, cổ phiếu thưởng; thực hiện các quyền hợp pháp của
người sở hữu CK như quyền biểu quyết của cổ đông, quyền của
chủ sở hữu trái phiếu với tư cách là chủ nợ; hưởng lãi su
ất không
kỳ hạn trên số dư tiền mặt trong tài khoản của khách hàng; đặt
lệnh giao dịch thông qua bên CTCK; nhận báo cáo về giao dịch
của khách hàng đã thực hiện; yêu cầu rút tiền, CK khỏi tài khoản
và chấm dứt hợp đồng hoặc chuyển một phần tiền, CK sang tài
khoản của khách hàng tại CTCK khác.
Nhà đầu tư nào "có kinh nghiệm" có thể yêu cầu CTCK cho
nghiên cứu thông tin chi tiết trong bản cáo bạch của các công ty
có cổ phiếu, trái phiếu đang giao dịch tại TTGDCK. Thông tin loại
này có thể yêu cầu nhân viên CTCK cho nghiên cứu tại bàn giao
dịch. Có thể đề nghị CTCK cho bản photocopy.
Tuy nhiên, cần lưu ý, về các quyền lợi của nhà đầu tư khi nhận t
ư
vấn từ CTCK, về giá cả CK chẳng hạn, là những thông tin do
nhân viên của CTCK cung cấp. Do vậy, thông tin này không bắt
buộc phải có tính pháp lý mà chỉ là... tư vấn. để thoả mãn về thắc
mắc của nhà đầu tư, xin mời bạn hãy đ
ọc kỹ về điều 10 trong hợp
đồng mở tài khoản giao dịch CK mà b
ạn vừa ký: "Thông báo mặc
định". Trong đó ghi rõ:
1. Khi ký tên vào hợp đồng này, khách hàng mặc định thừa nhận
giá cả CK có thể và luôn biến động, và một CK bất kỳ đều có thể
lên giá hoặc xuống giá, và trong một số trường hợp có thể trở
nên hoàn toàn vô giá trị. Khách hàng công nh
ận rằng luôn có một
rủi ro tiềm tàng là thua lỗ có thể xuất hiện nhiều hơn là có lãi khi
mua và bán CK.
2. Khi ký tên vào hợp đồng này, khách hàng thừa nhận CTCK đã
thông báo đầy đủ với khách hàng về chức năng, giấy phép hoạt
động, phạm vi kinh doanh, vốn điều lệ, người đại diện ký hợp
đồng khách hàng của công ty.
3. Khi ký tên vào phiếu lệnh, khách hàng mặc nhiên thừa nhận đ
có đủ thông tin về tư cách của người giao dịch với mình.
Và cuối cùng, ngay trong trang đầu của một bản cáo bạch của
một công ty có CK được niêm yết, giao dịch trên TTGDCK đã ghi
rõ: "Uỷ ban chứng khoán Nhà nước cho phép niêm yết CK chỉ có
nghĩa là việc niêm yết CK đã đáp ứng các quy định của pháp luật
mà không hàm ý bảo đảm giá trị của CK. Mọi tuyên bố trái với
điều này là bất hợp pháp".