
73
© Học viện Ngân hàng
ISSN 3030 - 4199
Tạp chí Kinh tế - Luật & Ngân hàng
Số 272- Năm thứ 26 (13)- Tháng 12. 2024
Rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện
ở Việt Nam trong bối cảnh mới và giải pháp quản lý
Ngày nhận: 16/01/2024 Ngày nhận bản sửa: 08/10/2024 Ngày duyệt đăng: 4/11/2024
Tóm tắt: Tài chính toàn diện có vai trò nổi bật trong việc nâng cao khả năng
tiếp cận và sử dụng sản phẩm, dịch vụ tài chính cho người dân, doanh nghiệp,
góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, phát triển bền vững và xóa đói giảm
nghèo ở các quốc gia. Bên cạnh những tác động tích cực, sự phát triển của
khoa học công nghệ, tiềm ẩn rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố đang là thách
thức mới cho cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính. Bằng phương pháp tổng
quan tài liệu và các văn bản pháp lý, bài viết làm rõ những rủi ro rửa tiền đối
với sản phẩm tài chính toàn diện (mất an ninh thông tin, khó khăn trong việc
xác minh danh tính...) và thực trạng quản lý của Việt Nam. Từ đó, đưa ra một
số gợi ý chính sách về khung pháp lý, năng lực quản lý và ứng dụng công nghệ
nhằm quản lý rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm tài chính toàn diện, góp phần
đảm bảo an ninh tài chính ở Việt Nam.
Từ khóa: Rủi ro rửa tiền, Sản phẩm tài chính toàn diện, Quản lý, Việt Nam
Money laundering risks associated with financial inclusion products in Vietnam and
management policy
Abstract: Financial inclusion plays an outstanding role in improving access and usage of financial products
and services for individuals and businesses, contributing to promoting economic growth, sustainable
development, and poverty reduction across countries. Besides its positive impacts, the advancement of
science and technology harbors inherent risks of money laundering and terrorist financing, presenting new
challenges for regulatory bodies and financial institutions. This paper, drawing upon a review of relevant
literature and legal documents, delves into the money laundering risks associated with financial inclusion
products (such as information security breaches, difficulties in identity verification) and Vietnam’s current
practices in Vietnam. Based on this analysis, the paper proposes policy recommendations aimed at legal
framework, management capacity and technology application to mitigate money laundering risks posed
by financial inclusion products, contributing to financial security in Vietnam.
Keywords: Money laundering risk, Financial inclusion, Management, Vietnam
Doi: 10.59276/JELB.2024.12.2660
Nguyen, Trung Hau
Email: hau.nguyentrung1080@gmail.com
Vietnam Communist Party’s Central Economic Commission
Nguyễn Trung Hậu
Ban Kinh tế Trung ương, Việt Nam