UCP 600 - B n quy t c th c hành th ng nh t m i v tín d ng ch ng tả ắ ự ố ấ ớ ề ụ ứ ừ
UCP là vi t t t c a “The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits” (Quy t c th c hànhế ắ ủ ắ ự
th ng nh t v tín d ng ch ng t ). B n UCP đ u tiên đ c ICC phát hành t năm 1933 v i m c đích kh cố ấ ề ụ ứ ừ ả ầ ượ ừ ớ ụ ắ
ph c các xung đ t v lu t đi u ch nh tín d ng ch ng t gi a các qu c gia b ng vi c xây d ng m t b nụ ộ ề ậ ề ỉ ụ ứ ừ ữ ố ằ ệ ự ộ ả
quy t c th ng nh t cho ho t đ ng tín d ng ch ng t . Theo đánh giá c a các chuyên gia, UCP là b n quyắ ố ấ ạ ộ ụ ứ ừ ủ ả
t c (thông l qu c t ) t nhân thành công nh t trong lĩnh v c th ng m i. Ngày nay, UCP là c s phápắ ệ ố ế ư ấ ự ươ ạ ơ ở
lý quan tr ng cho các giao d ch th ng m i tr giá hàng t đô la hàng năm trên th gi i.ọ ị ươ ạ ị ỷ ế ớ
UCP đã qua b y l n s a đ i và ch nh lý. B n UCP đang đ c áp d ng hi n nay là UCP 500 (Theả ầ ử ổ ỉ ả ượ ụ ệ
Uniform Custom and Practice for Documentary Credits, ICC Publication No. 500) - k t qu c a l n s aế ả ủ ầ ử
đ i th sáu, đ c phát hành năm 1993.ổ ứ ượ
Vào tháng 5 năm 2003, Phòng Th ng m i qu c t (ICC) đã y quy n cho y ban K thu t vàươ ạ ố ế ủ ề ủ ỹ ậ
nghi p v Ngân hàng (ICC Commission on Banking Technique and Practice) b t đ u xem xét l i UCPệ ụ ắ ầ ạ
500 đ có th có nh ng s a đ i c n thi t đáp ng v i tình hình th c ti n m i.ể ể ữ ử ổ ầ ế ứ ớ ự ễ ớ
Cũng nh nh ng l n s a đ i tr c đây, m c đích chính c a l n s a đ i này là đ đáp ng đ c sư ữ ầ ử ổ ướ ụ ủ ầ ử ổ ể ứ ượ ự
phát tri n trong ho t đ ng ngân hàng, v n t i và b o hi m. H n n a, cũng c n thi t xem xét l i ngôn ngể ạ ộ ậ ả ả ể ơ ữ ầ ế ạ ữ
và phong cách đã đ c s d ng trong UCP đ lo i b nh ng cách di n đ t có th gây ra s hi u nh mượ ử ụ ể ạ ỏ ữ ễ ạ ể ự ể ầ
và áp d ng không th ng nh t.ụ ố ấ
Ngay khi công vi c xem xét l i đ c ti n hành, thông qua m t s k t qu đi u tra toàn c u, y banệ ạ ượ ế ộ ố ế ả ề ầ ủ
K thu t và Nghi p v ngân hàng nh n th y có t i kho ng 70% ch ng t xu t trình theo tín d ng th đãỹ ậ ệ ụ ậ ấ ớ ả ứ ừ ấ ụ ư
b t ch i l n xu t trình đ u tiên vì có sai sót. Đi u này rõ ràng có nh h ng tiêu c c đ n ph ng th cị ừ ố ở ầ ấ ầ ề ả ưở ự ế ươ ứ
thanh toán tín d ng ch ng t , v n là m t ph ng th c thanh toán qu c t truy n th ng và có nhi u uụ ứ ừ ố ộ ươ ứ ố ế ề ố ề ư
đi m, vì chi phí tăng lên do các tr ng h p ph i ch u phí ch ng t b t h p l gia tăng (thông th ng m iể ườ ợ ả ị ứ ừ ấ ợ ệ ườ ỗ
b ch ng t b t h p l s b thu phí t 50 - 100USD khi thanh toán) và quan tr ng h n là nh ng sai sótộ ứ ừ ấ ợ ệ ẽ ị ừ ọ ơ ữ
ch ng t đó l i t ra không m y rõ ràng.ứ ừ ạ ỏ ấ
Do đó, Ban so n th o g m 9 thành viên đã ra đ i đ s a đ i UCP 500. Đ ng th i, y ban K thu tạ ả ồ ờ ể ử ổ ồ ờ ủ ỹ ậ
và Nghi p v ngân hàng thành l p Ban c v n g m 41 thành viên là các chuyên gia trong lĩnh v c ngânệ ụ ậ ố ấ ồ ự
hàng và v n t i đ n t 26 n c trên th gi i.ậ ả ế ừ ướ ế ớ
Sau 3 năm so n th o và ch nh lý, ngày 25 tháng 10 năm 2006, ICC đã thông qua B n Quy t c th cạ ả ỉ ả ắ ự
hành th ng nh t v tín d ng ch ng t s 600 (UCP 600) thay cho UCP 500. UCP 600 s có hi u l c tố ấ ề ụ ứ ừ ố ẽ ệ ự ừ
ngày 01 tháng 07 năm 2007.
UCP 600 có m t s thay đ i c b n so v i UCP 500 nh sau:ộ ố ổ ơ ả ớ ư
Th nh t,ứ ấ v hình th c, UCP 600 đ c b c c l i v i 39 đi u kho n (so v i 49 đi u kho n c aề ứ ượ ố ụ ạ ớ ề ả ớ ề ả ủ
UCP 500), trong đó b sung nhi u đ nh nghĩa và gi i thích thu t ng m i đ làm rõ nghĩa c a các thu tổ ề ị ả ậ ữ ớ ể ủ ậ
ng còn gây tranh cãi trong b n UCP 500. Ch ng h n, đi u 2 “Definitions” (Đ nh nghĩa) c a UCP 600 đãữ ả ẳ ạ ề ị ủ
nêu ra m t lo t đ nh nghĩa nh : Advising bank, Applicant, Beneficiary, Complying presentation,ộ ạ ị ư
Confirmation, Confirming bank, Credit, Honour, Negotiation, Presentation…
Th hai,ứ UCP 600 đã quy đ nh rõ th i gian cho vi c t ch i ho c ch p nh n các ch ng t xu t trìnhị ờ ệ ừ ố ặ ấ ậ ứ ừ ấ
là kho ng th i gian c đ nh “5 ngày làm vi c ngân hàng” (five banking days). UCP 500, kho ng th i gianả ờ ố ị ệ ở ả ờ
này đ c quy đ nh không rõ ràng là “Th i gian h p lý” (Reasonable Time) và “Không ch m tr ” (Withoutượ ị ờ ợ ậ ễ
delay) đ ki m tra ch ng t và thông báo ch ng t b t h p l . C th nh sau:ể ể ứ ừ ứ ừ ấ ợ ệ ụ ể ư
U C P 6 0 0 § iÒu 1 4 (b ) v µ 1 6 (d )
N g ©n h µn g ® î c c h Ø ® Þn h , n g ©n h µng (
x ¸ c n h Ën , n Õu c ã, v µ n g ©n h µn g p h ¸ t
hµn h s Ï c ã tèi ®a m çi n g ©n h µn g lµ 5
n g µy lµm v iÖc tiÕp th e o n g µy x u Êt tr×nh
c h ø n g tõ ® Ó x ¸ c ® Þn h c h ø n g tõ x u Êt tr×nh
cã h îp lÖ h a y k h « n g .
( A n o m in a te d b a n k a c tin g o n its
n o m in a tio n , a c o n firm in g b a n k , if a n y ,
a n d th e is s u in g b a n k s h a ll e a c h h a v e a
m a x im u m o f fiv e b a n k in g d a y s fo llo w in g
th e d a y o f p re s e n ta tio n to d e te rm in e if a
p re s e n ta tio n is c o m p ly in g )
… …
T h « n g b ¸ o ( tõ c h èi b é c h ø n g tõ) th e o
y ª u c Çu ë ®iÒu 1 6 ( c ) p h i ® î c g öi b » n g (
v iÔn th « n g , h o Æ c , n Õu k h « n g th Ó ® î c , (
th × b » n g c ¸ c p h ¬n g tiÖn n h a n h c h ãng (
k h ¸ c k h « n g m u én h ¬n n g µy lµm v iÖc
th ø 5 c ña n g ©n h µn g tiÕp th e o n g µy x u Êt
tr ×n h c h ø n g tõ.
( T h e n o tic e ( o f re fu s a l d o c u m e n ts )
re q u ir e d in s u b - a r tic le 1 6 ( c ) m u s t b e
g iv e n b y te le c o m u n ic a tio n o r , if th a t is
n o t p o s s ib le , b y o th e r e x p e d itio u s
m e a n s n o la te r th a n th e c lo s e o f th e fifth
b a n k in g d a y fo llo w in g th e d a y o f
p re s e n ta tio n ) .
U C P 5 0 0 § iÒu 1 3 (b ) v µ 1 4 (d )(i)
N g ©n h µn g p h ¸ t h µn h , N g ©n h µn g x ¸ c n h Ën , n Õu c ã, h o Æ c n g ©n
hµn g ® î c c h Ø ® Þn h , m çi n g ©n h µn g s Ï c ã m ét th êi g ia n h îp lý, (
n h n g k h « n g q u ¸ 7 n g µy lµm v iÖc n g ©n h µn g tiÕp th e o n g µy n h Ën (
c h ø n g tõ, ® Ó k iÓm tra c h ø n g tõ v µ q u y Õt ® Þn h s Ï n h Ën h a y tõ c h èi
c h ø n g tõ v µ th « n g b ¸ o c h o b ª n m µ tõ ® ã n g ©n h µn g n µy n h Ën
c h ø n g tõ, b iÕt q u y Õt ® Þn h c ña m ×n h
(T h e Is s u in g B a n k , th e C o n fir m in g B a n k , if a n y , o r a N o m in a te d
B a n k a c tin g o n th e ir b e h a lf, s h a ll e a c h h a v e a re a s o n a b le tim e , n o t
to e x c e e d s e v e n b a n k in g d a y s fo llo w in g th e d a y o f re c e ip t o f th e
d o c u m e n ts , to e x a m in e th e d o c u m e n ts a n d d e te r m in e w h e th e r to
ta k e u p o r re fu s e th e d o c u m e n ts a n d to in fo rm th e p a r ty fro m
w h ic h it re c e iv e d th e d o c u m e n ts a c c o r d in g ly ) .
… .
NÕu n g ©n h µn g p h ¸ t h µn h v µ/h o Æ c N g ©n h µn g x ¸ c n h Ën , n Õu
cã, h o Æ c n g ©n h µn g ® î c c h Ø ® Þn h h µn h ® é n g th a y m Æ t c ¸(c n g ©n
hµn g n µy q u y Õt ® Þn h tõ c h èi c h ø n g tõ th × p h i g öi th « n g b ¸ o v Ò
q u y Õt ® Þn h n µy b » n g v iÔn th « n g h o Æ c , n Õu k h « n g th Ó ® î c , th × (
b » n g c ¸ c p h ¬n g tiÖn n h a n h c h ãn g k h ¸ c , k h « n g c h Ëm tr Ô n h n g ( (
còn g k h « n g m u én h ¬n n g µy lµm v iÖc th ø 7 c ña n g ©n h µn g tiÕp
th e o n g µy n h Ën ® î c b é c h ø n g tõ.(
(If th e Is s u in g B a n k a n d /o r C o n firm in g B a n k , if a n y , o r a
N o m in a te d B a n k a c tin g o n th e ir b e h a lf, d e c id e s to r e fu s e
d o c u m e n ts , it m u s t g iv e n o tic e to th a t e ffe c t b y te le c o m m u n ic a tio n
o r , if th a t is n o t p o s s ib le , b y o th e r e x p e d itio u s m e a n s , w ith o u t
d e la y b u t n o la te r th a n th e c lo s e o f th e s e v e n th b a n k in g d a y
fo llo w in g th e d a y o f re c e ip t o f th e d o c u m e n ts ) .
Th ba,ứ UCP 600 đã đ a ra quy đ nh m i v đ a ch c a ng i yêu c u m và ng i h ng l i thư ị ớ ề ị ỉ ủ ườ ầ ở ườ ưở ợ ư
tín d ng ph i đ c th hi n trên ch ng t xu t trình đúng nh trong L/C:ụ ả ượ ể ệ ứ ừ ấ ư
U C P 6 0 0 § iÒu 1 4 (j)
K h i ® Þa c h Ø c ña n g êi h ën g v µ n g êi y ª u c Çu m ë th tÝn d ôn g th Ó ( ( ( (
h iÖn trª n b Êt k ú c h ø n g tõ n µo th × k h « n g n h Êt th iÕt p h i g ièn g n h ® Þa c h Ø (
tr o n g th tÝn d ôn g h o Æ c tro n g b Êt k ú m ét c h ø n g tõ n µo k h ¸ c , tu y n h iª n (
p h i tro n g c ïn g n íc v íi ® Þa( c h Ø t ¬n g ø n g q u y ® Þn h tr o n g th tÝn d ôn g . ( (
C ¸ c c h i tiÕt liª n l¹c (s è fa x , ®iÖn th o ¹i, e m a il,… ) lµ m ét p h Çn ® Þa c h Ø c ña
n g êi h ën g v µ n g êi y ª u c Çu m ë th tÝn d ôn g s Ï b Þ b á q u a . T u y n h iª n , ( ( ( (
k h i ® Þa c h Ø v µ c ¸ c c h i tiÕt liª n l¹c c ña n g êi y ª u c Çu m ë th tÝn ( ( dôn g x u Êt
h iÖn n h lµ m ét p h Çn c h i tiÕt c ña n g êi n h Ën h µn g h a y b ª n ® î c th « n g ( ( (
b ¸ o tr o n g c h ø n g tõ v Ën t¶ i th e o ®iÒu 1 9 , 2 0 , 2 1 , 2 2 , 2 3 , 2 4 h o Æ c 2 5 th ×
p h i g ièn g n h tro n g th tÝn d ôn g .( (
( W h e n th e a d d re s s e s o f th e b e n e fic ia r y a n d th e a p p lic a n t a p p e a r in
a n y s tip u la te d o c u m e n t, th e y n e e d n o t b e th e s a m e a s th o s e s ta te d in
th e c r e d it o r in a n y o th e r s tip u la te d d o c u m e n ts , b u t m u s t b e w ith in th e
s a m e c o u n tr y a s th e r e s p e c tiv e a d d r e s s e s m e n tio n e d in th e c r e d it.
C o n ta c t d e ta ils ( te le fa x , te le p h o n e , e m a il a n d th e lik e ) s ta te d a s p a r t o f
th e b e n e fic ia ry ’s a n d th e a p p lic a n t’s a d d re s s w ill b e d is r e g a rd e d .
H o w e v e r , w h e n th e a d d r e s s a n d c o n ta c t d e ta ils o f th e a p p lic a n t a p p e a r
a s p a r t o f th e c o n s ig n e e o r n o tify p a ry d e ta ils o n a tra n s p o r t d o c u m e n t
s u b je c t to a r tic le s 1 9 , 2 0 , 2 1 , 2 2 , 2 3 , 2 4 o r 2 5 , th e y m u s t b e a s s ta te d in
th e c re d it) .
U C P 5 0 0 § iÒu 3 7
T r õ k h i q u y ® Þn h k h ¸ c tr o n g th (
tÝn d ôn g , h ãa ® ¬ n th ¬n g m ¹i:(
i. P h i th Ó h iÖn trª n b Ò m Æ t lµ
® î c p h ¸ t h µn h b ëi n g êi h ën g ( ( (
g h i tr o n g th tÝn d ôn g ( trõ tr êng ( (
hîp g h i tro n g ®iÒu 4 8 ), v µ
ii. P h i ® î c lËp c h o n g êi y ª u ( (
cÇu m ë th tÝn d ôn g ( trõ tr ên g ( (
hîp n ª u tro n g ®iÒu 4 8 ( h )…
( U n le s s o th e r s tip u la te d in th e
C re d it, c o m m e r c ia l in v o ic e s :
i. M u s t a p p e a r o n th e ir fa c e to
b e is s u e d b y th e B e n e fic ia ry
n a m e d in th e C r e d it (e x c e p t a s
p ro v id e d in A r tic le 4 8 ) , a n d
ii. M u s t b e m a d e o u t in th e
n a m e o f th e A p p lic a n t ( e x c e p t a s
p ro v id e d in s u b - A r tic le 4 8 (h ) ) ...)
Th t ,ứ ư theo UCP 600, ngân hàng phát hành đ c phép t ch i ch ng t và giao b ch ng t choượ ừ ố ứ ừ ộ ứ ừ
ng i yêu c u m th tín d ng khi nh n đ c ch p nh n b ch ng t b t h p l c a h .ườ ầ ở ư ụ ậ ượ ấ ậ ộ ứ ừ ấ ợ ệ ủ ọ
U C P 6 0 0 § iÒu 1 6 (c )
K h i n g ©n h µng ® î c c h Ø ® Þn h , n g ©n h µn g x ¸ c n h Ën , n Õu c ã, (
h o Æ c n g ©n h µn g p h ¸ t h µn h q u y Õt ® Þn h tõ c h èi c h Êp n h Ën h o Æ c
c h iÕt k h Êu b é c h ø n g tõ x u Êt tr ×n h , th × p h i g öi m ét th « n g b ¸ o d u y
n h Êt c h o n g êi x u Êt tr×n h .(
T h « n g b ¸ o p h i n ª u râ:
i. N g ©n h µn g tõ c h èi c h Êp n h Ën h o Æ c c h iÕt k h Êu ; v µ
ii. M çi ®iÓm b Êt h îp lÖ th e o ® ã n g ©n h µn g tõ c h èi c h Êp n h Ën
h o Æ c c h iÕt k h Êu ; v µ
iii. a ) N g ©n h µn g ®a n g g i÷ c h ø n g tõ c h ê c ¸ c c h Ø d Én tiÕp th e o
tõ n g êi x u Êt tr ×n h ; h o Æ c(
b ) N g ©n h µn g p h ¸ t h µnh ®a n g g i÷ b é c h ø n g tõ c h o tíi k h i
n h Ën ® î c c h Êp n h Ën b é c h ø n g tõ b Êt h îp lÖ c ña n g êi y ª u c Çu ( (
më th tÝn d ôn g v µ ® å n g ý v íi v iÖc c h Êp n h Ën ® ã ; h o Æ c n h Ën c ¸ c (
c h Ø d Én tiÕp th e o tõ n g êi x u Êt tr ×n h tr íc k h i ® å n g ý v iÖc c h Êp ( (
n h Ën b é c h ø n g tõ c ña n g êi m ë y ª u c Çu th tÝn d ôn g ; h( ( o Æ c
c ) N g ©n h µng ®a n g g öi tr l¹i b é c h ø n g tõ; h o Æ c
d ) N g ©n h µn g ®a n g h µn h ® é n g th e o c ¸ c c h Ø d Én tõ n g êi x u Êt (
tr×n h c h ø n g tõ ®∙ n h Ën tõ tr íc .(
U C P 5 0 0 § iÒu 1 4 (d )
i. N g ©n h µn g p h ¸ t h µn h , N g ©n h µn g
x ¸ c n h Ën , n Õu c ã, h o Æ c n g ©n h µn g ® î c (
c h Ø ® Þn h , m çi n g ©n h µn g s Ï c ã m ét th êi
g ia n h îp lý, n h n g k h « n g q u ¸ 7 n g µy lµm (
v iÖc n g ©n h µn g tiÕp th e o n g µy n h Ën
c h ø n g tõ, ® Ó k iÓm tr a c h ø n g tõ v µ q u y Õt
® Þn h s Ï n h Ën h a y tõ c h èi c h ø n g tõ v µ
th « n g b ¸ o c h o b ª n m µ tõ ® ã n g ©n h µng
nµy n h Ën c h ø n g tõ, b iÕt q u y Õt ® Þn h c ña
m×n h
( T h e Is s u in g B a n k , th e C o n firm in g
B a n k , if a n y , o r a N o m in a te d B a n k a c tin g
o n th e ir b e h a lf, s h a ll e a c h h a v e a
r e a s o n a b le tim e , n o t to e x c e e d s e v e n
b a n k in g d a y s fo llo w in g th e d a y o f re c e ip t
o f th e d o c u m e n ts , to e x a m in e th e
d o c u m e n ts a n d d e te rm in e w h e th e r to ta k e
u p o r re fu s e th e d o c u m e n ts a n d to in fo rm
th e p a r ty fr o m w h ic h it r e c e iv e d th e
d o c u m e n ts a c c o r d in g ly ).