CÂU HỎI ÔN TẬP LUẬT NGÂN HÀNG
Câu 1: Phân tích các đặc điểm chủ yếu của hoạt động ngân hàng?
1. Trình bày khái niệm hoạt động ngân hàng
-Trang 11
2. Trình bày và phân tích đặc điểm hoạt động ngân hàng
-Trang 12 ghi thêm : ngân hàng phải sử dụng vốn của khách hàng để cho
vay, nếu người vay không trả được nợ thì ngân hàng sẽ bị thiệt hại. Rủi ro
trong hoạt động ngân hàng có thể chia thành các loại sau: rủi ro tín dụng,
rủi ro lãi suất, rủi ro tỷ giá, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản,...
-Trang 13+14
Câu 2: Phân tích lịch sử hình thành và phát triển của hoạt động ngân
hàng và hệ thống ngân hàng tại Việt Nam?
1. Giai đoạn phong kiến đến năm 1951 (Trang 4)
2. Giai đoạn từ năm 1951 đến năm 1987 (Trang 5+ 6)
3. Giai đoạn từ năm 1987 đến nay (Trang 7 + 10)
Câu 3: Phân tích lịch sử hình thành và phát triển của hoạt động ngân
hàng và hệ thống ngân hàng trên thế giới?
1. Giai đoạn hình thành các ngân hàng sơ khai
-Giai đoạn này bắt đầu từ thời cổ đại, khi các hoạt động kinh tế, thương
mại bắt đầu phát triển. Các ngân hàng sơ khai xuất hiện dưới hình thức các
thương gia, người cho vay tiền,... Họ nhận tiền gửi của khách hàng và cho
vay lại với lãi suất.
-Ví dụ : Tại La Mã, các ngân hàng sơ khai đã xuất hiện từ thế kỷ thứ 3
TCN. Các ngân hàng này được thành lập bởi các thương nhân, hoạt động
dựa trên việc cất giữ tiền, cho vay và chuyển tiền.
2. Giai đoạn hình thành hệ thống ngân hàng một cấp
-Giai đoạn này bắt đầu từ thế kỷ 17, khi các ngân hàng trung ương được
thành lập. Ngân hàng trung ương có nhiệm vụ phát hành tiền, quản lý tiền
tệ và hệ thống thanh toán quốc gia.
- Ví dụ: Tại Anh, ngân hàng thương mại đầu tiên là ngân hàng Lombard
Street, được thành lập vào năm 1568.
3.Giai đoạn hình thành hệ thống ngân hàng hai cấp
-Giai đoạn này bắt đầu từ thế kỷ 19, khi các ngân hàng thương mại được
thành lập. Ngân hàng thương mại có nhiệm vụ huy động vốn từ công
chúng và cho vay lại cho các doanh nghiệp, cá nhân.
- Ví dụ : Tại Anh, ngân hàng trung ương đầu tiên là Ngân hàng Anh,
được thành lập vào năm 1694.
4. Đặc trưng của hệ thống ngân hàng hai cấp
-Phân chia rõ ràng giữa ngân hàng trung ương và ngân hàng thương mại
-Sự phụ thuộc của ngân hàng thương mại vào ngân hàng trung ương
-Sự hỗ trợ của ngân hàng trung ương đối với ngân hàng thương mại
Câu 4: Phân tích mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân hàng
hai cấp? Điểm khác nhau giữa mô hình ngân hàng một cấp và mô
hình ngân hàng hai cấp?
1.Mô hình ngân hàng một cấp
2. Mô hình ngân hàng hai cấp
3. Điểm khác nhau giữa mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân
hàng hai cấp
Câu 5: Phân tích các quan hệ xã hội thuộc đối tượng điều chỉnh của
Luật Ngân hàng, cho ví dụ?
1. Trình bày khái niệm đối tượng điều chỉnh của Luật ngân hàng
2. Đặc điểm của đối tượng điều chỉnh của Luật ngân hàng
3. Các quan hệ xã hội cụ thể thuộc đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân
hàng
Câu 6: Phân tích các tiền đề xuất hiện hoạt động ngân hàng? Hãy nêu
nhận xét các hoạt động ngân hàng hiện nay so với hoạt động ngân
hàng sơ khai?
1. Điều kiện hình thành
2. Hình thành hình thái ngân hàng sơ khai
3. So sánh hoạt động ngân hàng hiện nay và hoạt động ngân hàng sơ khai
4. Nhận xét
Câu 7: Phân biệt mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân hàng
hai cấp? Liên hệ hệ thống ngân hàng tại Việt Nam?
1. Khái niệm mô hình ngân hàng một cấp, hai cấp
2. Đặc điểm mô hình ngân hàng một cấp
3. Đặc điểm mô hình ngân hàng hai cấp
4. Điểm khác nhau giữa mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân
hàng hai cấp
5. Liên hệ hệ thống ngân hàng tại Việt Nam
Câu 8: Hãy chứng minh rằng nội dung chính pháp luật ngân hàng
phần lớn là ngăn ngừa, hạn chế các rủi ro?
1. Pháp luật quy định hoạt động ngân hàng chịu sự điều chỉnh trực
tiếp của ngân hàng nhà nước Việt Nam
2. Pháp luật quy định chặt chẽ về chủ thể được phép hoạt động ngân
hàng
3. Pháp luật quy định hoạt động ngân hàng là hoạt động kinh doanh có
điều kiện
4. Pháp luật quy định điều kiện về tính khả thi của phương án kinh
doanh
5. Pháp luật quy định về hợp tác, quan hệ quốc tế của các tổ chức tín
dụng
Câu 9: Phân tích cấu trúc hệ thống tổ chức tín dụng?
1. Ngân hàng trung ương
2. Tổ chức tín dụng
Câu 10: Hoạt động tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
được thực hiện dưới hai hình thức là cho vay có bảo đảm bằng cầm cố
giấy tờ có giá và chiết khấu giấy tờ có giá. Nhận định trên đây đúng
hay sai? Vì sao?
1. Khái niệm tái cấp vốn
2. Đặc điểm tái cấp vốn
3. Các hình thức tái cấp vốn
4. Nhận định
5. Nêu lý do
Câu 11: Chỉ có tiền giấy, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam phát hành mới là phương tiện thanh toán hợp pháp trên lãnh thổ
nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Nhận định trên đây đúng
hay sai? Vì sao?
1. Các hoạt động của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
2. Hoạt động phát hành tiền của Ngân hàng Nhà nước VN
3. Các loại tiền do Ngân hàng Nhà nước VN phát hành
4. Nhận định
5. Nêu lý do
Câu 12: Ngân hàng Nhà nước thực hiện nghiệp vụ thị trường mở
thông qua việc mua, bán giấy tờ có giá đối với tổ chức tín dụng. Nhận
định trên đây đúng hay sai? Vì sao?
1. Công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
2. Khái niệm Nghiệp vụ thị trường mở
3. Cách thức vận hành nghiệp vụ thị trường mở
4. Nhận định
5. Nêu lý do
Câu 13: Phân tích nội dung quản lý Nhà nước về tiền tệ và hoạt động
ngân hàng của ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
1. Trình bày khái niệm và đặc điểm của ngân hàng Nhà nước Việt
Nam
2. Nội dung quản lý nhà nước về tiền tệ của ngân hàng Nhà nước Việt
Nam
Câu 14: Phân tích các công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
của Ngân hàng Nhà nước theo Luật Ngân hàng Nhà nước 2010?
1. Công cụ Tái cấp vốn
2. Công cụ Lãi suất
3. Công cụ Dự trữ bắt buộc
4. Công cụ tỉ giá
5. Công cụ Nghiệp vụ thị trường mở
Câu 15: Phân tích địa vị pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam,
chức năng tương ứng với từng địa vị, pháp lý đó?
1. Khái niệm Ngân hàng nhà nước
2. Là cơ quan trực thuộc Chính phủ
3. Là ngân hàng trung ương thuộc Chính phủ
4. Có tư cách pháp nhân
5. Chức năng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Câu 16: So sánh hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá của Ngân hàng
Nhà nước và nghiệp vụ thị trường mở?
1. Khái niệm chiết khấu giấy tờ có giá và nghiệp vụ thị trường mở
2. Chiết khấu giấy tờ có giá của Ngân hàng nhà nước
3. Nghiệp vụ thị trường mở
4. So sánh hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá của NHNN và nghiệp vụ
thị trường mở
Câu 17: Anh (Chị) hãy lý giải tại sao Việt Nam chọn mô hình Ngân
hàng Trung ương là cơ quan ngang bộ của Chính phủ (không thuộc
Quốc hội hay Bộ Tài Chính)?
1. Khái niệm ngân hàng Trung ương
2. Các mô hình ngân hàng Trung ương trên thế giới
3. Giới thiệu mô hình ngân hàng Trung ương Việt Nam
4. Nêu lý do chọn mô hình Ngân hàng Trung ương là cơ quan ngang
bộ của Chính phủ
5. Đặc điểm mô hình ngân hàng Trung ương Việt Nam
Câu 18: Tại sao pháp luật ngân hàng Việt Nam lại quy định: “Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam là một pháp nhân”? Hãy chứng minh
1. Khái niệm, đặc điểm pháp nhân
2. Căn cứ pháp lý quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là một
pháp nhân
3. Đặc điểm thể hiện ngân hàng Nhà nước VN là pháp nhân
Câu 19: Phân tích mô hình tổ chức của ngân hàng thương mại?
1. Khái niệm của ngân hàng thương mại
2. Mô hình tổ chức của ngân hàng thương mại
Câu 20: Phân tích địa vị pháp lý của các tổ chức tín dụng Việt Nam?
1. Khái niệm tổ chức tín dụng
2. Đặc điểm Tổ chức tín dụng
3. Là doanh nghiệp có đối tượng kinh doanh trực tiếp là tiền tệ và dịch
vụ ngân hàng
Câu 21: Phân tích đặc điểm của các loại hình tổ chức tín dụng Việt
Nam?
1. Khái niệm tổ chức tín dụng
2. Đặc điểm tổ chức tín dụng
Câu 22: Có ý kiến cho rằng khái niệm hoạt động ngân hàng hiện nay
còn quá hẹp, gây khó khăn cho các tổ chức tín dụng khi muốn mở
rộng hoạt động kinh doanh của mình (phải xin phép ngân hàng Nhà
nước khi muốn thực hiện). Anh (chị) có nhận xét gì về ý kiến này?
1. Khái niệm hoạt động ngân hàng
2. Đặc điểm của hoạt động ngân hàng
3. Hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng
4. Trình bày nhận xét
Câu 23: Rủi ro trong hoạt động ngân hàng xuất phát từ đâu? Pháp
luật ngân hàng Việt Nam hiện nay quy định như thế nào để hạn chế
rủi ro này?
1. Khái niệm hoạt động ngân hàng
2. Đặc điểm hoạt động ngân hàng
3. Khái niệm Rủi ro trong hoạt động ngân hàng
4. Lý giải rủi ro hoạt động ngân hàng xuất phát từ đâu
5. Quy định của pháp luật VN
Câu 24: Vì sao nghiệp vụ bao thanh toán lại được coi là một hoạt động
cấp tín dụng của tổ chức tín dụng?
1. Trình bày khái niệm hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng
2. Các hình thức hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng
3. Nghiệp vụ bao thanh toán.
Câu 25: Phân biệt các loại tiền gửi: tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ
hạn, tiền gửi không kỳ hạn?
1. Trình bày khái niệm tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi
không kỳ hạn
2. Điểm khác nhau giữa tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi
không kỳ hạn
Câu 26: Tổ chức tín dụng có được nhận tiền gửi bằng ngoại tệ không?
Vì sao?
1. Khái niệm tổ chức tín dụng
2. Đặc điểm của tổ chức tín dụng
3. Các hoạt động của tổ chức tín dụng