HC VIỆN CHÍNH TR QUC GIA H CHÍ MINH
PHOUMMA SENEKHAM
GIÁM SÁT CỦA NN HÀNG NC
ĐỐI VỚI C T CHC TÍN DNG
C CNG HÕA DÂN CH NHÂN DÂN LÀO
TÓM TẮT LUẬN ÁN TIẾN SĨ
NGÀNH: KINH T CHÍNH TRỊ
Mã số: 9310102
HÀ NỘI - 2025
Công trình đƣợc hoàn thành tại
Hc viện Chính tr quc gia H Chí Minh
Người hướng dn khoa hc: 1. PGS.TS. Đoàn Xuân Thy
2. PGS.TS. Ngô Tuấn Nghĩa
Phn bin 1: ................................................................
.................................................................
Phn bin 2: ................................................................
................................................................
Phn bin 3: ................................................................
................................................................
Luận án sẽ đƣc bo v trƣớc Hội đồng chm luận án cấp
Hc vin hp ti Hc viện Chính trị quc gia H Chí Minh
Vào hồi.......giờ......, ngày.....tháng...... năm 2025
Có thể tìm hiểu lun án tại Thƣ viện Quc gia
và Học viện Chính trị quc gia H Chí Minh
1
M ĐẦU
1. do chn đ tài
Trong nn kinh tế th trường định hướng xã hội ch nghĩa, hoạt động giám sát
ca Ngân hàng Nhà nước (NHNN) có vai trò quan trng nhằm nâng cao hiệu qu và
hiu lc qun nhà nước trong lĩnh vực tin tệ, ngân hàng, các t chức tín dụng
(TCTD) hoạt động đúng theo quy định của các chính sách pháp luật ca n
ớc, đảm bo cho h thng i chính các TCTD phát triển an toàn, lành mnh;
đồng thời, đảm bo quyền lợi ích hợp pháp của khách hàng khách hàng gửi
tiền, p phần ng cao lòng tin của người dân đối với các TCTD. Tuy nhiên, hiện
nay các TCTD đang đứng trước nhiều nguy cơ và rủi ro gây mất an toàn hoạt động
do nhng yếu kém nội ti của c TCTD; bất cp v khung pháp lý, cách thức qun
lý, thanh tra, giám sát (TTGS) TCTD; môi trưng hoạt động của các TCTD tiềm n
nhiu ri ro trong bi cnh t do hóa tài chính, hội nhp kinh tế quc tế, ng dng
công nghệ mi dưới tác động ca cuộc cách mạng công nghiệp ln th tư. Điều này
thc s tr thành mối đe dọa đến s ổn định, lành mnh ca h thng kinh tế vĩ mô.
Vì thế, Nhà nước cần đóng góp vai trò quan trọng góp phần tạo ra môi trường hot
động của các TCTD nh mạnh, thun li một h thống các chính sách, biện
pháp quản , giám sát hữu hiệu để điu tiết hot động của các TCTD nhằm đảm
bo chức năng TCTD kênh dẫn vn hiu quả, “giá đỡquan trọng cho s n
định tăng trưởng kinh tế của đất nước. Hiu qu giám sát đối với c TCTD từ
phía NHNN tầm quan trng ln để lành mạnh hóa và đm bảo an toàn hệ thng
tài chính của quốc gia trên hai cấp độ vi (từng TCTD), (toàn hệ thng)
nhằm đảm bo ổn định tình hình tài chính, ngăn chặn s đổ v, khng hoảng tài
chính, ngân hàng ảnh hướng ti s ổn định sức tăng trưởng của đất nước. Vy
nên, mọi quốc gia trên thế gii, để đảm bo kinh tế tăng trưng n định và bn vng
đều chú trọng nâng cao hiu qu, hiu lc hoạt động giám sát của NHNN đối vi h
thống các TCTD.
Cùng với chính sách đổi mới phát trin kinh tế tích cực của Đảng Nhân
dân Cách mạng Lào Nhà nước Cộng hòa n chủ Nhân dân Lào (CHDCND
Lào) nhằm xây dựng mt nn kinh tế th trường định hướng hội ch nghĩa, hệ
thống c TCTD Lào trong những năm qua có những bước phát triển mnh m và
có triển vọng phát triển. Giám t các TCTD từ phía NHNN ở c CHDCND Lào
đã góp phần quan trng đảm bo cho hoạt động của các TCTD góp phần tạo động
lc cho s phát triển kinh tế - hội của Lào.
Song trên thực tế, nguy mất an toàn, thiếu bn vng trong hoạt động ca
h thng c TCTD luôn tiềm n. Hiu qu hoạt động ca h thống các TCTD
2
ớc CHDCND o chưa cao do hệ thống giám sát của NHNN đối với các TCTD
c CHDCND Lào còn chưa hoàn thiện. Hin nay, trong bi cảnh toàn cầu hoá,
hi nhp quc tế tác động ca cuc cách mạng công nghip ln th tư, cũng như
din biến phc tp của đại dch Covid - 19, ri ro trong hoạt động của các TCTD
ngày càng phc tp. Để tài chính của h thống các TCTD được đảm bo, h thng
TCTD mnh tr thành huyết mch ca nn kinh tế thì hoạt động giám sát của
NHNN đi với các TCTD cầm phi được hoàn thiện hơn, đáp ứng được yêu cầu ca
tình hình mới hin nay.
Xuất phát từ nhng lun c trên, tác gi đã chọn đ tài luận án "Giám sát của
Ngân hàng Nhà nước đối với các tổ chức tín dụng c Cộng hòa n chủ
Nhân dân Lào".
2. Mc đích và nhiệm v nghiên cứu
2.1. Mục đích nghiên cứu
Luận án tập trung nghiên cứu, phân tích làm sở lun v giám sát
của NHNN đối với các TCTD. Trên sở phân tích đánh giá thực trạng giám sát
của NHNN đối với các TCTD ớc CHDCND Lào giai đoạn 2017-2022, đề xut
quan điểm, giải pháp nâng cao hiệu qu hoạt động giám sát của NHNN đối với c
TCTD đến năm 2030.
2.2. Nhim v nghiên cứu
Th nht, tổng quan tình hình nghiên cứu liên quan đến ch đ giám sát của
NHNN đối với các TCTD, phân tích và làm rõ khoảng trng khoa hc và vấn đề đt
ra luận án cần nghiên cứu.
Th hai, h thng hoá và làm những vn đề lý luận cơ bản v giám sát của
NHNN đi với các TCTD trong điu kin mi.
Th ba, phân tích, đánh giá thực trạng giám sát của NHNN đi vi các TCTD
c CHDCND Lào giai đoạn 2017-2022, phân tích làm những thành tựu đt
đưc, nhng hn chế nguyên nhân hạn chế trong hoạt động giám sát của NHNN
đối với các TCTD Lào giai đon 2017-2022.
Th tư, đề xuất quan điểm giải pháp hoàn thiện giám sát của NHNN đối
với các TCTD ớc CHDCND Lào đến năm 2030.
3. Đối tƣợng và phạm vi nghiên cu
3.1. Đối tượng nghiên cứu
Luận án nghiên cứu hoạt động giám sát của NHNN đối với các TCTD của
c CHDCND Lào.
3.2. Phạm vi nghiên cứu
Phạm vi nghiên cứu không gian: H thng tín dụng phạm vi rng. Trong
luận án chỉ tập trung nghiên cứu giám sát của NHNN đối vi h thng các NHTM ở
3
ớc CHDCND Lào, bởi đó là thành tố cốt lõi ca h thống các TCTD của đất c
trong phát triển kinh tế th trường định hướng XHCN của CHDCND Lào hiện nay.
Phạm vi nghiên cứu thi gian: T năm 2017 đến năm 2022.
4. Phƣơng pháp nghiên cứu
4.1. Phương pháp thu thập d liu
Thu thp d liu th cp: Lun án sử dng phương pháp thu thập i liu t
các nguồn: Luật NHNN, văn bản i lut, ngh đnh, quyết định của chính phủ
thông tư của NHNN…; Báo cáo tổng kết hoạt động giám sát của NHNN đối với các
TCTD; kết qu nghiên cứu khoa hc v hoạt động giám sát của NHNN; các tài liệu
của các tổ chc quc tế v ngân hàng. Từ các nguồn này, luận án sử dụng phương
pháp phân loại d liệu phù hợp theo ni dung ch đề ca luận án.
4.2. Phương pháp phân tích dữ liu
Luận án sử dụng các phương pháp sau: Phương pháp thống kê mô tả; Phương
pháp phân tích; Phương pháp so sánh;
- S dng phương pháp như trừu tượng hoá khoa học, kết hp logic vi lch
s nhm
5. Ý nghĩa nghiên cứu ca luận án
5.1. Ý nghĩa lý luận ca luận án
Luận án nghiên cứu h thống hoá sở lý luận v giám sát của NHNN đối
với các TCTD, kết qu nghiên cứu góp phần b sung thông tin lun v giám sát
của NHNN đối với các TCTD trong nền kinh tế th trường định hướng hội ch
nghĩa, tạo cơ sở cho những nghiên cứu tiếp theo.
5.2. Ý nghĩa thực tin ca lun án
T kết qu phân tích thực trạng giám sát của NHNN CHDCND o đối vi
các TCTD, đề xuất quan điểm, h thng giải pháp hoàn thiện giám sát của NHNN
CHDCND Lào đối vi các TCTD. Kết qu nghiên cứu ca lun án có thể tr thành
tài liệu tham khảo cho các quan hoạch định, thực thi chính sách giám sát các
TCTD t phía NHNN CHDCND o thi gian ti, đồng thi phc v ging dy
các chuyên ngành kinh tế liên quan.
6. Kết cu ca luận án
Ngoài phần m đầu, kết luận danh mục tài liệu tham kho, luận án kết
cấu 4 chương và 14 tiết.