BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH
BÙI NGUYỄN HOÀNG LINH
HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANH
TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI
CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA
BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH
BÙI NGUYỄN HOÀNG LINH
HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC
THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ
MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ
PHẦNTRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
Chuyên ngành: Tài chính –Ngân hàng
Mãsố: 60340201
Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS. BÙI KIM YẾN
TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015
LỜI CAM ĐOAN

Tôi xin cam đoan số liệu nêu trong luận văn này được thu thập từ nguồn
thực tế, được công bố trên các báo cáo của các cơ quan nhà nước; được đăng tải
trên các tạp chí, báo chí, các website hợp pháp. Những thông tin và nội dung nêu
trong đề tài đều dựa trên nghiên cứu thực tế và hoàn toàn đúng với nguồn trích
dẫn.
Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2015
Người cam đoan
Bùi Nguyễn Hoàng Linh
MỤC LỤC
TRANG PHỤ BÌA
LỜI CAM ĐOAN
MỤC LỤC
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
DANH MỤC BẢNG
DANH MỤC HÌNH
CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN ........................................ 1
1.1. Tính cấp thiết của đề tài ..................................................................................... 1
1.2. Mục tiêu nghiên cứu ........................................................................................... 2
1.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu của luận văn ................................................ 2
1.4. Phương pháp nghiên cứu của luận văn .............................................................. 2
1.5. Những đóng góp mới về khoa học và ý nghĩa của luận văn .............................. 3
1.6. Kết cấu luận văn ................................................................................................. 3
CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT
NGÂN HÀNG .......................................................................................................... 4
2.1. HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG .............................. 4
2.1.1. Khái niệm thanh tra, giám sát ngân hàng ........................................................ 4
2.1.2. Sự cần thiết của hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng .............................. 4
2.1.3. Các công trình nghiên cứu liên quan............................................................... 5
2.1.4. Các chuẩn mực quốc tế về Thanh tra, giám sát ngân hàng ............................. 6
2.1.4.1. Các nguyên tắc cơ bản của Ủy ban Basel (gồm 25 nguyên tắc) .................. 6
2.1.4.2. Các chỉ tiêu an toàn theo CAMELS ............................................................. 7
2.2. PHƯƠNG THỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG 8
2.2.1. Thanh tra tại chỗ (Thanh tra trực tiếp) ........................................................... 8
2.2.1.1. Khái niệm ..................................................................................................... 8
2.2.1.2. Mục đích ....................................................................................................... 9
2.2.1.3. Nội dung chính của thanh tra tại chỗ ........................................................... 9
2.2.1.4. Quy trình tiến hành một cuộc thanh tra tại chỗ .......................................... 11
2.2.2. Giám sát từ xa (Thanh tra gián tiếp) ............................................................. 14
2.2.2.1. Khái niệm ................................................................................................... 14
2.2.2.2. Mục đích ..................................................................................................... 14
2.2.2.3. Nội dung giám sát từ xa ............................................................................. 14
2.2.3. Kết hợp giữa thanh tra tại chỗ và giám sát từ xa........................................... 17
2.3. LỢI ÍCH CỦA HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG... 17
2.3.1. Đối với quản lý Nhà nước trong lĩnh vực thị trường tiền tệ và hoạt động
ngân hàng ................................................................................................................ 17
2.3.2. Đối với các tổ chức và cá nhân trong nền kinh tế ......................................... 18
2.3.3. Đối với các NHTM và các TCTD khác ........................................................ 18
2.3.4. Đối với toàn hệ thống ngân hàng và nền kinh tế........................................... 19
Kết luận chương 2 ................................................................................................... 19
CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT
CỦA CỤC II ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ
CHÍ MINH ............................................................................................................. 20
3.1. TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ
PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM ......................................................................... 20
3.2. TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG
NHÀ NƯỚC ............................................................................................................ 25
3.2.1. Tổ chức hoạt động Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng .......................... 25