intTypePromotion=1
zunia.vn Tuyển sinh 2024 dành cho Gen-Z zunia.vn zunia.vn
ADSENSE
 » 
 » 

Thẩm định năng lực pháp lý

Chia sẻ: Phi Nguyen | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:9

Thêm vào BST
Báo xấu
284
lượt xem 44
download
 
  Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Theo quy định của pháp luật và theo điều lệ của Công ty, Xác định thẩm quyền giao dịch người đại diện của doanh nghiệp  Lĩnh vực Khách hàng đề nghị cấp hạn mức giao dịch phù hợp với lĩnh vực kinh doanh đã đăng ký của khách hàng. 11 THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG 2)Lịch sử hình thành phát triển và cơ cấu tố chức Mục đích = Thể hiện được các cột mốc phát triển của doanh nghiệp, thành tựu và nguyên nhân  Giới thiệu đội ngũ lãnh đạo.  Tiểu sử, bằng cấp, trình độ chuyên môn; Quá trình khởi...

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Thẩm định năng lực pháp lý

  1. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương LOGOChương 2 Nội dung THẨM ĐỊNH NĂNG LỰC PHÁP LÝ KHÁCH HÀNG I.Mục đích thẩm định năng lực pháp lý II.Thẩm định năng lực pháp lý với KHDN III.Thẩm định năng lực pháp lý với KHCN Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương Nội dung I.Mục đích thẩm định năng lực pháp lý Điều kiện nhất thiết khi cấp tín dụng Năng lực pháp lý??? Đối tượng Cơ sở thu được cấp tín hồi nợ, giải dụng, trường quyết tranh hợp không chấp. được cấp tín dụng. 1
  2. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN 1.Giới thiệu khách hàng doanh nghiệp:  Khách hàng DN là các DN hoạt động theo Luật Doanh nghiệp, Luật Doanh nghiệp Thẩm định nhà nước, Luật Đầu tư nước ngoài, Luật Khách hàng doanh nghiệp hợp tác xã.  KHDN bao gồm khách hàng Việt Nam và Pháp nhân nước ngoài. Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN 1.Giới thiệu khách hàng doanh nghiệp: 1.Giới thiệu khách hàng doanh nghiệp: Có vốn pháp định, vốn điều lệ KHDN B -Khách hàng VN: - Pháp nhân nước . HTX ngoài: Có tư cách A C Có “tuổi thọ” . Cty TNHH, . Phải có năng lực pháp nhân Đặc theo GPKD, GPĐT . CTCP pháp luật dân sự điểm . DN có vốn đầu và năng lực hành KHDN tư nước ngoài. vi dân sự theo quy . DNTN định của nước mà pháp nhân đó có Có cơ cấu tổ chức, E D Có người đại . Cty hợp danh ban lãnh đạo diện pháp luật quốc tịch. 2
  3. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG 1.Giới thiệu khách hàng doanh nghiệp: Có cơ sở sản xuất, nhà 1)Tư cách pháp nhân máy, nhà xưởng… G  Tên công ty  Địa chỉ trụ sở giao dịch  Quyết định thành lập : (nếu doanh nghiệp thành lập Có báo trước năm 1993) Có nghị quyết, F H cáo tài  Đăng ký kinh doanh Đặc  Ngành nghề kinh doanh chiến lược chính điểm  Người đại diện theo pháp luật phát triển KHDN  Vốn điều lệ  Nguồn vốn chủ sở hữu tính đến kỳ báo cáo gần nhất Chịu sự quản  Bổ sung giới thiệu tư cách pháp nhân công ty mẹ lý của các cơ L K Có cty con, (trường hợp khách hàng là công ty TNHH một thành Cty liên quan viên, hoặc công ty con trực thuộc công ty mẹ). quan 10 THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG 1)Tư cách pháp nhân 2)Lịch sử hình thành phát triển và cơ cấu tố chức Mục đích => Thể hiện được các cột mốc phát triển của Những điểm lưu ý: doanh nghiệp, thành tựu và nguyên nhân  Giới thiệu đội ngũ lãnh đạo.  Theo quy định của pháp luật và theo điều lệ của Công  Tiểu sử, bằng cấp, trình độ chuyên môn; Quá trình khởi ty, Xác định thẩm quyền giao dịch người đại diện của nghiệp; Số năm kinh grim, Các cột mốc đánh dấu sự doanh nghiệp trưởng thành trong sự nghiệp.  Đánh giá uy tín, tư cách của lãnh đạo : với đối tác, với  Lĩnh vực Khách hàng đề nghị cấp hạn mức giao dịch đồng nghiệp  Đánh giá tính chuyên nghiệp, hiệu quả của việc quản trị phù hợp với lĩnh vực kinh doanh đã đăng ký của khách điều hành: Lập kế hoạch chiến lược , Thiết lập hệ thống hàng. chỉ tiêu đo lường hiệu quả hoạt động, Kế hoạch tài chính, 11 Kế hoạch marketing, Chính sách nhân sự. 12 3
  4. 8/4/2012 THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG 2)Lịch sử hình thành phát triển và cơ cấu tố chức 2) Lịch sử hình thành phát triển và cơ cấu tố chức  Cơ cấu tổ chức của doanh nghiệp  Lịch sử hình thành và phát triển  Tổng thể sơ đồ tổ chức của doanh nghiệp (bao gồm cả  Quá trình xây dựng doanh nghiệp các đơn vị thành viên, chi nhánh).Đối với doanh  Mở rộng, thu hẹp lĩnh vực kinh doanh: từ hoạt động nghiệp có chi nhánh/các đơn vị thành viên: đánh giá mối quan hệ giữa các chi nhánh/thành viên và với thuần tuý thương mại sang sản xuất và ngược lại hoặc doanh nghiệp mẹ. đầu tư mở rộng  Xem xét, đánh giá cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ  Lý do, thành tựu của những thay đổi này. của các bộ phận trong doanh nghiệp. Số lượng, trình độ chuyên môn cán bộ nhân viên công ty, tỷ trọng  Chuyển đổi loại hình công ty, chia tách hay sát nhập giữa đội ngũ nhân viên văn phòng, công nhân (đặc  Thay đổi về tỷ lệ vốn góp và giá trị vốn góp của công ty thù hoạt động của công ty). 14 13 THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG 3) Tình hình kinh doanh 3)Tình hình kinh doanh i. Lĩnh vực kinh doanh, sản phẩm, dịch vụ chủ yếu của công ty i. Lĩnh vực kinh doanh, sản phẩm, dịch vụ chủ yếu của công ty  Mô tả các sản phẩm, dịch vụ và lĩnh vực kinh doanh chủ ii. Đánh giá quá trình kinh doanh (chu kỳ tài sản của doanh yếu của Công ty. Trường hợp doanh nghiệp kinh doanh nghiệp) nhiều sản phẩm/đa ngành, mô tả rõ từng nhóm sản phẩm và ngành nghề kinh doanh của doanh nghiệp. iii. Định hướng, chiến lược kinh doanh  Các đặc điểm chủ yếu của sản phẩm, dịch vụ.  Các đối tượng sử dụng sản phẩm của doanh nghiệp để thấy rõ bản chất sản phẩm/lĩnh vực kinh doanh. 15 16 4
  5. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN 2.Tài liệu thẩm định (Hồ sơ pháp lý DN): 2.Tài liệu thẩm định (Hồ sơ pháp lý DN): Bản sao có công chứng Bản sao có công chứng Quyết định thành lập của cơ quan NN Biên bản góp vốn, DS thành viên sáng lập Giấy phép đầu tư Tài liệu liên quan tới quản lý vốn, TS Quyết định thành lập của cty TNHH 1 TV Hợp đồng liên doanh Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh Điều lệ tổ chức & hoạt động của DN GP hành nghề đối với ngành nghề cần GP GPKD XNK; QĐ bổ nhiệm CT HĐQT Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN 2.Tài liệu thẩm định (Hồ sơ pháp lý DN): 3.Yêu cầu thẩm định về năng lực pháp lý: Yêu cầu bản chính NQ của HĐQT, ĐHCĐ về việc xin cấp TD Quy chế quản lý TC với DN có phân cấp VB ủy quyền vay vốn của CQ cấp trên Giấy tờ khác có liên quan … 5
  6. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN II.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHDN 4.Nội dung thẩm định: 5.Kết luận: KH có đủ tư cách Làm gì pháp lý tiếp không? theo? Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 1.Giới thiệu KHCN:  Khách hàng cá nhân là các cá nhân, hộ gia đình, chủ trang trại, tổ hợp tác…có đầy đủ Thẩm định năng lực pháp lý Khách hàng cá nhân  KHCN bao gồm khách hàng Việt Nam và cá nhân nước ngoài. 6
  7. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 1.Giới thiệu KHCN: 1.Giới thiệu KHCN: Có tài sản riêng KHCN B Cá nhân hoặc -Khách hàng VN: - Cá nhân nước hộ gia đình… A C Không biết Đặc “tuổi thọ” ngoài: chính xác . Cá nhân . Hộ gia đình điểm . Được cấp tín dụng . Chủ trang trại theo thỏa thuận riêng KHCN . Tổ hợp tác với NH …. Thu nhập từ lương E D Có gia đình hoặc kinh doanh… 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 1.Giới thiệu KHCN: 2.Tài liệu thẩm định: Mục đích tiêu dùng Có thể di chuyển khá dễ dàng 1 Sổ hộ khẩu/giấy tờ chứng minh cư trú TX G 2 CMDN/Hộ chiếu Có tâm lý, tình cảm F H Không có Đặc BCTC 3 Đăng ký kết hôn/giấy ly hôn nếu có điểm KHCN 4 Giấy tờ khác Tự chịu trách …. L K nhiệm trước PL 7
  8. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 2.Tài liệu thẩm định: Mục đích SXKD 3.Yêu cầu thẩm định: Hồ sơ pháp lý KHCN 1 Sổ hộ khẩu/giấy tờ chứng minh cư trú TX 2 CMDN/Hộ chiếu Yêu cầu thẩm định 3 VB công nhận tư cách tổ hợp tác 4 Giấy ĐKKD hộ cá thể 5 Giấy phép hành nghề (nếu có) Nhanh Chính xác Đầy đủ Hiệu quả 6 Giấy thuê, được giao đất, mặt nước chóng 7 Giấy phép đánh bắt thủy sản. Giấy tờ khác Trầm Thị Xuân Hương Trầm Thị Xuân Hương III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 4.Nội dung thẩm định: 4.Nội dung thẩm định: Hồ sơ pháp lý KHCN Hồ sơ pháp lý KHCN Thẩm định Thẩm định Người Xác định Tư cách Năng lực Nơi cư trú GPKD GP hành Chủ hộ ….. Hồ sơ đại diện loại khách và năng hành vi DS của KH? còn hiệu nghề còn của HGĐ? đầy đủ tổ hợp hàng lực PL lực? hiệu lực? tác… 8
  9. 8/4/2012 Trầm Thị Xuân Hương LOGO III.Thẩm định năng lực pháp lý đối với KHCN 5.Kết luận: KH có đủ tư Làm gì cách pháp lý tiếp không? theo? Chúc bạn thành công 9
ADSENSE

CÓ THỂ BẠN MUỐN DOWNLOAD

THÔNG TIN
TRỢ GIÚP
HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG
Theo dõi chúng tôi

Chịu trách nhiệm nội dung:

Nguyễn Công Hà - Giám đốc Công ty TNHH TÀI LIỆU TRỰC TUYẾN VI NA

LIÊN HỆ

Địa chỉ: P402, 54A Nơ Trang Long, Phường 14, Q.Bình Thạnh, TP.HCM

Hotline: 093 303 0098

Email: support@tailieu.vn

Giấy phép Mạng Xã Hội số: 670/GP-BTTTT cấp ngày 30/11/2015 Copyright © 2022-2032 TaiLieu.VN. All rights reserved.

 

Đồng bộ tài khoản
4=>1