Nguyên tắc quản lý tiền bạc - Money management
Các nguyên tắc quản lý tiền bạc không chỉ bảo vệ cho chúng ta mà sau cùng
chúng còn đem đến cho chúng ta khả năng sinh lợi. Nếu bạn không tin tôi, bạn
nghĩ rằng “trò cờ bạc ăn tiền” chỉ là một cách để làm giàu...
Mọi người luôn luôn tìm đến Las Vegas để đánh bạc với hy vọng sẽ kiếm được món lời
to nhất, và thực tế là nhiều người đã chiến thắng. Như vậy có một câu hỏi đặt ra là làm
thế nào các sòng bạc có thể kiếm được tiền nếu có quá nhiều người thắng được những số
tiền lớn như vậy?
Phần này là một trong những phần quan trọng nhất mà bạn sẽ được học về giao dịch
ngoại hối.
Tại sao nó lại quan trọng? Ồ, chúng ta đang ở trong một thời điểm giao dịch sôi động
nhất để có thể kiếm được tiền, và để kiếm được tiền, chúng ta phải học được cách làm thế
nào để quản lý được nó. Thật trớ trêu, đây là một trong những phần mà người ta thường
hay bỏ sót nhất trong quá trình giao dịch. Nhiều nhà giao dịch chỉ lo tham gia ngay vào
giao dịch mà không chú ý đến quy mô tài khoản của họ. Họ chỉ nghĩ đơn giản là họ có
thể thua tiền trong một giao dịch và họ đã vấp phải một nút thắt rất quan trọng. Đây là
giới hạn đối với các nhà đầu tư…nó được gọi là GAMBLING (Trò cờ bạc ăn tiền)!
Khi bạn giao dịch mà không có nguyên tắc để quản lý tiền bạc, bạn đang tham gia vào
một trò đánh bạc ăn tiền trên thực tế. Bạn không xem xét việc đầu tư dài hạn của mình.
Thay vì vậy bạn chỉ tìm kiếm cái gọi là “món lời to nhất”.
Các nguyên tắc quản lý tiền bạc không chỉ bảo vệ cho chúng ta mà sau cùng chúng còn
đem đến cho chúng ta khả năng sinh lợi. Nếu bạn không tin tôi, bạn nghĩ rằng “trò cờ bạc
ăn tiền” chỉ là một cách để làm giàu, vậy thì sau đây bạn hãy xem qua ví dụ này:
Mọi người luôn luôn tìm đến Las Vegas để đánh bạc với hy vọng sẽ kiếm được món lời
to nhất, và thật tế là nhiều người đã chiến thắng. Như vậy có một câu hỏi đặt ra là làm thế
nào các sòng bạc có thể kiếm được tiền nếu có quá nhiều người thắng được những số tiền
lớn như vậy? Câu trả lời là trong khi mọi người nghĩ là mình thắng được một số tiền lớn,
nhưng kết quả là các sòng bạc vẫn có lời bởi vì họ đã thu được những số tiền từ những
người thua cuộc. Đó là những nơi mà cụm từ “nhà cái luôn chiến thắng” xuất hiện.
Sự thật là những sòng bạc đó chỉ là những nhà thống kê rất giàu có. Họ biết rằng kết quả
sau cùng, họ sẽ là những người chiến thắng chứ không phải người chơi. Thậm chí nếu Joe
Schmoe thắng được 100.000$ bằng máy đánh bạc, các sòng bạc đều hiểu rằng sẽ có hơn
100 người thua 1.000$ và số tiền lãi sẽ quay trở về túi của họ.
Đây là một ví dụ cơ bản về việc các nhà thống kê làm cách nào kiếm được tiền từ những
người chơi. Thậm chí cả hai số tiền bị thua, các sòng bạc trong trường hợp này, sẽ biết
làm cách nào để điều chỉnh lại tổn thất của họ. Thực chất, đây là việc làm cách nào để
quản lý tiền bạc. Nếu bạn học được cách điều chỉnh được tổn thất, bạn sẽ có cơ hội kiếm
được lợi nhuận.
Bạn muốn trở thành một nhà thống kê giàu có…thì Đừng để mình trở thành một con
bạc bởi vì kết quả cuối cùng mà bạn mong muốn là “luôn luôn là người thắng cuộc”.
Như vậy làm cách nào để trở thành một nhà thống kê giàu có thay vì làm một kẻ thua
cuộc?
Mức chấp nhận lỗ (drawdown) và mức chấp nhận lỗ tối đa?
Như vậy chúng ta hiểu rằng việc quản lý tiền sau cùng sẽ đem lại cho chúng ta tiền,
nhưng bây giờ tôi muốn chỉ cho bạn mặt khác của vấn đề này. Chuyện gì sẽ xảy ra nếu
bạn không có các nguyên tắc để quản lý tiền bạc? Hãy xem ví dụ sau:
Bây giờ chúng ta sẽ giả sử bạn có 100.000$ và bạn đã thua mất 50.000$. Vậy bạn đã thua
mất bao nhiêu phần trăm trong tổng số tài khoản của mình? Câu trả lời là 50%. Quá đơn
giản phải không. Bây giờ chúng tôi sẽ hỏi bạn là bạn sẽ thu lại được bao nhiêu phần trăm
của 50.000 $ để có lại đủ 100.000 $? Không phải 50%, mà là bạn phải kiếm về 100% của
50.000 $ mới thu lại được 100.000 $ . Đây gọi là drawdown. Theo ví dụ này, chúng ta đã
có một drawdown 50%.
Có một điểm trong thí dụ trên đó là rất dễ thua lỗ và rất khó khăn để thu lại được. Tôi biết
bạn đang tự nói với mình, “Tôi sẽ không để bị thiệt hại 50% tài khoản của mình trong
một giao dịch”. Ồ, tất nhiên tôi cũng sẽ không hy vọng thế.
Tuy nhiên, chuyện gì sẽ xảy ra nếu bạn bị tổn thất trong 3, 4 hoặc thậm chí 10 giao dịch
một lần? Điều đó không thể xảy ra cho bạn, đúng không? Bạn có một hệ thống giao dịch
đã chiến thắng với tỉ lệ 70%. Do đó sẽ không có chuyện bạn có thể bị tổn thất trong cả 10
giao dịch!!! Ồ, trong khi bạn có một hệ thống giao dịch thật tốt, hãy nhìn vào ví dụ sau:
Trong giao dịch, chúng ta luôn tìm kiếm lợi nhuận. Đó chính là nguyên nhân tại sao các
nhà giao dịch phát triển được hệ thống giao dịch của họ. Một hệ thống giao dịch với 70%
khả năng sinh lợi nghe như chúng ta đang có một lợi nhuận quá tốt. Nhưng chỉ vì hệ
thống giao dịch của bạn chỉ có 70% khả năng sinh lợi, có nghĩa là cứ mỗi 100 giao dịch
bạn thực hiện, bạn sẽ thắng được 7 trong 10 giao dịch?
Chưa chắc! Làm sao bạn biết được 70 giao dịch nào trong tổng số 100 giao dịch sẽ
thắng? Câu trả lời là bạn không biết. Bạn có thể thiệt hại trong 30 giao dịch đầu và chiến