Luận văn Thạc sĩ Luật học: Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - BIDV

Chia sẻ: Tomjerry001 | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:91

Thêm vào BST

Báo xấu

42
lượt xem 6
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Mục đích nghiên cứu của đề tài là đánh giá thực tiễn cũng như đánh giá xu hướng của việc áp dụng các quy định pháp luật về hoạt động và quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần của nước Việt Nam cũng như của các nước trên thế giới. Qua đó nêu lên những kiến nghị có thể áp dụng cho Việt Nam trong việc hoàn thiện pháp luật đối với lĩnh vực này đồng thời xây dựng cơ chế áp dụng một cách phù hợp với pháp luật và tập quán quốc tế. Cũng như những giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động quản trị nội bộ tại BIDV.

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Luận văn Thạc sĩ Luật học: Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - BIDV

®¹i häc quèc gia hµ néi khoa luËt nguyÔn ngäc trang thùc thi ph¸p luËt vÒ tæ chøc qu¶n trÞ néi bé cña ng©n hµng th-¬ng m¹i cæ phÇn qua thùc tiÔn ng©n hµng th-¬ng m¹i cæ phÇn ®Çu t- vµ ph¸t triÓn - bidv luËn v¨n th¹c sÜ luËt häc Hµ néi - 2016
®¹i häc quèc gia hµ néi khoa luËt nguyÔn ngäc trang thùc thi ph¸p luËt vÒ tæ chøc qu¶n trÞ néi bé cña ng©n hµng th-¬ng m¹i cæ phÇn qua thùc tiÔn ng©n hµng th-¬ng m¹i cæ phÇn ®Çu t- vµ ph¸t triÓn - bidv Chuyªn ngµnh : LuËt kinh tÕ M· sè : 60 38 01 07 luËn v¨n th¹c sÜ luËt häc Ng-êi h-íng dÉn khoa häc: TS. NguyÔn ThÞ Lan H-¬ng Hµ néi - 2016
Lêi cam ®oan T«i xin cam ®oan ®©y lµ c«ng tr×nh nghiªn cøu khoa häc cña riªng t«i. C¸c sè liÖu, vÝ dô vµ trÝch dÉn trong luËn v¨n ®¶m b¶o ®é tin cËy, chÝnh x¸c vµ trung thùc. Nh÷ng kÕt luËn khoa häc cña luËn v¨n ch-a tõng ®-îc ai c«ng bè trong bÊt kú c«ng tr×nh nµo kh¸c. T¸c gi¶ luËn v¨n NguyÔn Ngäc Trang
MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục các từ viết tắt Danh mục các bảng Danh mục các hình M U 1 Chương 1: N N V N L LU N V QU N TR N 8 N N N T N M C P N 1.1. 8 1.1.1. 8 1.1.2. 13 1.2. C 17 1.2.1. 17 1.2.2. 19 1.3. 20 1.3.1. S 20 1.3.2. 25 Chương 2: QU N C P P LU T V QU N TR N 29 N N N T N M C P N V T C T N P ỤN T N N N T N M C P N UT V P T TR NV TN M 2.1. Q 29
2.1.1. Q 29 2.1.2. Q 35 2.1.3. Q 39 2.1.4. Q T 42 2.1.5. 43 2.2. T 45 V 2.2.1. 45 2.2.2. T 47 V 2.2.3. 60 Chương 3: C C P P T N C N T C T P P 69 LU T V QU N TR N T N N N T N M C P N UT V P T TR N V TN M 3.1. 69 3.2. 73 T LU N 79 N MỤC T L UT M O 81
N MỤC C C TỪ V T TẮT BKS :B C : QT : NHNN : NHTM : NHTMCP : TCTD :T ứ í
N MỤC C C N Số hiệu Tên bảng Trang bảng 2.1 C B DV - 2016 52 N MỤC C C ÌN Số hiệu Tên hình Trang hình 2.1 B DV - 2003 47 2.2 C B DV - 2007 48 2.3 C B DV - 2012 49 2.4 C ứ B DV 50 2.5 C B DV TCTD 51 -CP
M U T nh p thi t việ nghiên u t i ( T ) ã ắ .S T ã ọ ợ ẽ ờ T ũ ợ ở í k ợ . (NHTMCP) ọ ởV C í (NHNN) V . Từ x ờ ừ V í ứ ở T ứ T T (WTO) ã ợ ọ .Q ĩ í ở …C T T CP ù ứ " " ứ ở ý ĩ ờ ợ ò . é í ò í ợ ừ ở . ợx T CP ẳ . í ẫ é . 1
V ợ ằ ứ í (TCTD) ừ D -CP ứ T T TT- ẫ ứ ợ é T .T ờ TCTD ã ắ ợ T : n ( QT) T ợ õ ợ ý ẫ QT ợ B QT... õ ẫ xứ . T ẫ ứ ắ ( tắ Ủ B ; ắ OECD) ò QT c QT … . T ợ T CP [11] ờ ũ ắ ợ ỏ . x QT B ợ ợ ọ ẫ QT B ã ý T CP ũ ở . T ờ í ợ ý ò 2
TCTD ò T CP ò ý .T NHT CP P V (ừ ắ B DV) ã ỗ ợ ọ x ắ ẩ ò NHTM . ý . D B DV ợ ợ ò ỷ ợ x .X ừ ý ọ ứ : "Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - BIDV" ợ ứ ĩ ứ . Tình hình nghiên u V ã ợ ứ : "Quản trị công ty: Giám sát người quản trị các doanh nghiệp", ợ "Chuyên khảo Luật kinh tế" P D ĩ ; "So sánh pháp luật về quản trị doanh nghiệp của một số nước trên thế giới - Bài học kinh nghiệm và kiến nghị giải pháp hoàn thiện pháp luật công ty ở Việt Nam", Q do P S.TS. P D ĩ ( ); "Báo cáo nghiên cứu rà soát văn bản pháp luật về thành lập, tổ chức và hoạt động của doanh nghiệp", CIEM; "Quản trị công ty: Nâng cao năng lực cạnh tranh và tiếp cận nguồn vốn trên thị trường toàn cầu", CE ợ TZ; c ứ CE B ứ T C í x D … 3
: "Nghiên cứu so sánh quản lý công ty cổ phần theo pháp luật Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Cộng hoà nhân dân Trung Hoa", ĩ ọ V P ú; "Quản lý, điều hành trong công ty cổ phần ở Việt Nam" ĩ ọ A T ... B ứ : "Nghiên cứu so sánh quản lý công ty cổ phần theo pháp luật Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Công hoà nhân dân Trung Hoa", ĩL ọ V P ú 4; "Tổ chức quản lý nội bộ công ty cổ phần - Những vấn đề lý luận và thực tiễn" ĩL ọ C T T 4; "Bảo vệ quyền lợi của cổ đông trong công ty cổ phần theo pháp luật Việt Nam - Những vấn đề lý luận và thực tiễn" ĩL ọ Bù ; ĩ L ọ ọ C : " háp luật về quản lý s dụng vốn của ngân hàng thư ng mại ở Việt Nam và thực tiễn tại Ngân hàng thư ng mại cổ phần công thư ng chi nhánh Ba ình", - ọ Q , 4; ĩL ọ T Anh: " háp luật về quản trị, điều hành ngân hàng thư ng mại cổ phần ở Việt Nam", - ọ Q . T ứ T CP ứ í B DV ò . ở ứ í T CP, ứ ứ T CP ẫ . ắ ứ ợ ứ . ý ĩ ý x ở ý 4
T CP. ọ ẽ V T CP ợ ợ ú - í ứ BIDV. T ọ ằ í ứ ẽ . M h nhiệ v nghiên u ứ ý ũ ở ý T CP V ở í V ắ .T ứ BIDV. T ẽ xé ũ x T CP V ũ .Q V ĩ ờ x ù ợ . Cũ ằ BIDV. T ở : - õ ý NHTM ứ NHTMCP. - ứ ứ NHTMCP ứ NHT CP B DV. ợ í ứ NHTMCP ứ NHTMCP ò B DV 5
ờ ắ ắ ợ ứ NHTMCP ũ . - ứ NHTMCP ở V ù ợ ù ợ x ối t ng v ph vi nghiên u ợ ứ T CP BIDV. P ứ : ẽ í T CP ở V ở BIDV. P ứ ý TCTD . Ph ng ph p nghiên u T í T CP ở V ừ ú ;x xé í ù ợ V V . T nh i v nh ng ng g p t i ứ ở ĩ ọ T CP BIDV. ứ ờ ọ ũ T CP . 6
t u luận văn ở : Chư ng 1: ý . Chư ng 2: Q P V . Chư ng 3: C ờ P V . 7
Chương 1 N N V N L LU N V QU N TR N N N N T N M C P N h i niệ i v quản tr n i b ng n h ng th ng i ph n 111 hái niệm c iểm ngân hàng thương mại cổ phần 1111 hái niệm ngân hàng thư ng mại cổ phần ờ T . Cũ T x ẩ ứ í .T ừ í ũ ợ .V ờ ằ ờ ờ ắ ứ .C ò . ứ í ở ũ ý ờ . T ứ ợ .T ĩ T .Ở ỹ T í í . P ( 4 ) ĩ : " 8
xí ở ờ x ú ứ ý ứ í ọ í í ". Ở Ấ T ở ý ợ . Cò ở T ĩ ỳ T ằ í ý ứ ợ … [30, tr. 14]. ù ĩ T . V í ở ò ỏ ý ẽ . Bở ỗ ẽ é ở ở ú .T ẫ x ĩ .C ợ ĩ ứ ( ) ợ .T ứ ứ í ũ ừ [30, tr. 18]. í ở ứ í ứ í ắ .D ũ ằ ở ĩ ứ .D ĩ õ ứ ẽ ở ĩ ợ ý ẽ. 9
P V ũ ã ợ ọ " " ã ợ -CP C í : C ứ ứ í ợ é " " ứ ẫ ú ứ [4]. Ở V 4 TCTD : " ứ í ợ ứ í ". T T ợ ằ ợ . ở T ứ ở" ợ ". TCTD T ĩ . T ợ ở -CP: " ợ g ợ ứ í " [4]. T " ợ ứ ứ " [4]. V ởV ũ chứ .S ợ é ẫ ý D .V ẫ ợ D í ù 10
TCTD ũ ở . T ĩ -CP ĩ n : - Ngân hàng thư ng mại nhà nước NHTM ở % . T NHTM ở % T CP ở % . - Ngân hàng thư ng mại cổ phần NHTM ợ ứ ứ . - Ngân hàng thư ng mại 100% vốn nước ngoài NHTM ợ V % ở ; ở % ( ẹ). NHTM % ợ ứ ừ ở V ở í V . - Ngân hàng thư ng mại liên doanh NHTM ợ V ằ V ( V ) b ( ) ở ợ . NHTM ợ ứ ừ ở V ở í V . ừ ờ ỳ ã . S ứ NHTM ã ợ ọ T CP ò NHTM NHTMCP. 11
Từ í NHTMC là loại hình TCTD được tổ chức dưới hình thức công ty cổ phần; được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của pháp luật. 1112 c đi m của ngân hàng thư ng mại cổ phần Thứ nhất T CP ũ " ù" . ợ ở ý. T ứ ứ ợ í ( ứ ) ỷ ( ). C ứ ẽ .V ò ợ í ọ ứ ứ . ợ ý ẽ ẫ ứ x ợ í . Thứ hai T CP TCTD ằ í ợ nhu ờ . ừ xã ừ í ở … ĩ ứ …C í T CP ờ ứ í h .D ợ ắ ờ ẫ . ằ T CP . D T CP ợ ý ỳ ọ ý . Thứ ba, T CP ò ọ ừ xã 12
ở xã ỡ ẽ .T ù ờ ờ í õ ứ ợ í ( … í .V ý ú T CP ẫ ọ TCTD. S TCTD trong ờ ừ ứ ứ õ é ở TCTD T CP .D ý ẽ T CP ù ọ . ũ í ĩ . 1.1 2 hái niệm c iểm của quản trị nội bộ ngân hàng thương mại cổ phần 1121 hái niệm quản trị nội bộ ngân hàng thư ng mại cổ phần T Corporate Governance ã ợ ừ ã ợ ứ . T ( ý ) qua ( ứ ờ ứ í ...) [16 . ]. C ý í ý ĩ . 13