Quyết định số 378/QĐ-NHNN

Chia sẻ: Nguyen Nhi | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:12

Thêm vào BST

Báo xấu

91
lượt xem 9
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

QUYẾT ĐỊNH BAN HÀNH KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định số 378/QĐ-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc -------- ---------------- Hà Nội, ngày 08 tháng 03 năm 2011 Số: 378/QĐ-NHNN QUYẾT ĐỊNH BAN HÀNH KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07 tháng 6 năm 2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền; Căn cứ Quyết định số 287/QĐ-TTg ngày 24 tháng 02 năm 2011 của Thủ tướng Chính phủ sửa đổi, bổ sung Quyết định số 1451/QĐ-TTg ngày 12 tháng 8 năm 2010 của Chính phủ về việc ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố; Xét đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này “Kế hoạch thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong ngành Ngân hàng từ tháng 3/2011 đến tháng 12/2012” (Kế hoạch).
Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với vai trò là đơn vị giúp việc cho Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền có trách nhiệm đôn đốc, tổng hợp báo cáo quá trình thực hiện Kế hoạch của các đơn vị liên quan. Các đơn vị liên quan có trách nhiệm thực hiện các nhiệm vụ nêu trong Kế hoạch; hàng quý báo cáo kết quả, tình hình thực hiện gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng để tổng hợp. Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như điều 3; - Lưu: VT, TTGSNH. Nguyễn Văn Giàu
KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG TỪ THÁNG 03/2011 ĐẾN THÁNG 12/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 378/QĐ-NHNN ngày 08 tháng 3 năm 2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) STT CÁC NỘI DUNG CẦN CÁC CHUẨN VIỆC CẦN TRIỂN KHAI THỜI ĐƠN VỊ ĐƠN VỊ PHỐI THỰC HIỆN MỰC QUỐC TẾ THỰC HIỆN CHỦ HỢP HẠN LIÊN QUAN TRÌ HOÀN THÀNH Hình sự hóa tội rửa tiền (KN.1) Xây dựng và trình cấp có Vụ Pháp Cơ quan Thanh - Trước 1 thẩm quyền ban hành Luật chế tra, giám sát tháng Phòng, chống rửa tiền ngân hàng (Cục 10/2011 chống thông Phòng, rửa tiền - Cục qua PCRT); Vụ Tổ Quốc
chức cán bộ; hội cho Vụ Quản lý ý kiến ngoại hối; Vụ - Trước Chính sách tiền tháng tệ; Vụ Tín 5/2012 dụng; Vụ Kế thông toán tài chính; qua Vụ Thanh toán; Quốc Vụ Hợp tác hội quốc tế Báo cáo giao dịch đáng ngờ, cập nhật thông tin khách hàng và lưu trữ hồ sơ Tăng cường các yêu cầu - Các định chế tài - Ngân hàng Nhà nước Việt Cơ quan Vụ Thanh toán, Trước 2 nhằm bao gồm toàn diện các chính không được Nam (NHNN) cần ban hành TTGSNG Vụ Quản lý tháng biện pháp liên quan tới việc giữ các tài khoản vô Thông tư sửa đổi, bổ sung (Cục ngoại hối 8/2011 cập nhật thông tin khách danh hoặc với tên giả Thông tư 22 hoặc văn bản PCRT) hàng tuân thủ Khuyến nghị mạo. hướng dẫn nhằm đáp ứng toàn số 5 của Lực lượng đặc diện các yêu cầu về: chủ sở Vụ Cơ quan Thanh Trước - Các định chế tài
nhiệm tài chính về chống rửa chính phải thực hiện hữu hưởng lợi, những người Thanh tra, giám sát, Quý tiền (FATF), bao gồm: các biện pháp theo có ảnh hưởng chính trị (PEPs), ngân hàng (Cơ toán IV/2011 các yêu cầu về Nhận cập nhật thông tin khách hàng quan - Yêu cầu về chủ sở hữu biết khách hàng/Cập đối với những khách hàng có TTGSNH) hưởng lợi; nhật thông tin khách rủi ro cao, nhận biết và xác minh bất cứ người nào hoạt hàng (KYC/CDD). - Tăng cường cập nhật thông động trên cơ sở đại diện cho tin khách hàng đối với những - Các định chế tài người khác, cấm mở tài khoản khách hàng có rủi ro cao; chính thực hiện xếp nặc danh, báo cáo các giao loại khách hàng theo dịch đáng ngờ liên quan đến - Nhận biết và xác minh bất mức độ rủi ro về rửa tài trợ khủng bố cứ người nào hoạt động trên tiền và tài trợ khủng cơ sở đại diện cho người bố - NHNN đang xem xét, dự khác; thảo Thông tư thay thế Quyết định 1284 về việc mở và sử - Cấm việc mở tài khoản nặc dụng tài khoản tại các tổ chức danh tín dụng. Trong dự thảo mới cần quy định rõ hơn về việc cấm mở tài khoản nặc danh - Các cơ quan quản lý các tổ
chức, cá nhân nêu tại Điều 6 NĐ 74 xem xét ban hành các văn bản hướng dẫn đối với lĩnh vực mà mình quản lý Đảm bảo tính hiệu lực toàn - Các định chế tài - NHNN cần ban hành Thông 3 diện của luật pháp hay các chính cần phải lưu tư sửa đổi, bổ sung Thông tư quy định về lưu trữ hồ sơ giữ tất cả các báo cáo 22 hoặc văn bản hướng dẫn tuân thủ Khuyến nghị số 10 về giao dịch, cả trong yêu cầu các Tổ chức tín dụng của FATF trong các hướng và ngoài nước và hồ (TCTD) báo cáo các giao dịch dẫn về các biện pháp chống sơ khách hàng (kể từ bị nghi là có liên quan đến tài Cơ quan Vụ Pháp chế, Trước Vụ Quản lý TTGSNH tài trợ cho khủng bố, bao khi quan hệ kinh trợ cho khủng bố tháng gồm báo cáo giao dịch bị doanh đến khi chấm (Cục ngoại hối, Vụ 8/2011 - Các cơ quan quản lý các tổ nghi ngờ là có liên quan đến dứt) trong vòng ít PCRT) Thanh toán chức, cá nhân nêu tại Điều 6 tài trợ khủng bố và đối với nhất 5 năm. Các tài NĐ 74 xem xét ban hành các những người có ảnh hưởng liệu này có thể sẵn văn bản hướng dẫn đối với chính trị (PEPs) sàng cung cấp cho lĩnh vực mà mình quản lý các cơ quan có thẩm quyền thích hợp
Bảo đảm tính hiệu lực toàn - Định chế tài chính - NHNN và Bộ Công an cần 4 diện của luật pháp và các báo cáo ngay lập tức ban hành văn bản hướng dẫn quy định về báo cáo giao cho Đơn vị tình báo (hoặc đưa vào Luật Phòng, dịch đáng ngờ liên quan tới tài chính (FIU) nếu chống rửa tiền) về việc thực rửa tiền và tài trợ cho khủng nghi ngờ tiền thu hiện các biện pháp chống tài bố từ các tổ chức tín dụng được từ hoạt động trợ khủng bố Cơ quan tuân thủ Khuyến nghị 13 và phạm tội hoặc tài trợ TTGSNH - Quy định cơ chế báo cáo (Cục Khuyến nghị đặc biệt IV của cho khủng bố Trước thông tin liên quan đến tài trợ Vụ Pháp chế, FATF PCRT), tháng - Các định chế tài khủng bố; quy định các hình Vụ Pháp Vụ Thanh toán 8/2011 chính cần báo cáo thức xử phạt đối với tổ chức chế, Vụ ngay lên cơ quan có báo cáo không tuân thủ trách Quản lý thẩm quyền sự nghi nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngoại hối ngờ hay khi họ có ngờ (STR) liên quan đến tài căn cứ hợp lý để trợ cho khủng bố nghi ngờ đối với những khoản vốn có liên quan tới các tội phạm, nhóm
khủng bố Bảo đảm về việc thực hiện Thông tư sửa đổi, bổ sung 5 toàn diện thông tư đối với tất Thông tư 22 cần mở rộng đối cả các định chế báo cáo với các tổ chức báo cáo khác; Cơ quan Trước các bộ, ngành (Bộ Tài chính, Các vụ, cục TTGSNH Bộ Xây dựng), NHNN cần ban tháng (Cục liên quan 8/2011 hành văn bản hướng dẫn thực PCRT) hiện Nghị định 74 và bảo đảm thực hiện đối với tất cả các định chế báo cáo Các biện pháp quản lý và giám sát (KN.23) Giải quyết các vấn đề liên Trước 6 - NHNN cần hoàn thành sổ tay - Vụ Hợp tác Cơ quan quan tới các yêu cầu đối với tháng thanh tra về chống rửa tiền/ TTGSNH quốc tế, Vụ chủ sở hữu hưởng lợi 8/2011 chống tài trợ khủng bố Quản lý ngoại
(AML/CFT); Tiến hành thanh hối Đảm bảo các biện pháp quản Các quốc gia đảm 7 tra tại chỗ về chống rửa tiền lý và giám sát đối với việc bảo rằng: (i) Có một - Các cơ quan tại các TCTD; Tăng cường gia nhập thị trường tuân thủ cơ quan cũng như cấp phép và đào tạo về kiến thức và kỹ Khuyến nghị 23 của FATF các quy tắc giám sát thanh tra năng thanh tra AML/CFT hiệu quả hoạt động (Thanh tra các chống rửa - NHNN rà soát những hạn Bộ Tài chính, phòng, tiền; (ii) Đảm bảo chế về quy định liên quan đến xây dựng….) không để tội phạm khách hàng có rủi ro cao và kiểm soát các định các yêu cầu của chủ sở hữu chế tài chính; (iii) hưởng lợi; rà soát lại việc Các cơ sở làm dịch thanh tra, quản lý đối với hoạt vụ chuyển tiền, đổi động của các công ty chuyển tiền phải được đăng tiền, công ty kinh doanh vàng ký, giám sát và quản bạc đá quý. lý phù hợp - NHNN cần nghiên cứu dịch vụ chuyển tiền, đổi tiền phi chính thức để đưa vào quản lý, cấp phép.
Phối hợp chặt chẽ với các - Các nước phải - NHNN cần tăng cường đào 8 định chế báo cáo để đảm bảo thành lập FIU là một tạo cho các cán bộ làm trực việc tuân thủ trách nhiệm trung tâm quốc gia tiếp tại Cục PCRT thuộc Cơ báo cáo của các định chế về tiếp nhận, phân quan TTGSNH nhằm nâng cao tích, phổ biến các nghiệp vụ phân tích giao dịch STR và các thông tin và chuyển giao các thông tin Tiến hành đào tạo cho các 9 liên quan khác đến tình báo tới các cơ quan có nhân viên của Cục Phòng, rửa tiền và tài trợ thẩm quyền. chống rửa tiền nhằm nâng Cơ quan Vụ Tổ chức cán khủng bố (ML/FT); cao nghiệp vụ, hỗ trợ hiệu - NHNN cần triển khai các hỗ TTGSNH bộ, Trường Bồi Tháng có hoạt động độc lập, quả cho công tác phân tích (Cục dưỡng cán bộ 8/2011 trợ kỹ thuật nhằm đào tạo kiến báo cáo công khai, và chuyển giao thông tin tình PCRT) ngân hàng thức, kỹ năng thanh tra về an toàn dữ liệu báo AML/CFT; kỹ năng soạn thảo - FIU của các nước luật AML/CFT Tăng cường hợp tác với các nên gia nhập Nhóm 10 cơ quan thực thi pháp luật các đơn vị t ình báo liên quan nhằm hỗ trợ công tài chính (Nhóm tác điều tra hành vi rửa tiền Egmont) và tài trợ khủng bố trên cơ sở các thông tin tình báo được
cung cấp đồng thời tăng cường năng lực điều tra án rửa tiền và tài trợ cho khủng bố Tăng cường trao đổi thông 11 Cơ quan tin giữa các Cơ quan tình báo Trước TTGSNH tháng tài chính, bao gồm các thông (Cục tin tình báo tài chính với các 12/2011 PCRT) đối tác quốc tế Cung cấp các số liệu và NHNN phải thường xuyên 12 trường hợp cụ thể để chứng tổng hợp, cập nhật các thông Vụ Thanh toán, minh kết quả trong công tác tin, tài liệu, số liệu cũng như Trước Vụ Chính sách Cơ quan phòng, chống rửa tiền và một số trường hợp cụ thể trong tiền tệ; Vụ Dự tháng TTGSNH chống tài trợ khủng bố của công tác phòng, chống rửa tiền báo, thống kê 12/2012 Việt Nam và chống tài trợ khủng bố của tiền tệ Việt Nam để báo cáo Chính phủ và thông tin cho các tổ
chức quốc tế. Xây dựng các chương trình NHNN phối hợp với các cơ 13 đào tạo về kỹ năng điều tra quan có thẩm quyền có trách tài chính, nâng cao nhận thức nhiệm trong điều tra tài chính Trường Bồi về nguy cơ rửa tiền và tài trợ xây dựng các chương trình đào dưỡng cán bộ Trước khủng bố cho một số đơn vị tạo về điều tra trong lĩnh vực Cơ quan ngân hàng; Vụ tháng phòng, chống rửa tiền và TTGSNH Tổ chức cán có liên quan. 12/2011 chống tài trợ khủng bố cũng bộ; Văn phòng như phối hợp với các bộ, NHNN ngành liên quan nâng cao nhận thức trong lĩnh vực này.