UEH
Tr
ng Đ i h c Kinh t
Tp. H Chí Minh
ườ
ạ ọ
ế
ồ
Ế
BÀI THUY T TRÌNH
Môn : Qu n Tr R i Ro ị ủ ả
Gi ng viên: Th.s Tr nh Xuân Ánh ả ị
ü
ề
Nhóm 7 :
R
Ủ
Ề
Ủ
A
ề
1.D ng Th c C
ươ ụ ơ
ử
ề
2.Phan Anh Đ cứ
Đ tài : I RO V PHÁP LÝ C HSBC NEW YORK ( Liên quan v r a ti n )
3.Tr n B o Hà
4.Tr
ầ ả
5.Hà Th Luy n ị
ươ ng H i Lâm ả
6.Nguy n Y n Nhi
ế
7.Long Th Thùy Trang
ễ ế
ị
N i Dung
ộ
ả
ủ
ủ
K t lu n ậ
ế
R i ro pháp ủ lý là gì ?
i pháp Gi h n ch r i ế ủ ạ ro
R i ro c a HSBC New York
1. Khái ni mệ
2. Phân lo i ạ
3. Nguyên nhân
R i ro pháp lý ( Legal Risk )
ủ
1. Khái ni mệ
ü
Là nh ng kh năng khách quan x y ra
ữ
ả
ả
i so v i d tính liên quan
s sai l ch b t l ệ ự
ấ ợ
ớ ự
t ớ
i các quy đ nh pháp lu t ậ ị
ü Nó x y ra m t cách b t ng , gây nên thi
ả
ấ
ộ
ờ
t ệ
h i v t ch t ho c phi v t ch t đ i v i doanh ạ ậ
ấ ố ớ
ậ
ấ
ặ
nghi p trong quá trình ho t đ ng
ạ ộ
ệ
2. Phân lo iạ
ổ ữ
ộ
• Tranh ch p gi a các c đông ấ • Tranh ch p lao đ ng ấ • Tranh ch p b o hi m xã h i ộ ể ả ấ i gây thi • Tr c l ụ ợ ệ ạ • M t c p n i b ộ ộ ấ ắ
Tranh ch p ấ n i bộ ộ t h i cho công ty
• Tranh ch p h p đ ng ấ • Tranh ch p ngoài h p đ ng: quy n S h u trí ợ ấ
ợ ồ
ở ữ ề ồ
Tranh ch p ấ bên ngoài tu , thông tin, c nh tranh… ệ ạ
ế
ể
• Nghĩa v thuụ • Nghĩa v b o hi m xã h i ộ ụ ả • Vi ph m hành chính; vi ph m pháp lu t ậ ạ
Tranh ch p ấ v i CQNN ớ ạ
• Chính sách pháp lu t thay đ i gây ra thi ậ
t h i ủ ổ ệ ạ
R i ro do chính sách cho doanh nghi pệ
3. Nguyên nhân
ủ
ng tôn pháp lu t ậ
• Ch a có thói quen tuân th và th • Ch a có thói quen s d ng lu t s riêng
ượ ậ ư
ử ụ
ư ư
ứ
ậ ị ạ ế
Thói quen
• Ki n th c pháp lu t b h n ch • Thi u cán b pháp ch , lu t s riêng ộ • V th doanh nghi p quá y u trong giao d ch qu c t
ế ậ ư ế
ế ế ị ế
ệ
ị
ố ế
ệ
ồ
ự
Thi u ế t hi u bi ế ể
ế ợ ắ ị c và đôi phó v i nh ng r i ro pháp lý
ng tr
ướ
ữ
ủ
ớ
• Th c hi n vi c đàm phán, ký k t h p đ ng kém ệ ự • Ki n th c liên quan đ n giao d ch s p th c hi n ứ ệ ế ế • Không l ườ có th x y ra ể ả • Tiên li u các r i ro pháp lý th ệ
ng g p ặ
ườ
ủ
Thi uế chu n bẩ ị
ạ ộ
ế
ủ
c khi x y ra h u qu
• T ch c b máy qu n lý ả • Ki m soát các quy trình ho t đ ng trong DN • D đoán các r i ro pháp lý có th x y ra ể ả • X lý nhanh các tình hu ng pháp lý tr ướ
ổ ứ ộ ế ự ử
ố
ả
ậ
ả
Thi u kinh nghi mệ
Hi n ế pháp Lu tậ Doanh nghi pệ
BLDS Lu t ậ C nh tranh ạ
Lu t ậ TM DOANH NGHI PỆ B lu t ộ ậ Lao đ ngộ
Lu t ậ Đ t đai ấ Lu tậ phá s n DN ả
Các lu t ậ thuế
N i Dung
ộ
ả
ủ
ủ
K t lu n ậ
ế
R i ro pháp ủ lý là gì ?
i pháp Gi h n ch r i ế ủ ạ ro
R i ro c a HSBC New York
1. R a ti n là gì ? ử ề
2. R i ro c a HSBC New York ủ ủ
1. R a ti n… ử ề
R a ti n
ề (ti ngế Anh: money
ử
laundering) là hành vi c a cá
ủ
nhân hay t
ch c tìm cách
ổ
ứ
ẻ
ề
ả
ặ
ả
ợ
t oạra v bên ngoài h p pháp cho các kho n ti n ho c tài s n khác
có đ
hành vi ph m t
i. (
theo Wikipedia )
c t ượ ừ
ạ
ộ
ủ ử
ề
ạ
1. R a ti n…
ử ề Các giai đo n c a r a ti n
Placement
Layering
Intergration
Các giai đo n c a r a ti n
ủ ử
ề
ạ
1. R a ti n… ử ề
ạ ộ
ụ ể
ử
ề
1. R a ti n…
ử ề Ho t đ ng r a ti n c th
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
ng tr c
c a Ti u ban Th ủ
ể
ườ
ự
v đi u tra thu c Th
ng
ề
ề
ộ
ượ
vi n M , HSBC chi nhánh
ệ
ỹ
New York ph i ra h u tòa ả
ầ
v i t
i danh
ớ ộ
17/07/2012 theo cáo bu c ộ
r a ti n ử ề
Theo b n cáo bu c:
ả
ộ
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
Năm 2007/ 08, chi
nhánh HSBC Mexico
chuy n ti n vào các ề
ể
chi nhánh HSBC
ở
M 7 t
USD, ph n
ỹ
ỷ
ầ
các ho t
l n là ti n t ớ
ề ừ
ạ
đ ng buôn bán ma
ộ
túy
Theo b n cáo bu c:
ả
ộ
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
Chi nhánh HSBC New York
thanh toán các ngân phi u du
ế
l ch đáng ng tr giá hàng t USD ị
ờ ị
ỉ
M …ỹ
Và cho phép các trùm ma
túy Mexico mua máy bay
b ng ti n đ
ề th ng HSBC
c r a qua h ệ qu n đ o
ằ ố
ả
Cayman ( v
ượ ử ầ ở ng qu c Anh ) ố
ươ
Theo b n cáo bu c:
ả
ộ
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
Ngoài ra, các CN
HSBC còn giúp m t NH
ộ
-r p Saudi liên h Al-
Ả ậ
ệ
Qeada chuy n ti n sang ể
ề
Mỹ
Và giúp chuy n ti n ra
ề
ể
Iran, Syria… các
kh i ỏ
n
c b M tr ng ph t
ướ
ừ
ạ
ỹ
ị
kinh tế
2. R i ro c a HSBC ủ
ủ
ầ
ủ New York Phiên đi u tr n c a HSBC ề
Video Clip
Editor: Mr. B nạ
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
ờ
c coi là Act; đ t ch lu t” ượ ế ấ
“Thi phòng và ch ng r a ti n. BSA quy đ nh:
Đ o lu t B o m t ậ ậ ả ạ Mở ỹ Ngân hàng Ra đ i năm 1970, BSA – Bank Secrecy ế ậ cho v n đ ề ị
ử ố
ề • T t c nh ng giao d ch trên m c chu n ữ ứ ấ ả ẩ ị
10.000 $ ph i l u gi ch ng t ứ ả ư ừ
ữ • Khi phát hi n các giao d ch liên quan đ n ế ệ ị
ề ố ề ẽ ị ị
• V m t dân s , nhân viên giao d ch liên
r a ti n, thì s ti n giao d ch s b sung ử công
ặ ề ự
ị quan đ n r a ti n s b ph t 10.000 $ ẽ ị ạ ề
ế ử • V m t hình s , ng ự ậ
i vi pham đ o lu t trên ạ có th ch u án ph t 250.000 $ ho c 5 năm ề ặ ể ườ ạ ặ ị
tù ; cũng có th là c hai ể ả
H u qu
ậ
ả
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
1,9 T USD ỷ
Tháng 12/ 2012, HSBC đã
đ xu t nh n kho n ph t 1,9 ề
ạ
ậ
ấ
ả
USD và đ n nay m i chính
t ỷ
ế
ớ
th c đ
ứ ượ
c ch p nh n. Đây là ậ
ấ
kho n ti n ph t l n nh t
ề
ấ
ả
ạ
ớ
trong l ch s ngân hàng th ế
ử
ị
gi
i. ớ
H u qu
ậ
ả
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
• Uy tín c a HSBC s t gi m nghiêm tr ng vì r a ti n ả
ử
ụ
ủ
ề
ọ
• Ngoài ra, HSBC ph i ch u
ả
ị
s giám sát c a Tòa án M ỹ ủ ự
trong vòng 5 năm
Uy tín
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
Nguyên nhân nào khi n ế HSBC r a ti n ?
ử ề
Nguyên nhân
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
Hoa h ng ph n trăm c a các th ầ ủ ồ ươ ng v ụ
L i ợ nhuậ n
i 50 t USD m t v r a ti n ử ề không d ướ ộ ụ; ỷ
nó th m chí t ng đ ng GDP c a m t ậ ươ ươ ủ ộ
quôc gia c v a…ỡ ừ
Chính b i l i nhu n kh ng l , mà ở ợ ậ ổ ồ
lãnh đ o HSBC đã c tình ạ ố lách lu t; ậ
th m chí ph t l ậ ớ ờ đi các l nh c m c a ệ ủ ấ
M …ỹ
Nguyên nhân
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
“Nhà t
b n có th li u ch t đ ki m l
i nhu n:
ư ả
ế ể ế
ể ề
ợ
ậ
N u l
i nhu n là 100%, thì đ u t
ế ợ
s ầ ư ẽ ở ắ
kh p n i ơ
ậ
N u l
i nhu n là 200%, thì chúng s không t
i
ế ợ
ẽ
ậ
t ừ ộ
t c lu t pháp
ác nào; s b t ch p t ẽ ấ
ấ ấ ả ậ
N u l
i nhu n là 300%, thì có treo c nhà t
b n
ế ợ
ậ
ổ
ư ả
v n c làm…” ẫ ứ
Nguyên nhân
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
V nố
M i quan h gi a Ngân hàng ệ ữ
ố
và Mafia đ c ví nh ượ ư “cu c hôn ộ
M i khi Ngân hàng thi u ế ỗ
nhân khăng khít”
v n, thì ti n b n là th d ứ ễ ố ề ẩ
huy đ ng nh t… ấ ộ
Nguyên nhân
2. R i ro c a HSBC ủ ủ New York
• Các th ch tài chính
Kh nủ g ho nả g
ể ế
• M t lo t các h th ng
s p đ …ụ ổ
ệ ạ ộ ố
ngân hàng phá s n; ph i ả ả
• N x u c a các Ngân hàng
xin các gói tr c p chính ợ ấ
ph …ủ ợ ấ ủ
gia tăng 1 cách chóng m t…ặ
N i Dung
ộ
ả
ủ
ủ
K t lu n ậ
ế
R i ro pháp ủ lý là gì ?
i pháp Gi h n ch r i ế ủ ạ ro
R i ro c a HSBC New York
Các gi
ả
i pháp đ xu t ề ấ
Đ i v i chính ph M
ố ớ
ủ ỹ
ể
K i m s o á t t h ô n g t in k h á c h h àn g gi ao d c hị
Nâng Cao
i h n ạ
ớ
Thi
Kh Năng
ả
t l p các gi ế ậ giao d chị
Ki m Soát
ể
ố
ệ
ử
Hoàn thi n h th ng Lu t ậ ệ phòng và ch ng r a ti n ề ố
• Đánh giá m c đ thi
t h i khi v
Đ i v i HSBC ộ
ố ớ ứ
ệ ạ
ướ
ng vào r i ro pháp ủ
Ki m ể
lý
Soát R i ủ
• Ki m tra tính tuân th pháp lu t trong n i b Ngân
ậ
ủ
ộ ộ
Ro
ề
ớ
ị ủ
ố
ự
ể hàng • Ki m soát các quy trình giao d ch l n có ch a nhi u ể ứ • Lu t phòng và ch ng r a ti n c a chính ph M ủ ỹ ử ậ r i roủ • Xây d ng th vi n đi n t ậ pháp lý ộ
ệ ử ủ ể
ậ
ạ
v n c a các hãng Lu t khi v
ng vào
ề ủ
ướ
ậ
B i ồ d ng ưỡ ki n th c ế ứ pháp lu tậ
ề sách pháp lu t trong n i , t ộ ư ệ b công ty; h tr vi c tìm hi u các lu t và đ o lu t v ậ ề ỗ ợ ệ phòng và ch ng r a ti n. ử ố • Áp d ng s t ự ư ấ ụ r i ro pháp lý ủ
ầ
ậ
ướ
• Th a nh n sai l m tr ậ
ạ
ị
i qu n lý công ty
ừ ị ệ
ữ
ả
Tuân thủ
ữ
c pháp lu t Liên bang, xin ch u án ph t v i hành vi c a mình; xác đ nh trách ớ ủ nhi m cá nhân c a nh ng ng ủ ườ • Thuê nh ng Lu t s bi n h t ậ ư ệ ộ ừ ớ ủ ả ằ
ữ ố
ậ ấ
ứ
ế
nh ng hàng Lu t danh ti ng, nh m gi m b t r i ro xu ng m c th p nh tấ
N i Dung
ộ
ả
ủ
ủ
K t lu n ậ
ế
R i ro pháp ủ lý là gì ?
i pháp Gi h n ch r i ế ủ ạ ro
R i ro c a HSBC New York
ậ đây không ch đ n thu n là
ờ ầ ủ ỉ ơ
K t Lu n ế ủ
ơ ả ế ưở ng đ n toàn th ế
ớ ụ i. L y r a ti n là 1 ví d : ề
, ọ ạ ấ ấ ử ề ử ố ế
, xã h i nghiêm tr ng; nh h ng ả ế ả ọ ộ
R i ro pháp lý c a DN gi c a cá nhân DN; xa h n nó còn nh h ủ gi R a ti n là v n n n nghiêm tr ng mang tính qu c t nó gây ra h u qu kinh t ưở ậ i an ninh,uy tín c a qu c gia, làm suy y u n n kinh t
t ... ủ ế ề ế ố
ệ ố ự ế ệ
ổ ệ ể ế ể ố ố
i pháp h n ch r i ro ế ủ ụ ả
ớ Đ c bi t, khi có s ti p tay c a h th ng ngân hàng nó có ủ ặ th làm s p đ h th ng tài chính, kh ng ch 1 th ch ụ ế chính tr …ị Chính vì v y, áp d ng các gi ậ pháp lý s t o đi u ki n thu n l ạ i cho công tác phòng và ậ ợ
ệ ch ng r a ti n. Đ ng th i t o ra 1 n n kinh t s ch, có s c ế ạ ờ ạ ứ ề ẽ ạ ề ố
ề ồ ử m nh b n v ng… ề ữ ạ
