Đề án tốt nghiệp: Quản lý rủi ro rửa tiền tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) - Chi nhánh Quận 2

Trong bối cảnh toàn cầu hóa và sự gia tăng nhanh chóng của các hoạt động tài chính xuyên biên giới, vấn nạn rửa tiền đang trở thành mối đe dọa nghiêm trọng đối với sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu. Tại Việt Nam, quá trình hội nhập kinh tế sâu rộng đã làm gia tăng nguy cơ các hoạt động rửa tiền, đòi hỏi các ngân hàng thương mại phải tăng cường công tác phòng, chống rửa tiền. Đề án này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro rửa tiền không chỉ để tuân thủ pháp luật mà còn để bảo vệ sự an toàn và uy tín của tổ chức tín dụng, đặc biệt tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB), chi nhánh Quận 2.

Các chuyên gia tài chính ngân hàng, cán bộ quản lý rủi ro và tuân thủ, cơ quan quản lý nhà nước về ngân hàng, và sinh viên, nhà nghiên cứu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.

Nghiên cứu này đi sâu vào thực trạng quản lý rủi ro rửa tiền tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB), chi nhánh Quận 2, trong giai đoạn 2021-2024. Sử dụng phương pháp phân tích định tính kết hợp thống kê thực tiễn, đề tài làm rõ các nội dung lý luận cơ bản về phòng, chống rửa tiền trong ngân hàng, bao gồm quy trình nhận biết khách hàng (KYC), giám sát giao dịch và xử lý các giao dịch đáng ngờ. Kết quả phân tích cho thấy VIB đã có nhiều nỗ lực trong việc ứng dụng công nghệ giám sát, xây dựng quy trình nội bộ rõ ràng và phối hợp hiệu quả với các cơ quan chức năng để kiểm soát rủi ro rửa tiền. Tuy nhiên, nghiên cứu cũng chỉ ra những hạn chế còn tồn tại như tỷ lệ cảnh báo giả cao, hệ thống chưa tích hợp đầy đủ dữ liệu bên ngoài, năng lực nhân sự chưa đồng đều và thiếu cơ chế đánh giá rủi ro theo thời gian thực. Từ những phát hiện này, đề án đề xuất các giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro rửa tiền tại VIB. Các giải pháp bao gồm việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo và học máy để phân tích cảnh báo, tăng cường kết nối cơ sở dữ liệu với cơ quan quản lý nhà nước, đào tạo chuyên sâu cho cán bộ nghiệp vụ tuyến đầu, và hoàn thiện cơ chế đánh giá rủi ro động, quản lý khách hàng theo hướng phòng ngừa chủ động. Đề tài không chỉ mang lại giá trị thực tiễn cho VIB mà còn góp phần xây dựng hệ thống phòng, chống rửa tiền hiệu quả trong lĩnh vực ngân hàng tại Việt Nam.