ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
HỒ ANH KHOA
CẦM CỐ TÀI SẢN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ
CHỨC TÍN DỤNG, CÔNG TY CHỨNG KHOÁN TẠI
VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC
HÀ NỘI - 2015
ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT
HỒ ANH KHOA
CẦM CỐ TÀI SẢN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ
CHỨC TÍN DỤNG, CÔNG TY CHỨNG KHOÁN TẠI
VIỆT NAM
Chuyên ngành: Luật dân sự và tố tụng dân sự
Mã số: 60 38 01 03
LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC
Người hướng dẫn khoa học: TS Vũ Đức Long
HÀ NỘI - 2015
1
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan Luận văn là công trình nghiên cứu của riêng tôi. Các
kết quả nêu trong Luận văn chưa được công bố trong bất kỳ công trình nào
khác. Các số liệu, ví dụ và trích dẫn trong Luận văn bảo đảm tính chính xác, tin
cậy và trung thực. Tôi đã hoàn thành tất cả các môn học và đã thanh toán tất cả
các nghĩa vụ tài chính theo quy định của Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội.
Vậy tôi viết Lời cam đoan này đề nghị Khoa Luật xem xét để tôi có thể
được bảo vệ Luận văn.
Tôi xin chân thành cảm ơn!
NGƯỜI CAM ĐOAN
Hồ Anh Khoa
2
MỤC LỤC
Trang phụ bìa
Lời cam đoan
Mục lục
MỞ ĐẦU .............................................................................................................. 4
CHƢƠNG 1. CÁC VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ CẦM CỐ TÀI SẢN .................. 9
1.1. Khái niệm, đặc điểm của giao dịch bảo đảm ....................................... 9
1.1.1. Khái niệm giao dịch bảo đảm ................................................................... 9
1.1.2. Đặc điểm của giao dịch bảo đảm ............................................................ 10
1.2. Phân loại giao dịch bảo đảm ................................................................ 13
1.2.1. Bảo đảm đối nhân và bảo đảm đối vật ................................................... 14
1.2.2. Bảo đảm tiền vay bằng tài sản và bảo lãnh ............................................ 14
1.3. Cầm cố tài sản ....................................................................................... 15
1.3.1. Khái niệm cầm cố tài sản ........................................................................ 15
1.3.2. Tài sản được cầm cố ............................................................................... 17
1.3.3. Nội dung của cầm cố tài sản ................................................................... 17
1.4. Vai trò của cầm cố tài sản trong hoạt động của tổ chức tín dụng ... 22
1.5. Vai trò của cầm cố tài sản trong hoạt động của công ty chứng khoán
................................................................................................................ 23
CHƢƠNG 2. QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT VỀ CẦM CỐ TÀI SẢN
TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CÔNG TY CHỨNG
KHOÁN .............................................................................................................. 24
2.1. Một số quy định chung của pháp luật về cầm cố tài sản trong hoạt
động của tổ chức tín dụng, công ty chứng khoán ........................................... 24
2.1.1. Tài sản cầm cố ........................................................................................ 24
2.1.2. Hình thức pháp lý của giao dịch cầm cố ................................................ 27
2.1.3. Một số hạn chế trong việc nhận cầm cố tài sản của tổ chức tín dụng,
công ty chứng khoán ........................................................................................... 27
3
2.1.4. Thời điểm có hiệu lực của giao dịch cầm cố và hiệu lực đối với bên thứ
ba ................................................................................................................ 28
2.1.5. Xử lý tài sản cầm cố ............................................................................... 30
2.2. Cầm cố tài sản trong hoạt động của tổ chức tín dụng ...................... 34
2.2.1. Cầm cố thẻ tiết kiệm ............................................................................... 34
2.2.2. Cầm cố giấy tờ có giá ............................................................................. 37
2.2.3. Cầm cố vận đơn ...................................................................................... 48
2.2.4. Cầm cố quyền tài sản .............................................................................. 51
2.2.5. Cầm cố tàu bay ....................................................................................... 59
2.2.6. Cầm cố động sản khác ............................................................................ 60
2.3. Cầm cố tài sản trong hoạt động của công ty chứng khoán ............... 61
2.3.1. Cầm cố tiền gửi ....................................................................................... 61
2.3.2. Cầm cố chứng khoán .............................................................................. 65
CHƢƠNG 3. RỦI RO CẦM CỐ TÀI SẢN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA
TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CÔNG TY CHỨNG KHOÁN VÀ GIẢI PHÁP
KHẮC PHỤC ..................................................................................................... 73
3.1. Hoạt động của tổ chức tín dụng .......................................................... 73
3.1.1. Cầm cố thẻ tiết kiệm ............................................................................................. 73
3.1.2. Cầm cố vận đơn ..................................................................................................... 79
3.1.3. Cầm cố giấy tờ có giá........................................................................................... 82
3.1.4. Cầm cố quyền tài sản ........................................................................................... 88
3.1.5. Cầm cố tàu bay ...................................................................................................... 94
3.1.6. Cầm cố động sản khác ......................................................................................... 94
3.2. Hoạt động của công ty chứng khoán ............................................................ 95
3.2.1. Cầm cố tiền gửi ...................................................................................................... 95
3.2.2. Cầm cố chứng khoán ............................................................................................ 96
KẾT LUẬN ...................................................................................................... 101
TÀI LIỆU THAM KHẢO .............................................................................. 103
