Nghị định 74/2005/NĐ-CP của Chính phủ

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:17

Thêm vào BST

Báo xấu

206
lượt xem 56
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Nghị định 74/2005/NĐ-CP của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Nghị định 74/2005/NĐ-CP của Chính phủ

N gh Þ ®Þ nh cña chÝnh phñ Sè 74/2005/N§CP ngµy 07 th¸ng 6 n¨m 2005 VÒ phßng, chèng röa tiÒn ChÝnh phñ Nh»m thùc hiÖn môc tiªu phßng, chèng röa tiÒn, gãp phÇn b¶o vÖ an ninh quèc gia vµ trËt tù an toµn x∙ héi, c¸c quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc; C¨n cø Bé luËt H×nh sù n¨m 1999; C¨n cø LuËt Tæ chøc ChÝnh phñ ngµy 25 th¸ng 12 n¨m 2001; C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m 2003; C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004; C¨n cø Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh ngµy 02 th¸ng 7 n¨m 2002; Theo ®Ò nghÞ cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Ngh Þ ®Þ nh: Ch¬ng I Nh÷ng quy ®Þnh chung §i Ò u 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh NghÞ ®Þnh nµy quy ®Þnh vÒ c¬ chÕ vµ c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn ë ViÖt Nam trong c¸c giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c; tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc trong phßng, chèng röa tiÒn; hîp t¸c quèc tÕ trong lÜnh vùc phßng, chèng röa tiÒn. §i Ò u 2. §èi tîng ¸p dông 1. NghÞ ®Þnh nµy ¸p dông ®èi víi c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc ViÖt Nam, c¸ nh©n, tæ chøc níc ngoµi vµ
2 nh÷ng ngêi kh«ng cã quèc tÞch c tró hoÆc ho¹t ®éng trªn l∙nh thæ ViÖt Nam, cã giao dÞch hoÆc cung øng dÞch vô cho kh¸ch hµng liªn quan ®Õn giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c t¹i ViÖt Nam. 2. NghÞ ®Þnh nµy còng ¸p dông ®èi víi c¸ nh©n, tæ chøc níc ngoµi kh«ng c tró, kh«ng ho¹t ®éng trªn l∙nh thæ ViÖt Nam, nhng cã giao dÞch hoÆc cung øng dÞch vô cho kh¸ch hµng liªn quan ®Õn giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c t¹i ViÖt Nam. 3. Trêng hîp §iÒu íc quèc tÕ mµ níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp cã quy ®Þnh kh¸c víi NghÞ ®Þnh nµy th× ¸p dông quy ®Þnh cña §iÒu íc quèc tÕ ®ã. §i Ò u 3. Gi¶i thÝch tõ ng÷ 1. Röa tiÒn lµ hµnh vi cña c¸ nh©n, tæ chøc t×m c¸ch hîp ph¸p ho¸ tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã th«ng qua c¸c ho¹t ®éng cô thÓ sau ®©y: a) Tham gia trùc tiÕp hoÆc gi¸n tiÕp vµo mét giao dÞch liªn quan ®Õn tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã; b) Thu nhËn, chiÕm gi÷, chuyÓn dÞch, chuyÓn ®æi, chuyÓn nhîng, vËn chuyÓn, sö dông, vËn chuyÓn qua biªn giíi tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã; c) §Çu t vµo mét dù ¸n, mét c«ng tr×nh, gãp vèn vµo mét doanh nghiÖp hoÆc t×m c¸ch kh¸c che ®Ëy, nguþ trang hoÆc c¶n trë viÖc x¸c minh nguån gèc, b¶n chÊt thËt sù hoÆc vÞ trÝ, qu¸ tr×nh di chuyÓn hoÆc quyÒn së h÷u ®èi víi tiÒn, tµi s¶n do ph¹m téi mµ cã. 2. §Þnh chÕ tµi chÝnh lµ bÊt kú tæ chøc nµo cã tiÕn hµnh kinh doanh mét hoÆc nhiÒu ho¹t ®éng, gåm: nhËn tiÒn göi; cho vay; thuª mua tµi chÝnh; chuyÓn tiÒn hay gi¸ trÞ; ph¸t hµnh vµ qu¶n lý c¸c ph¬ng tiÖn thanh to¸n; b¶o l∙nh vµ cam kÕt tµi chÝnh; kinh doanh ngo¹i hèi, c¸c c«ng cô thÞ trêng tiÒn tÖ, chøng kho¸n cã thÓ chuyÓn nhîng; tham gia ph¸t hµnh chøng kho¸n; qu¶n lý danh môc ®Çu t cña c¸ nh©n, tËp thÓ; qu¶n lý tiÒn mÆt hoÆc chøng kho¸n thanh kho¶n thay mÆt cho c¸ nh©n hay tËp thÓ kh¸c; ®Çu t, qu¶n lý vèn hoÆc tiÒn ®¹i diÖn cho c¸ nh©n, tËp thÓ kh¸c; b¶o hiÓm nh©n thä vµ b¶o hiÓm liªn quan ®Õn c¸c kho¶n ®Çu t kh¸c; ®æi tiÒn. 3. Giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c (díi ®©y gäi chung lµ giao dÞch) lµ nh÷ng giao dÞch t¹o ra sù chuyÓn ®æi, chuyÓn dÞch hoÆc thay ®æi quyÒn së h÷u vÒ tiÒn, tµi s¶n cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc.
3 4. NhËn biÕt kh¸ch hµng lµ nh÷ng thñ tôc cÇn thiÕt thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy nh»m n¾m b¾t ® îc nh÷ng th«ng tin cã liªn quan tíi c¸ nh©n, tæ chøc cã giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c. 5. Th«ng tin nhËn biÕt lµ nh÷ng th«ng tin cã ®îc theo kho¶n 3 §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy, ®îc sö dông ®Ó x¸c ®Þnh c¸c bªn liªn quan, môc ®Ých vµ tÝnh chÊt cña giao dÞch. 6. C¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn lµ bÊt cø c¬ quan nhµ níc nµo cã chøc n¨ng qu¶n lý, chØ ®¹o, híng dÉn, thu thËp, xö lý th«ng tin, ®iÒu tra hoÆc xö lý hµnh vi liªn quan tíi röa tiÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy. 7. Giao dÞch ®¸ng ngê lµ bÊt cø giao dÞch nµo cã dÊu hiÖu bÊt thêng hoÆc liªn quan ®Õn röa tiÒn, ®îc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn c¶nh b¸o hoÆc ®îc x¸c ®Þnh theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy. §i Ò u 4. Nguyªn t¾c trong phßng, chèng röa tiÒn 1. ViÖc phßng ngõa, ph¸t hiÖn, ng¨n chÆn, xö lý röa tiÒn ph¶i thùc hiÖn theo ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt trªn c¬ së b¶o ®¶m chñ quyÒn, an ninh quèc gia; b¶o ®¶m ho¹t ®éng b×nh thêng vÒ kinh tÕ, ®Çu t; b¶o vÖ quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc; chèng l¹m quyÒn, lîi dông viÖc phßng, chèng röa tiÒn ®Ó x©m ph¹m quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc cã liªn quan. 2. Hîp t¸c quèc tÕ trong lÜnh vùc phßng, chèng röa tiÒn ph¶i trªn nguyªn t¾c t«n träng ®éc lËp, chñ quyÒn quèc gia, c¸c bªn cïng cã lîi vµ ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ViÖt Nam, trõ trêng hîp c¸c §iÒu íc quèc tÕ mµ níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp cã quy ®Þnh kh¸c. §i Ò u 5. Tr¸ch nhiÖm tham gia phßng, chèng röa tiÒn 1. Phßng, chèng röa tiÒn lµ tr¸ch nhiÖm cña mäi c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc. 2. Nghiªm cÊm c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n tham gia hoÆc t¹o ®iÒu kiÖn cho ho¹t ®éng röa tiÒn. 3. Nhµ níc cã chÝnh s¸ch khuyÕn khÝch, b¶o vÖ c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc tham gia phßng, chèng röa tiÒn; khuyÕn khÝch c¸c tæ chøc, c¸ nh©n ®∙ cã hµnh vi röa tiÒn tù ra ®Çu thó hoÆc khai b¸o cho c¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn; tæ chøc ®Êu tranh chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn.
4 § i Ò u 6. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc cã tr¸ch nhiÖm phßng, chèng röa tiÒn 1. C¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn theo NghÞ ®Þnh nµy gåm: a) C¸c tæ chøc ®îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng theo quy ®Þnh cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông; b) C¸c tæ chøc m«i giíi, ®Çu t tiÒn tÖ hoÆc cung øng dÞch vô thanh to¸n trªn l∙nh thæ ViÖt Nam; c) C¸c tæ chøc ph¸t hµnh, niªm yÕt, giao dÞch, kinh doanh, lu ký, thanh to¸n bï trõ chøng kho¸n; d) C¸c tæ chøc cã ®¨ng ký kinh doanh ngo¹i tÖ, vµng b¹c, ®¸ quý; ®) C¸c c«ng ty b¶o hiÓm, m«i giíi b¶o hiÓm vµ c¸c tæ chøc cã ho¹t ®éng liªn quan tíi c¸c ch¬ng tr×nh hu trÝ hay an sinh, kinh tÕ, x∙ héi; e) C¸c tæ chøc t¹i ViÖt Nam thay mÆt hoÆc ®¹i diÖn cho c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh cña níc ngoµi. 2. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc kh¸c cã tr¸ch nhiÖm phßng, chèng röa tiÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy gåm: a) C¸c luËt s, c¸c c«ng ty t vÊn ph¸p lý, c¸c v¨n phßng luËt s, c¸c c«ng ty luËt hîp danh khi thùc hiÖn c¸c giao dÞch tiÒn tÖ hay tµi s¶n kh¸c thay mÆt cho kh¸ch hµng; b) C¸c tæ chøc kinh doanh trß ch¬i may rñi, sßng b¹c hoÆc xæ sè; c¸c tæ chøc kinh doanh cã khuyÕn m¹i lín ®èi víi kh¸ch hµng; c) C¸c c«ng ty dÞch vô bu«n b¸n bÊt ®éng s¶n cã ®¨ng ký kinh doanh; d) C¸c c¸ nh©n ®îc phÐp ho¹t ®éng hoÆc kinh doanh nh mét trong nh÷ng ®Þnh chÕ tµi chÝnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy. Ch¬ng II c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn §i Ò u 7. C¸c biÖn ph¸p phßng ngõa chung 1. C¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p sau:
5 a) X©y dùng quy tr×nh kiÓm so¸t, kiÓm to¸n néi bé b¶o ®¶m cho viÖc phßng, chèng röa tiÒn cã hiÖu qu¶ vµ phï hîp víi c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh; b) Bè trÝ c¸n bé chÞu tr¸ch nhiÖm triÓn khai thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, kÕ ho¹ch, quy tr×nh, biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn; c) X©y dùng quy tr×nh t×m hiÓu, cËp nhËt th«ng tin vµ thñ tôc nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy; d) Lu gi÷, cËp nhËt sè liÖu vµ b¸o c¸o c¸c giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; ®) KÞp thêi thùc hiÖn c¸c yªu cÇu cña c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn vµ phèi hîp víi c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c trong viÖc phßng, chèng röa tiÒn; e) §µo t¹o nh©n viªn ®Ó n©ng cao tr¸ch nhiÖm cña nh©n viªn trong viÖc phßng, chèng röa tiÒn; g) ¸p dông theo thÈm quyÒn c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi quy ®Þnh t¹i §iÒu 11 NghÞ ®Þnh nµy. 2. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i kho¶n 2 §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÓm c, d, ®, g kho¶n 1 §iÒu nµy. §i Ò u 8. NhËn biÕt kh¸ch hµng 1. C¸c trêng hîp cÇn nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy gåm: a) Khi kh¸ch hµng lµ c¸ nh©n hay tæ chøc më tµi kho¶n lÇn ®Çu; b) Khi xuÊt hiÖn c¸c giao dÞch tiÒn mÆt nh quy ®Þnh t¹i §iÒu 9 NghÞ ®Þnh nµy; c) Khi c¸c giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy; d) Tuú theo tÝnh chÊt vµ quy m« giao dÞch mµ c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy thÊy cÇn ph¶i nhËn biÕt. 2. Yªu cÇu nhËn biÕt kh¸ch hµng: a) B¶o ®¶m ®é tin cËy, kÞp thêi cña th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng; b) B¶o ®¶m bÝ mËt th«ng tin nhËn biÕt cho kh¸ch hµng. 3. Néi dung th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng:
6 C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm tù thiÕt kÕ mÉu nhËn biÕt kh¸ch hµng, trong ®ã ph¶i cã c¸c yÕu tè sau: a) Ngµy, th¸ng, n¨m më tµi kho¶n hoÆc thùc hiÖn giao dÞch; b) Hä vµ tªn c¸ nh©n hoÆc ngêi ®¹i diÖn cho c¬ quan, tæ chøc cã nhu cÇu giao dÞch; sè hé chiÕu, chøng minh nh©n d©n hay giÊy tê tuú th©n kh¸c; ®Þa chØ n¬i ë hoÆc n¬i ®¨ng ký hé khÈu thêng tró; c) Tªn giao dÞch ®Çy ®ñ vµ v¾n t¾t, sè ®¨ng ký kinh doanh, sè ®¨ng ký nép thuÕ, ®Þa chØ ®Æt trô së cña tæ chøc hoÆc chñ së h÷u cã nhu cÇu hoÆc ®∙ uû quyÒn cho bªn thø ba giao dÞch; d) Tªn giao dÞch, ®Þa chØ, sè chøng minh hoÆc sè ®¨ng ký kinh doanh cña c¸ nh©n, tæ chøc cã liªn quan tíi giao dÞch, ®Æc biÖt lµ bªn uû quyÒn giao dÞch vµ bªn hëng lîi trong giao dÞch ®ã; ®) H×nh thøc, môc ®Ých, gi¸ trÞ giao dÞch; e) Hä, tªn c¸ nh©n, nh©n viªn thùc hiÖn nhËn biÕt kh¸ch hµng. 4. BiÖn ph¸p nhËn biÕt kh¸ch hµng: Trong trêng hîp cã nghi ngê vÒ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng do kh¸ch hµng cung cÊp, c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã thÓ x¸c ®Þnh tÝnh x¸c thùc cña nh÷ng th«ng tin nµy b»ng c¸c c¸ch sau: a) Kh¶o s¸t, thu thËp qua c¸c tæ chøc kh¸c ®∙ hoÆc ®ang cã quan hÖ víi kh¸ch hµng vµ ®èi chiÕu th«ng tin cã ®îc víi th«ng tin kh¸ch hµng cung cÊp; b) Thu thËp th«ng tin tõ c¸c chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, c«ng ty con, c«ng ty phô thuéc... t¹i n¬i xuÊt xø cña th«ng tin do kh¸ch hµng cung cÊp; c) Th«ng qua c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn t¹i n¬i xuÊt xø cña th«ng tin do kh¸ch hµng cung cÊp; d) C¸c biÖn ph¸p kh¸c phï hîp víi ph¸p luËt vµ b¶o ®¶m yªu cÇu nhËn biÕt kh¸ch hµng. 5. Lu gi÷ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng: Ngoµi viÖc lu gi÷, b¶o qu¶n th«ng tin theo chÕ ®é hiÖn hµnh, c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm lu gi÷ th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng cã liªn quan tíi c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy Ýt nhÊt 5 n¨m kÓ tõ ngµy ®ãng tµi kho¶n hoÆc 5 n¨m kÓ tõ ngµy kÕt thóc giao dÞch.
7 § i Ò u 9. Møc gi¸ trÞ giao dÞch ph¶i b¸o c¸o theo quy ®Þnh 1. Mét hoÆc nhiÒu giao dÞch trong mét ngµy do c¸ nh©n hay tæ chøc thùc hiÖn b»ng tiÒn mÆt cã tæng gi¸ trÞ tõ 200.000.000 ®ång (hai tr¨m triÖu ®ång) trë lªn hoÆc b»ng ngo¹i tÖ, b»ng vµng cã gi¸ trÞ t¬ng ®¬ng, trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c. 2. §èi víi giao dÞch tiÒn göi tiÕt kiÖm th× møc tæng gi¸ trÞ cña mét hay nhiÒu giao dÞch b»ng tiÒn mÆt trong mét ngµy do c¸ nh©n, tæ chøc thùc hiÖn lµ 500.000.000 ®ång (n¨m tr¨m triÖu ®ång) trë lªn hoÆc b»ng ngo¹i tÖ, b»ng vµng cã gi¸ trÞ t¬ng ®¬ng. 3. Thñ tíng ChÝnh phñ sÏ ®iÒu chØnh c¸c møc gi¸ trÞ giao dÞch tiÒn mÆt ph¶i b¸o c¸o quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy cho phï hîp víi t×nh h×nh ph¸t triÓn kinh tÕ x∙ héi cña ®Êt níc theo tõng thêi kú. §i Ò u 10. Giao dÞch ®¸ng ngê 1. C¸c giao dÞch bÞ coi lµ ®¸ng ngê khi cã mét trong c¸c dÊu hiÖu sau: a) C¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch cung cÊp th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng kh«ng chÝnh x¸c, kh«ng ®Çy ®ñ, kh«ng nhÊt qu¸n hoÆc thuyÕt phôc c¸ nh©n, tæ chøc cung øng dÞch vô kh«ng b¸o c¸o giao dÞch ®Õn c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) C¸c giao dÞch ®îc thùc hiÖn theo lÖnh hay uû quyÒn cña c¸c c¸ nh©n, tæ chøc cã liªn quan ®Õn ho¹t ®éng téi ph¹m n»m trong danh s¸ch thèng kª vµ c¶nh b¸o do Bé C«ng an lËp ra nh»m phßng ngõa, ®Êu tranh chèng röa tiÒn vµ chèng sö dông tiÒn hay tµi s¶n ®Ó t¹o ®iÒu kiÖn hay tµi trî cho ho¹t ®éng ph¹m téi trong hay ngoµi l∙nh thæ ViÖt Nam; c) C¸c giao dÞch mµ qua th«ng tin nhËn d¹ng hoÆc qua xem xÐt vÒ c¬ së kinh tÕ vµ ph¸p lý cña c¸c bªn tham gia giao dÞch cã thÓ x¸c ®Þnh ®îc mèi liªn hÖ gi÷a c¸c bªn tham gia giao dÞch víi c¸c ho¹t ®éng ph¹m téi hoÆc cã liªn quan tíi c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu nµy; d) C¸c c¸ nh©n, tæ chøc tham gia giao dÞch víi sè tiÒn cã gi¸ trÞ lín kh«ng t¬ng xøng hoÆc kh«ng liªn quan tíi ho¹t ®éng thêng ngµy hay bÊt cø ho¹t ®éng hîp ph¸p nµo; ®) Cã sù thay ®æi ®ét biÕn trong doanh sè giao dÞch trªn tµi kho¶n; tiÒn göi vµo vµ rót ra nhanh khái tµi
8 kho¶n; doanh sè giao dÞch lín trong ngµy, nhng sè d tµi kho¶n rÊt nhá hoÆc b»ng kh«ng; e) C¸c giao dÞch chuyÓn tiÒn cã gi¸ trÞ nhá tõ nhiÒu tµi kho¶n kh¸c nhau vÒ mét kho¶n tiÒn lín hay chuyÓn qua nhiÒu tµi kho¶n kh¸c nhau vÒ mét tµi kho¶n trong mét thêi gian ng¾n hoÆc ngîc l¹i; tiÒn ®îc chuyÓn lßng vßng qua nhiÒu tµi kho¶n; c¸c bªn liªn quan kh«ng quan t©m ®Õn phÝ giao dÞch; g) Sö dông tÝn dông th vµ c¸c ph¬ng thøc tµi trî th ¬ng m¹i kh¸c cã gi¸ trÞ lín, chiÕt khÊu víi gi¸ trÞ cao nh»m chuyÓn tiÒn gi÷a c¸c quèc gia khi giao dÞch nµy kh«ng liªn quan ®Õn ho¹t ®éng thêng xuyªn cña kh¸ch hµng; h) Ph¸p nh©n kh«ng thùc hiÖn giao dÞch trong mét thêi gian dµi trªn tµi kho¶n cña m×nh kÓ tõ khi më; doanh nghiÖp trong níc më vµ sö dông tµi kho¶n ë níc ngoµi díi tªn ph¸p nh©n hoÆc thÓ nh©n níc ngoµi; i) ChuyÓn lîng tiÒn lín tõ tµi kho¶n ngo¹i hèi cña doanh nghiÖp ra níc ngoµi sau khi nhËn ®îc nhiÒu kho¶n tiÒn nhá ®îc chuyÓn vµo b»ng chuyÓn tiÒn ®iÖn tö, sÐc, hèi phiÕu; k) Doanh nghiÖp níc ngoµi chuyÓn tiÒn ra níc ngoµi ngay sau khi nhËn ®îc vèn ®Çu t hoÆc chi tr¶ tiÒn ra níc ngoµi kh«ng phï hîp víi tÝnh chÊt hay nhu cÇu cña ho¹t ®éng kinh doanh; l) C¸c c«ng ty b¶o hiÓm thêng xuyªn ®Òn bï hoÆc chi tr¶ b¶o hiÓm víi sè tiÒn lín cho cïng mét kh¸ch hµng; m) C¸c tæ chøc chøng kho¸n chuyÓn tiÒn kh«ng phï hîp víi c¸c ho¹t ®éng kinh doanh chøng kho¸n; n) BÊt cø giao dÞch nµo kh¸c mµ c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh thÊy cã biÓu hiÖn bÊt thêng hoÆc c¬ së ph¸p lý kh«ng ®¸ng tin cËy. 2. Danh môc c¸c giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê ®îc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam bæ sung ®Þnh kú b»ng v¨n b¶n riªng sau khi tham kh¶o ý kiÕn cña c¸c Bé, ngµnh cã liªn quan. 3. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy cã tr¸ch nhiÖm cËp nhËt danh s¸ch quy ®Þnh t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu nµy ®Ó biÕt vµ thùc hiÖn. §i Ò u 11. C¸c biÖn ph¸p t¹m thêi ®îc ¸p dông trong phßng, chèng röa tiÒn 1. Trong qu¸ tr×nh phßng, chèng röa tiÒn, cã thÓ ¸p dông mét trong c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi sau ®©y: a) Kh«ng thùc hiÖn giao dÞch;
9 b) Phong to¶ tµi kho¶n; c) Niªm phong hoÆc t¹m gi÷ tµi s¶n; d) T¹m gi÷ ngêi vi ph¹m; ®) C¸c biÖn ph¸p ng¨n chÆn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. ViÖc ¸p dông c¸c biÖn ph¸p t¹m thêi ph¶i thùc hiÖn ®óng thÈm quyÒn, theo ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ kh«ng ¶nh hëng tíi sù an toµn cña hÖ thèng tµi chÝnh, tiÒn tÖ. 3. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy ®îc quyÒn ¸p dông biÖn ph¸p kh«ng thùc hiÖn giao dÞch khi c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch thuéc danh s¸ch nªu t¹i ®iÓm b kho¶n 1 §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy hoÆc khi cã lý do ®Ó tin r»ng giao dÞch ®îc yªu cÇu thùc hiÖn cã liªn quan tíi ho¹t ®éng ph¹m téi, ®ång thêi b¸o c¸o ngay tíi Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn; phong to¶ tµi kho¶n theo yªu cÇu cña c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn. 4. C¬ quan ®iÒu tra cã thÈm quyÒn ®îc ¸p dông c¸c biÖn ph¸p: phong to¶ tµi kho¶n, niªm phong hoÆc t¹m gi÷ tµi s¶n, t¹m gi÷ ngêi vi ph¹m vµ c¸c biÖn ph¸p ng¨n chÆn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 12. H×nh thøc, néi dung b¸o c¸o vµ cung cÊp th«ng tin 1. C¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy ph¶i b¸o c¸o c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn, cô thÓ nh sau: a) H×nh thøc b¸o c¸o: b»ng v¨n b¶n, b»ng c¸c ph ¬ng tiÖn ®iÖn tö hoÆc bÊt cø ph¬ng thøc hîp ph¸p nµo; trong trêng hîp cÇn thiÕt cã thÓ b¸o c¸o ngay qua ®iÖn tho¹i, nhng sau ®ã ph¶i x¸c nhËn l¹i b»ng c¸c ph¬ng thøc nªu trªn; ngêi b¸o c¸o hoÆc ký b¸o c¸o nµy ph¶i lµ chÝnh c¸ nh©n thùc hiÖn giao dÞch hoÆc c¸n bé chuyªn tr¸ch hay ng êi cã thÈm quyÒn cña tæ chøc, c¬ quan ph¶i b¸o c¸o; b) Néi dung b¸o c¸o gåm: c¸c th«ng tin nhËn biÕt kh¸ch hµng quy ®Þnh t¹i kho¶n 3 §iÒu 8 NghÞ ®Þnh nµy; thêi gian vµ thêi h¹n tiÕn hµnh giao dÞch hoÆc ph¸t lÖnh giao dÞch; c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch; c¸c giÊy tê, tµi liÖu mµ c¸c bªn sö dông trong giao dÞch; c¸c biÖn ph¸p phßng ngõa ®∙ ®îc thùc hiÖn; c) Thêi gian b¸o c¸o: chËm nhÊt lµ 48 giê kÓ tõ thêi ®iÓm ph¸t sinh giao dÞch theo §iÒu 9 hoÆc tõ thêi ®iÓm
10 ph¸t hiÖn cã giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 10 NghÞ ®Þnh nµy hoÆc trong vßng 24 giê nÕu ph¸t hiÖn cã dÊu hiÖu liªn quan gi÷a giao dÞch ®îc yªu cÇu thùc hiÖn víi ho¹t ®éng ph¹m téi. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam quy ®Þnh thêi gian b¸o c¸o ®èi víi tõng lo¹i giao dÞch cô thÓ. 2. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy kh«ng ®îc th«ng b¸o cho c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch vÒ viÖc b¸o c¸o vµ néi dung b¸o c¸o hoÆc th«ng tin ®∙ cung cÊp. 3. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c, nÕu ph¸t hiÖn nh÷ng giao dÞch cã dÊu hiÖu ®¸ng ngê, cã thÓ tè gi¸c, cung cÊp th«ng tin hoÆc th«ng b¸o b»ng v¨n b¶n hoÆc b»ng c¸c ph¬ng thøc hîp ph¸p kh¸c cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn. C¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn nhËn ®îc tè gi¸c, th«ng tin nãi trªn cã tr¸ch nhiÖm xö lý th«ng tin theo thÈm quyÒn ®îc ph¸p luËt quy ®Þnh vµ th«ng b¸o ngay vÒ Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn. 4. Th«ng tin liªn quan tíi c¸c giao dÞch ®îc b¸o c¸o theo NghÞ ®Þnh nµy ®îc b¶o qu¶n theo chÕ ®é mËt vµ chØ ® îc cung cÊp cho c¬ quan cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. C¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc thùc hiÖn tr¸ch nhiÖm b¸o c¸o hoÆc cung cÊp th«ng tin cã liªn quan ®Õn giao dÞch theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy th× kh«ng bÞ coi lµ vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ b¶o ®¶m bÝ mËt tiÒn göi vµ tµi s¶n göi cña kh¸ch hµng hay c¸c quy ®Þnh kh¸c vÒ ®¶m b¶o bÝ mËt th«ng tin cho kh¸ch hµng. §i Ò u 13. Xö lý th«ng tin 1. Khi nhËn ®îc th«ng tin hoÆc b¸o c¸o vÒ c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy, Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn tiÕn hµnh: a) Ph©n tÝch th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®îc; b) So s¸nh th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®îc víi c¸c sè thèng kª, th«ng tin ®∙ cã vµ th«ng tin ®îc lu gi÷ t¹i Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn; c) Yªu cÇu hoÆc ®Ò nghÞ bÊt cø c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc nµo cung cÊp thªm c¸c th«ng tin, sè liÖu cã liªn quan ®Õn b¸o c¸o nhËn ®îc; d) C¶nh b¸o hoÆc khuyÕn nghÞ tíi c¸c c¸ nh©n, tæ chøc nªu t¹i §iÒu 6 NghÞ ®Þnh nµy vµ c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cã liªn quan vÒ nh÷ng vÊn ®Ò n¶y sinh tõ c¸c giao dÞch ®îc b¸o c¸o.
11 2. Khi cã c¨n cø x¸c ®Þnh giao dÞch ®îc nªu trong th«ng tin, b¸o c¸o cã thÓ liªn quan tíi c¸c ho¹t ®éng ph¹m téi, Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn th«ng b¸o ngay cho c¬ quan ®iÒu tra cã thÈm quyÒn vµ chuyÓn toµn bé hå s¬, ®ång thêi phèi hîp chÆt chÏ víi c¬ quan ®iÒu tra trong qu¸ tr×nh x¸c minh néi dung vô viÖc vµ cung cÊp c¸c th«ng tin, tµi liÖu liªn quan ®Õn vô viÖc khi ®îc yªu cÇu. §i Ò u 14. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn 1. Thµnh lËp Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn trùc thuéc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam; cã chøc n¨ng lµm ®Çu mèi tiÕp nhËn vµ xö lý th«ng tin; cã quyÒn yªu cÇu c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n liªn quan cung cÊp tµi liÖu, hå s¬ c¸c th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy; cung cÊp tµi liÖu, th«ng tin theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy; gióp Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam thùc hiÖn nhiÖm vô quy ®Þnh t¹i §iÒu 15 vµ c¸c kho¶n 1, 4 §iÒu 20 NghÞ ®Þnh nµy. 2. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn cã Gi¸m ®èc vµ mét sè Phã gi¸m ®èc do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n íc ViÖt Nam bæ nhiÖm. 3. Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn cã con dÊu riªng vµ ®Æt trô së chÝnh t¹i Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam. 4. Chøc n¨ng, nhiÖm vô cô thÓ, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc, chÕ ®é lµm viÖc cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam quy ®Þnh. Ch¬ng III Tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¬ quan Nhµ níc trong phßng, chèng röa tiÒn §i Ò u 15. Tr¸ch nhiÖm cña Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam 1. Chñ tr× vµ phèi hîp víi Bé C«ng an vµ c¸c c¬ quan h÷u quan x©y dùng vµ thùc hiÖn chiÕn lîc, chñ tr¬ng, chÝnh s¸ch, kÕ ho¹ch c«ng t¸c phßng ngõa, ®Êu tranh chèng röa tiÒn trªn l∙nh thæ ViÖt Nam; nghiªn cøu vµ cã gi¶i ph¸p ®Ó h¹n chÕ thanh to¸n b»ng tiÒn mÆt trªn l∙nh thæ ViÖt Nam. 2. §Þnh kú hµng n¨m hoÆc khi ChÝnh phñ yªu cÇu, trao ®æi kÕt qu¶ c«ng t¸c phßng, chèng röa tiÒn víi c¸c c¬
12 quan h÷u quan vµ lµm ®Çu mèi tæng hîp b¸o c¸o tr×nh ChÝnh phñ. 3. Phèi hîp víi c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan trong viÖc thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ NghÞ ®Þnh nµy. 4. Tæ chøc tiÕp nhËn, tæng hîp, ph©n tÝch, xö lý, l u gi÷, cung cÊp th«ng tin, tµi liÖu, hå s¬ theo quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 12, 13 NghÞ ®Þnh nµy; chuyÓn cho c¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn tµi liÖu, hå s¬ vô viÖc cã thÓ liªn quan tíi röa tiÒn ®Ó thanh tra, ®iÒu tra, xö lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 5. Tæ chøc nghiªn cøu, øng dông tiÕn bé khoa häc kü thuËt vµ c«ng nghÖ xö lý th«ng tin vÒ phßng, chèng röa tiÒn; 6. §µo t¹o c¸n bé chuyªn tr¸ch cho c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan cña Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam vµ c¸c ®Þnh chÕ tµi chÝnh vÒ ph©n tÝch, xö lý th«ng tin vµ ph¸t hiÖn röa tiÒn. §i Ò u 16. Tr¸ch nhiÖm cña Bé C«ng an 1. Chñ tr× vµ phèi hîp víi c¸c c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan trong ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn; tæ chøc tiÕp nhËn vµ xö lý th«ng tin vÒ téi ph¹m cã liªn quan tíi röa tiÒn. 2. Chñ tr× vµ phèi hîp víi c¬ quan, tæ chøc, c¸ nh©n h÷u quan tuyªn truyÒn, gi¸o dôc vÒ phßng, chèng röa tiÒn. 3. Tæ chøc lùc lîng ®iÒu tra téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn; híng dÉn c¸c c¬ quan kh¸c tiÕn hµnh ®iÒu tra ban ®Çu c¸c téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt tè tông h×nh sù vµ NghÞ ®Þnh nµy; th«ng b¸o kÕt qu¶ ®iÒu tra c¸c vô viÖc cã liªn quan tíi röa tiÒn cho Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam biÕt. 4. Trao ®æi th«ng tin, tµi liÖu cÇn thiÕt vÒ ph ¬ng thøc, thñ ®o¹n ho¹t ®éng míi cña bän téi ph¹m trong lÜnh vùc röa tiÒn ë trong níc vµ níc ngoµi víi Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam qua Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn. 5. §µo t¹o, båi dìng c¸n bé lµm c«ng t¸c ®iÒu tra, ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn.
13 § i Ò u 17. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c Bé, c¬ quan ngang Bé, c¬ quan thuéc ChÝnh phñ 1. Híng dÉn, kiÓm tra c¸c ®¬n vÞ thuéc quyÒn qu¶n lý cña m×nh thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy. 2. Trong ph¹m vi quyÒn h¹n ®îc ph¸p luËt quy ®Þnh, kÞp thêi phèi hîp víi c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn vµ c¸c c¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc kh¸c trong phßng, chèng röa tiÒn. 3. Phèi hîp vµ hç trî c¸c c¬ quan thuéc Bé C«ng an, ViÖn KiÓm s¸t nh©n d©n tèi cao, Tßa ¸n nh©n d©n tèi cao trong viÖc ®iÒu tra, truy tè vµ xÐt xö téi ph¹m röa tiÒn. 4. Tríc ngµy 31 th¸ng 12 hµng n¨m, tæng hîp c«ng t¸c phßng, chèng röa tiÒn thuéc lÜnh vùc qu¶n lý cña m×nh; göi b¸o c¸o kÕt qu¶ vÒ Ng©n hµng nhµ níc ViÖt Nam ®Ó tæng hîp tr×nh ChÝnh phñ. §i Ò u 18. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c tæ chøc Thanh tra Bé 1. Th«ng b¸o vÒ Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn nh÷ng th«ng tin, b¸o c¸o nhËn ®îc hoÆc ph¸t hiÖn ®îc vÒ c¸c giao dÞch nªu t¹i c¸c §iÒu 9, 10 NghÞ ®Þnh nµy vµ l u gi÷ th«ng tin, hå s¬ liªn quan Ýt nhÊt 5 n¨m. 2. Cung cÊp th«ng tin ®Çy ®ñ, kÞp thêi theo ®Ò nghÞ cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn vµ c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö. 3. Tæ chøc thanh tra, kiÓm tra ®èi víi c¸c ®¬n vÞ thuéc ®èi tîng qu¶n lý cña Bé, ngµnh m×nh khi cã nh÷ng giao dÞch liªn quan tíi röa tiÒn theo ®Ò nghÞ cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn. 4. Xö lý theo thÈm quyÒn ®èi víi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh t¹i Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh vµ NghÞ ®Þnh nµy. §i Ò u 19. Tr¸ch nhiÖm cña Uû ban nh©n d©n c¸c cÊp 1. Híng dÉn c¸c ®¬n vÞ, bé phËn trùc thuéc nghiªn cøu, thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy trong ph¹m vi chøc n¨ng, nhiÖm vô cña m×nh. 2. Phèi hîp chÆt chÏ víi c¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn triÓn khai vµ ®«n ®èc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, ® êng lèi, chiÕn lîc, kÕ ho¹ch phßng, chèng röa tiÒn.
14 Ch¬ng IV Hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn §i Ò u 20. Tr¸ch nhiÖm cña c¸c c¬ quan nhµ níc trong hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn 1. Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam lµ ®Çu mèi ®µm ph¸n, ký kÕt vµ tæ chøc thùc hiÖn c¸c ®iÒu íc vµ tho¶ thuËn quèc tÕ trong viÖc trao ®æi th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch ®¸ng ngê cã liªn quan tíi röa tiÒn. 2. Bé C«ng an cã tr¸ch nhiÖm chñ tr× ®µm ph¸n, ký kÕt c¸c §iÒu íc quèc tÕ vÒ t¬ng trî t ph¸p, dÉn ®é vµ hîp t¸c ®Êu tranh phßng, chèng téi ph¹m liªn quan ®Õn röa tiÒn; tæ chøc thùc hiÖn c¸c chñ tr¬ng, chÝnh s¸ch vµ §iÒu íc quèc tÕ vÒ phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn. 3. Khi cã yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ liªn quan ®Õn phßng, chèng röa tiÒn, c¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cã tr¸ch nhiÖm kÞp thêi th«ng b¸o cho Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam (nÕu néi dung liªn quan ®Õn hîp t¸c trao ®æi th«ng tin theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy) hoÆc Bé C«ng an (nÕu néi dung liªn quan ®Õn t¬ng trî ph¸p lý vµ t ph¸p theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 §iÒu nµy) vÒ b¶n chÊt, néi dung, thêi gian, c¸c bªn liªn quan vµ c¸c ch ¬ng tr×nh hîp t¸c kh¸c cã liªn quan ®Õn röa tiÒn vµ lý do tõ chèi yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p ®Ó tæng hîp vµ phèi hîp thùc hiÖn. 4. Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Bé C«ng an cã tr¸ch nhiÖm híng dÉn thùc hiÖn yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ cho c¸c c¬ quan tham gia hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn. §i Ò u 21. H×nh thøc vµ néi dung yªu cÇu hîp t¸c quèc tÕ vÒ phßng, chèng röa tiÒn 1. H×nh thøc hîp t¸c: a) Phèi hîp ph¸t hiÖn, ng¨n chÆn röa tiÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ViÖt Nam vµ cña níc cã liªn quan; b) Ký kÕt c¸c §iÒu íc quèc tÕ ®a ph¬ng vµ song ph¬ng vÒ phßng, chèng téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn; c) Thu thËp, nghiªn cøu, trao ®æi th«ng tin, kinh nghiÖm phßng, chèng téi ph¹m röa tiÒn; d) Phèi hîp ®µo t¹o, båi dìng, huÊn luyÖn nghiÖp vô ph©n tÝch b¸o c¸o, th«ng tin vÒ c¸c giao dÞch ®¸ng ngê vµ trong viÖc ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö téi ph¹m liªn quan
15 ®Õn röa tiÒn cho c¸n bé, nh©n viªn c¸c c¬ quan, tæ chøc h÷u quan; ®) Phèi hîp tæ chøc héi nghÞ, héi th¶o vÒ c¸c vÊn ®Ò liªn quan trong c«ng t¸c phßng, chèng téi ph¹m röa tiÒn; e) Thùc hiÖn c¸c yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p trong viÖc ®iÒu tra, xö lý téi ph¹m cã liªn quan ®Õn röa tiÒn cña c¸c c¸ nh©n, tæ chøc níc ngoµi ë ViÖt Nam vµ c¸c c¸ nh©n, tæ chøc ViÖt Nam ë níc ngoµi; g) Hç trî vÒ c¬ së vËt chÊt, kü thuËt, c«ng nghÖ, t¨ng cêng n¨ng lùc ph¸p lý trong phßng, chèng röa tiÒn. 2. Ph¬ng thøc vµ néi dung yªu cÇu hîp t¸c: a) Yªu cÇu hîp t¸c ph¶i ®îc chuyÓn ®Õn b»ng v¨n b¶n, cã ch÷ ký cña ngêi cã tr¸ch nhiÖm vµ cã dÊu cña c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia yªu cÇu; b) Tïy theo néi dung mµ v¨n b¶n yªu cÇu hîp t¸c ph¶i ®îc göi ®Õn Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam qua Trung t©m Th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc Bé C«ng an qua V¨n phßng INTERPOL ViÖt Nam. c) Trong trêng hîp khÈn cÊp, yªu cÇu hîp t¸c cã thÓ göi b»ng c¸c ph¬ng tiÖn th«ng tin vµ ph¶i ®îc x¸c nhËn l¹i b»ng v¨n b¶n theo quy ®Þnh t¹i ®iÓm a kho¶n 2 §iÒu nµy trong vßng 5 ngµy lµm viÖc tiÕp theo; d) Néi dung v¨n b¶n yªu cÇu hîp t¸c ph¶i bao gåm c¸c yÕu tè sau: tªn tæ chøc, quèc gia yªu cÇu vµ nhËn yªu cÇu; môc ®Ých, b¶n chÊt vµ thêi h¹n yªu cÇu hç trî; c¸c chi tiÕt, ®Æc ®iÓm nhËn d¹ng tµi s¶n hoÆc téi ph¹m nh»m hç trî cho viÖc thùc hiÖn c¸c yªu cÇu hîp t¸c; b¶n sao c¸c b»ng chøng hoÆc ph¸n quyÕt cuèi cïng cña c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia yªu cÇu. §i Ò u 22. Tõ chèi yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p 1. C¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p nÕu: a) Yªu cÇu t¬ng trî g©y tæn h¹i ®Õn chñ quyÒn, an ninh quèc gia hoÆc lîi Ých quan träng kh¸c cña ViÖt Nam; b) Yªu cÇu t¬ng trî kh«ng phï hîp víi c¸c §iÒu íc quèc tÕ mµ níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp vµ ph¸p luËt ViÖt Nam. 2. C¸c c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam cã thÓ tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p nÕu: a) Yªu cÇu t¬ng trî kh«ng ®¸p øng c¸c ®iÒu kiÖn quy ®Þnh t¹i §iÒu 21 NghÞ ®Þnh nµy;
16 b) C¸ nh©n ®îc ®Ò cËp tíi trong yªu cÇu t¬ng trî ®∙ hoÆc ®ang bÞ c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam ®iÒu tra, truy tè, xÐt xö hoÆc kÕt ¸n vÒ téi ph¹m cã liªn quan ®Õn ho¹t ®éng röa tiÒn theo ph¸p luËt ViÖt Nam. 3. C¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn cña ViÖt Nam tõ chèi thùc hiÖn yªu cÇu t¬ng trî t ph¸p th«ng b¸o cho c¬ quan cã thÈm quyÒn cña quèc gia ®∙ göi yªu cÇu biÕt. Ch¬ng V Khen thëng vµ xö lý vi ph¹m §i Ò u 23. Khen thëng C¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc cã thµnh tÝch trong ®Êu tranh phßng, chèng röa tiÒn th× ®îc khen thëng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 24. Xö lý vi ph¹m 1. Ngêi ph¹m téi cã liªn quan ®Õn röa tiÒn th× bÞ xö lý theo Bé luËt H×nh sù cña níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam. 2. C¸ nh©n hoÆc tæ chøc cã tr¸ch nhiÖm trong phßng, chèng röa tiÒn, nÕu vi ph¹m quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy mµ cha ®Õn møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù th× bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh sau ®©y: a) Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi hµnh vi kh«ng cã quy chÕ kiÓm so¸t, kiÓm to¸n néi bé bao hµm c¸c ®iÒu kho¶n vÒ phßng, chèng röa tiÒn; kh«ng bè trÝ c¸n bé cã tr¸ch nhiÖm triÓn khai thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p phßng, chèng röa tiÒn; kh«ng cã quy tr×nh t×m hiÓu, thñ tôc nhËn biÕt kh¸ch hµng theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy; b) Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång (n¨m triÖu ®ång) ®Õn 15.000.000 ®ång (mêi l¨m triÖu ®ång) ®èi víi hµnh vi kh«ng th«ng b¸o hoÆc kh«ng b¸o c¸o cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; kh«ng lu gi÷ sæ s¸ch, hå s¬, tµi liÖu cã liªn quan tíi c¸c giao dÞch trong thêi gian ph¶i ®îc lu gi÷ theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy; kh«ng th«ng b¸o cho Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan nhµ níc cã thÈm quyÒn khi ph¸t hiÖn cã sai lÖch trong c¸c hå s¬, tµi liÖu, b¸o c¸o, sæ s¸ch ®∙ ®îc chuyÓn cho c¸c c¬ quan nµy tríc ®ã; c) Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång (mêi triÖu ®ång) ®Õn 30.000.000 ®ång (ba m¬i triÖu ®ång) ®èi víi hµnh vi th«ng b¸o cho c¸c bªn liªn quan tíi giao dÞch vÒ néi dung c¸c
17 b¸o c¸o hoÆc th«ng tin ®∙ cung cÊp theo §iÒu 12 NghÞ ®Þnh nµy; tr× ho∙n hoÆc kh«ng thùc hiÖn c¸c yªu cÇu cña Trung t©m th«ng tin phßng, chèng röa tiÒn hoÆc c¬ quan cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy mµ kh«ng cã lý do chÝnh ®¸ng; d) Ngoµi viÖc bÞ ph¹t c¶nh c¸o hoÆc ph¹t tiÒn, c¸ nh©n, tæ chøc vi ph¹m cßn cã thÓ bÞ t íc quyÒn sö dông cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n ®èi víi giÊy phÐp ho¹t ®éng, chøng chØ hµnh nghÒ ®îc sö dông ®Ó vi ph¹m; tÞch thu tang vËt, ph¬ng tiÖn ®îc sö dông ®Ó vi ph¹m theo quy ®Þnh cña Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh. 3. Ngêi nµo lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy trong khi thi hµnh nhiÖm vô vÒ phßng, chèng ho¹t ®éng röa tiÒn th× tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m mµ bÞ xö lý kû luËt hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù; nÕu g©y thiÖt h¹i th× ph¶i båi thêng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 25. KhiÕu n¹i, tè c¸o ViÖc khiÕu n¹i, tè c¸o vµ gi¶i quyÕt khiÕu n¹i, tè c¸o ®èi víi c¸c quyÕt ®Þnh hµnh chÝnh, hµnh vi hµnh chÝnh liªn quan tíi viÖc xö lý vi ph¹m ph¸p luËt vÒ phßng, chèng röa tiÒn ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt khiÕu n¹i, tè c¸o. Ch¬ng VI §iÒu kho¶n thi hµnh §i Ò u 26. HiÖu lùc thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh kÓ tõ ngµy 01 th¸ng 8 n¨m 2005. §i Ò u 27. Tr¸ch nhiÖm thi hµnh 1. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Bé trëng Bé C«ng an trong ph¹m vi chøc n¨ng, nhiÖm vô cña m×nh chÞu tr¸ch nhiÖm híng dÉn thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy. 2. C¸c Bé trëng, Thñ trëng c¬ quan ngang Bé, Thñ tr ëng c¬ quan thuéc ChÝnh phñ, Chñ tÞch Uû ban nh©n d©n c¸c tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh NghÞ ®Þnh nµy.