B GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TO NGÂN HÀNG NHÀ NƯC VIT NAM
TRƯỜNG ĐẠI HC NGÂN HÀNG TP.H CHÍ MINH
ĐẶNG TH XUÂN THU
PHÂN TÍCH RI RO ĐỐI VI QUY TRÌNH
ĐỊNH DANH ĐIN T KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC)
TI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIM HU HN MT THÀNH
VIÊN SHINHAN VIT NAM
ĐỀ ÁN TT NGHIP
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã s chuyên ngành: 8340201
Thành ph H Chí Minh - Năm 2024
B GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TO NGÂN HÀNG NHÀ NƯC VIT NAM
TRƯỜNG ĐẠI HC NGÂN HÀNG TP.H CHÍ MINH
ĐẶNG TH XUÂN THU
PHÂN TÍCH RI RO ĐỐI VI QUY TRÌNH
ĐỊNH DANH ĐIN T KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC)
TI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIM HU HN MT THÀNH
VIÊN SHINHAN VIT NAM
ĐỀ ÁN TT NGHIP
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã s chuyên ngành: 8340201
NGƯỜI HƯỚNG DN KHOA HC:
1: TS. NGUYN TH MAI HƯƠNG
Thành ph H Chí Minh - Năm 2024
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan Đề án tt nghip của chương trình thạc định ng ng
dng vi ch đề : Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh đin t khách
hàng nhân (eKYC) ti Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành viên
Shihan Vit Nam.
Đây công trình nghiên cu, thc tp, tri nghim thc hiện độc lp ca
tôi. Các s liu, kết qu được nêu trong Đề án tt nghip trung thc ngun
gc ràng. Các gii pháp khuyến ngh đưa ra trong báo cáo đưc rút ra t các
sở lun quá trình nghiên cu thc tin trong quá trình làm vic nghiên
cu tại đơn vị. Em xin cam kết chu trách nhim hoàn toàn v tính chính xác
độ tin cy ca các kết qu nghiên cứu trong đề án này.
Thành ph H Chí Minh, tháng 06 năm 2024.
Tác gi
Đặng Th Xuân Thu
ii
LỜI CẢM ƠN
Lời đầu tiên, em xin trân trng cm ơn Ban Giám Hiệu cùng toàn th Quý
thy công tác tại khoa Sau Đại Hc của trường Đại học Ngân hàng TPHCM đã
tn tình truyền đạt kiến thc quý báu ng dn em trong sut thi gian hc tp
và nghin cu ti trưng.
Để thc hiện hoàn thành chương trình học Thạc tại trường Đại hc
Ngân hàng TPHCM, em mun y t lòng biết ơn đến giảng viên ng dn ca
mình TS. Nguyn Th Mai ơng đã dành thời gian đồng nh, hướng dn
và ch bo tn tình trong sut quá trình thc hiện đề án tt nghip ca mình.
Đồng thi, em xin gi li cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo ca Ngân
hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan các anh ch em phòng Công
Ngh Thông Tin phòng Phát Trin ng Dụng SOL đã tạo điều kiện giúp đ
để em có cơ hội nghiên cu tại đơn vị mình.
Tuy nhiên, điều kin v năng lực bn thân còn hn chế, chuyên đ nghiên
cu khoa hc chc chn không tránh khi nhng thiếu sót. Kính mong nhận được
s đóng góp ý kiến ca quý thy cô giáo, đng nghiệp để bài nghiên cu ca em
được hoàn thiện hơn.
Cui ng, em xin chúc toàn th Quý thy tại trường Đại hc Ngân hàng
luôn kho mnh vng bước trên con đường ươm mầm tri thc. Kính chúc Ngân
hàng trách nhim hu hn mt thành viên Shinhan ngày càng phát trin vng mnh.
Em xin trân trng cảm ơn!
Thành ph H Chí Minh, tháng 06 năm 2024.
Tác gi
Đặng Th Xuân Thu
iii
TÓM TẮT
Vi mc tiêu gi vng danh hiệu “Ngân hàng số c ngoài tt nht Vit
Nam” do Tp chí Kinh tế thế gii trao tặng năm 2022, Ngân hàng Shinhan Vit
Nam liên tc ci tiến phát trin dch v trong quá trình chuyển đi s. Một bước
tiến nhy vt trong quá trình chuyển đổi s là vic áp dụng quy trình định danh điện
t khách ng nhân (eKYC) trên ng dng SOL ca ngân hàng. Do đó, tác giả
chọn đề tài Phân tích rủi ro đối với quy trình đnh danh khách ng điện t
khách hàng nhân (eKYC) ti Ngân hàng trách nhim hu hn mt thành
viên Shihan Việt Nam”. Nghiên cu này tác gi trình y quy trình định danh đin
t khách hàng nhân (eKYC) đưc áp dng ti Ngân hàng Shinhan Vit Nam,
cùng với quy đnh, quy phng thc tế quy trình định danh điện t khách
hàng cá nhân ti Ngân hàng Shinhan Vit Nam. T kết qu nghiên cu, tác gi phân
tích mt s rủi ro trong quy trình định danh điện t khách hàng nhân như ri ro
công ngh, ri ro gi mo khách hàng, ri ro an toàn h thng, ri ro bo mt thông
tin riêng của khách hàng rủi ro phi thuật th xy ra sau khi áp dng quy
trình định danh điện t khách hàng nhn vào quy trình m tài khon trc tuyến
ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam. T kết qu nghiên cu, bài nghiên cứu cũng đề
xut mt s gii pháp nhm hoàn thiện quy trình định danh điện t khách hàng
nhân ti Ngân hàng Shinhan Vit Nam. T đó tạo thành cơ sở để nâng cao kh năng
cnh tranh và v thế ca Ngân hàng Shinhan Vit Nam trên th trưng và trong công
cuc chuyển đổi s ca toàn h thng Ngân hàng Vit Nam hin nay.