BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG
ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
---------
PHẠM THỊ NHƯ THỦY
QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN
QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
TP. Hồ Chí Minh – Năm 2014
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG
ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ
HỒ CHÍ MINH
PHẠM THỊ NHƯ THỦY
QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN
QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
CHUYÊN NGÀNH: Tài Chính - Ngân Hàng
MÃ SỐ: 60340201
NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. LÊ TẤN PHƯỚC
TP.HỒ CHÍ MINH - 2014
LỜI CAM ĐOAN
Tôi tên Phạm Thị Như Thủy là tác giả luận văn thạc sĩ: “Quản trị rủi
ro trong thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại Cổ Phần Đầu
tư Và Phát triển Việt Nam”
Tôi xin cam đoan luận văn này là công trình nghiên cứu độc lập của tôi
dựa trên những kiến thức học được, sưu tầm, tổng hợp từ thực tế và kinh
nghiệm bản thân.Các số liệu được nêu trong luận văn là trung thực và có
trích dẫn nguồn.Kết quả nghiên cứu trong luận văn là trung thực, chưa
được công bố trong bất kỳ công trình nghiên cứu nào khác.
TPHCM, ngày tháng năm 2014
Tác giả
Phạm Thị Như Thủy
MỤC LỤC
TRANG PHỤ BÌA
LỜI CAM ĐOAN
MỤC LỤC
DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT
DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU
DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ VÀ ĐỒ THỊ
LỜI MỞ ĐẦU
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN
QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ......................................................1
1.1TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ (TTQT) ..................................1
1.1.1 Khái niệm về thanh toán quốc tế ..................................................................1
1.1.2. Vai trò của hoạt động thanh toán quốc tế ...................................................1
1.1.2.1 Đối với khách hàng .....................................................................1
1.1.2.2 Đối với ngân hàng .......................................................................2
1.1.2.3 Đối với nền kinh tế ......................................................................3
1.1.3 Các phương thức thanh toán quốc tế ............................................................4
1.1.3.1 Phương thức chuyển tiền ............................................................4
1.2.3.2. Phương thức nhờ thu ..................................................................6
1.2.3.3. Phương thức tín dụng chứng từ (L/C) ........................................8
1.2 RỦI RO TRONG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ ......11
1.2.1 Khái niệm rủi ro thanh toán quốc tế ...........................................................11
1.2.1.1 Khái niệm về rủi ro: .................................................................11
1.2.1.2 Khái niệm rủi ro thanh toán quốc tế .........................................12
1.2.2 Phân loại rủi ro thanh toán quốc tế: ..........................................................13
1.2.2.1 Rủi ro nghiệp vụ (tác nghiệp) ...................................................13
1.2.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá ..............................................................16
1.2.2.3 Rủi ro đạo đức các bên tham gia ..............................................17
1.2.2.4 Rủi ro quốc gia ..........................................................................19
1.2.3 Quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế: ...................................................20
1.2.3.1 Khái niệm quản trị rủi ro: .........................................................20
1.2.3.2 Quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế ..................................20
1.2.4 Giải pháp quản trị rủi ro trong thanh toán quốc tế ....................................21
1.2.4.1 Rủi ro nghiệp vụ ........................................................................21
1.2.4.2 Rủi ro tỷ giá ...............................................................................21
1.2.4.3 Rủi ro đạo đức các bên tham gia ..............................................22
1.2.4.4 Rủi ro quốc gia ..........................................................................22
1.3 KINH NGHIỆM MỘT SỐ NGÂN HÀNG TRÊN THẾ GIỚI VỀ HẠN
CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ ...........................................22
1.3.1 Thành lập trung tâm thương mại ................................................................22
1.3.2 Phân loại khách hàng .................................................................................22
1.3.3 Đầu tư vào công nghệ cao ..........................................................................23
1.3.4 Đào tạo nguồn nhân lực .............................................................................24
1.3.5 Phòng quan hệ quốc tế có chức năng về thông tin, cảnh báo ....................24
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 ..........................................................................................26
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN
QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM.
.....................................................................................................................................27
2.1. GIỚI THIỆU ĐÔI NÉT VỀ NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT
TRIỂN VIỆT NAM ................................................................................................27
2.1.1. Giới thiệu khái quát về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
..............................................................................................................................27
2.1.2. Tình hình hoạt động kinh doanh tại ngân hàng năm2012- 2013. .............30
2.1.2.1 Hoạt động huy động vốn ...........................................................31
2.1.2.2 Hoạt động tín dụng ...................................................................33
2.1.2.3 Hoạt động dịch vụ .....................................................................34
2.1.2.4 Hoạt động kinh doanh ngoại tệ .................................................35
2.2 THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ
TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM ...............36
2.2.1 Thực trạng thanh toán quốc tế tại ngân hàng từ năm 2010-2013. .............36
