Tình hu ng 1ố
1 LC qui đ nh:ị
−C m giao hàng t ng ph n.ấ ừ ầ
−Hàng đ c giao t c ng Bunsan, Hàn Qu c.ượ ừ ả ố
−Hàng hóa là xe t i hieeuh Huynhdai, s l ng 25 chi c.ả ố ượ ế
−Nhà XK HQ đã xu t trình các v n đ n.ở ấ ậ ơ
VĐ 1: C p 07/02/2009 th hi n s l ng xe :10 chi c, giao hàng t c ngấ ể ệ ố ượ ế ừ ả
Ulsan, tàu Hanjin IV, c ng d hàng là c ng SG.ả ỡ ả
VĐ 2: C p 07/02/2009, s xe: 5 chi c, t c ng Ulsan đ n c ng SG, trênấ ố ế ừ ả ế ả
tàu Hanjin IV.
VĐ 3: C p 15/02/2009 s xe: 10 chi c t c ng Qu ng Châu, TQ đ nấ ố ế ừ ả ả ế
c ng SG, trên tàu Hanjin IV.ả
a.Ngày giao hàng đ c nh n đ nh là ngày nào?ượ ậ ị
b. Ng i XK trong TH này có vi ph m qui đ nh c m giao hàng t ng ph nườ ạ ị ấ ừ ầ
c a LC hay không, t i sao?ủ ạ
c. NHPH đã t ch i các VĐ xu t trình trên, anh (ch ) có nh n xét gì v quy từ ố ấ ị ậ ề ế
đ nh c a ngân hàng?ị ủ
Tr l i:ả ờ
Theo đi u 31(b) UCP 600:ề
Vi c xu t trình nhi u b ch ng t v n t i ch rõ vi c giao hàng đ c th cệ ấ ề ộ ứ ừ ậ ả ỉ ệ ượ ự
hi n trên cùng 1 ph ng ti n v n chuy n, cùng chung 1 hành trình ngay c khiệ ươ ệ ậ ể ả
ngày giao hàng khác nhau, c ng b c hàng khác nhau thì không đ c coi là giaoả ố ượ
hàng t ng ph n.ừ ầ
N u xu t trình nhi u b ch ng t v n t i, ngày giao hàng sau cùng trênế ấ ề ộ ứ ừ ậ ả
b t c ch ng t v n t i nào s đ c coi là ngày giao hàng.ấ ứ ứ ừ ậ ả ẽ ượ
Theo đó:
a. Ngày giao hàng là ngày 15/02/2009.
b. Ng i xu t kh u trong tr ng h p này không vi ph m qui đ nh giao hàngườ ấ ẩ ườ ợ ạ ị
t ng ph n vì trong 3 l n giao hàng, tuy ngày giao hàng và c ng b c hàng khácừ ầ ầ ả ố
nhau nh ng vi c giao hàng đ c th c hi n trên cùng 1 ph ng ti n là tàuư ệ ượ ự ệ ươ ệ
Hanjin IV và cùng chung 1 hành trình đ n c ng Sài Gòn, VN.ế ả
c. NHPH t ch i vi c xu t trình các v n đ n trên là đúng vì c ng b c hàngừ ố ệ ấ ậ ơ ả ố
đ c qui đ nh trên LC là c ng Busan, Hàn Qu c trong khi trên 3 v n đ n thượ ị ả ố ậ ơ ể
hi n:ệ
L n v n chuy n 1: c ng Ulsan, HQ.ầ ậ ể ả
L n v n chuy n 2: c ng Ulsan, HQ.ầ ậ ể ả
1
L n v n chuy n 3: c ng Qu ng Châu, TQ.ầ ậ ể ả ả
Nh v y, do c ng b c hàng không phù h p v i LC nên NHPH t ch iư ậ ả ố ợ ớ ừ ố
vi c xu t trình v n đ n là h p lý.ệ ấ ậ ơ ợ
Tình hu ng 2ố
1 LC có n i dung nh sau:ộ ư
−LC không th h y ngang.ể ủ
−Mã ti n, s ti n: kho ng 50,000 USD.ề ố ề ả
−Giao hàng t ng ph n: cho phép.ừ ầ
−LC có giá tr thanh toán t i b t kì ngân hàng nào b ng th ng l ng.ị ạ ấ ằ ươ ượ
−Các ch ng t đ c yêu c u:ứ ừ ượ ầ
−Hóa đ n: 3 b n g c.ơ ả ố
−Gi y CN xu t x .ấ ấ ứ
−V n đ n: tr n b 3 b n g c, VĐ s ch, đã b c hàng lên tàu và thông báoậ ơ ọ ộ ả ố ạ ố
cho ng i đ ngh m LC.ườ ề ị ở
Ng i th h ng đã mang b ch ng t đi th ng l ng t i NH XYZ. NHườ ụ ưở ộ ứ ừ ươ ượ ạ
này sau khi ki m tra, quy t đ nh chi t kh u mi n truy đòi, xu t trình đòi ti n NHể ế ị ế ấ ễ ấ ề
ABC. NH ABC sau khi ki m tra và g i thông báo t ch i thanh toán cho NH XYZể ử ừ ố
v i lý do:ớ
Hóa đ n th ng m i không có ch kí nhà XK.ơ ươ ạ ữ
C/O do ng i th h ng phát hành.ườ ụ ưở
Giá tr b ch ng t 20,000 USD (< 50,000 USD theo LC).ị ộ ứ ừ
Trên VĐ có m c:ụ
Consignee: SIFOCO (nhà NK).
Vi c t ch i thanh toán c a NH ABC có h p lý không, gi i thích?ệ ừ ố ủ ợ ả
Tr l i:ả ờ
NH ABC g i thông báo t ch i cho NH XYZ v i lý do:ử ừ ố ớ
H p đ ng th ng m i không có ch kí c a nhà XK.ợ ồ ươ ạ ữ ủ
Theo đi u 18a (IV), UCP 600: Hóa đ n th ng m i không nh t thi t ph iề ơ ươ ạ ấ ế ả
đ c kí. Do đó, lý do này là b t h p lý.ượ ấ ợ
Certificate of Original do ng i th h ng phát hành.ườ ụ ưở
Theo đi u 14(f) UCP 600: N u LC yêu c u xu t trình 1 ch ng t màề ế ầ ấ ứ ừ
không ph i là ch ng t v n t i, ch ng t b o hi m, hóa đ n th ng m i màả ứ ừ ậ ả ứ ừ ả ể ơ ươ ạ
2
không qui đ nh ng i phát hành ho c n i dung d li u thì NH v n s ch p nh nị ườ ặ ộ ữ ệ ẫ ẽ ấ ậ
n u n i dung c a nó đáp ng đ c ch c năng c a ch ng t đ c yêu c u.ế ộ ủ ứ ượ ứ ủ ứ ừ ượ ầ
Do LC không yêu c u C/O do c quan t ch c c th nào phát hành nênầ ơ ổ ứ ụ ể
lý do t ch i LC trên là b t h p lý.ừ ố ấ ợ
Giá tr b ch ng t là 20.000 USDị ộ ứ ừ
Theo đi u 31(a), UCP 600: Giao hàng và tr ti n t ng ph n là đ c phépề ả ề ừ ầ ượ
Đây là lo i LC cho phép giao hàng t ng ph n nên vi c thanh toán bạ ừ ầ ệ ộ
ch ng t này là ch p nh n đ c.ứ ừ ấ ậ ượ
Trên v n đ n, m c consignee đ nhà XK: Sifoco. Đi u này thậ ơ ở ụ ề ề ể
hi n đây là v n đ n đích danh, không đ c phép chuy n nh ng.ệ ậ ơ ượ ể ượ
Vì v y, đi u kho n t ch i này là h p lý.ậ ề ả ừ ố ợ
Do có 1 trong 4 lý do đ a ra (lý do th 4) đ t ch i thanh toán là h p lýư ứ ể ừ ố ợ
nên quy t đ nh c a NH ABC là th a đáng.ế ị ủ ỏ
Tình hu ng 3ố
1 LC có qui đ nh nh sau:ị ư
−100 MT hóa ch t A (dung sai 5%), th i h n giao mu n nh tấ ờ ạ ộ ấ
15/05/2009.
−200 MT hóa ch t B (dung sai 5%), th i h n giao mu n nh tấ ờ ạ ộ ấ
25/05/2009.
−Giao hàng t ng ph n: cho phép.ừ ầ
−LC d n chi u UCP 600.ẫ ế
Th c t :ự ế
18/05/2009 NH nh n đ c b ch ng t xu t trình giao hàng l n đ u: 90ậ ượ ộ ứ ừ ấ ầ ầ
MT hóa ch t A, giao hàng ngày 14/05/2009.ấ
H i:ỏ
a. NH có th b t l i hàng thi u hay không vì 15/05 ph n hàng còn thi uể ắ ỗ ế ầ ế
có th ti p t c đ c giao.ể ế ụ ượ
b. N u 30/05 b c ch ng t xu t trình nh ng v n không th y 10 MT hàngế ộ ứ ừ ấ ư ẫ ấ
thi u ch a giao, NH t ch i đ c hay không (có th đã giao đ 200 MT hóaế ư ừ ố ượ ể ủ
ch t B)?ấ
Tr l i:ả ờ
a. NH có th t ch i thanh toán v i b ch ng t đ c xu t trình ngàyể ừ ố ớ ộ ứ ừ ượ ấ
18/05/2009 do l ng hàng thi u v t m c dung sai (5 MT) khi ch a có b t cượ ế ượ ứ ư ấ ứ
b ng ch ng nào cho th y vào h n cu i là ngày 15/05 hàng có th ti p t c đ cằ ứ ấ ạ ố ể ế ụ ượ
giao.
3
b. Ngày 30/05/2009, b ch ng t xu t trình cho th y 10 MT hóa ch t Aộ ứ ừ ấ ấ ấ
còn l i ch a đ c giao (m c dù có th đã giao đ 200 MT hóa ch t B), NH tạ ư ượ ặ ể ủ ấ ừ
ch i thanh toán do theo đi u 32 UCP 600, LC qui đ nh vi c tr ti n và giao hàngố ề ị ệ ả ề
t ng th i kì nh t đ nh nh ng n u có b t kì l n nào không thanh toán hay khôngừ ờ ấ ị ư ế ấ ầ
giao hàng trong kì dành cho l n đó thì tín d ng không có giá tr trong l n đó vàầ ụ ị ầ
c nh ng l n ti p theo.ả ữ ầ ế
Tình hu ng 4:ố
15/12/2009 NH First Bank (VN) đã phát hành LC (UC 600) theo yêu c uầ
c a cty AGRIPRO (VN) cho ng i th h ng là cty PACIFIC (Singapore). NHTBủ ườ ụ ưở
là Eastern Bank, LC có n i dung:ộ
−Currency code and amount: about USD 83,000.00
−Partial shipment: allowed.
−Available with any bank by negotiation.
−Document required:
−9 original(s) commercial invoice issued by the beneficiary lading make out to
the order f First Bank mark freight prepaid and notify to the applicant.
−2 original(s) C/O.
−Original(s) full set off insurance policy or certificate endorsed in blank for
110 PCT of invoice value, covering all risks, showing claim payable at HCMC,
VN.
H i:ỏ
a. Hãy trình bày qui trình thanh toán c a giao d ch LC nói trên trong THủ ị
LC có giá tr thanh toán t i First Bank.ị ạ
b. Khi thông báo LC, Eastern Bank yêu c u cty Pacific ki m tra LC tr cầ ể ướ
khi giao hàng. Hãy cho bi t t i sao cty Pacific c n ki m tra LC và nh ng y u tế ạ ầ ể ữ ế ố
nào c n xem xét khi ki m tra LC?ầ ể
c. Sau khi nh n đ c và ki m tra b ch ng t , FB đã g i thông báo tậ ượ ể ộ ứ ừ ử ừ
ch i thanh toán b ch ng t v i các lý do:ố ộ ứ ừ ớ
Commercial invoice không có ch kí phát hành c a ng i thữ ủ ườ ụ
h ng.ưở
B/L th hi n m c “Freight to collect” và m c “Consignee” làể ệ ụ ụ
AGRIPRO (VN).
M c “Insurance condition” trên insurance policy th hi n đi u ki nụ ể ệ ề ệ
đ m b o là “all risks” nh ng l i có r i ro lo i tr .ả ả ư ạ ủ ạ ừ
Giá tr b ch ng t ch có USD 46,000.00, th p h n giá tr LC.ị ộ ứ ừ ỉ ấ ơ ị
4
Hãy cho bi t vi c t ch i LC c a FB h p lý hay không, gi i thíchế ệ ừ ố ủ ợ ả
t ng tr ng h p?ừ ườ ợ
Tr l i:ả ờ
a. Qui trình thanh toán
1. Hai bên mua bán kí k t h p đ ng ngo i th ng v i đi u kho n thanh toánế ợ ồ ạ ươ ớ ề ả
theo ph ng th c LCươ ứ
2. Nhà NK làm đ n yêu c u m LC t i NH ph c v mìnhơ ầ ở ạ ụ ụ
3. NHPH l p LC theo yêu c u c a nhà NK, căn c vào đ n yêu c u m LC:ậ ầ ủ ứ ơ ầ ở
đ ng ý / không đ ng ýồ ồ
4. Khi nh n đ c LC, NHTB ki m tra LC và thông báo LC cho nhà XK.ậ ượ ể
5. Nhà XK ki m tra LC, n u phù h p thì ti n hành giao hàng, n u không phùể ế ợ ế ế
h p thì yêu c u nhà NK s a đ i, b sung cho phù h p.ợ ầ ử ổ ổ ợ
6a.Nhà XK l p b ch ng t theo yêu c u c a LC g i cho NHPH thông quaậ ộ ứ ừ ầ ủ ử
NHTB
6b.NHTB g i b h s cho NHPH yêu c u thanh toán ho c ch p nh n thanhử ộ ồ ơ ầ ặ ấ ậ
toán.
7a.NHPH ki m tra b ch ng t :ể ộ ứ ừ
H p l : ti n hành thanh toán ho c ch p nh n thanh toán.ợ ệ ế ặ ấ ậ
B t h p l : t ch i thanh toán.ấ ợ ệ ừ ố
7b.NHTB:
H p l : thông báo vi c thanh toán ho c ch p nh n thanh toán cho ng iợ ệ ệ ặ ấ ậ ườ
th h ng.ụ ưở
Nhà XK
Agripro
Nhà NK
Pacific
NH thông báo
Eastern Bank
NH phát hành
First Bank
1
2
3
4
5
6a
6b
7b
8
5
7a