Cho nhà nhập khẩu vay: Thẩm định, quyết định cho vay và ký kết hợp đồng tín dụng / Trường hợp Sở giao dịch, Chi nhánh NHPT tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ Khách hàng / Hình thức cho vay từng lần trước khi giao hàng

Chia sẻ: Nguyen Nhi | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:8

Thêm vào BST

Báo xấu

159
lượt xem 17
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Tham khảo tài liệu 'cho nhà nhập khẩu vay: thẩm định, quyết định cho vay và ký kết hợp đồng tín dụng / trường hợp sở giao dịch, chi nhánh nhpt tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ khách hàng / hình thức cho vay từng lần trước khi giao hàng', biểu mẫu - văn bản, thủ tục hành chính phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Cho nhà nhập khẩu vay: Thẩm định, quyết định cho vay và ký kết hợp đồng tín dụng / Trường hợp Sở giao dịch, Chi nhánh NHPT tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ Khách hàng / Hình thức cho vay từng lần trước khi giao hàng

Cho nhà nhập khẩu vay: Thẩm định, quyết định cho vay và ký kết hợp đồng tín dụng / Trường hợp Sở giao dịch, Chi nhánh NHPT tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ Khách hàng / Hình thức cho vay từng lần trước khi giao hàng Thông tin Lĩnh vực thống kê: Quản lý Tín dụng của Nhà nước Cơ quan có th ẩm quyền quyết định: Tổng Giám đốc NHPT. Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có): Giám đốc Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT. Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC: các SGD, Chi nhánh NHPT Cơ quan phối hợp (nếu có): Nhà xuất khẩu Việt Nam, Đại sứ quán nước nhà nhập khẩu tại Việt Nam, Tham tán thương mại Việt Nam tại nước sở tại, các ngân h àng đ ại lý của NHPT tại nước ngoài (nếu có)… Cách thức thực hiện: Qua Bưu điện 1. Khách h àng nộp hồ sơ trực tiếp tại trụ sở Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT.
Thời hạn giải quyết: Chưa quy định cụ thể Đối tư ợng thực hiện: Tổ chức TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí: Không Kết quả của việc thực hiện TTHC: Hợp đồng tín dụng hoặc Thông báo từ chối cho vay Các bước Mô tả bước Tên bước Bước 1. Tiếp nhận hồ sơ Khách hàng: - Khách hàng liên hệ với Bộ phận tiếp nhận hồ sơ tại Sở giao dịch, Chi nhánh NHPT để được hướng dẫn lập và nộp 01 bộ hồ sơ vay vốn. 1. - Sau khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn của Khách hàng, cán bộ tiếp nhận hồ sơ kiểm tra, liệt kê những hồ sơ còn thiếu và chỉ yêu cầu Khách h àng bổ sung hồ sơ một lần.
Mô tả bước Tên bước Bước 2. Thẩm định: Sau khi tiếp nhận đủ hồ sơ vay vốn của Khách hang: - Trường hợp Hội sở chính NHPT thẩm định: Sở giao dịch, Chi nhánh NHPT gửi toàn bộ hồ sơ đã tiếp nhận về Hội sở chính NHPT để Hội sở chính (Ban Tín dụng xuất khẩu) tiến hành thẩm định trình Tổng Giám đốc xem xét quyết định. 2. - Trường hợp Sở Giao dịch, Chi nhánh được ủy quyền thẩm định: Giám đốc Sở Giao dịch, Chi nhánh chịu trách nhiệm tổ chức thẩm định, sau đó có công văn báo cáo kèm theo toàn bộ hồ sơ vay vốn của Khách hàng gửi về Hội Sở chính. Tại Hội Sở chính, Ban Tín dụng xuất khẩu tiếp nhận, kiểm tra lại toàn bộ hồ sơ và tái th ẩm định khoản vay trình Tổng Giám đốc NHPT quyết định. Bước 3. Quyết định chấp thuận hoặc từ chối cho vay: - Tổng Giám đốc NHPT có công văn trả lời Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT, trên cơ sở đó Sở Giao dịch, Chi nhánh NHPT có công văn trả lời Khách h àng về quyết định chấp thuận/từ chối cho vay. Nếu từ chối cho vay, nêu rõ lý do trong công văn. Nếu chấp thuận cho vay, trong Thông báo cho vay nêu rõ các điều kiện tín dụng kèm theo gồm: mục 3. đích vay vốn, thời hạn cho vay, lãi suất cho vay và các nội dung khác có liên quan. * Khi xác đ ịnh thời hạn cho vay trên 12 tháng, Tổng Giám đốc NHPT đề nghị Bộ trưởng Bộ Tài chính xem xét, quyết định. * Thủ tướng Chính phủ quyết định cho vay với thời hạn trên 12 tháng, NHPT thực hiện theo quyết định của Thủ tư ớng Chính phủ.
Mô tả bước Tên bước Bước 4. Sau khi Khách hàng nhận được Thông báo cho vay của NHPT, Khách hàng cung cấp bản gốc Thư bảo lãnh của Chính phủ hoặc Ngân 4. hàng Trung ương nước sở tại. Bước 5. Ký kết hợp đồng tín dụng: Ban TDXK phối hợp với Khách h àng dự thảo hợp đồng tín dụng phù hợp với pháp luật của 2 nước trình Lãnh đạo NHPT duyệt ký. Tuỳ từng 5. trường hợp cụ thể có thể mời Khách hàng đến trụ sở Hội sở chính NHPT để ký hợp đồng hoặc lần lượt tiến hành lấy chữ ký và con dấu của từng bên tham gia ký hợp đồng. H ồ sơ Thành phần hồ sơ a) Hồ sơ pháp lý và hồ sơ tài chính: hợp lệ theo quy định của nước sở tại có giá trị tương đương với các hồ sơ quy định như đối với Khách h àng là nhà xuất khẩu Việt Nam (bản sao có xác nhận sao y bản chính của khách hàng ho ặc cơ quan có thẩm 1. quyền): - Hồ sơ pháp lý (theo quy đ ịnh đối với Khách hàng là nhà xuất khẩu Việt Nam): + Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh - bản sao có chứng thực bản sao từ bản chính;
Thành phần hồ sơ + Điều lệ doanh nghiệp (trừ doanh nghiệp tư nhân) - b ản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng; + Văn b ản xác định rõ người đại diện theo pháp luật của Khách hàng (áp dụng trong trường hợp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Điều lệ không có nội dung này hoặc có nội dung n ày nhưng thực tế đã có thay đổi) - bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng; + Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc phụ trách kế toán do cơ quan hoặc n gười có thẩm quyền ban h ành - b ản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách h àng; + Văn b ản của cấp có thẩm quyền chấp thuận về việc vay vốn và th ế chấp, cầm cố tài sản trong trường hợp phải có ý kiến của cấp có thẩm quyền theo quy định của pháp lu ật hoặc điều lệ doanh nghiệp - bản chính. * Lưu ý: Khách hàng vay vốn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ như trên, các lần vay vốn tiếp theo, Khách h àng chỉ bổ sung hồ sơ pháp lý trong trường hợp có sự thay đổi trong các hồ sơ này. - Hồ sơ tài chính (theo quy định đối với Khách hàng là nhà xu ất khẩu Việt Nam): + Báo cáo tài chính 02 năm và quý gần nhất đến thời điểm vay vốn theo quy định của pháp luật. Đối với các Khách h àng là đơn vị mới thành lập chưa có báo cáo tài chính hoặc các loại hình doanh n ghiệp pháp luật không yêu cầu lập báo cáo tài chính quý, Khách hàng lập Báo cáo nhanh tình hình tài chính đến quý gần nhất. Trường hợp báo cáo tài chính của Khách h àng đ ã được kiểm toán, Khách h àng gửi cho NHPT báo cáo tài chính đã được kiểm toán; + Bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng mà Khách hàng có quan h ệ tín dụng tại th ời điểm đề nghị vay vốn trong đó có các nội dung: dư n ợ ngắn, trung-dài h ạn; tình trạng công nợ. * Lưu ý: Khách hàng vay vốn lần đầu cần xuất trình bộ hồ sơ đầy đủ như trên, các lần vay vốn tiếp theo, Khách h àng chỉ bổ sung các báo cáo tài chính quý, năm tiếp
Thành phần hồ sơ theo và bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng m à Khách hàng có quan h ệ tín dụng tại thời điểm vay vốn. b ) Phương án sản xuất kinh doanh: - Giấy đề nghị vay vốn kèm phương án sản xuất kinh doanh đối với cho vay từng lần trước giao hang - b ản chính (tham khảo mẫu đối với cho vay nh à xuất khẩu); 2. - Hợp đồng nhập khẩu h àng hóa ký với nhà xuất khẩu Việt nam - bản chính hoặc b ản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng; - Thông báo L/C; L/C và các sửa đổi L/C trong trường hợp vay vốn theo L/C - bản chính hoặc bản sao có xác nhận sao y bản chính của Khách hàng. c) Hồ sơ b ảo đảm tiền vay: - Khi nộp hồ sơ vay vốn: Khách hàng cung cấp Thư bảo lãnh của Chính phủ hoặc của Ngân hàng Trung ương nước nhà nh ập khẩu (bản sao). 3. - Khi được NHPT thông báo chấp thuận cho vay: Khách h àng cung cấp Thư b ảo lãnh của Chính phủ hoặc của Ngân hàng Trung ương nước nhà nhập khẩu (bản chính). d ) Những hồ sơ khác theo quy định cụ thể tại hợp đồng tín dụng ký kết giữa NHPT và khách hàng. 4. * Lưu ý: Đối với những tài liệu nêu trên, đặc biệt là hồ sơ pháp lý và thư b ảo lãnh của Chính phủ hoặc Ngân hàng Trung ương nước nh à nhập khẩu, NHPT được yêu cầu bản dịch tiếng Việt có xác nhận của cơ quan công chứng Việt Nam. Số bộ hồ sơ: 1
Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai Văn bản qui định Giấy đề nghị vay vốn kèm phương án SXKD từng lần Quyết định số 105/QĐ- 1. trư ớc khi giao h àng (để tham khảo) NHPT củ... Báo cáo nhanh tình hình tài chính doanh nghiệp (để tham Quyết định số 105/QĐ- 2. khảo) NHPT củ... Bảng kê danh mục các tổ chức tín dụng m à doanh nghiệp Quyết định số 105/QĐ- 3. có quan h ệ tín dụng tại thời điểm đề nghị vay vốn (để NHPT củ... tham kh ảo) Yêu cầu Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC: Nội dung Văn bản qui định Khách hàng có hợp đồng đã ký kết với doanh nghiệp, tổ chức kinh tế Việt Nam, nhập khẩu hàng hoá thuộc Danh Ngh ị định số 1. 151/2006/NĐ-CP... mục mặt h àng vay vốn tín dụng xuất khẩu được ban hành kèm theo Nghị định số 151/2006/NĐ-CP ngày 20/12/2006.
Nội dung Văn bản qui định Phương án sản xuất kinh doanh có hiệu quả được Ngân Ngh ị định số 2. h àng Phát triển Việt Nam thẩm định và chấp thuận cho vay. 151/2006/NĐ-CP... Khách hàng có năng lực pháp luật, năng lực h ành vi dân sự Ngh ị định số 3. đ ầy đủ. 151/2006/NĐ-CP... Khách hàng được Chính phủ hoặc Ngân h àng trung ương Ngh ị định số 4. của nư ớc bên khách hàng b ảo lãnh vay vốn. 151/2006/NĐ-CP...