BỘ GIÁO DỤC ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC THƢƠNG MẠI
LÊ VĂN HÙNG
TĂNG CƢỜNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN SÀI GÕN
THƢƠNG TÍN – CHI NHÁNH ĐÔNG ĐÔ
ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THẠC
HÀ NỘI, 2024
BỘ GIÁO DỤC ĐÀO TẠO
TRƢỜNG ĐẠI HỌC THƢƠNG MẠI
LÊ VĂN HÙNG
TĂNG CƢỜNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN SÀI GÕN
THƢƠNG TÍN – CHI NHÁNH ĐÔNG ĐÔ
Ngành : Tài chính Ngân hàng
số : 8.34.02.01
ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP THẠC SĨ
Ngƣời hƣớng dẫn khoa học:
TS. Vũ Xuân Thủy
NỘI, 2024
i
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan bản đán Tăng cƣờng cho vay khách hàng nhân tại
Ngân hàng Thƣơng mại cổ phần Sài Gòn Thƣơng Tín - Chi nhánh Đông Đô” là
công tnh nghiên cứu khoa học độc lập của i, chƣa từng đƣợc sdụng để bảo
vệ một học vnào. c sliệu và kết quả sử dụng trong để ăn hoàn toàn trung
thực có trích dẫn nguồn gốc ng.
Nội, ngày 28 tháng 11 m 2024
TÁC GIẢ ĐỀ ÁN
(Ký, ghi rõ họ tên)
Lê Văn Hùng
ii
LỜI CẢM ƠN
Trƣớc tiên, i xin y tỏ lòng biết ơn chân thành TS. Xuân Thuỷ, nời
đã tận tình ớng dẫn, hỗ trợ đóng p những ý kiến quý báu trong suốt q
trình nghiên cứu và hoàn thành đán y.
Tôi cũng xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới Ban giám hiệu, các thầy cô toàn
thể cán bộ của Trƣờng Đại học Tơng mại đã tạo điều kiện thuận lợi cung
cấp các kiến thức, tài liệu cần thiết cho việc thực hiện đề án.
Tôi xin chân tnh cảm ơn Ban nh đạo và các n bnn vn tại Ngân
hàng Thƣơng mại C phần Sài n Thƣơng Tín - Chi nnh Đông Đô, những
ngƣời đã cung cấp thông tin, sliệu và htrợ tôi trong qtnh thu thập d liệu
thực tế.
Cuối ng, tôi xin gửi lời cảm ơn đến gia đình, bạn đồng nghiệp đã
luôn động viên, hỗ trợ và kch lệ tinh thần để tôi hoàn thành tốt đề án y.
Xin trân trọng cảm ơn!
Nội, ngày 28 tháng 11 năm 2024
TÁC GIẢ ĐỀ ÁN
(Ký, ghi rõ họ tên)
Lê Văn Hùng
iii
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ....................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ............................................................................................................ ii
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ......................................................................... vi
DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU .......................................................................... vii
DANH MỤC CÁC HÌNH, SƠ ĐỒ ....................................................................... viii
TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU .................................................................. ix
PHẦN MỞ ĐẦU ........................................................................................................ 1
1. Lý do lựa chọn đề án ............................................................................................. 1
2. Mục tiêu và nhiệm vụ của đề án .......................................................................... 2
3. Đối tƣợng và phạm vi của đề án .......................................................................... 2
4. Quy trình và phƣơng pháp thực hiện đề án ....................................................... 3
5. Kết cấu đề án ......................................................................................................... 6
PHẦN 1: CƠ SỞ XÂY DỰNG ĐỀ ÁN .................................................................... 7
1.1. Cơ sở lý luận ....................................................................................................... 7
1.1.1. Các khái niệm cơ bản ...................................................................................... 7
1.1.2. Các tiêu chí cần đánh giá để tăng cƣờng cho vay khách hàng nhân tại
ngân hàng thƣơng mại ............................................................................................ 10
1.2. Cơ sở thực tiễn để làm cơ sở thực hiện đề án. ............................................... 13
1.2.1. Kinh nghiệm thực tiễn tại các đơn vị bên ngoài. ........................................ 13
1.2.2. Bài học rút ra về vấn đề liên quan tới đề án ............................................... 15
1.3. Cơ sở pháp lý .................................................................................................... 16
1.3.1. Luật Các Tổ chức Tín dụng năm 2024 ........................................................ 16
1.3.2. Bộ luật Dân sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung 2024) ..................................... 16
1.3.3. Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012 (sửa đổi, bổ sung 2023) ................ 17
1.3.4. Thông tƣ, Nghị định và các văn bản hƣớng dẫn của Ngân hàng Nhà nƣớc
Việt Nam................................................................................................................... 17
1.3.5. Quy chế cấp tín dụng của Sacombank ........................................................ 17