
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ....................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ............................................................................................................ ii
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ......................................................................... vi
DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU .......................................................................... vii
DANH MỤC CÁC HÌNH, SƠ ĐỒ ....................................................................... viii
TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU .................................................................. ix
PHẦN MỞ ĐẦU ........................................................................................................ 1
1. Lý do lựa chọn đề án ............................................................................................. 1
2. Mục tiêu và nhiệm vụ của đề án .......................................................................... 2
3. Đối tƣợng và phạm vi của đề án .......................................................................... 2
4. Quy trình và phƣơng pháp thực hiện đề án ....................................................... 3
5. Kết cấu đề án ......................................................................................................... 6
PHẦN 1: CƠ SỞ XÂY DỰNG ĐỀ ÁN .................................................................... 7
1.1. Cơ sở lý luận ....................................................................................................... 7
1.1.1. Các khái niệm cơ bản ...................................................................................... 7
1.1.2. Các tiêu chí cần đánh giá để tăng cƣờng cho vay khách hàng cá nhân tại
ngân hàng thƣơng mại ............................................................................................ 10
1.2. Cơ sở thực tiễn để làm cơ sở thực hiện đề án. ............................................... 13
1.2.1. Kinh nghiệm thực tiễn tại các đơn vị bên ngoài. ........................................ 13
1.2.2. Bài học rút ra về vấn đề liên quan tới đề án ............................................... 15
1.3. Cơ sở pháp lý .................................................................................................... 16
1.3.1. Luật Các Tổ chức Tín dụng năm 2024 ........................................................ 16
1.3.2. Bộ luật Dân sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung 2024) ..................................... 16
1.3.3. Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012 (sửa đổi, bổ sung 2023) ................ 17
1.3.4. Thông tƣ, Nghị định và các văn bản hƣớng dẫn của Ngân hàng Nhà nƣớc
Việt Nam................................................................................................................... 17
1.3.5. Quy chế cấp tín dụng của Sacombank ........................................................ 17