Luận văn Thạc sĩ Luật Kinh tế: Phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng theo pháp luật Việt Nam hiện nay

Hoạt động rửa tiền là một vấn nạn toàn cầu gây tổn hại nghiêm trọng đến nhiều lĩnh vực kinh tế, xã hội, chính trị và an ninh, đặc biệt đối với các quốc gia đang phát triển. Trong bối cảnh đó, việc bảo vệ lĩnh vực tài chính - ngân hàng khỏi vấn nạn này là vô cùng cấp bách. Luận văn này tập trung phân tích thực trạng pháp luật và hiệu quả phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng tại Việt Nam, từ đó đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả công tác này, góp phần đảm bảo minh bạch nền kinh tế.

Luận văn hướng đến các nhà nghiên cứu, cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, các tổ chức tài chính, ngân hàng, và sinh viên, giảng viên ngành luật kinh tế và tài chính quan tâm đến vấn đề phòng, chống rửa tiền.

Luận văn nghiên cứu sâu về vấn đề phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng theo pháp luật Việt Nam hiện nay. Nghiên cứu làm rõ các vấn đề lý luận về rửa tiền, bao gồm khái niệm, quy trình và các phương thức rửa tiền phổ biến trên thế giới, đồng thời phân tích các phương thức phòng, chống rửa tiền hiệu quả. Luận văn đánh giá thực trạng pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng tại Việt Nam, so sánh với chuẩn mực quốc tế và đánh giá hiệu quả thực thi, chỉ ra những hạn chế và tồn tại. Cụ thể, luận văn phân tích tình hình hoạt động rửa tiền tại Việt Nam trong giai đoạn 2012-2017, các quy định pháp luật hiện hành, cơ quan phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam, các biện pháp nhận biết khách hàng (KYC/CDD), giám sát giao dịch đáng ngờ, và hợp tác quốc tế. Dù đã có nhiều tiến bộ, pháp luật và việc thực thi vẫn còn những bất cập như phạm vi đối tượng báo cáo, các biện pháp phòng ngừa, và sự phối hợp liên ngành. Trên cơ sở đó, luận văn đề xuất các giải pháp toàn diện nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, bao gồm hoàn thiện các quy định pháp luật (như mở rộng đối tượng báo cáo, bổ sung biện pháp phòng ngừa, quy định về tài sản ảo) và nâng cao hiệu quả thực thi (như tăng cường phối hợp liên ngành, đào tạo nghiệp vụ, hiện đại hóa công nghệ thông tin), góp phần đẩy lùi tội phạm rửa tiền và đảm bảo minh bạch nền kinh tế quốc gia.