Quyết định số 378/QĐ-NHNN

Chia sẻ: Nguyen Nhi | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:14

Thêm vào BST

Báo xấu

117
lượt xem 18
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

QUYẾT ĐỊNH BAN HÀNH KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định số 378/QĐ-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM NAM -------- Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------- Hà Nội, ngày 08 tháng 03 năm 2011 Số: 378/QĐ-NHNN QUYẾT ĐỊNH BAN HÀNH KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07 tháng 6 năm 2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền; Căn cứ Quyết định số 287/QĐ-TTg ngày 24 tháng 02 năm 2011 của Thủ tướng Chính phủ sửa đổi, bổ sung Quyết định số 1451/QĐ-TTg ngày 12 tháng 8 năm 2010 của Chính phủ về việc ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố; Xét đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân h àng, QUYẾT ĐỊNH
Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này “Kế hoạch thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong ngành Ngân hàng từ tháng 3/2011 đến tháng 12/2012” (Kế hoạch). Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng với vai trò là đơn vị giúp việc cho Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền có trách nhiệm đôn đốc, tổng hợp báo cáo quá trình thực hiện Kế hoạch của các đơn vị liên quan. Các đơn vị liên quan có trách nhiệm thực hiện các nhiệm vụ nêu trong Kế hoạch; hàng quý báo cáo kết quả, tình hình thực hiện gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng để tổng hợp. Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm thi h ành Quyết định này./. THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như điều 3; - Lưu: VT, TTGSNH. Nguyễn Văn Giàu
KẾ HOẠCH THỰC HIỆN CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG TỪ THÁNG 03/2011 ĐẾN THÁNG 12/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 378/QĐ-NHNN ngày 08 tháng 3 năm 2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) STT CÁC NỘI DUNG CẦN CÁC CHUẨN VIỆC CẦN TRIỂN THỜI ĐƠN VỊ ĐƠN VỊ THỰC HIỆN MỰC QUỐC TẾ KHAI THỰC HIỆN CHỦ PHỐI HỢP HẠN LIÊN QUAN TRÌ HOÀN THÀNH Hình sự hóa tội rửa tiền (KN.1) Xây dựng và trình cấp có Vụ Pháp Cơ quan - Trước 1 thẩm quyền ban hành chế Thanh tra, tháng Luật Phòng, chống rửa giám sát ngân 10/2011 tiền (Cục thông hàng
Phòng, chống qua rửa tiền - Cục Quốc Vụ hội cho PCRT); Tổ chức cán ý kiến bộ; Vụ Quản - Trước lý ngoại hối; tháng Vụ Chính 5/2012 sách tiền tệ; thông Vụ Tín dụng; qua Vụ Kế toán Quốc tài chính; Vụ hội Thanh toán; Vụ Hợp tác quốc tế Báo cáo giao dịch đáng ngờ, cập nhật thông tin khách hàng và lưu trữ hồ sơ Tăng cường các yêu cầu - Các định chế tài - Ngân hàng Nhà nước Việt Cơ quan Vụ Thanh Trước 2
nhằm bao gồm toàn diện chính không được Nam (NHNN) cần ban TTGSNG toán, Vụ tháng các biện pháp liên quan giữ các tài khoản hành Thông tư sửa đổi, bổ (Cục Quản lý ngoại 8/2011 tới việc cập nhật thông tin vô danh hoặc với sung Thông tư 22 hoặc văn hối PCRT) thủ tên giả mạo. bản hướng dẫn nhằm đáp khách hàng tuân Khuyến nghị số 5 của Lực ứng toàn diện các yêu cầu - Các định chế tài lượng đặc nhiệm tài chính về: chủ sở hữu hưởng lợi, phải thực chính về chống rửa tiền (FATF), những người có ảnh hưởng hiện các biện pháp bao gồm: chính trị (PEPs), cập nhật theo các yêu cầu về thông tin khách hàng đối Cơ quan - Yêu cầu về chủ sở hữu Nhận biết khách với những khách hàng có Thanh tra, hưởng lợi; hàng/Cập nhật Vụ Trước rủi ro cao, nhận biết và xác giám sát, ngân thông tin khách Thanh Quý minh bất cứ người nào hoạt - Tăng cường cập nhật hàng (Cơ hàng (KYC/CDD). toán IV/2011 động trên cơ sở đại diện thông tin khách hàng đối quan với những khách hàng có - Các định chế tài cho người khác, cấm mở tài TTGSNH) chính thực hiện khoản nặc danh, báo cáo rủi ro cao; khách các giao dịch đáng ngờ liên xếp loại - Nhận biết và xác minh hàng theo mức độ quan đến tài trợ khủng bố bất cứ người nào hoạt rủi ro về rửa tiền - NHNN đang xem xét, dự động trên cơ sở đại diện
cho người khác; và tài trợ khủng bố thảo Thông tư thay thế Quyết định 1284 về việc - Cấm việc mở tài khoản mở và sử dụng tài khoản tại nặc danh các tổ chức tín dụng. Trong dự thảo mới cần quy định rõ hơn về việc cấm mở tài khoản nặc danh - Các cơ quan quản lý các tổ chức, cá nhân nêu tại Điều 6 NĐ 74 xem xét ban hành các văn bản hướng dẫn đối với lĩnh vực mà mình quản lý Đảm bảo tính hiệu lực - Các định chế tài - NHNN cần ban hành 3 Trước Cơ quan Vụ Pháp chế, toàn diện của luật pháp chính cần phải lưu Thông tư sửa đổi, bổ sung tháng Vụ Quản lý TTGSNH hay các quy định về lưu giữ tất cả các báo Thông tư 22 hoặc văn bản 8/2011 (Cục ngoại hối, Vụ trữ hồ sơ tuân thủ Khuyến cáo về giao dịch, hướng dẫn yêu cầu các Tổ
nghị số 10 của FATF cả trong và ngoài chức tín dụng (TCTD) báo PCRT) Thanh toán trong các hướng dẫn về nước và hồ sơ cáo các giao dịch bị nghi là các biện pháp chống tài khách hàng (kể từ có liên quan đến tài trợ cho trợ cho khủng bố, bao khi quan hệ kinh khủng bố gồm báo cáo giao dịch bị doanh đến khi - Các cơ quan quản lý các nghi ngờ là có liên quan chấm dứt) trong tổ chức, cá nhân nêu tại đến tài trợ khủng bố và vòng ít nhất 5 năm. Điều 6 NĐ 74 xem xét ban đối với những người có Các tài liệu này có hành các văn bản hướng ảnh hưởng chính trị thể sẵn sàng cung dẫn đối với lĩnh vực mà cấp cho các cơ (PEPs) mình quản lý thẩm quan có quyền thích hợp Bảo đảm tính hiệu lực - Định chế tài - NHNN và Bộ Công an Cơ quan 4 Vụ Pháp chế, Trước toàn diện của luật pháp và chính báo cáo ngay cần ban hành văn bản TTGSNH Vụ Thanh tháng các quy định về báo cáo lập tức cho Đơn vị hướng dẫn (hoặc đưa vào (Cục toán 8/2011 giao dịch đáng ngờ liên tình báo tài chính Luật Phòng, chống rửa tiền) PCRT), quan tới rửa tiền và tài trợ (FIU) nếu nghi ngờ về việc thực hiện các biện Vụ Pháp
cho khủng bố từ các tổ tiền thu được từ pháp chống tài trợ khủng chế, Vụ chức tín dụng tuân thủ hoạt động phạm tội bố Quản lý Khuyến nghị 13 và hoặc tài trợ cho ngoại hối - Quy định cơ chế báo cáo Khuyến nghị đặc biệt IV khủng bố thông tin liên quan đến tài của FATF - Các định chế tài trợ khủng bố; quy định các chính cần báo cáo hình thức xử phạt đối với tổ ngay lên cơ quan chức báo cáo không tuân có thẩm quyền sự thủ trách nhiệm báo cáo nghi ngờ hay khi giao dịch đáng ngờ (STR) họ có căn cứ hợp lý liên quan đến tài trợ cho để nghi ngờ đối với khủng bố những khoản vốn có liên quan tới các tội phạm, nhóm khủng bố Bảo đảm về việc thực Thông tư sửa đổi, bổ sung Cơ quan Trước 5 Các vụ, cục hiện toàn diện thông tư Thông tư 22 cần mở rộng TTGSNH tháng
đối với tất cả các định chế đối với các tổ chức báo cáo (Cục liên quan 8/2011 khác; các bộ, ngành (Bộ báo cáo PCRT) Tài chính, Bộ Xây dựng), NHNN cần ban hành văn bản hướng dẫn thực hiện Nghị định 74 và bảo đảm thực hiện đối với tất cả các định chế báo cáo Các biện pháp quản lý và giám sát (KN.23) Giải quyết các vấn đề liên 6 - NHNN cần hoàn thành sổ - Vụ Hợp tác quan tới các yêu cầu đối tay thanh tra về chống rửa quốc tế, Vụ Trước với chủ sở hữu hưởng lợi tiền/ chống tài trợ khủng bố Cơ quan Quản lý ngoại tháng Tiến hành TTGSNH hối (AML/CFT); 8/2011 Đảm bảo các biện pháp Các quốc gia đảm thanh tra tại chỗ về chống 7 - Các cơ quan quản lý và giám sát đối bảo rằng: (i) Có rửa tiền tại các TCTD; cấp phép và với việc gia nhập thị một cơ quan cũng Tăng cường đào tạo về kiến
trường tuân thủ Khuyến như các quy tắc thức và kỹ năng thanh tra thanh tra nghị 23 của FATF giám sát hiệu quả AML/CFT (Thanh tra các hoạt động phòng, Bộ Tài chính, - NHNN rà soát những hạn chống rửa tiền; (ii) xây dựng….) chế về quy định liên quan Đảm bảo không để đến khách hàng có rủi ro tội phạm kiểm soát cao và các yêu cầu của chủ các định chế tài sở hữu hưởng lợi; rà soát chính; (iii) Các cơ lại việc thanh tra, quản lý sở làm dịch vụ đối với hoạt động của các chuyển tiền, đổi công ty chuyển tiền, công tiền phải được ty kinh doanh vàng bạc đá đăng ký, giám sát quý. và quản lý phù hợp - NHNN cần nghiên cứu dịch vụ chuyển tiền, đổi tiền phi chính thức để đưa vào quản lý, cấp phép.
Phối hợp chặt chẽ với các - Các nước phải - NHNN cần tăng cường 8 định chế báo cáo để đảm thành lập FIU là đào tạo cho các cán bộ làm bảo việc tuân thủ trách một trung tâm quốc trực tiếp tại Cục PCRT nhiệm báo cáo của các gia về tiếp nhận, thuộc Cơ quan TTGSNH định chế phân tích, phổ biến nhằm nâng cao nghiệp vụ các STR và các phân tích giao dịch và Vụ Tổ chức thông tin liên quan chuyển giao các thông tin Tiến hành đào tạo cho các 9 Cơ quan bộ, cán khác đến rửa tiền tình báo tới các cơ quan có nhân viên của Cục Phòng, TTGSNH Tháng Trường Bồi và tài trợ khủng bố thẩm quyền. chống rửa tiền nhằm nâng 8/2011 (Cục dưỡng cán bộ (ML/FT); có hoạt cao nghiệp vụ, hỗ trợ hiệu PCRT) - NHNN cần triển khai các ngân hàng động độc lập, báo quả cho công tác phân hỗ trợ kỹ thuật nhằm đào cáo công khai, an tích và chuyển giao thông tạo kiến thức, kỹ năng toàn dữ liệu tin tình báo thanh tra về AML/CFT; kỹ - FIU của các nước năng soạn thảo luật Tăng cường hợp tác với nên gia nhập Nhóm AML/CFT 10 các cơ quan thực thi pháp các đơn vị tình báo luật liên quan nhằm hỗ trợ tài chính (Nhóm
công tác điều tra hành vi Egmont) rửa tiền và tài trợ khủng bố trên cơ sở các thông tin tình báo được cung cấp đồng thời tăng cường năng lực điều tra án rửa tiền và tài trợ cho khủng bố Tăng cường trao đổi 11 thông tin giữa các Cơ Cơ quan Trước quan tình báo tài chính, TTGSNH tháng (Cục bao gồm các thông tin 12/2011 tình báo tài chính với các PCRT) đối tác quốc tế Cung cấp các số liệu và NHNN phải thường xuyên Vụ Thanh Trước 12 Cơ quan trường hợp cụ thể để tổng hợp, cập nhật các Vụ toán, tháng
chứng minh kết quả trong thông tin, tài liệu, số liệu TTGSNH Chính sách 12/2012 công tác phòng, chống cũng như một số trường tiền tệ; Vụ Dự rửa tiền và chống tài trợ hợp cụ thể trong công tác báo, thống kê khủng bố của Việt Nam phòng, chống rửa tiền và tiền tệ chống tài trợ khủng bố của Việt Nam để báo cáo Chính phủ và thông tin cho các tổ chức quốc tế. Xây dựng các chương NHNN phối hợp với các cơ 13 trình đào tạo về kỹ năng quan có thẩm quyền có Trường Bồi điều tra tài chính, nâng trách nhiệm trong điều tra dưỡng cán bộ Trước cao nhận thức về nguy cơ tài chính xây dựng các ngân hàng; Cơ quan tháng rửa tiền và tài trợ khủng chương trình đào tạo về TTGSNH Vụ Tổ chức 12/2011 bố cho một số đơn vị có điều tra trong lĩnh vực cán bộ; Văn phòng, chống rửa tiền và liên quan. phòng NHNN chống tài trợ khủng bố cũng như phối hợp với các
bộ, ngành liên quan nâng cao nhận thức trong lĩnh vực này.