Thông tư 02/2001/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Van Tien | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:4

Thêm vào BST

Báo xấu

158
lượt xem 12
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Thông tư 02/2001/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc hướng dẫn thực hiện Nghị định số 70/2000/NĐ-CP ngày 21/11/2000 của Chính phủ về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Thông tư 02/2001/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

phßng èc éi ¬ ë ÷ iÖu luËtviÖtnam qu h c s d l v¨n LAWDATA Th«ng t c ñ a N g © n h µ n g h µ n íc s è 02/2001/TTN H N N N n g µ y 4 th¸ng n¨ m 2001 v Ò h í ng d É n ù c hi Ö n 4 th N g h Þ ® Þ n h s è 70/2000/N§C P n g µ y 21 th¸ng 11 n¨ m 2000 c ñ a h Ý n h p h ñ v Ò vi Ö c gi ÷ b Ý m Ë t, lu tr÷ C v µ u n g c Ê p th«ng tin liªn u a n ® Õ n c q ti Ò n g ö i v µ t µi s¶ n g ö i ñ a k h¸ch h µ n g c C¨n Kho¶n §iÒu NghÞ nh è cø 1 11 ®Þ s 70/2000/N§ µy th¸ng CP ng 21 11 n¨m 2000 Ò Öc ÷ bÝ Ët,l tr÷vµ v vi gi m u cung Êp c th«ng ªnquan n tinli ®Õ tiÒn öivµ µis¶n öicña g t g kh¸ch hµng, Thèng c ©n µng µ íchíng ®è Ng h Nh n dÉn ùc hiÖn th NghÞ nh µy ®Þ n nh sau: I. h ÷ n g q u y ® Þ n h c h u n g N 1.§èit ng vµ ¹m ông î ph vi¸p d Th«ng µy íng dÉn Ò Öc ÷ bÝ Ët,l tr÷vµ tn h v vi gi m u cung Êp c c¸c th«ng tincã ªnquan n Òn göivµ µis¶n öicña li ®Õ ti t g kh¸ch hµng ¹ c¸ctæ t chøc Ýn i t dông µ chøc v c¸c tæ kh«ng ph¶i lµ tæ chøc Ýn ông ã ¹t®éng ©n td c ho ng hµng. §èi t ng dông µ c¸c tæ î ¸p l chøc Ýn ông µ chøc td v c¸c tæ kh«ng ph¶ilµ tæ chøc Ýn ông ã ¹t®éng ©n µng äichung td c ho ng h (g trong Th«ng µy µ tn l tæ chøc) theo quy nh ña Ët chøc Ýn ông µ chøc, c¸ ®Þ c Lu c¸c tæ td v c¸c tæ nh©n kh¸ccã ªnquan n Öc li ®Õ vi cung Êp µ ö ông c vsd c¸cth«ng ªnquan tinli ®Õ n Òn göivµ µis¶n öicña ti t g kh¸ch hµng. II. h ÷ n g q u y ® Þ n h c ô th Ó N 2.Cung Êp c th«ng tin 2.1.C¸n é µ ©n ña chøc Ën Òn öivµ µis¶n öicña b v nh viªnc tæ nh ti g t g kh¸ch hµng chØ îccung Êp ® c c¸c th«ng ªnquan n Òn göivµ µis¶n tinli ®Õ ti t göi cña kh¸ch hµng cho i îng îc quy nh ¹ Òu vµ Òu cña c¸c ®è t ® ®Þ ti §i 5 §i 6 NghÞ nh è ®Þ s 70/2000/N§ µy th¸ng 11 CP ng 21 n¨m 2000 ña Ýnh ñ c Ch ph vÒ Öc ÷ bÝ Ët, l tr÷vµ vi gi m u cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi,tµi tinli ®Õ ti g s¶n öicña g kh¸ch hµng. 2.2.ViÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öivÇ µis¶n öicña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng ph¶itu©n theo c¸cquy nh ®Þ sau: a. ViÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öi cña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng theo cÇu ña yªu c b¶n ©n th kh¸ch hµng îcthùc hiÖn ®ã ® theo h íng dÉn ña õng tæ c t chøc Ën Òn göivµ µis¶n öicña nh ti t g kh¸ch hµng.
2 Tæ chøc Ën Òn öi vµ µis¶n öi cña nh ti g t g kh¸ch µng h kh«ng îc cung ® cÊp c¸c th«ng ªnquan n Òn göivµ µis¶n öicña tinli ®Õ ti t g kh¸ch hµng trong tr ng îp kh¸ch hµng Çu ê h yªu c qua iÖn ¹i ® tho . b. §èivíiviÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öivµ µis¶n öi tinli ®Õ ti g t g cña kh¸ch hµng theo Çu ña êi® îckh¸ch hµng û Òn: Ph¶icã yªu c c ng ®ã u quy giÊy uû Òn i víi êng îp ® îcphÐp û Òn quy ®è tr h u quy theo quy nh ña ®Þ c ph¸p luËt,yªu Çu c cung Êp c th«ng tinph¶iphï hîp víinéidung û Òn µ u quy v ph¶i ® îcthùc hiÖn b»ng v¨n b¶n râ nh÷ng nªu th«ng Çn tinc cung Êp ã ªnquan c c li ®Õ n Òn göivµ µis¶n öicña ti t g kh¸ch hµng µ ïhîp víi v ph quy Õ, Ó Ö c¸c ch th l cña chøc Ën Òn göivµ µi tæ nh ti t s¶n öicña g kh¸ch hµng. c. §èi víiviÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öi tinli ®Õ ti g t g cña kh¸ch hµng ôc ô ¹t®éng éibé ña chøc Ën Òn göivµ ®Ó ph v ho n c tæ nh ti tµis¶n öicña g kh¸ch hµng îcthùc hiÖn ® theo quy nh ña ®Þ c Tæng gi¸m c ®è (Gi¸m c) tæ ®è chøc Ën Òn göivµ µis¶n öicña nh ti t g kh¸ch hµng. d. §èivíiviÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öivµ µis¶n öi tinli ®Õ ti g t g cña kh¸ch hµng theo Çu ña i t ng ® îcquy nh ¹ c¸ckho¶n yªu c c c¸c®è î ®Þ t i 3,4 §iÒu vµ Òu NghÞ nh 5 §i 6 ®Þ 70/2000/N§ ña Ýnh ñ µy th¸ng CP c Ch ph ng 21 11 n¨m 2000 Ò Öc ÷ bÝ Ët,l tr÷vµ v vi gi m u cung Êp c th«ng ªnquan n tinli ®Õ tiÒn öivµ µis¶n öicña g t g kh¸ch hµng: Yªu Çu c cung Êp c th«ng tinph¶i® îc thùc hiÖn b»ng b¶n. V¨n v¨n b¶n cÇu yªu cung Êp c th«ng Ò Òn öivµ tinv ti g tµis¶n öicña g kh¸ch hµng ph¶icã y éidung: ®Ç ®ñ c¸cn Lý cÇn do cung Êp c th«ng tin; C¸c th«ng Çn tin c cung Êp c (nªu ô Ó ¹ c th lo ith«ng µ tin v tªn kh¸ch hµng); Thêih¹n cung Êp c th«ng tin; §Þa iÓ m ® cung Êp c th«ng tin; M ôc ch ö ông ®Ý s d th«ng tin; C¸c µiliÖu cã ªnquan n Öc ang Õn hµng t li ®Õ vi ® ti thanh iÒu tra,® tra (nh Quy Õt nh ®Þ thanh tra;Quy Õt nh ëitè vô ëitè bÞ ®Þ kh ¸n,kh can;c¸c tµi liÖu chøng minh Öc vi thanh iÒu ã ªnquan ùc tiÕp n tra,® tra c li tr ®Õ kh¸ch hµng). V¨n b¶n yªu Çu c cung Êp c th«ng tinph¶i do êi cã Èm Òn ng th quy quy ®Þnh ¹ kho¶n §iÒu hoÆc iÓ m kho¶n §iÒu NghÞ nh ti 4 5 ® a 2 6 ®Þ 70/2000/ N§CP ña Ýnh ñ µy th¸ng11 c Ch ph ng 21 n¨m 2000 Ò Öc ÷bÝ Ët,l tr÷ v vi gi m u vµ cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öi cña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng ký. 2.3.C¸c chøc Ën Òn öi vµ µis¶n öi cña tæ nh ti g t g kh¸ch µng ã h c tr¸ch nhiÖ m cung Êp µ c v cung Êp c theo ng ®ó quy ×nh tr cung Êp c th«ng tinc¸c th«ng ªnquan n Òn öivµ µis¶n öicña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng Ën îc khinh ® yªu Çu c cung Êp c th«ng îp lÖ.C¸c tinh th«ng ªnquan n Òn göivµ µi tinli ®Õ ti t s¶n öicña g kh¸ch hµng îc cung Êp ® c ph¶ib¶o ¶m Ýnh ® t trung thùc,chÝnh x¸cvµ ng i t ng. ®ó ®è î 2.4.Trong êng îp c¸c giao dÞch Ò Òn göivµ µis¶n öigi÷a kh¸ch tr h v ti t g hµng µ chøc Ën Òn öi vµ µis¶n öi cña v c¸c tæ nh ti g t g kh¸ch µng îc thùc h ® hiÖn qua ¹ng m m¸y Ýnh, tæ t chøc Ën Òn öi vµ µis¶n öi cña nh ti g t g kh¸ch hµng kh«ng îc cung Êp sè Ën ® c m∙ nh th«ng µ tinv giao Þch Òn öi qua d ti g
3 m¹ng m¸y Ýnh t cho Êt kú i t ng nµo µib¶n ©n b ®è î ngo th kh¸ch hµng ®ã (hoÆc ngêi® îckh¸ch hµng û Òn îp ph¸p). ®ã u quy h 3.Quy ×nh cung Êp tr c th«ng tin. 3.1.ViÖc xem Ðt,sao ôp ÷ Öu li x ch c¸c d li ªnquan n Òn öi vµ µi ®Õ ti g t s¶n öicña g kh¸ch hµng Tæng do Gi¸m c ®è (Gi¸m c) hoÆc êi® îcTæng ®è ng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) cña chøc ã µiliÖu ®ã û Òn Õt ®Þnh. ®è tæ c t u quy quy 3.2.ViÖc cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öicña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch µng h cho c¸c i îng ®è t quy nh ¹ Òu vµ Òu NghÞ nh ®Þ t i§i 5 §i 6 ®Þ 70/2000/N§ ña Ýnh ñ µy th¸ng 11 CP c Ch ph ng 21 n¨m 2000 Ò Öc ÷ bÝ v vi gi m Ët, l tr÷vµ u cung Êp c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öi cña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng ph¶i® îclËp µnh th "Biªnb¶n cung Êp c th«ng µ ©n ñ c¸c tin"v tu th quy nh Ò ®Þ v b¶o Ö Ý Ët µ íc."Biªnb¶n v b m nh n cung Êp c th«ng tin"ph¶ighi ®Çy éidung: ®ñ c¸cn Thêigian cung Êp c th«ng tin; §Þa iÓ m ® cung Êp c th«ng tin; Néi dung Õtc¸cth«ng chiti tincung Êp; c Ph¹m ö ông vis d c¸cth«ng îccung Êp; tin® c Ng êi®¹idiÖn cho cung Êp µ ® îccung Êp bªn c v bªn c th«ng tin; Nh÷ng êitham µo Öc ng giav vi cung Êp µ îccung Êp c v® c th«ng tin; Ng êilµm chøng Õu ã). (n c "Biªnb¶n cung Êp c th«ng îclËp thµnh b¶n,bªn tin"® 2 cung Êp µ c v bªn ® îccung Êp c th«ng çi bªn ÷m ét tin, gi m b¶n. 4.Lu ÷vµ tr b¶o qu¶n th«ng tin. Hå ¬ Ò Öc s v vi cung Êp µ Ën c v nh cung Êp c th«ng ªnquan n Òn tinli ®Õ ti göivµ µis¶n öicña t g kh¸ch hµng ph¶i® îcl tr÷vµ u b¶o qu¶n theo Õ u ch ®é l tr÷, b¶o qu¶n Ön µnh ña µ íc.Hå ¬ u ÷bao å m: hi h c Nh n s l tr g V¨n b¶n Çu yªu c cung Êp c th«ng tin; Biªnb¶n cung Êp c th«ng tin; C¸c Êy têtµiliÖu kh¸ccã ªnquan n Öc gi li ®Õ vi cung Êp µ Ën c v nh cung cÊp th«ng tin. 5.Xö ýviph¹m. l 5.1.N Õ u cung Êp bªn c th«ng è Õtléc¸c th«ng µi,cung tinc ý ti tinra ngo cÊp th«ng tinkh«ng ng i t ng hoÆc ®ó ®è î kh«ng ©n ñ ®óng tu th c¸cquy nh ®Þ t¹ Òu Th«ng nµy, bªn îc cung Êp i§i 2 t ® c th«ng Õtlé c¸c th«ng tinti tinra ngoµi hay ö ông sd kh«ng ng ôc ch Ò ®ó m ®Ý v c¸c th«ng ªnquan n tinli ®Õ tiÒn öi vµ µis¶n öi cña g t g kh¸ch µng × ú h th tu theo Ýnh Êt,møc t ch ®é vi ph¹m Ï bÞ ö ý kû Ët,xö ý hµnh Ýnh s x l lu l ch hoÆc Þ b truy cøu tr¸chnhiÖm h×nh ù,nªu ©y Öth¹iph¶ibåith ng s g thi ê theo quy nh ña ®Þ c ph¸p luËt. 5.2.C¸c chøc,c¸ nh©n tæ ph¶ithùc hiÖn ng ®ó c¸c quy nh Ò u ÷, ®Þ v l tr cung Êp c c¸c th«ng ªnquan n Òn öivµ µis¶n öicña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng ® îcquy nh ¹ Th«ng µy µ ®Þ t i tn v c¸cquy nh ®Þ ph¸p luËtkh¸ccã ªnquan. li
4 5.3.N Õ u c¸c th«ng ªnquan n Òn öi vµ µis¶n öi cña tinli ®Õ ti g t g kh¸ch hµng hoÆc sè Ën m∙ nh th«ng µ tinv giao Þch Ò Òn öi cña d v ti g kh¸ch µng h qua ¹ng m m¸y Ýnh Þ é ra µi trong c¸c tr ng îp t b ®Ó l ngo ê h sau y × ú ®© th tu theo Ýnh Êt,møc ÏbÞ ö ýkû Ët,xö ýhµnh Ýnh t ch ®é s x l lu l ch hoÆc Þ b truy cøu tr¸chnhiÖ m ×nh ù, n Õu ©y Öth¹iph¶i båi th ng h s g thi ê theo quy nh ®Þ cña ph¸p luËt B Êt ú ét chøc k m tæ hoÆc ©n µo ùý ö ông sè Ën c¸nh n t s d m∙ nh th«ng tinvµ giao dÞch Ò Òn göicña v ti kh¸ch hµng qua ¹ng m m¸y Ýnh t khikh«ng ® îcphÐp ña c kh¸ch hµng. Tæ chøc hoÆc ©n ña chøc Ën Òn göivµ µis¶n öicña c¸ nh c tæ nh ti t g kh¸ch hµng éra ngoµi. ®Ó l Tæ chøc hoÆc ©n îctæ c¸ nh ® chøc Ën Òn göivµ µis¶n öicña nh ti t g kh¸ch hµng cung Êp éra ngoµi. c ®Ó l 5.4.Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è hoÆc ©n ña chøc Ën c¸c c¸ nh c tæ nh tiÒn göivµ µis¶n öicña t g kh¸ch hµng ã µnh è ×nh ch vic t che Êu d c¸c kho¶n tiÒn göivµ µis¶n öicña t g kh¸ch hµng ã Êu Öu Êt hîp ph¸p × tuú theo c d hi b th tÝnh Êt,møc Ï bÞ ö ýkû Ët,xö ýhµnh Ýnh ch ®é s x l lu l ch hoÆc Þ b truycøu tr¸chnhiÖ m ×nh ù. h s III.§i Ò u k h o ¶ n thi µ n h h 6.HiÖu ùcthi µnh. l h Th«ng µy ã Öu ùcsau nµy Ó õngµy ý. tn c hi l 15 k t k 7.§iÒu kho¶n µnh. thih Chñ Þch éi ®ång t H Qu¶n Þ,Tæng tr Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è c¸c Tæ chøc tÝn ông µ chøc d v c¸c tæ kh«ng ph¶ilµtæ chøc Ýn ông ã ¹t®éng ©n td c ho ng hµng Þu ch tr¸ch nhiÖ m ban µnh h c¸c quy nh ô Ó chøc ùc ®Þ c th ®Ó tæ th hiÖn Th«ng µy. tn Thñ ëng n Þ éc ©n µng µ íc Trung ng, Gi¸m c tr c¸c ®¬ v thu Ng h Nh n ¬ ®è Chi nh¸nh ©n µng µ íc tØnh, thµnh è ùc thuéc Ng h Nh n ph tr Trung ng Þu ¬ ch tr¸chnhiÖ m Óm Öc ùc hiÖn ki travi th Th«ng µy. tn