VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT101/2012/NĐ-CP Về thanh toán không dùng tiền mặt

Chia sẻ: Tran Quyen | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:13

Thêm vào BST

Báo xấu

84
lượt xem 6
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Thuật ngữ hệ thống pháp luật được hiểu theo rất nhiều nghĩa khác nhau: - Thứ nhất: Hệ thống pháp luật được hiểu là hệ thống pháp luật của một quốc gia, là cấu trúc của toàn bộ các quy phạm của luật thực định của quốc gia đó.

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT101/2012/NĐ-CP Về thanh toán không dùng tiền mặt

VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT 101/2012/NĐ-CP Về thanh toán không dùng tiền mặt
CHiNH PHD CQNG HoA XA HQI CUU NGHtA VI~~T NAM DQc Iii} - T\r do - H~nb (lillIe sft 101l2012/ND-CP H2t N{ji, ngay 22 thimg J 1 11l1In 2012 NGHIBINH V~ thanh toan l{bong dung ti~n m~t Can cu'Lu/lt T8 cJ'lLCC Chlnh phli ngay 25 thlmg 12 nam 2001; Can cte'r. Lu(it Ngan hcmg Nha nu:ac Vi# Nam s6 46/2010/QH12 nga)i 16 thCll1g 6 nam 2010; Can cu Lu(it Cac t6 chlt'c tin d~tng s6 47/201 0/QH12 ngay 16 tJuing 6 nam 2010; 111eoil€ nghj Clla Th6ng tMc Ngcln hang Nlullna5'c Vi~t l'larn, Chinh plnl ban hcmh Nghf,atnh v€ thanh toan kh6ng d£mg ti&nmi{lt. Chuang I QUY BINH CHUNG Di~u 1. Pb,m vi di~u chinh Ngh}.dinh DllY quy cHuh v~ ho~t oQng thanh toim Idl0ng dung tiSn m~t; bao g6m: ma va 8U dt;mg tal khoanthanh toan; dich V\l thanh toun Idlong dung ti~n m~t; dich V\I trung gian thanh toan; ta ch(rc, qU:1n 1y va giiun sat cae h~th3ng thanh toan, Di~u2. D6i tu'qllg ap dyng 1. T6 chil'c cung ung dieh V\l thanh toan khong dLmg ti6n m?t. 2, T8 ehlrc cung(mg dich vv trung gian thanh tOlin. J, T6cl1irc, ea nha11 Sll' d1;!ng dieh V~[thanh toan khong dung ti~Il m~t, dieh V\l trung gian thanh toan (san day gQi chung Iil ngmJi slr d1;!ng dich v\l). f)i~u 3. Thanh tmln bingngo\li t~ va tbanh toan quae t~ 1. Thanh toan b~:ng ngol;:li t~ va thanh toan qu()c t~ ph~\i tuan theo cac quy dinh cua phap lu~t v6 qwin 1y ngo~i h61 ho~c cae thoa thu~n qu6c t6 vb thanh toan ma Vi~t Nanl tham giu. 2. Trong thanh toan qu6e t~, truCrng hqp phap lu~t Vi~t Namchua quy dinh thl ap d\ll1g t~p quaD quae tS, nSu khong tra] V&l nhG:ng nguyen t~e cO' bim clla phap lu~t Vi~t Nam. l)i~u 4. GhH tltich til' llgu' . Trong Nghi dinh nay, cac tu ngu duai day ctuQ'C hi6u nhu san:
1. Dichtbanh loan kh6ng dung tiSn m~t (san day g9i la di,ch\lP thanh vl) tofm) bao g6m dlCh Vl) thanh toan qua tal khoan thanh to::in va mOt s6 dieh VI'] thanh toan khong qua tai khoan thanh loim cua khach hang. 2. Thanh toanqu6c t~ Ia ho~t dQng thanh toan trong db co it nh~tmQt ben lien quan la t6 chl1c hoa,c ca nhan co tai khoan thanIl toan a ngoa! lanh t116Vi~t Nam. 3. T6 ChtfCcung uug dich VlJ thanh toan khong dung tl~n ma,t (sau day gQi la te, chuc cung t:mg dich V\f than11 toan) gam: Ngan hang Nha mr&e Vi~t Nam (sau day gQi..aNgan hangNha m:oe), ngan hang, chi nhanh ngan h~n~ l mrac ngoai, quy tin d\Jng nhan dan, to ehlrc tai Ch10h vi mo vamQt s6 to chuc khac. 4. T6 chuc cung ung dich Vl,l trung gian thanh toan 18 cae t6 chue khong phai la ngan hang duqc Ngan himg Nna nuac e~p Gifty phep ho~t dQng cung Lrng dich V1). trung gian t11anh toano 5. Chu tal khoan thanb toan (sau day gQi lil ebll t:iikhoan) 1(\ ngl1o.j dung ten rna tai khoan. 1:)6i v&l tai khmin cua ca nhan, chtl tai k]loan la ca nhan dung ten rna tiH khoan. DBi v&i tai khofm eua t6 ehl!c, ehu tai kho::U1 1a ngrHJi d~i dien theo phap lu~tho~e o~i dien theo uy quySn ella t6 chue mo tai khoan. f)i~u 5. Tracb nbi~m qmin Iy nha nm)'c eua Ngan hang Nha lHl'O'C vi bo~t o{)ng thanh t~an khong dung ti~n milit 1. Ban hanh theo th~m quySn hoa,c t1"loh eo quan co th~mq uy~n ban hanhcac vanbanquy ph
2. Xwn nh?p ho~c tim cach xfun nh~p, pha hO~li, lam thay d6i tnii phep chuang t1'1nh ph&n m8rn, cO' sa dfr li9Udi911 tCfSlf dl;lng trong thanh toan; lqi dvng 16ih9 th6ng m~ng may tinh as tqlC 1
ma, su d\1ng tai khoan thanh loan bAng ngo?i t~ th\!'c hi~n theo guy dinh ella phap lu~t v~ ngo?i h6i. f)i~u 10. Mo- tai khoan thanh toan cho ca nhan va t6chu'c kbong pb:li lit t6 chu'c tin dt}ng .. J. Ngan hang, chi n11anh ngan hang mrac ngoai huang d~n vi~c m6' t,li khoan thanh tmin cha khach hang phil hqp v&i guy dinh Clla Ngan hang Nha nuac va cac guy oin11phap Iu?! khac coHen quan. 2. Ngm1i ma tal khoan thanh toan la ca nhan phai co nang h,rc phap lu?t dan s\!' va nang IlJc hEmh vi daTI 8\r; ngub'i tir au 15 tuai dSn chua au 18 tu6i co tai san rieng. B6i vai ngub'i chua thanh nien, khi rna tai khoim thanh toan phai co nguoi giIDn hi;) theo guy dioh cua phap lu~t. 3. Tai kholm thanh tmin chung Iii tai khoan thanh toan co it nh
.•...---------------------- - -- 2. Tm khmln thanh toan bi phong toa m s6 ti6n tren fai kh08n tTong cae tru:O'ng hQ'P sau: a) Klli co guyS! dinh ho~c yeu c~u b~ng van ban clla CtJ quan co th~m quy~n theo guy dinh CLla phap lu~t; b) Khi t6 Ch(fC cung (rng dich Yl,J thanh toan phat hi~n co nh~m 1&n, sai sot v~ chuY6n tian; c) Khi t6 chuc cung img dich V1J thanh toan phat hi~n c6 d&u hi~u gian l~n, vi ph~.un phap lu~t lien qua11. dSn ho~t c1(>ngthaM toan; d) Khi co tranh eh&p gifra cae chii tai khoan thanh t03n chung, 3. Vi~e eh~m dUi phong toa tai khoan thanh toan duqc thl;l'C hi9n khi co quySt dinh ciia cO' quan eo tham quySn theo guy dinh ella phap 1u~t ho~c cae tranh ch~p theo guy dinh tl";li kh08n 2 BiSu nay dEldm;rc gild guy~t. 4. Vi~e phong t6a tai khmln thanh toan n~u trai phap lu~t gay thi9t h~ti ello chu tai k110an fbi ben fa I~nh phong loa tal khmln phai chill tr3.nh nhi9m bAi thuong theo guy cijnh ella phap Iu~t, f)i~u 13. Boug tai kboan thanh tmin 1. Vi~c dong tal k1lOan thanh toaD dm;Je th\l'C hi9n khi: a) Chu tid khoan co yeu cfiu va da thve hi~n d~y (t1.1 eac nghla Vl,I lien quan dSn tai khoan thanh tmln; b) Chu tai khoan Ia ca nhan bi ch~t, mat tleh ho~e 1115t nang I\rc hanh vi dan s\f; c) T6 chile c6 t[\j k110an thanh tOfln cham dtli hOl";lt d
ChU'lYug III nfCH Vl) THANHTOAN VADJCH Vl) TRUNG GIAN THANH ToAN ..' Dj~u 14.Dich'\7u.. thanh t()atl ~ - - - - - , 1. Dioh Vl).thanb toan qua tai khofm thanh to{m clm khach hang, baa gom: a) Cung tmgphuO'ng ti~n thanh toan; thanh tm1n sec, ]~nh chi, uy nhi~m chi, nhO' thu, uy b) ThlJc hi~n dich V1} nhi~m thu, thenganh; c) Cae djch v1}thanhtoankhac. 2. Cacdieh V\l thanh tmin qua tai khoan thanh tmin eua khach himg oUQ'cthlJc l1i~n: a) Ngan hang Nhamr6c eung ung eae dIch V\l thanh toan eho cae khach hang mO' tid khoan thanh tmint~i Ngan hang Nha nu&c; b) :NganhangthtrG'ng m~j, ehit'}nanb ngan hfmg nuac ngoai, ngan hang chinh sach cung ungtdt ca cae dieh V1} thanh toan quy dinh t~i khoan 1 Di6u nay; c) Ngan hang hgp tac xa duqc cung lmg m
F e) cae djeh Y1,1 trung gian thanl1 toim khae theo quy djnh ella Ngan hang Nhanu6e. 2. DiSu ki~n eung ung djeh V1) tnmg gian thanh toan Cae t6 ehue khong phai Iii ngan hang mudn cung (rug dieh V{,l trung gian thanh t0l:111 phai dam bim dap ung au cae diSu ki~n sau: a) C6 gi~y phep thanh l?p ha~c dang ky kinh doanh do cO' quan nba nu6c co th&m quySn cAp, tmng do hOi;it dOng cung ung dich vv trung gian thanh toall la mOt trang cae hotlt dOng kinh doanh chinh cua t6 CIllic; b) Co phuang an kinh cloanh djch V{,l trung gian thanh tong cung ung djch V1J trung gian thanh to an dam bao an to~m, bao m~t va phu h91' V(J1 quy djnh ella phap lu~t v~ giao dich di~n tll'; quy trinh kiSm tra kiSm soat 11'c theo quy dinh t
c) Trong thai hi,ID 60 ngay, k~ tir ngay nh~n aiI h8 sO' h91' l~, Ngim hang Nha mrac se thAm dinh va c~p GiAy phep ho~c co van bim tir ehbi c~p phep trong d6 neu ro ly do; d) 1'6 chuc duQ'c cdp GiA)' phep ho~t dQngcung Ung dich Vl) trung gian thanh toan phai nQp l~ phi theo quy dinh eua phtip lu~t. 2. I-I8 sa d~ nghi cAp GiAy phep ho?t d(mg eungung djeb V\l trung gian thanh toan g3m: a) Dan d~ ngbj cAp GiAy phep theo m~u do Ngan hang 1\H1a nm)'c guy oinh; b) Bien ban ho~c Nghi guy~t hQp HQi dfmg thanh vien, HQi d6ng Quan tfj (ho~c B'.li hQi c6aong phll h9P v6i guy ojnh t~i ])i~u l~ ho~t dQng eua t6 chuc) thong qua DB an cung ung dich vl) bung gian thao11 toan; c) DB an cung img djch vlf trung gian thanh toan; d) Ban thuySt mirth gia! pha.p ky thu~t va Bien ban nghj~m tlm thu nghi~m ley thu?t v61 mQt t8 chirc hqp tac; d) H8 sav~ nhan sv: sa y~u 1)' lich, him sao ch(rng thV'c cac van b~ng chUng minh nang It;rc, trinl1 oQchuyen mon nghi~p VI) cua nhfrng nguai d
" Khi t6 chtw dugc cap phep vi ph~m mQt trong cac truang hqp neu t~i ,Hem a, khoim 4 BiSu nay, Ngan hang Nha mr6c se c6 van ban gtri t6 chtl'c dl1Q'C cAp phep thong bao vS vi~c thu hbi Gi&y phep va thong bao I$' do thu 116iGiAy phep. Ngan himg Nhs. nuac se cong b6 cong khai vS viee thu h6i GiAy phep eua tt> chuc d6 tren trang tin cli~n tLl' cua Ngall hang Nha 'nuo-c. Ngay khi nh~n duge thong baG b~ng van bfm cua Ngan hang Nha nuO'c v@vi~c tbu h6i GiAy phep cnng (rng djch V~l tnmg gian thanh tmin, t6 ChtfC hi thu h6i Gi~y phep pMi I~p nrc ngimg cung (mg djch Vt) trung gian thanh toano Trong thai Iwn 30 ngrl:Y k~ tLT ngay nh?n duqc thong bao ella Ngan hang Nha nuac, t6 ChlfC bi tIm h{\i GiAy phep phai giri thong bao b~ng va~ ban t\Si cac t6 chuc va ca nhan lien quan d8 thanh Iy hgp d6ng va hoan t~t cac nghla VI;!, traeh nhi~m giu'a die ben. 5. cAp l~i Gi~y phep Trong tho'i h~n 30 ngay, kS ttl' ngay nh~n (luge van ban xin c~p l~i Gi~y pIlep cua tA chuc, Ngan hang Nha nucrc se xem xct va cfipl~i Gifiy phep ho~c c6 van ban thong hao tir ch3itrong d6 neu ro ly do d6i vbi cae truemg h(,lp san day: a) H~t h~l1 GiAy phep Truae Idli Gifty phep het h{ll1 it nh~t 60 ngay, t6 chlrc dm;:rc cap Gifty phep ph,ii gui van bEm xin cAp l~i GiAy phep va ban sao Gifiy phep dang c6 hi~u l\fc t&i Ngan hang Nhil mrcrc. b) Bj thu h6i GiAy phep Sau thiJi h()ll 6 thang, k~ til' ngay khAc phl)c (ltl'9'c hoan to~m nguyen nJlfm hi thn h6i GiAy phep, t5 ch(l'e bi thu hbi Gi~y phep C(S VEin ball gi,li trlnh va xJn c~p l~i GiAy phep t6i Ngal1 hang l\T}u\mr6c, c) Sl'xa etai, b5 sung GiAy phep Khi c6 nhu c~u thayd6i n
2. Trong truimg h9]) hOf}-t dQng ngan hang co di~n biSn b~t thuimg, d~ bao dam an toan ella h~ thang t6 chue tin d~mg, Ngan hang Nha nuoe quy dinh cO' eh~ xae dinh phi djeh vv thanh toan va phi djch V\1trung gian thanh toilD. DiSu 18. 86i thu'img thi~t h,i T6 chuc eung trng dich vv thanh tmin, t6 ehuc cung lmg djeh vv trung gian thanh toan va nguai sir dVng dieh VI) co 1r£1ehnhi~m b6i thucmg thi~t hf}-i n~u gay thi~t h~i do vi ph~m thoa thu?u giua cae ben lien quan va theo quy dinh ella phap lu?t. Bi~u 19..Giii quy~t traub chip Tnrang hgp khong co th6a thw}n v~ cae diSu khoan lien quan d~n giui quy~t t1'anh ch~p trong hQ'p d6ng thl,l'c hi~n theo quy dinh ella phap lu?!:. Di~u 20..Dam bao an toan trong thanh tmln T6 chuc cung trng dich ',1\1 thanh toan, t6 chue eung trng djch vv trung gian thanh toan phai ap d\ll1g cae bi~n phap Gam bao an toan trong thanh toan thea quy dinh eua phap Iu?t. Nguai slr d\1ng dich V\1 co nghIa V\1 tuan thu cac bi~n phap dam bao an tmin trong thanh toan thea quy dinh va huo-ng d~n ctm cac t6 chuc cung ilng dIch vv. Chtr
, . c~p thong tin v~ chi! tfli khoztn, giao dich va 86 du tren tid khoan thanh toan clla kh:kh hang, tru trucmg hqp theo yeu cAn clla co quan nh8 111rOC co thAm quySn theo quy d1nh Clla phap lu~t ho~c duqc 8V chAp thu~n Clla chii tai khoan. 2. Nghla V\l bao m~t thong tin T6 chuc cung ung djch V~l thanh toan, t6 chtTc cu.ng (mg dich V~l trung gian thanh to
l '. hanh cac guy cinh nQi bQ v8 kiSm soat 1"U1I'o va dam bao S\l' ho~t dQng lien t\lc eliah~ th5ng. CbU'O'ng VI Int~uHOA.N TID HANH K :Di~u27. Hi~uly'cthih~mh 1. Nghi dinh nay e6 hi~u IlJe thi himh k~ tir ngay 26 thang 3 nam 2013. 2. Nghj dblh nay thay th~ tqrc thu90 Trung uO'ng chiu tra0hnhi~m thi hanh Nghi 01nh nay.!. No'; 111z~n: - HanBi thu Trung uong Bang; cac Pb6Thl'ttuangChinhphil; - Tltti tHal1g, - Cae EQ, CO'quanngangBQ, GO'quan thuQc CP; - VP BCD TW v~phong,.th6ng tJla.rn nhung; - HDND, VBND cae tihh, TPtrl,l'cthuQc TW;' _ Viin ph6ng Trung uong va cae Ban cuat>ang; - Vatl phang 1'6ng bflhu; - Van phoug Chil tjeh mr&c; _ HQi dang DantQc va cacUyban efla Ql,lbc hQi; - Van phOug Qu6c 11QI; - 1'oa.o.o nhan danl~i oao; - Vien Kiem sat nh5n dan t6i eao; - K.~ 'NI ' , toan 13 ml'O'C; . lern - Uy ban Gialn sat Uli chinh Qu6c gia; - Ngan himg Chinh sach Xii hQi; - Ngan hang Pha! tri~n Vl~t Nam; . UBTW M¥ tr{'in T8 qu&c Vi~t Nam; - Co quan Trung trongctlacacdoan th~; • VPCP: BTCN, cacPCNrC