T t c các lo i ti n do NHNNVN phát hành đ u dc thanh toán ko h n chấ ả ạ ề ề ạ ế
trên lãnh th n c CHXHCN VN?ổ ướ
Ti n gi y và ti n kim lo i do NHNN VN phát hành dc dùng làm ph ng ti nề ấ ề ạ ươ ệ
thanh toán ko h n ch trên lãnh th n c CHXHCN VN ( K3 DD23 LNH)ạ ế ổ ướ
NHNN b o lãnh cho các DN vay v n NH?ả ố
NHNN ko b o lãnh cho t ch c, cá nhân vay v n, tr tr ng h p có ch đ nh c aả ổ ứ ố ừ ườ ợ ỉ ị ủ
Th t ng chính ph v vi c b o lãnh cho TCTD vay v n n c ngoài( Đ 31ủ ướ ủ ề ệ ả ố ướ
LNH)
NHNN t m ng cho NSNN trong tr ng h p nào?ạ ứ ườ ợ
NHNN t m ng cho NSNN đ x lý thi u h t t m th i qu NSNN theo quy tạ ứ ể ử ế ụ ạ ờ ỹ ế
đ nh of Th t ng Cphu?. Kho n t m ng này ph i dc hoàn tr trong 5 ngânị ủ ướ ả ạ ứ ả ả
sách. Trong tr ng h p đbi t do UBTVQH quy t đ nh ( Đ 32 LNH)ườ ợ ệ ế ị
NHNN m tài kho n cho nh ng đ i t ng nào?ở ả ữ ố ượ
NHNN m TK v i t cách: là ng` qu n lý TK cho ng` th 3( m TK cho TCTDở ớ ư ả ứ ở
trong n c, các NH n c ngoài, t ch c ti n t , NH Qte, kho b c NN) và v i tướ ướ ổ ứ ề ệ ạ ớ ư
cách ch TK( NHNN dc m TK t i NHNN, t ch c ti n t , NH Qteủ ở ạ ổ ứ ề ệ
Ho t đ ng of TCTD bao g m nh ng HĐ c b n nào?ạ ộ ồ ữ ơ ả
TCTD th.hi n các HĐ sau:ệ
1. Huy đ ng v n thông qua 4 hình th c là nh n ti n g i, phát hành các gi yộ ố ứ ậ ề ử ấ
t có giá, vay v n gi a các TCTD và vay v n of NHNNờ ố ữ ố
2. C p tín d ng: là vi c TCTD tho thu n đ khách hàng s d ng 1 kho nấ ụ ệ ả ậ ể ử ụ ả
ti n v i ng.t c có hoàn tr = các ngh.v cho vay, chi t kh u, cho thuê tàiề ớ ắ ả ụ ế ấ
chính, b o lãnh NH và các ngh.v khác( bao thanh toán)ả ụ
3. HĐ thanh toán, ngân qu ( cung ng d.v thanh toán)ỹ ứ ụ
HĐ thanh toán: ch áp d ng đ i v i các NH và các TCTD đc NHNN cho phép,ỉ ụ ớ ớ
bao g m các ndung nh m TK, cung ng d.v thanh toán , t ch c và thamồ ư ở ứ ụ ổ ứ
gia h. th ng thanh toánố
HĐ ngân qu : do các NH, TCTD, phi NH, các TC khác thông qua thu, phát ti nỹ ề
m t cho khách hàngặ
4. Các hđ khác:
•Góp v n, mua c ph nố ổ ầ
•Tham gia th tr ng ti n tị ườ ề ệ
•Kdoanh ngo i h i và vàngạ ố
•Ngh.v u thác và đ i lýụ ỷ ạ
•Kdoanh b t đ ng s nấ ộ ả
•Kdoanh và làm d.v b.hi mụ ể
•D.v t v nụ ư ấ
•Các d.v khácụ
Phân bi t các lo i hình TCTC: C.sách và Tmai, NH và fi NH?ệ ạ
* TCTC là NH, th.hi n toàn b HĐNH và các HĐ KDOanh khác có liênệ ộ
quan
NH Tmai ĐHNH nh m m c tiêu l i nhu n, góp ph n th.hi n các m c tiêu Kte ofằ ụ ợ ậ ầ ệ ụ
NN
NH chính sách HĐ ko vì m c tiêu l i nhu n, th.hi n c.sach TD đ i v i ng` nghèoụ ợ ậ ệ ố ớ
và các đ i t ng chính sách khác… đc NN b o đ m kh năng thanh toán, t lố ượ ả ả ả ỷ ệ
d tr b t bu c = 0, ko ph i tham gia b o hi m ti n g i, đc mi n thu và cácự ữ ắ ộ ả ả ể ề ử ễ ế
kho n n p NSNNả ộ
** NH và fi NH:
NH là lo i hình TCTD th.hi n toàn b HĐNN và các HĐ Kdoanh khác có liênạ ệ ộ
quan
TCTD fi NH là lo i hình TCTD dc th.hi n 1 s HĐNH nh là n i dung Kdoanhạ ệ ố ư ộ
th ng xuyên, nh ng ko dc nh n tien g i ko kỳ h n, ko làm d.v thanh toánườ ư ậ ử ạ ụ
Khái ni m quy ch ki m soát đ c bi t? ý nghĩa of quy ch ?ệ ế ể ặ ệ ế
Quy ch ki m soát đbi t là vi c TCTD đc đ t d i s ki m soát tr c ti p ofế ể ệ ệ ặ ướ ự ể ự ế
NHNN do có nguy c m t kh năng chi tr , m t kh năng thanh toánơ ấ ả ả ấ ả
Đ c đi m:ặ ể
•Tính hành chính, c ng ch : khi có nguy c m t kh năng chi trưỡ ế ơ ấ ả ả
cho khách hàng of mình, TCTD ph i báo cáo NHNN v th c tr ngả ề ự ạ
tài chính, ng.nhân và b.pháp kh c ph c đã áp d ng và d ki n ápắ ụ ụ ự ế
dung đ kh.ph cể ụ
•Tính có th i h n: th i h n ki m soát đbi t dc t.hi n trong quyétờ ạ ờ ạ ể ệ ệ
đ nh ki m soát đbi t of Th ng đ c NHNNị ể ệ ố ố
•Ko đ a ra công lu n, mà ch thông báo v i CQNN có th m quy nư ậ ỉ ớ ẩ ề
và các CQ h u quan trên đ a bàn đ ph i h p th c hi nữ ị ể ố ợ ự ệ
M c đích: Nh m giúp đ các TCTD g p khó khăn v thanh toán, chi tr vu t quaụ ằ ỡ ặ ề ả ợ
dc nh ng khó khăn tài chính, đ m b o an toàn cho các TCTD và h th ng TCTDữ ả ả ệ ố
Các đ c đi m c a TCTD theo PLNH n c ta?ặ ể ủ ướ
TCTD là DN( có t ch c, có hđ ng, có tr s , có t cách pháp nhân)ổ ứ ộ ụ ở ư
TCTD có HĐNH là th ng xuyên, mang l i thu nh p chínhườ ạ ậ
TCTD ch u x lý tr c ti p of NHNNị ử ự ế
Nh ng truong h p ko đc làm thành viên HĐQT, TGĐ, PTGĐ, BKS of TCTD?ữ ợ
Theo Đ 40 LTCTD, n~ tr ng h p sau đây ko dc làm mem HĐQT, TGĐ, PTGĐ,ườ ợ
BKS:
•đang b truy c u trách nhi m h.sị ứ ệ ự
•Đã b k t án v các t i nghiêm tr ng xâm ph m an ninh qu c gia,ị ế ề ộ ọ ạ ố
các t i ngh.tr ng xâm ph m s h u XHCN, s h u of c.dân, các t iộ ọ ạ ở ữ ở ữ ộ
ngh.tr ngv Kteọ ề
•Đã b k t án v các t i khác mà ch a b xoá ánị ế ề ộ ư ị
•Đã t ng là thành viên HĐQT or TGĐ or 1 cty đã b phá s n, tr cácừ ị ả ừ
tr.h p qđ nh t i PL v phá s nợ ị ạ ề ả
•Đã t ng là đ i di n theo PL c a 1 cty đã b đình ch ho t đ ng do viừ ạ ệ ủ ị ỉ ạ ộ
ph m PL nghiêm tr ngạ ọ
•B , m , v , ch ng, con, anh , ch , e ru t c a thành viên HĐQT,ố ẹ ợ ồ ị ộ ủ
TGĐ, PTGĐ, BKS ko đc là thành viên BKS< k toán tr ng of cùngế ưở
1 TCTD
Ch có NH và các TCTD fi NH m i dc quy n th.hi n HĐNH?ỉ ớ ề ệ
HĐNH là HĐKdoanh ti n t và d.v NH v i n.dung th ng xuyên là nh n ti nề ệ ụ ớ ườ ậ ề
g i, s d ng s ti n này đ c p TD và cung ng các d ch v thanh toán. NH đcử ử ụ ố ề ể ấ ứ ị ụ
th,hi n toàn b HĐNH và các HĐKDoanh có liên quan, còn TCTD fi NH ph m việ ộ ạ
hđ ng b h n ch thu h p, đó là TCTD fi NH đc th,hi n 1 s HĐNH nh là ndungộ ị ạ ế ẹ ệ ố ư
kdoanh ko th ng xuyên, nh ng k dc nh n ti n g i ko kỳ h n, ko làm d.v thanhườ ư ậ ề ử ạ ụ
toán
T t c các TCTD đc thành l p và hđ ng trên lãnh th VN đ u dc nh n ti nấ ả ậ ộ ổ ề ậ ề
g i of các TC, cá nhân d i m i hình th c ?ử ướ ọ ứ
NH dc nh n Ti n g i c a các TCTD, cá nhân và các TCTD khácậ ề ử ủ
TCTC fi NH đc nh n ti n g i có kỳ h n t 1 năm tr lên of TC, cá nhân theo quyậ ề ử ạ ừ ở
đ nh of NHNNị
Đ i v i chi nhánh NH n c ngoài, NH liên doanh, TCTD 100% v n n c ngoài,Ố ớ ướ ố ướ
ph m vi nh n ti n g i ti t ki m dc th,hi n theo các qđ of Th ng đ c NHNN vạ ậ ề ử ế ệ ệ ố ố ề
đ i t ng g i ti n, kì h n và m c huy đ ng t i đa, phù h p v i cam k t qte màố ượ ử ề ạ ứ ộ ố ợ ớ ế
VN tham gia
T t c các TCTD đ u có th vay v n of NHNN?ấ ả ề ể ố
Theo D30 LNH thì TCTD là NH dc vay v n ng n h n of NHNN d i hình th cố ắ ạ ướ ứ
tái c p v n. Trong tr.h p đbi t khi đc th t ng CP ch p thu n. NHNN cho vayấ ố ợ ệ ủ ướ ấ ậ
đ i v i TCTD t m th i m t kh năng chi tr , có nguy c gây m t an toàn cho hố ớ ạ ờ ấ ả ả ơ ấ ệ
th ng các TCTD NHNNố
Khái ni m ngo i h i? HĐ ngo i h iệ ạ ố ạ ố
Ngo i h i bao g m: ạ ố ồ
•đ ng ti n of qu c gia or đ ng ti n chung Châu Âu và đ ng ti nồ ề ố ồ ề ồ ề
chung khác dc s d ng trong thanh toán qte và khu v c( or g i làử ụ ự ọ
ngo i t )ạ ệ
•Ph ng ti n thanh toán = ngo i t , g m Séc, th thanh toán,h iươ ệ ạ ệ ồ ẻ ố
phi u đòi n , h i phi u nh n n và các ph ng ti n thanh toánế ợ ố ế ậ ợ ươ ệ
khác
•Các lo i gi y t có gía = ngo i t , g m trái phi u Cphu?, trái phi uạ ấ ờ ạ ệ ồ ế ế
cty, kỳ phi u, c phi u và các lo i gi y t có giá khácế ổ ế ạ ấ ờ
•Vàng thu c d tr ngoai h i NN, trên Tkhoan? n c ngoài of ng`ộ ự ữ ố ở ướ
c trú, vàng d i d ng kh i, th i, h t, mi ng trong tr.hopwk mangư ướ ạ ố ỏ ạ ế
vào or mang ra lãnh th VNổ
•Đ ng ti n of n c CHXHCN VN trong tr.h p chuy n vào vàồ ề ướ ợ ể
chuy n ra kh i lãnh th VN or dc s d ng trong thanh toán qteể ỏ ổ ử ụ
Khái ni m HĐ ngo i h i: HĐ ngo i h i là HĐ of ng` c trú, ng` ko c trú trongệ ạ ố ạ ố ư ư
Gdich vãng lai, Gdich v n, s d ng ngo i h i trên lãnh th VN, HĐ cung ngố ử ụ ạ ố ổ ứ
d.v ngo i h i và các GD khác có liên quan đ n ngo i h iụ ạ ố ế ạ ố