zunia.vn

Tuyển sinh 2024 dành cho Gen-Z

zunia.vn

» Biểu Mẫu - Văn Bản

» Thủ tục hành chính

Cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam

Chia sẻ: Nguyen Nhi | Ngày: | Loại File: PDF | Số trang:11

Báo xấu

161
lượt xem 28
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Tham khảo tài liệu 'cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại việt nam', biểu mẫu - văn bản, thủ tục hành chính phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam

Cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam Thông tin Lĩnh vực thống kê: Cấp phép thành lập và hoạt động ngân h àng Cơ quan có th ẩm quyền quyết định: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có): không Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Cơ quan phối hợp (nếu có): Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở của ngân hàng; Bộ Công an (Cuc An n inh kinh tế); Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, nơi dự kiến đặt trụ sở của ngân hàng Cách thức thực hiện: Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính Thời hạn giải quyết:
Trong th ời hạn 20 ngày làm việc sau khi nhận được hồ sơ, Vụ các Ngân hàng có văn bản xác nhận đủ hồ sơ hoặc thông báo về tình trạng hồ sơ và đề nghị bổ sung thông tin, hồ sơ (nếu chưa đủ, chưa h ợp lệ). Trong thời hạn 10 ngày làm việc sau khi nhận đư ợc thông tin, hồ sơ bổ sung Vụ các Ngân h àng có văn bản xác nhận đủ hồ sơ ho ặc thông báo tiếp về tình trạng hồ sơ theo nguyên tắc trên. - Trong thời hạn 90 ngày làm việc kể từ ngày nh ận được đầy đủ hồ sơ xin cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước cấp hoặc từ chối cấp Giấy phép. Trong trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản giải thích rõ lý do Đối tư ợng thực hiện:Tổ chức TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí: Tên phí Mức phí Văn bản qui định Lệ phí cấp, gia hạn giấy phép th ành lập Thông tư số 110/2002/TT- 1. 140.000.000 và hoạt động ngân hàng BTC... Kết quả của việc thực hiện TTHC:Giấy phép Các bước Mô tả bước Tên bước Khi có nhu cầu cấp phép thành lập và hoạt động ngân h àng liên doanh, 1. Bước 1 ngân hàng 100% vốn nước ngoài; tổ chức gửi đến Ngân h àng Nhà nước
Mô tả bước Tên bước Việt Nam (Vụ Các Ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng nay là Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) bộ hồ sơ theo quy định. Trong th ời hạn 20 ngày làm việc sau khi nhận được hồ sơ, Vụ các Ngân hàng có văn b ản xác nhận đủ hồ sơ hoặc thông báo về tình trạng hồ sơ và đề nghị bổ sung thông tin, hồ sơ (n ếu chưa đủ, ch ưa hợp lệ). Trong 2. Bước 2 thời hạn 10 ngày làm việc sau khi nhận được thông tin, hồ sơ bổ sung Vụ các Ngân hàng có văn bản xác nhận đủ hồ sơ hoặc thông báo tiếp về tình trạng hồ sơ theo nguyên tắc trên. Trong th ời hạn 90 ngày làm việc kể từ ngày nhận đư ợc đầy đủ hồ sơ xin cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp hoặc từ chối cấp 3. Bước 4 Giấy phép. Trong trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản giải thích rõ lý do. H ồ sơ Thành phần hồ sơ Đơn xin cấp Giấy phép thành lập và ho ạt động ngân h àng liên doanh tại Việt Nam 1. do đại diện có thẩm quyền của các bên tham gia liên doanh cùng ký; Đơn xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam
Thành phần hồ sơ do đại diện có thẩm quyền của ngân hàng mẹ ký Phương án kinh doanh (đ ã được các bên liên doanh, ngân hàng mẹ, các th ành viên góp vốn thông qua) chứng minh đ ược tính kh ả thi; bao gồm các nội dung chủ yếu, tối thiểu sau đây: - Sự cần thiết thành lập, nhu cầu khách h àng, khả năng đáp ứng nhu cầu về dịch vụ ngân h àng, khả năng quản lý các loại hình rủi ro, khả năng áp dụng công nghệ hiện đại trong quản lý hoạt động ngân hàng và quản lý rủi ro; - Địa b àn ho ạt động và nguồn nhân lực dự kiến; - Cơ cấu tổ chức, bộ máy quản trị điều hành, kiểm toán nội bộ; hệ thống kiểm tra, 2. kiểm soát nội bộ, cơ chế phòng chống rửa tiền được tổ chức hợp lý, phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế; - Nội dung hoạt động, phương thức hoạt động kinh doanh; - Bảng tổng kết tài sản; báo cáo thu nhập và chi phí; báo cáo lưu chuyển tiền tệ, các chỉ số tài chính lớn, các tỷ lệ an toàn dự kiến và các thuyết minh liên quan chứng minh được lợi ích kinh tế và tính toán hiệu quả kinh tế trong ba (03) năm đầu hoạt động của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài Lý lịch có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền (cơ quan nơi cá nhân đó đang làm việc; cơ quan quản lý, theo dõi lý lịch cá nhân…) và các văn bằng, chứng chỉ chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn của th ành viên Hội đồng quản trị, Ban 3. Kiểm soát và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của ngân h àng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài
Thành phần hồ sơ Danh sách các thành viên góp vốn, mức góp vốn điều lệ và phương án góp vốn cụ thể; trong đó các th ành viên phải cùng ký, cam kết và nêu rõ: Giá trị vốn góp bằng 4. ngo ại tệ, bằng tiền đồng Việt Nam, bằng tài sản (trong trường hợp này phải có văn bản chứng minh quyền sở hữu và định giá tài sản hợp lệ); Báo cáo tài chính thường niên đã được kiểm toán ba (03) năm gần nhất của các 5. thành viên góp vốn Hợp đồng liên doanh có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật đối với ngân hàng liên doanh; hợp đồng và thoả thuận góp vốn giữa các thành viên góp 6. vốn đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài Bản sao giấy phép thành lập và hoạt động của các th ành viên góp vốn 7. Văn b ản của cơ quan có thẩm quyền của n ước nguyên xứ chấp thuận cho ngân hàng nước ngoài được tham gia góp vốn th ành lập ngân h àng liên doanh, cho phép ngân hàng mẹ và các thành viên góp vốn nước ngo ài khác được tham gia góp vốn 8. thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam; trường hợp quy định của nước nguyên xứ không yêu cầu phải có văn bản chấp thuận thì phải có bằng chứng chứng minh việc này Văn b ản của cơ quan có thẩm quyền của n ước nguyên xứ cung cấp thông tin, xác 9. nhận về tình hình tuân thủ pháp luật và tình hình tài chính của ngân hàng nước
Thành phần hồ sơ ngoài, các thành viên góp vốn nước ngo ài khác trong vòng ba (03) n ăm liên tiếp liền kề trước khi xin cấp giấy phép, chứng tỏ được khả năng đáp ứng các điều kiện quy định Văn b ản của cơ quan thanh tra, giám sát có thẩm quyền của n ước nguyên xứ cam kết bảo đảm khả năng giám sát toàn bộ hoạt động của n gân hàng nước ngo ài (bao 10. gồm cả hoạt động của ngân h àng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam) trên cơ sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế Văn b ản hoặc tài liệu của tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế (Moody’s, Standard 11. & P oor, Fitch…) xếp hạng tín nhiệm đối với ngân hàng nước ngo ài 12. Điều lệ tổ chức và hoạt động của các thành viên góp vốn 13. Dự thảo Điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn n ước ngoài Văn b ản cam kết của các thành viên góp vốn về việc: - Sẵn sàng hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, ho ạt động cho ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngo ài tại Việt Nam; 14. - Đảm bảo duy trì giá trị thực có của vốn điều lệ của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài không th ấp hơn mức vốn pháp định và đáp ứng đầy đủ các quy định về an toàn ho ạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
Thành phần hồ sơ Báo cáo tổng quát về lịch sử thành lập, quá trình phát triển và ho ạt động của các 15. thành viên góp vốn cho đến thời điểm báo cáo, và đ ịnh hướn g phát triển trong tương lai Số bộ hồ sơ: 03 bộ (gồm Tiếng Việt và Tiếng Anh); trong đó: 01 bộ gốc, 02 bộ sao Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai Văn bản qui định Đơn xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân Thông tư số 03/2007/TT- 1. h àng liên doanh tại Việt nam NHNN... Đơn xin cấp Giấy phép th ành lập và hoạt động ngân Thông tư số 03/2007/TT- 2. h àng 100% vốn nư ớc ngoài tại Việt Nam NHNN... Yêu cầu Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC: Nội dung Văn bản qui định 1. Ngân hàng nước ngoài không vi phạm nghiêm trọng các quy Thông tư số đ ịnh về hoạt động ngân hàng và các quy đ ịnh pháp luật khác 03/2007/TT-
Nội dung Văn bản qui định của nư ớc nguyên xứ trong vòng ba (03) năm liên tiếp liền kề NHNN... trư ớc năm xin cấp giấ y phép cho đến thời điểm Ngân h àng Nhà nư ớc xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép Ngân hàng nước ngoài có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức Thông tư số trung bình và ổn định (stable) trở lên, ch ứng tỏ được khả 2. 03/2007/TT- n ăng thực hiện các cam kết tài chính và ho ạt động b ình NHNN... thường ngay cả khi tình hình, đ iều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi Ngân hàng nước ngoài có tình hình tài chính lành mạnh, đáp ứng được các tiêu chí tối thiểu sau đây: - Đạt tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu ít nhất 8% trở lên và các tỷ lệ bảo đảm an to àn Thông tư số khác theo thông lệ quốc tế; có tỷ lệ nợ xấu (NPL) dưới 3% 03/2007/TT- 3. vào năm trư ớc năm xin cấp giấy phép cho đến thời điểm NHNN... Ngân hàng Nhà nư ớc xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép; - Hoạt động có lãi ít nhất trong ba (03) năm liên tiếp liền kề trư ớc năm xin cấp giấy phép Cơ quan giám sát, thanh tra có thẩm quyền của nước nguyên Thông tư số xứ có khả năng giám sát toàn bộ hoạt động của ngân h àng 03/2007/TT- 4. nước ngoài trên cơ sở tổng hợp theo thông lệ quốc tế; đã ký NHNN... kết cam kết (bản ghi nhớ, thoả thuận, thư trao đổi và các văn b ản khác có giá trị tương đương) về hợp tác quản lý, giám
Nội dung Văn bản qui định sát ho ạt động và trao đổi thông tin với Ngân hàng Nhà nước. Đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 1 Điều 22 Luật các tổ chức tín dụng gồm: - Ngân hàng liên doanh, ngân h àng 100% vốn nư ớc ngoài có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính Phủ; - Người quản trị, điều h ành của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động của Ngân hàng; thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, người điều Thông tư số h ành phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện, tiêu chu ẩn theo quy 03/2007/TT- 5. đ ịnh của Luật các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân NHNN... h àng Nhà nư ớc về điều kiện, tiêu chu ẩn đối với thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, người điều hành của tổ chức tín dụng; - Có phương án kinh doanh khả thi, trong đó tối thiểu phải có phương án kinh doanh, hoạt động trong ba (03) năm đầu theo hướng dẫn về hồ sơ tại điểm 6.2.b của Thông tư 03/2007/TT-NHNN; - Ngân hàng liên doanh, ngân h àng 100% vốn nư ớc ngoài có Điều lệ tổ chức và hoạt động phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam Ngân hàng nước ngoài và các thành viên góp vốn là tổ chức Thông tư số nước ngoài được cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên 6. 03/2007/TT- xứ cho phép tham gia thành lập ngân h àng liên doanh, thành NHNN... lập ngân h àng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam
Nội dung Văn bản qui định Ngân hàng nước ngoài có tổng tài sản có ít nhất là tương Thông tư số 7. đương 10 tỷ đôla Mỹ vào cuối năm tài chính trước năm xin 03/2007/TT- cấp giấy phép NHNN... Ngân hàng nước ngoài và các thành viên góp vốn phải có văn bản cam kết với Ngân h àng Nhà nư ớc về việc: - Sẵn sàng hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành và hoạt động cho ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng Thông tư số 03/2007/TT- 8. liên doanh tại Việt Nam; - Đảm bảo duy trì giá trị thực có của vốn điều lệ của ngân h àng 100% vốn nư ớc ngo ài, ngân NHNN... h àng liên doanh không thấp hơn mức vốn pháp định và đáp ứng đầy đủ các quy định về an toàn hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Các ngân hàng Việt Nam tham gia góp vốn th ành lập ngân h àng liên doanh hoặc các tổ chức nước ngoài không ph ải là n gân hàng nư ớc ngo ài tham gia góp vốn th ành lập ngân h àng 100% vốn nước ngoài cũng phải là các ngân hàng, tổ chức Thông tư số có uy tín, có năng lực tài chính, hoạt động lành m ạnh, kinh 9. 03/2007/TT- doanh hiệu quả, có lãi theo các nguyên tắc n êu trên của NHNN... Thông tư 03/2007/TT-NHNN. Cụ thể, các ngân hàng Việt Nam phải đáp ứng các điều kiện sau đây: - Có thời gian hoạt động tối thiểu là 5 năm; - Có tổng tài sản tối thiểu 10.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu nhỏ hơn 2% tổng dư nợ, không vi phạm các quy định về an to àn trong hoạt động ngân h àng theo quy
Nội dung Văn bản qui định đ ịnh của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào năm trư ớc năm xin cấp giấy phép cho đến thời điểm Ngân h àng Nhà nước xem xét hồ sơ xin cấp giấy phép; - Kinh doanh có lãi trong b a (03) năm liên tiếp trư ớc năm xin cấp giấy phép

CÓ THỂ BẠN MUỐN DOWNLOAD

Bộ 70+ CV Xuất Nhập Khẩu

70 tài liệu

1385 lượt tải

THÔNG TIN

TRỢ GIÚP

HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG

Theo dõi chúng tôi

Chịu trách nhiệm nội dung:

Nguyễn Công Hà - Giám đốc Công ty TNHH TÀI LIỆU TRỰC TUYẾN VI NA

LIÊN HỆ

Địa chỉ: P402, 54A Nơ Trang Long, Phường 14, Q.Bình Thạnh, TP.HCM

Hotline: 093 303 0098

Email: support@tailieu.vn

Giấy phép Mạng Xã Hội số: 670/GP-BTTTT cấp ngày 30/11/2015 Copyright © 2022-2032 TaiLieu.VN. All rights reserved.