Quyết định ban hành Quy chế Ngân hàng thành viên

Chia sẻ: Nguyet Nga | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:4

Thêm vào BST

Báo xấu

169
lượt xem 22
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Quyết định ban hành Quy chế Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Quyết định ban hành Quy chế Ngân hàng thành viên

qu h v¨n phßng èc éi c¬ ë ÷ iÖu luËtviÖtnam sdl LAWDATA Q U Y Õ T ® Þ N H C ñ A H è N G ® è C G © N H µ N G H µ N í C Ö T N A M S è 83/Q§N H 2 T N N VI N G µ Y 9/4/1996 V Ò Ö C A N H µ N H B ¶ N Q U Y C H Õ N G © N H µ N G T H µ N H VI B VIªN H A M GI A H A N H T O¸ N ® I Ö N T ö T T LIªN N G © N H µ N G THèNG C © N µ NG µ íC ®è NG H NH N C¨n LuËt Tæ cø chøc Ýnh ñ µy th¸ng9 Ch ph ng 30 n¨m 1992; C¨n NghÞ nh è cø ®Þ s 15/CP µy 3 ng 2 1993 Ò Ö m ô,quyÒn ¹n v nhi v h vµ tr¸chnhiÖ m qu¶n ýNhµ íccña é, c¬ l n B quan ngang é; B Theo Þ ña ô ëng ô Õ µichÝnh ©n µng µ ®Ò ngh c V tr V K to¸n t Ng h Nh níc; QUY Õ T NH ®Þ §i Ò u 1. Nay ban µnh Ìm h k theo Quy Õt nh µy ®Þ n b¶n "Quy Õ ch Ng ©n µng µnh h th viªntham giathanh iÖn öLiªnNg ©n µng". to¸n® t h §i Ò u Õt nh µy ã Öu ùckÓ õnµy ý. 2.Quy ®Þ n c hi l t k §i Ò u 3. Ch¸nh v¨n phßng èng c, ô ëng ô Õ Th ®è V tr V K to¸n µi T chÝnh,Gi¸m c ®è Trung © m äc ©n µng,Thñ ëng n Þ éc T tinh Ng h tr c¸c®¬ v thu Ng ©n µng µ íc Trung ng, Gi¸m c h Nh n ¬ ®è chi nh¸nh ©n µng µ íc Ng h Nh n tØnh, thµnh è, Tæng ph gi¸m c, ®è Gi¸m c ©n µng ¬ng ¹i Quèc ®è Ng h Th m doanh, Ng ©n µng ¬ng ¹i Cæ Çn, ©n µng ªndoanh, chi nh¸nh h th m ph Ng h li Ng ©n µng íc ngoµi t¹ Öt Nam, h n i Vi kho ¹c µ íc thihµnh b Nh n Quy Õt nh ®Þ nµy. Q U Y C H Õ N G © N H µ N G T H µ N H VIªN T H A M GI A T H A N H T O¸ N ® I Ö N T ö LIªN N G © N H µ N G (Ban µnh Ìm h k theo Quy Õt nh è ®Þ s 83/Q§NH2 Ngµy th¸ng4 9 n¨m 1996 ña èng c ©n µng µ íc) c Th ®è Ng h Nh n § Ó Öc chøc µ iÓn khaithùc hiÖn vi tæ v tr nghiÖp ô v thanh iÖn ö to¸n® t LiªnNg ©n µng h b¶o ¶m ® nhanh ãng,an µn;c¸c Ng ©n µng ¬ng ¹i ch to h Th m muèn îctham ® giathanh iÖn öLiªnNg ©n µng to¸n® t h ph¶itu©n ñ theo c¸c th quy nh ®Þ sau y: ®© I.PH¹M I îNG VI,®è T THAM GIA THANH TO¸N IÖ N ö ® T LIªN NG © N µ NG. H 1. Ph¹m vithanh to¸n:bao å m Êtc¶ g t c¸c kho¶n chuyÓn Òn iÖn ö, ti ® t c¸c kho¶n thanh ï trõqua ¹ng Ýnh ïtrõ®iÖn ö)gi÷a ©n to¸n b m vit (b t c¸c Ng hµng kh¸ch Ö èng µ ©n µng îctham th m c¸cNg h ®ã ® giathanh to¸n. 2. §èi t ng:lµ c¸c Ng ©n µng ¬ng ¹i (bao å m ©n µng ¬ng î h Th m g Ng h Th m¹i Quèc doanh, Ng ©n µng ¬ng ¹i Cæ Çn, ©n µng h Th m ph Ng h Liªn doanh,
2 chi nh¸nh ©n µng íc ngoµi t¹ Öt Nam, Ng h n iVi Kho ¹c µ íc)cã b Nh n ®ñ c¸c ®iÒu Ön µ Èn ki v tiªuchu theo quy nh ña ®Þ c v¨n b¶n µy. n II . C¸C IÒ U Ö N µ ® KI V TIªU CHU È N ñ A © N µ NG µ NH C NG H TH VIªN THAM GIA THANH TO¸N IÖ N ö ® T LIªN © N µ NG NG H Muèn ëthµnh µnh tr th viªntham gia thanh iÖn ö LiªnNg ©n µng, to¸n® t h c¸cNg ©n µng h ph¶icã iÒu Ön µ Èn ®ñ c¸c® ki v tiªuchu sau y: ®© 1.C¸c iÒu Ön ® ki ph¶icã: 1.1. Ph¶i lµ m ét ©n µng ã y c¸ch Ng h c ®Ç ®ñ t ph¸p ©n, ã nh c quyÕt ®Þnh µnh Ëp vµ îccÊp Êy phÐp ¹t®éng Þch ô Ò th l ® gi ho d v v thanh to¸n. 1.2.§∙ m ë µikho¶n Òn göithanh ¹ Ng ©n µng µ ícvµ êng t ti to¸nt i h Nh n th xuyªn ®¶m b¶o ã è ùc hiÖn c ®ñ s d ®Ó th thanh to¸n. 1.3.Cã qu¸ ×nh Êp µnh ètchÕ µ û Ët thanh tr ch h t ®é v k lu to¸n kh«ng dïng tiÒn m Æt, Õ ch ®é chøng õ,chÕ ¹ch to¸nkÕ t ®é h to¸n. 1.4.Cã cam Õt ùc hiÖn k th nghiªm óc,®Çy t ®ñ c¸c quy Õ, ch quy nh ®Þ li ªnquan n ®Õ thanh to¸n ®iÖn ö Liªn Ng ©n µng Ng ©n µng µ íc t h do h Nh n ban µnh,gå m: h Quy Õ ch chuyÓn Òn ®iÖn ö. ti t Quy Õ ch thanh ïtrõ®iÖn ö. to¸nb t Quy Õ Ò ch v truyÒn µ ö ýsè Öu th«ng tinv x l li tin. Quy nh Ò Ëp,lu©n ®Þ vl chuyÓn µ v b¶o qu¶n chøng õ. t Quy nh Ò ¹ch to¸ntrong c¸c®¬n Þ ©n µng. ®Þ vh v Ng h Quy nh Ò code ©n µng,vÒ ®Þ v m∙ Ng h chøng õ,ngo¹itÖ. t Quy nh Ò Ý Þch ô ®Þ v tr¶ph d v thanh to¸n. 2.C¸c Èn Çn Õt: tiªuchu c thi 2.1. Trang Õt bÞ ü Ët ®ñ Èn ùc Ön thi k thu tiªuchu ®Ó th hi thanh to¸n ®iÖn öLiªnNg ©n µng: t h §∙cã ¹ m¸y ãc Ýnh ùc hiÖn µ ö ý® îcc¸cnghiÖp ®ñ c¸clo i m vit ®Ó th v x l vô thanh to¸nph¸tsinh do ©n µng ùc hiÖn. Ng h th X ©y ùng îc c¸c phÇn Ò m Ých d ® m th øng, phï hîp µ Ëp µo ®Ó ho nh v phÇn Ò m m thanh iÖn öLiªnNg ©n µng,bao å m: to¸n® t h g + Çn Õt èivµo ¹ng Ph k n m thanh iÖn öLiªnNg ©n µng, to¸n® t h + Çn Ph b¶o Ët ¶m m® b¶o toµn µi an t s¶n. ã ét Cm trung ©m ö ý th«ng t x l tin nhanh ¹y, th«ng èt theo nh su c¸c chuÈn ùc m quy nh ña ©n µng µ íc vµ ¸p ®Þ c Ng h Nh n ® øng îc yªu Çu ña ® c c thanh to¸n ®iÖn ö t Liªn Ng ©n µng òng thanh h c nh to¸n néi bé trong ét m Ng ©n µng. h 2.2.Thêng xuyªn cã ph¸tsinh c¸c nghiÖp ô v thanh ©n µng to¸nLiªnNg h (bao å m g thanh to¸n sÐc, chuyÓn Òn ÷a ©n µng, thanh ti gi c¸c Ng h to¸n bï trõ. .cã èil ng giao dÞch . kh î ) thanh ©n µng to¸nLiªnNg h (kh¸cNg ©n µng) tèi h thiÓu 30 ãn/ngµy. m 2.3.§∙ cã hoÆc cam Õt Ï cã b¶n íng Én µ k s c¸c v¨n h d v chØ o Óm ®¹ ki trac¸c ®¬n Þ ùcthuéc thùc hiÖn ng v tr ®ó c¸c quy nh ña ©n µng µ ®Þ c Ng h Nh níc.
3 2.4.§∙ cã c¸c cam Õt Êp µnh û ËttÝn ông i víikho¶n Õu k ch h k lu d ®è thi hôtvèn trong thanh to¸ntheo c¬ Õ Þ êng ∙suÊtcao ¬n Þ êng) khi ch th tr (l i h th tr ® îc vay Þ êng ©n µng, vay ©n µng ¬ng ¹i hoÆc trªnth tr LiªnNg h c¸c Ng h th m vay ©n µng µ íc. Ng h Nh n 2.5.Cã i ò bé ã ×nh ®é µm ètc¸c nghiÖp ô Õ ®é ng c¸n c tr ®Ó l t v k to¸n, thanh to¸n, ph¶in ¾ m ÷ng: v K Õ ©n µng, to¸nNg h Xö ýthµnh ¹oquy ×nh nghiÖp ô l th tr v thanh to¸n, Xö ý® îcnghiÖp ô ü Ëtvµ l v k thu thanh to¸ntrªnm¸y Ýnh. vit 2.6.Cã y ®Ç ®ñ quy ×nh h¹ch tr to¸n,lu©n chuyÓn, xö ý,b¶o l qu¶n µi t liÖu kÕ to¸ntheo ®óng c¸cquy nh ña ©n µng µ íc. ®Þ c Ng h Nh n II ñ ôC ITH T . XIN THAM GIA µ Ð T VX DUY Ö T C¸C µ NH TH VIªN 1. C¸c ©n µng ¬ng ¹i khi®∙ ã iÒu Ön µ Èn Ng h Th m c ®ñ c¸c ® ki v tiªuchu nãi trªnmuèn tham gia thanh to¸n ®iÖn ö Liªn Ng ©n µng × t h th ph¶i lËp µ v nép å ¬ c¸ch s sau y ®© cho ©n µng µ ícn¬im × nh ë µikho¶n: Ng h Nh n m t §¬n xintham giathanh iÖn öLiªnNg ©n µng. to¸n® t h GiÊy cam Õt ùc hiÖn k th c¸cquy nh ã ªnquan ëthµnh ©n ®Þ c li khitr Ng hµng µnh th viªntham giathanh iÖn öLiªnNg ©n µng. to¸n® t h 2.X Ðt Öt c«ng Ën ©n µng µnh duy nh Ng h th viªn. Khi Ng ©n µng ¬ng ¹inép å ¬,sau Óm µ Õu ã h Th m hs khiki tra,r so¸tn c ®ñ iÒu Ön µ Èn c¸c ® ki v tiªuchu nªu trªn, ©n µng µ ícchÊp Ën Õt Ng h Nh n nh k n¹p thµnh ©n µng µnh Ng h th viªntham giathanh iÖn öLiªnNg ©n µng to¸n® t h vµ Ëp l th«ng göicho Êtc¶ ©n µng µnh b¸o t c¸c Ng h th viªnkh¸c biÕt®Ó giao dÞch thanh to¸n. IV.Xö ý PH¹M. L VI 1. C¸c ©n µng µnh Ng h th viªn tham gia thanh to¸n ®iÖn ö Liªn Ng ©n t hµng Õu ¹m × sÏbÞ ö ¹ttrong c¸ctr ng îp: n viph th x ph ê h Kh«ng ¶m ® b¶o kh¶ n¨ng thanh ã Çu to¸nkhic yªu c ph¸tsinh, Thanh Ë m Ô,kh«ng to¸nch tr sßng ¼ng, ph Kh«ng Êp µnh ng ch h ®ó c¸c quy nh ã ªnquan n ®Þ c li ®Õ quy ×nh kü tr thuËt, Èn ùc chu m c¸c trong thanh to¸nkh«ng ïng tiÒn m Æt. d 2.Møc ö ¹t: x ph N Õ u ©y Öth¹ivÒ µichÝnh, kinh tÕ g thi t cho kh¸ch hµng hoÆc ©n Ng hµng µnh th viªn kh¸c th× ph¶i båi th ng Öth¹i®ã ê thi cho kh¸ch µng h hoÆc Ng ©n µng Þ Öth¹i. h b thi N Õ u ¹m lÇn × Ï bÞ nh viph ba th s ®× chØ tham gia thanh iÖn ö to¸n® t LiªnNg ©n µng ¹m êitrongthêigian 6 h t th th¸ng®Ó Èn ch chØnh, sau Ï® ®ã s îctham ël¹ . giatr i N Õ u ¹m õ lÇn ttrë®i × bÞ nh viph t thø th ®× chØ Ünh Ôn µ v vi v xo¸ tªn Ng ©n µng µnh h th viªntrong thanh iÖn öLiªnNg ©n µng. to¸n® t h
4 V. é T è M S QUY NH ®Þ KH¸C. 1. §èivíic¸c Ng ©n µng ¬ng ¹i kh«ng iÒu Ön µ Èn h Th m ®ñ ® ki v tiªuchu ®Ó ëthµnh ©n µng µnh tr Ng h th viªntham gia thanh iÖn ö Liªn Ng ©n to¸n ® t hµng, cã Ó än ét ©n µng µnh µm idiÖn ©n µng îc th ch m Ng h th viªnl ®¹ (Ng h ® uû Òn) quy ®Ó th«ng qua ©n µng µy ùc Ön Ng h n th hi thanh to¸n Liªn Ng ©n hµng. Ng ©n µng ¬ng ¹i kh«ng iÒu Ön µ Èn ãitrªn h Th m ®ñ c¸c ® ki v tiªuchu n ph¶im ë µikho¶n Òn göithanh ¹ Ng ©n µng idiÖn. t ti to¸nt i h ®¹ 2. ViÖc öa æi, bæ s® sung quy Õ µy Thèng c ©n µng µ ch n do ®è Ng h Nh nícquyÕt ®Þnh.