Gian lận giao dịch thẻ tín dụng

Bì viết này đã thực hiện tổng quan nghiên cứu, tiến hành thực nghiệm và đề xuất mô hình mới có sự kết hợp của 2 thuật toán Autoencoder và Isolation Forest trên hai bộ dữ liệu mẫu mô phỏng giao dịch trong ngân hàng.

14p viormkorn 27-09-2024 3 2   Download

Tác giả mong muốn thông qua kết quả nghiên cứu sẽ đưa ra các bằng chứng thực nghiệm và đề xuất cụ thể những chỉ số tài chính có khả năng phát hiện được gian lận trên BCTC với độ tin cậy cao. Điều này sẽ giúp cho các kiểm toán viên, các nhà đầu tư cũng như các bên liên quan khác đưa ra các quyết định đúng đắn và kịp thời. Ngoài ra, cũng từ việc phân tích và tổng hợp các nghiên cứu có liên quan, đề tài sẽ đưa ra được các khuyến nghị cần thiết cho các nhà nghiên cứu trong tương lai.

109p thiennhaikhach03 16-07-2021 50 16   Download

Trong năm 2012, Thống kê Hà Lan thành lập một chương trình đổi mới và một phòng nghiên cứu sáng tạo. Chương trình này nhằm thúc đẩy phát triển và thử nghiệm những ý tưởng sáng tạo để sản xuất số liệu thống kê theo nghĩa rộng. Nó sử dụng phân tích tổng hợp ba giai đoạn cung cấp các lý do tối đa cho hệ ý tưởng. Các phòng Lab cung cấp thiết bị CNTT hiện đại nhất và một môi trường thích hợp cho mục đích thử nghiệm. Điều này hàm ý rằng đổi mới luôn là sự tốn kém và chưa chắc đã trong tầm tay của Viện thống kê chỉ với nguồn ngân sách nghiên cứu và phát triển (R&D)? Trái lại là không.

10p khidoichuoi 08-02-2020 45 3   Download

Trên cơ sở nguồn thông tin thứ cấp về quản lý nhà nước đối với hoạt động chuyển giá của MNCs tại một số nước có nền kinh tế rất phát triển như Mỹ và một số quốc gia ở khu vực Châu Á (Trung Quốc, Thái Lan, Hàn Quốc...) có những đặc điểm khá tương đồng với Việt Nam, nhóm tác giả bài viết phân tích và rút ra một số bài học kinh nghiệm có thể áp dụng tại Việt Nam nhằm nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước trong lĩnh vực này thời gian tới.

7p vititan2711 13-08-2019 87 9   Download

Hiện nay, hình thức thanh toán bằng thẻ tín dụng (dưới dạng thẻ vật lý hoặc online) đang được ưa chuộng. Đi cùng với sự nở rộ của hình thức thanh toán này là các loại tội phạm về gian lận và lừa đảo trong thanh toán thẻ. Các ngân hàng cần phải xây dựng các hệ thống phòng ngừa và kiểm tra gian lận trong mỗi giao dịch. Khai phá dữ liệu là một trong những kỹ thuật được ứng dụng trong các hệ thống này. Bài viết trình bày một số thuật toán trong khai phá được đánh giá là hiệu quả nhất trong các hệ thống phát hiện gian lận giao dịch thẻ tín dụng.

5p vihana2711 02-07-2019 104 8   Download

Bài viết ứng dụng mô hình hồi quy Binary Logistic để xác định các yếu tố ảnh hưởng, đến quyết định sử dụng thẻ ATM của sinh viên là sinh viên năm thứ Ba và thứ Tư, sinh viên Khoa Kinh tế - Luật, thu nhập hàng tháng của sinh viên, sinh viên biết thông tin về chi phí mỗi lần giao dịch qua thẻ và thời gian mỗi lần giao dịch với máy ATM.

5p nguyenthilamha 09-04-2017 358 24   Download

Tiết 45: Ôn dịch thuốc lá. Theo Nguyễn Khắc Viện..I. MỨC ĐỘ CẦN ĐẠT:.. - Biết cách đọc – hiểu, nắm bắt các vấn đề xã hội trong một văn bản nhật.dung;.. - Có thái độ quyết tâm phòng chống thuốc lá... - Thấy được sức thuyết phục bởi sự kết hợp chặt chẽ phương thức lập luận.và chứng minh trong văn bản...II. Trọng tâm kiến thức, kĩ năng:..1. Kiến thức:.. - Mối nguy hại ghê gớm toàn diện của tệ nghiện thuốc lá đối với sức khoẻ.con người và đạo đức xã hội...

12p ducviet_58 07-08-2014 708 52   Download

Tiết 76 TLV.. VIẾT ĐOẠN VĂN TRONG VĂN BẢN.. THUYẾT MINH.....I. MỤC TIÊU CẦN ĐẠT:.. Luyện cách viết một đoạn văn trong một bài văn thuyết minh...II. TRỌNG TÂM KIẾN THỨC, KĨ NĂNG:.. 1. Kiến thức:.. - Kiến thức về đoạn văn, bài văn thuyết minh... - Yêu cầu viết đoạnvăn thuyết minh... 2. Kĩ năng:.. - Xác định được chủ đề, sắp xếp và phát triển ý khi viết đoạn văn thuyết.minh... - Diễn đạt rõ ràng, chính xác... - Viết một đoạn văn thuyết minh có độ dài 90 chữ...

8p ducviet_58 07-08-2014 586 19   Download

Mở đầu Phát hiện hành vi đáng ngờ đúng lúc là một nhiệm vụ quan trọng trong nhiều ứng dụng CNTT hiện nay. Ví dụ, hãy tưởng tượng các giao dịch thẻ tín dụng. Nếu một người dùng cho thấy có hành vi mua sắm cao bất thường (ví dụ, mua sắm tại một cửa hàng giảm giá thường xuyên và sau đó mua đồ trang sức đắt tiền), thì thật là tốt để có thể kiểm tra các giao dịch tương ứng có dấu hiệu gian lận. Tuy nhiên, có thể sử dụng các sai lệch trong nhiều tình...

19p buncha_1 11-05-2013 80 6   Download

Hiện nay, chúng ta đang sống trong một kỷ nguyên mới “Kỷ nguyên truyền thông đa phương tiện” các thiết bị mới, các kỹ thuật mới lần lượt ra đời nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu học tập, nghiên cứu và giải trí cho con người ngày một tốt hơn. Các ứng dụng đa phương tiện thời gian thực truyền trên mạng di động, mạng Internet, mạng truyền hình…ngày càng phát triển rầm rộ. Truyền thông đa phương tiện đã và đang trở thành một thành phần quan trọng không thể thiếu của các xa lộ thông tin....

9p trung10989 07-09-2012 139 25   Download

Mục đích của việc học ngoại ngữ là lần đầu tiên và quan trọng nhất, trong thế giới hiện đại, thiết thực. Trong khả năng của một cá nhân để giao tiếp không có nghĩa là giới hạn việc giam giữ vốn ngôn ngữ. Để giao tiếp với một người từ một quốc gia khác, từ nền văn hóa khác, nó là cần thiết để có được thẩm quyền văn hóa, một khả năng để hiểu được quan điểm của người khác. Nhận xét này có vẻ hiển nhiên hôm nay là một thời gian dài bị từ chối bởi...

80p chieu_mua 22-08-2012 155 50   Download

Mục đích của việc ứng dụng thẻ chip EMV vào trong các hoạt động thanh toán là nhằm đảm bảo cho các giao dịch thanh toán an toàn, nhanh chóng, hiệu quả và gia tăng được nhiều tiện ích trên thẻ. Cho đến nay, nhiều quốc gia như Anh, Pháp, Malaysia… đã hoàn thành chuyển đổi sang EMV trên diện rộng, tình trạng gian lận thẻ giả mạo, thẻ bị mất, thẻ bị đánh cắp đã giảm xuống đáng kể. Kinh nghiệm chuyển đổi thành công sang công nghệ thẻ chip EMV của các quốc gia này cho thấy, việc...

3p cvbn123 31-07-2012 122 12   Download

Người ta thường nói khách hàng là người gặp nhiều rủi ro khi giao dịch trực tuyến nhưng trên thực tế chính nhà kinh doanh lại là nạn nhân của các quá trình thanh toán thẻ tín dụng trên Internet. Bởi vì khi bán hàng qua mạng họ không có thời gian để kiểm tra những thông tin của khách hàng, địa chỉ email và địa chỉ liên lạc có thể xảy ra những sai sót như thẻ tín dụng.

0p huongdanhoctot_10 12-11-2011 98 17   Download

Quản trị mạng - Macintosh một lần nữa lại được sử dụng trong mạng doanh nghiệp. Giờ đây những dịch vụ mạng Windows bổ sung và cấu hình Apple Talk phức tạp đã có thể sử dụng cùng nhau. Tuy nhiên việc kết nối hệ thống Apple Macintosh OS X vào mạng Windows lại không hề đơn giản.

8p abcdef_46 06-11-2011 49 4   Download

I – MỤC ĐÍCH & YÊU CẦU: - Trẻ nhận biết và gọi tên các đồ vật, đồ chơi có danhg tròn, lăn được. - Tập cho trẻ kỹ năng nhồi đất, bóp đất, xoay tròn. - Tập cho trẻ biết sử dụng nguyên vật liệu mở. - Trẻ thích tham gia trò chơi và vận động theo nhạc. - Phát triển tính sáng tạo, mạnh dạn, tự tin trong sinh hoạt và thực một số hoạt động đơn giản. Trẻ em hôm nay – Thế giới ngày mai...

5p abcdef_8 11-07-2011 511 26   Download

( Bình chọn: 2 -- Thảo luận: 4 -- Số lần đọc: 17022) Thị trường tài chính là một hệ thống phức tạp trong đó có hàng nghìn các tổ chức thành viên, hàng triệu đơn vị tham gia và hàng tỉ giao dịch được thực hiện mỗi ngày. Hoạt động giao dịch trên những thị trường tài chính vượt qua các giới hạn về địa lý và thời gian, những đơn vị giao dịch (cá nhân và tổ chức) từ những điểm hoàn toàn khác xa nhau có thể trao đổi và giao dịch với nhau vào bất kỳ thời điểm nào....

2p tiennhick 25-04-2011 250 72   Download

Dễ dàng và thuận tiện bí quyết giữ chân khách hàng Những điều ít ai để ý như giờ giấc hoạt động hợp lý, chấp nhận tất cả các loại thẻ tín dụng, có phương thức bồi thường hợp lý, thái độ thân thiện của nhân viên, những câu chào hỏi lịch thiệp trong điện thoại… lại luôn tạo được ấn tượng tốt trong tâm trí bất cứ ai từng một lần giao dịch với công ty bạn, bởi khách hàng ngày nay luôn quan tâm đến yếu tố đơn giản, dễ dàng và thuận tiện mỗi khi mua sắm. ...

5p kimyen_ir 09-08-2010 206 52   Download

Giúp bạn có cái nhìn tổng quan và có thể xây dựng 1 Web asp đơn giản. Lần đầu tiên được đưa ra thị trường vào tháng 2 năm 2002 cùng với phiên bản 1.0 của .NET framework, là công nghệ nối tiếp của Microsoft's Active Server Pages(ASP). ASP.NET được biên dịch dưới dạng Common Language Runtime (CLR), cho phép những người lập trình viết mã ASP.NET với bất kỳ ngôn ngữ nào được hỗ trợ bởi .NET language.

238p haihttt 27-02-2010 465 232   Download