Tóm tắt Luận án Tiến sĩ Kinh tế: Hệ thống quản lý rủi ro hoạt động tại các ngân hàng thương mại Việt Nam

1 23567 89 9 9 7589 7   !  $      " # %& '(* -. 01 * 3* 5647* 0649 0: 7<464> *? 7* *4 4> )+ /(2+ /4 )* 84 (* : )* ; = /* 6@.+ +> /* A/= 0)+48A* *C 4* 06 A//*0707A 77+6 57 0* 9 77 846(* )0B+ +* :+4? DE G@H B I /) J4K+ : I F L*NO +?7* A 5*@ 4* NPANQ+*<7<*: 7* 7)763I4 M 4-*: :+ 6 8+N)+ 4 I * 4 ; +? :+ 6 R 47 4*S )+AT 3> A@ +:9> ** 7)7/0/*4> LV3* 564 ** :+ '(* /< /* = *)/ /7 C+ 6UM 4> /< <0 /4 )*@ C+ 7)7VEW+L*NO N)+0ING 9SX*0C 77Y+*4* 7* (04 6 401 * M 4-@4* 4/47 GS M 4* I C :+ Z+ V7P S 0[+9)7* 07\]^^_`A/ a 48A* 3* 564bI 9 X X/:7c4 (* : .+ I H 9/ )0 B+ /4 )*S 7 G F H 0/4* +*A?0)+*:4':7c4Y+*4* *1L LNA 76'e A: f*)g dNI ; C (* +* /4* C :+ 4 d G D R N )* (*h 4 L*76Y+*4* 3 74/:7c4 T }*<* `xA-X)\]^^_`4> €M0s A* -G 0<760 7Q@A-X)N+ M M /< <@4) P+ 7 / R D 47 M M 4* F * 9 +M 4x (/)7)77Y_'‚ƒ/0 -@V A A067*E-( E† +6 : /-0/< R( 4 I >Y6 9* T „( ; : …: ‡bI *C 00)+4 0H+\]^^_`0/I Y_'‚ƒ/0 -S > 0d 4> 77 7 4*H(* >4* 877 >Y6 ƒ/747 /* I *C 0A 0/I Y+*4* *10n*) 4*H =877 C :+ 4 4 :S ‡‚Q A M44y+7677*C 0A*4> €M\]^^_`S 7 B * 1 * R I 4*H n /< < ‡t// 4NA NI0/*4 0H+\]^^_`0/I Y_'‚ƒ/0 -9/I *C MNI x 40(x >4* 877 >Y6 a 77 4* 0A AW *4F 7< H v 1 7 +/* QS ˆ<040*z+E5 0F@I +MA 7[ A 0/ +/*7<‰ ‹#Œ&Ž VNI0 4* w ) (*07 / v 4* T:*4F Q Š    ‘’ “ • # ˜™ #š’ š›E-4a+*4F 7< !  ‘ ”# ’ – —#    Š" : 1 * +/* Q 9//[+77*C 00)+4 0H+\] a49* I 4*H(* >4* ^^_`AW *4F 74* 877 >Y6  u C 04-Q A M44y+7677*C 0 A*4> €M\]^^_`0/77 4* c 7 B * 1 * R I 4* H n /< < 7 8I Y_'‚ƒ/0 -S >Y6  `T¡V *z+€6 Ax +M NI 9 3n *4 *{ NI 0/*4 0H+ <0 4* <* /-@ // 4N : /* +J 4- 40(x > 4* \]^^_`7)77Y_'‚ƒ/0 -560F 77*C 0A *4F 7Y6 d (* I 4*H v +/* Q (* ¢ £–  # & & ¤$ % £–  &Ž  & ¤¥   t//4NNI0/*4 0H+\]^^_`0/I Y_'‚0/ >Y6 4 0n*) MNI 40(x >4* 877 8ƒ/0 -*1 4 :¦ £–  #  & ¤$ %& `x0ME/4 7<4/<*E0F@< 0¨4*4F 7 0 C ( 2 7) C §€M w(*€I(* +/* Q œe (* : /7¨ < -7 0ME/4 777<4/ ( 27) I C §†  _>0H+\]^^_`X)+-*z+*C 0*) 4* 6 ~ 4* 4*H :¦  ‚Q A M44y+760* *C 0 A*4> €M\]^^_`0/77Y_'‚ ƒ/0 7 B * 1 * R + 4* H n /< < 8I > Y6 -¦ ©5‹ª #$  ˜  # %& `H 0W+*4F 7 0)+*-»½   ¼o / | V† T (@4* V 1 747 /*(* K ¼À »½S > ÁÂà à & “ ˜  #“ #ÇšÈ "“   • ¥  ’ “ ªÄ Å Æ# Æ ! Ÿ— `T0/*?AW 0d 4> -6+0402 L@=+I0J9 -„E Ee@470*9 : : 1 747 /* * c 4/d 7 / ( T 0w <* 0d / : * É AW L €6 0-76(04T 77A/1 * 3I *6S )+N8 / +/*7< 1 7 d <*C R V*/< I H0W+ 47 4<'(* 4-9 *4F Q@ 5 3n Ee I L A01 730< L< d /*<* * œ 8AW n€M 6† ÊŸ Ë Ž ŽÍÎ]<*I 4 0H+9 0* 4N77*4F 7<0)+9 *)/ ™ Ì  & e * > 4* : D+ W I +/* Q (* : +: *a 9 77*C 00)+4 0H+\]^^_`S 7A* ( N8 /+/*7<4 1 7 T I 4*H(* >4* ˆI J4 … 4-9*4F Q > 0H+\]^^_`0/77Y_'‚@¡7A* 77*C 0 7*7P0[+0 7 L E 4* 8I I J4 I 4* H ; 4 (*  | y w Ee E04* F 7 (* 4-977 *C 0 *4F 7< N§+9*9 3M L0]`U 8 -B L Y_'‚ 0 A ¡7 4* H +/* Q@ 4* V : 4) I bj0/ 0H =I A* -Q A M44y+0//<€M\]^^_`A/a77Y_'‚ƒ/0 -S J4 7 B * 1 * a 4> < H9/I >Y6 ºd 0F 77*C 0 AW *4F 7< A ¡V-B L +MNI NI0/*4 0H+ 6(* I 4* H 1 7 +/* Q@ T <0 0H // 4N 40(x >4* \]^^_`7)77Y_'‚ƒ/0 -S 0< *4F 7<7* 4 0W7)77Y_'‚ 4I >Y6 Ðn€M +/* Q Z+ Ñ( 4 I ƒ/0Y6 > -\]^^_`4> €M4*9 0)A* E7A 0d 4> 77*4F 7?# >6@ *- 3 '4 5  7 8 :' . 9&& :A .  B$ C#DEF  &- G0 FC# C# ' ;<"==>? ', 'C( '4 5 . ;  'C '8H :' # >6@ *I  # (    A8 'L  &C 9&& :A "   J K  $ A $ '4 5   M O A+ R S ' ' UBV& ' LNP8 !Q F !T 3  ' VI WXYZ[\] WZ_ ^ `abacd[efghXi [X[\Xj k[Wlc ]]Wno qqt m p rs u ]]]v8 w yz u } ~suqwxyz u mm x x {|  r 8 w x {| € ‚ … ‡ˆŠŒŽ ƒ† †‰‹ 68 *G 6&5 6&' ‘ & ' ; '  ‘ 84(# *   '& ' '  :' ’   !' :  ==>? % C# ” A •L –JC#H —&&  & K “ $ & '8H 8 ' '* # '4 5 &A&& ' ( '& 4 LI?, & ' /( -T+›=A>0 ˜ #  'A ™ L 8 '  š $ M ST. œ   -TO!==>?%  ' Ÿ  ' 88  EA  '  J * ST. $ & ž 'A    ˜        ' 4 ¡ ' • ': EFE#3''9 &A*G&5 R* 4 ’  '   8  8 G ˜  '& A ) &J%*2 $ 0&(¢ K C6'£A -TQ!  EA '$ ! 8” !5 'M ' ':I M 8*MST.==>?  4  E#3' E¡3'(2CF  &&EF &&0     8 'C  8 !' ', '  #  1 # 7 V8 E#3''9 6'¤AM¥!  8  G I M 0¥==>?%  ' Ÿ¦ F §–¡8  $ & ž 'A ' F A J7 C'¨ # C• & ”!E¡ 'E¡3'(2¡!' '8& &     $ •  ž D 8 '  ˜• :   ;(2'9  '¨ • 0 (: R  ¡8©68  ' Ÿ ! ' '  G &  7  4  ’ AI  ž 'A ¡ ==>?R*8C#  ' (2R*8& % ª98 A ) ˜8 'C1 $ ' A ) ˜8 ' $ & ˜8 C#0 ' E¡ ž'& % (2C«'C 8• ' ª ¡& ' —  ' $ & ' ' %  ˜ 8 A    ,   J• 9 *¨• ' &A &5 • ':'K*¨•A'  '':'K A  ˜  '& ¬ L 9  '!   &''9 9 *¨#ž' &&&   ¡& (&5  § 'CG !':'K  8& #  2 A F ' '& ‘ (2R  C9 ==>?(2  8& CC9 ˜ ==>? ' ž  '*I ' , '  ˜ 8 # ':! '* &A 88 R«  '& &&'9   '  ' ==>?–¡8 J G A 8*'  J F #  G 8 ’  I  FA Ÿ–J': 0 (: ==>?I M ¤AM¥! ==>?% C’ &'® 'A   7  6' 0¥­ $ & ' 'A' '*&' &M Q&C 6—&C N EA!­ ‘ '  '  ' JI J G   ==>?% &  $& '   M &C S ,5&&• & H% C’ &M   '*&C ' J G $  # V V' $ & ' 'A'— ‘ J G S­ !==>?# •  G C   '  C V L *™'9 ': V9*¯ ’  € °±Œ³…ƒ†‡ˆŠŒ ² ´ ‚ … †‰‹  ' * <"==>?(# F!&&& &  *2' '<"==>?& H # : K ' ,  # 2 V 3 ‘' C5 C ' • *V &  <"==>?': EF'¡(2': EF '& 9 $ K ¬ L & '    A '  I µ 6'¶M! M (C•A<"==>?*G E#3' '  &R* '#8   8    V A ) #  ˜ 4 8!A&&E¡ ž' 8 7 ': (H ˜ 8I   &A<"==>?  8 #  K ˜ 8!'&  *0#8 EF ˜  &&E¡ '&J ' !F 'H '¨ #'88I &&A<"==>? #  ž 'C  * & 8 ˜  V  ˜ 4  # # &&==>?I6'¤AM ¥!¦ *0 # M 0¥ <"==>?  R E#3' & '  G  8  V  4 •:! #'#(H # # R&==>? '*F 'H && J   ! *0#! *0  # # · * #  ' C# 0 'E#3'7 ':  *R'9  ( '•A' &&A ' 8  8 '&   F F  G    V ˜ 4  ' ’ © ]]¸X¹5 |~suqwxyz u mm yu  r 8 w x {| 6''0 &A&&  '  *G ' ;<"==>?*R% *V  M ž š ˜ # ’  !  :' & F F $& &  4 <"==>?3 '   *  '  '  < H ' ' ’ ;  4 ’     A *"“ 9 K <"==>?&A '  H': (º ==>?&A  ' E#3' ˜ ’  ‘'  ' ž ˜ ’  8 8 '9 6—!# &'0&  <"==>?%  (A % # #*G G I ‘&& ' #' K $ &8H ' $ & *0  && C«'C /‘ 'K EA H (# ' && '  ' ; #' ' %I   * '& A K # ’ ; 8 : ' <"==>?I ¼ W½_ ¸¿m ;<"==% & M Q&EF  -. »yx ½¾ ¿À >: ' $ & 'A' 'K  1  /'K EF   H': +*V EF  88 & %!     1   '  &   1 ˜   ' $ &'9 G ! 4 4 R& ’ ˜ -/'K EF  5S% C’ &7 ': M &&&C # #  '›   1 ' $ & ' 'A'&  ' # J . &A &5 R*&  & !#   ( '•A' &&CÁR  &&&C ˜  '& A ) 2 ¡  && , ž   !# ' DA  # J 7 ':›./'K 5QH': &&&C &A' ;<"==I M 6' '&  -  ' '  # J ' ˜ :'  6' *A  BA•A-TP!# '  ' ;<"==>?*-.< H ˜  ' ST.&& ’ ; 8 : '  )  A *&A "“'&C&-" ( '9'  (' % - 6'&': <"==>? 9 J A  C  &  & $ & . 7  . 4  - Â*0 &  & <"==>?-.? <"==>?-<  . # #  F   V K  4  9 . F 1 ) ' &<"==>?- ­ A E¡ & ' 4 -.68¡ 2  ’7  7 8 K ' ’   K ' .  <"==>? »yx49¼ j ' ;<"==>?&A  ' & % C' R 8 ¼ oq j : ' ˜ ’   $&  ' § F à 8   ' & & ˜& *R’ ˜' ;&'0&! *  I ’   ‘ ' V H F F  ' L :' ' #' (H 0# < 3' G R   R 'A EA  ' ;<"==>?!8    8  G “ § F ‘    :' 4  ‘ CF & &&&'0&  –  &&  (2’ ˜- ÈÊ ÌÍ .>: ' ‘ # ' #' H š 1 # J K '  ' ÄÅÄÆ ÉË ÌÎ I ;<"==>?%   *G0 G• EA ™ ' -.Ïy s} ' $ &'C8 ‘ ;   8 $  Ð Ñ vvXÒÓH': 1&&A¤" 8 : <"==>? H': < H ' '  ' ˜ ? & '  A *"“  <"==>?&A¤" J &-Wn6s 6Ö6~avvXÒÓ&5 § 9 K ˜ ?&C A  Ô Õ y . '& ! ': V&A¤A  '&  ' &A & ' D,  : 7 ': * ˜ “ 9 × $ ˜ — # ’  ž8 & '&  <"==>?›- < 3'7 ': <" . # 8 '&  ==>?R*Ø' •:   '#  A )    # › *0# R&*0# F 'H! 3G( '•A' & H  # #› H  *•¡8'9    V 4 2EA&&& &  &'0& <"==>?-»w6 u Ú6u Ü Û |u '  # 2 V  ' #' . Ùy y¹ Û| 5 yu ^ ?$ 8 ¡ & & R 2 <"==>?I AA 4 Ý K 2 ;'  1 23 668  6  4 846 9 8496 9 4 7 948      8   48   8 9   668! "8 #$  8  6 6%66&'(24  84 7 89 4 948   7  &%  8)43 9"7 9*6+,  9-. 1 668! 48 %" 4 8 6 4 #8  /2 7 8  389 9" ! 68 58698!  7 895668!   8  8 ) 49  8 8   8  7 98 8 9 8 ; =8 9 68?4 6  498 8 A '7 9* 9 :9 < >93 4 @ 48  $8! 9 8B 6 4 ) ?* ; D ; 8! 8 4  D ; 668! 8 4? 6F GB C  7  98 9 $(E   7 98 9 $ @ ! 23 #$  89998  6 8)H )8 8 %5 4 4 ," 8 8 948   9 6 I 9J  K 98L M* 5  9* 4 6686 O#7;8 =% D   8 8 N  4 O 7 P  4 @ 8  ; 8!  QR 8)O C ) 6%S6#6 Q4FU6   8  4 % 4 8 $    %T4  P R 6 TQ4  A 89M%6668 6 TQ 6 4R 7 8 4 8 7 89 > 4R F898 89 TQR TQ4'889B  8 9 8 4   $ 8 R  8 'V 46 8  6  ) * W96%668!  8)8  M*6%) 948  6 D 8 9 8  7 8   X 4  * 3 9)H Y=8 6668! 8 @   68  *  8 9 6 ! @9 7 98 9 6 48 8 89  )8 >  6%6 98 :?B Z9 64  P 68 V9 4[  \\^_`bc defgg_hi kkkn`bp d lmma c defgg_h ]] a b j l m /o m q q `b b rs7 )8 8 % 6%S%7t"7 9*68   6u7 97   I 9J   ;5t6 4 L9 464 )8 4   M*6%&98 8 68#* ; ;8 4 >  &98 4  ! 9 v 4 7 3 6 4  ! 8 )"s934* ?8 =% ?4 ! 8 w 66 $)8 68  9 Y8 68 4 8" &98 9 6 7 D97 94# 6% x 58 )683 Qs 7  6u6 8!R $ )8 ?8 =% 586  4C $y7 D Y  4 7 8  D9 4 8 4 >"   66 >  ))H 7 )8 ?z  )H 45#A $ 7 64  $ 9 6  Z9 I 9 6 X ,  )8 6%&98 8 w C )F7 3 &98 8 ) )  M* D9  ! 9 6 8 $y 8 D ! 9  $ 4 89 654 $)8 6%&98 8 ?89) 9 666 >  89? 9H $  D9  ! 9 8 $)H 7 64  [ 8 8 %5  M*?896 {9 9J  4 8 %B & Y 668  6 9 6)K  M*6%66&'(O 9 ,"s7 7 948  3 !"4 7  W  ) 48?% 98L )9 6 >  ) 48 6 DO 4 8 $)H 64  * 3! 6485H 6%&'(8 : ?|'4 6u5:9  M* * 8 X 9 6  V9 4[B  ) 9 8 4 5QR  ) 8QP W)39 84 8  4 6 DP  8  ! %  P 6u  #46u Q4; 5869 $)8 ?8 =% Q4 ; #} #47 > 4 8R4 @ 4 > 8 D9 4 8 4R@ H 3 66 6 R  4  ?8 =% 6%&'(BOY6)8 )H  ) 8"; 58668 4 4 8   7 I 9 6 6 D P  @ 4 > 49  899; #} #466 >  ?8 =% 98 : ?" x 8! 8 8 @ H 3 7 6 4 4 8 8 V9 4 [ 4 98 9  #*Y6)8 )H  ) * W968 898;Y ~ 4 7 I 9 6 6 D 8 9 8 49 v  * % 6%&98  ! 8B 6M)8 6w68 893 #, w 68  A M* 5B 9F7 I 49 D 8 6 89 46 8 8N \€‚mq m /2„efgg_h… ‡ˆ ] ƒm am q † b/ 23 )8 8 % 9"  8  6 668!  9 9 4 I 9J  8 #$ 4 948  7 8  8  8 "4 M*" 8 8 8  6 9)H ) Y  A 948   8 9 6   89; %‰ Š _ƒm\‹ ‚mq qmo k … ‡ˆ i m /2„efgg_h q ]Œ ƒm „ `q b † b/ † amq Ž ’”– ’ ”œ ˜ŸŸ ¡¢‘¤‘ ¥’ ”œ¢§¢œ ‘ •—˜™š › ž £ ’ ™š › ¦ ‘¨ ? 88 M* 5 ) ) 3 9#} #4 >  ?8 E ©9 8 N O * *  8 H 3 6 4 4  =%  8)O 6%58 )O  W4  7 84 9@  8B % 4  C $ 48 %ª 6  8 6 48  9 O  9 )%66 >    4, 8  48 8 46 w 7 64    X5# ?z  4 )44 x 5$ 4 9 $ )8 8   ) 3 >  I   3 44  8  D9 94# > * * 6 4  B % )O C ) 6%58 )6#698  6  8 4 8 $   C $  % 8 948  85 4)43 8 5$O  98 8   6%8!   z I 4V94 488 V9 94# >  98 8B z 4#*)H 97 ;WS6#6) ) 37 )8 M% 9 I 49 6 4 734  % O * *  Z9 8 )O 6%SB«  6u) ) 5:9  ) M% {9* 4  ,"4 O  9 8 6 D 8 8 8  W9)8  M*6%8!  85 QR' X 5#  Q4 9 8 X 4  8    4 4, z I 4 R ' 6   Q4 ¬4 ; 6   B @ 48 z I 4R 7 7@ 48 z I 4 Ž ­š’¯±²¢¯¢´¢˜ŸŸ ¡ ® ° ¦ ³š ' S%7t"&98 8 686 96 M4 I  8 667 7 ;5tK ! 9 v   8  )8 µ 9 7 6 84 )H 9% 63 #, BSD#, 6I 7 84 Y  9 6 4 D 8 8 6  ! =8 666485H ) 8, =" 7 9797 ; ?O ;7y4 4 4 @9 7 X 9 6 O 8 48)8 4" 4 7 4  * O   9 $)8" 9 %666u ;6  M48 58M% )8 66  D9 8  7 8 7  A 4 8 X  7 3 #7 ?O ;74W6# 8T! =8  48?%#9 8 #7 5, 48 # 4   8 9Y @9 O 4 U9 # 8 )8 974 6%&98 8  4?  48?% 936| 7 4    ! 9  X X  O 4  8 7 7 Q º¼¾¿Á2, 8 6 6 6 )H 4, 68) 36 ¶·¶¸ »½¾À 8  U  P 6 9 6 X5# v * * U 6  6 )H @  7 )8 6 88 84  6%8 6  P 6 9 6 6 48  Z9 6 ©9  >  V9 7 8!yU  x 6 8!"U )#9)H  w88 56?8 8  7 8)8 I 47 8)8 I7 8 9 6  ©9@"4 94  )8  6 ) 96 6  6 B 9  w 386"6 Z9  v w %8 U  P 6 & ,"   *  U 1 246 29 2   2682222   6 29 3 7 82  2 8 82 8   8 7 82 6 6 8  68 !"246 29  #2$  282     3 7 82  %8  2' 8 2) 2 $ $96, 68 26 2 &  8  ( 8 * +    -2 8 .  /"  68 60  !"246 29  682 24 8$ %  8 3 7 82   9 3$5 $ 9 $ 7 6869722642:66> -82  4 2 8  2 6 4 8 4   8;<8= 6,29 2    ; 2' 8 6  6:<8 2229  & ?   & - 8 2. %; > 8  82 & <   6A $ 2 24629  $5 66> 8 @8 B " 3 7 82 4 28= C DEGHJLHNEOPQQRSHTUJVWWWG W OPQQRS F I K MG EG K L TU X 4 6Y86 8  222Z[22]^ 8_  $   82   \  4 2 >   8 ` ab  ]2 ab  ) 8+- 36Y8d $ ' _8 + 6   ` + 6  64 c4  6 6 8   2 62697222 2  '  eA f$ 26'422 @ 8 4  9 @ 82 84 bf g > ^ 8 8g  2 2 $   4 68'2 ] 64 $ bh 9 @ + 8 8 : %8 )-82 - 8  ) 8 2 ^ 6d  242 4 362)664222 2   8 82 9 >  -  >    9 @ $4622Z[62 6=^ 64   _ ' j$46'eAf(  2  8 8i  @ 8 ]6 ( + 8 bf $  c!; 46> _ 4663<!l Z> _   $ 22 *  Z8 8 k  7 86- m; 8    8    ]  '+ 6- ; n02:8  8 b76J))* #" $) 9$&m | I" } ; " ~" +9 < I" +6 89 r" !),= 6$6n 0 0 6 0Eo)C96E >? moN 6+6 Q"6L9 $) +"o$0)sm4 C 3 D )04T " )0 " €#+ * I - )" 0" "T,= S " 000" 0 6+9'../r$"0" 60'../6ƒ"" p9 ) $0  ‚9 7 L9 ‚I" )s L97 It )= >?944„ I6m"6+9,= 6… #Q)* #" r" !)! 6N 6{ $ 5 )" 3 < I" $0 )0 † +6 89 $) +" " +" )+ r† ,../#G 6$6n@ ) ‡ T 0)sm4 ˆg ‰dŠ‹7 Œ; 6t 6&66006$m ")t 0 , '../o6+90T " "Q ) ! I" 5  7 N $ 9$" E = I" )C9 No = 6W9'../# #G Ž0#"@ )&, ")t 0 #G Ž0#" I I"@ )" ( T 0 7 ‡)  * $ 9$" E T 0 7 ‡)  N9 = 6W9'../9&00"V 6’ ! #% " #+, '../0!m" #+ )" ‘ 7 )" W " $&'() * 1 () * 040+ BC0 6 0E '../“ 76J)'../6L9>!000" 0 3 !“ 3 D )0 I" )" 7 L9 ‚ '../v .B~ •.–“ +6+'../, PIQ"6L9'../@ 0 'ŒB“ ”“ y/N * N - )" B7 "V 6 0" # #G #" ")!, 9?6:)" 9"I I"@ +90T " "Q )" W p9 ( T0 ‡) 9} N $$)0 9" —o N9PI" )C9 No &L)" ")t 0 # #G # Ž3o00# Ž3 ")t 0 , 9?6 Q6")t J) 9$" E ( T 0 - 6 7 - 6 9$" E N $ ) s 9$" 0 0" #G 6J)qQBCS m mn , 6" >! , 00"5 )"6 0" "T E p9 T 0I" N@ ƒ € " ND9 " - 7 )&"V W p9 ) ˜ ™ 00#$6G9>! 6&m 6"# >! 6—96+9,= ")t 0 r? S66; 7 W T " " V N $ - " I" I" $0 9$" E )+ 7 )0 ")= %Ž0#" "V 6 ?))ƒ90" "T6E6 &E # ?))ƒ96$) 9$&# 7 ‡) )" W " T " p9 ) ) ; 0 8 " T " < = 6W9'../@ )" B)C9646{ S ")t 0 , ) 6W9'../6$&8 S ›Pw œ$6 T " $ )+ š 9$" E - =)" s * 6W = ›! %#" 976; 6*9)= "Q6$œ$6›! %6 # r6)4,$r6>? &# 7) $ )0 I" $" ! * = &#  5 s G < s ")t 0 6; ")= # # Ž3 9? 47 , 00"V 6 6+9) 6W9 9$" E )0 9$& % - 6 $$ )4 - 7 )" W I" = )" '../@ dŠ‹ž dŸc d¡d¢abccde  £¤¥d¦dŠ‹g £§£ ¡¨g ž7i5© ª [  `5dg § ZY 4 8 4  4 \ Y 4 Yª 4 ª $""Q6$ =›! 5H ›Pw,$ m*)" S ) 01Q mS ) = !o*œ$6 &0 M < A +$ J) ƒ U ) s N ƒ U "N"< , ›Pw0 4„@ 0›Pw#" 0$&66—9I6< 6+9,= #" ) T0 N D )"B7 !9 )s «I" 3m"I" $0 59 94,+¬Œ0!""r" 6o+6 890!00›Pw0 I6 )- 6"q , q6 5 N 1 - $) s)*#" 1 7 5 3"$ $ 8 N E s 47, 03 mG9)*#" #&q+0E "" 6 " 9! 6$0:) q"6V 00 ) - )6T " +6 89 ? ? )0 |9 I 9 $" N )"o ? )" 7 ›Pw,"mrW00"V )" 0$&66—9I6! 6+96" 6$? 0!006 ­ N )$7 9" N9 )s «I" 30+I" D9NS" 1 7 D 0E 6 "@P)+6W9r 6 S m 0!›››0" qo6)#"6® #% )0 : ‚9 { )" t  W $ 1 " = L9 W : s )$ $& " H¯AAo6" 6$S"0!6N ) 6W9"V )" #6RH±6$ 6 #" 6" ¯°M D9 N ? 1 +" = )" 9" N9 * o I= « ‘9 |9 oM +,$| °KPI" #o)$ AH²S < "&A@ +9 5rW›Pw"N"< 6" )"°°°6#" ) T 0|9 C H@° « ‘9 vOM²y•)$ oR “ W ›Pw0 4„ 6" )"°°6 #"@ 6)+6® r 6 "& D )" |9 C M@° « ‘9 ³´6{ )$ µ  | A¶°M6" 6$? 6N rW ›Pw6" K²#6 0OAA6$ 6œ›/,+ °AoD9 NS" +" )$ |9 R *&E oH I= « N 6® #% ¯°M2t 0" "U9976‡ *#G , 6" 6$? 0" "Tr6 )$ $&H¯AA@ " *) )" $ I#6 T 0 -D9 NS" p9 ) s >?r" !) 00›Pw 0" #" 4? #$&· ,$I6"$ I$I 6+96® $) +"o7 p9 !9 )$ W 6 < 3 )- 1 + I" )$ 9! >!B7 S m 6W9r , 00S r= ../0!›Pw"N 0" 9!6" $" @ 0 W $ )" t - 7 ; $" = 1 9Q N9 $ |9 9Q6"63m"0+00›Pw@ Q#"6® #% No7 ›Pw0" ,$ V D )6< ) 7 œn s )$$&"Q00 F9 < ››› # 6; )= #G "U99 # #&q+'../)= >?ŒT $#Q 609?Ž" ( )0 $" T 0 )" J % ? ? $ @ < Vo7 $ $ #G 6J)qQr7>76; 6*9'../0!00›Pwœ$6 &, 4V 6) T 0I" N )$ 6)0I" 17 =›! N )": 0 00"V 66+9) 6W9'../6 8 4* $9$"0 6+9&Wm") ,$ 7 )"WI" =)" ) 0 )&,")t E I" $$ = < t )= >?'../@ $ žždY`5 [4¹4 jº [ abccde»l dg§ Z 8 4  ¸ 3 4  \ `[ Yª BL960'../# #G 00›Pw>! 6&6 r+"  "&6T 0#Q "7 ( T0 7 " V  )?9 ° | I< V ,$,= 6N)m400q 4n 0 Q"q='../6+9"V )" v {$q" < $0 )" n 7 8 )" ) t $6 I" 9" N9 œ$6 !r " 6N)m4 ¼9' RA°“ Œœ6N)m4q 4n '..60")= 6 )" n )" ../6 ¯°O 2– )" n 8 )" 7 9$4  A°@@ 0›Pw6 ")t 0 004T " 47 , 6L9m>W 6, '../ °½@ B7 y ; 9$" E 7 )C9 )4 N)" = 0s -