Luận văn Thạc sĩ Quản trị kinh doanh: Quản trị rủi ro gian lận thẻ tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt nam - Chi nhánh Tây hà nội

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI<br /> TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ<br /> ---------------------<br /> <br /> ĐINH THỊ ĐỊNH<br /> <br /> QUẢN TRỊ RỦI RO GIAN LẬN THẺ<br /> TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ<br /> VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - CHI NHÁNH TÂY HÀ NỘI<br /> <br /> Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh<br /> Mã số: 60 34 01 02<br /> <br /> LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN TRỊ KINH DOANH<br /> CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚNG THỰC HÀNH<br /> <br /> NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. ĐINH VĂN TOÀN<br /> <br /> XÁC NHẬN CỦA<br /> <br /> XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ<br /> <br /> CÁN BỘ HƯỚNG DẪN<br /> <br /> CHẤM LUẬN VĂN<br /> <br /> TS. Đinh Văn Toàn<br /> <br /> PGS.TS Trần Anh Tài<br /> <br /> Hà Nội – 2016<br /> <br /> MỤC LỤC<br /> <br /> DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ................................................................. i<br /> DANH MỤC BẢNG ........................................................................................ ii<br /> DANH MỤC HÌNH ........................................................................................ iv<br /> LỜI MỞ ĐẦU .................................................................................................. 6<br /> CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU VÀ CƠ SỞ LÝ<br /> LUẬN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO GIAN LẬN THẺ TẠI NGÂN HÀNG<br /> THƢƠNG MẠI .............................................................................................. 10<br /> 1.1. Tổng quan tình hình nghiên cứu..................................................... 10<br /> 1.2. Cơ sở lý luận về quản trị rủi ro thẻ tại Ngân hàng thương mại ....... 11<br /> 1.2.1. Khái niệm rủi ro và quản trị rủi ro .......................................................11<br /> 1.2.2. Khái niệm rủi ro thẻ tại Ngân hàng thương mại ..................................13<br /> 1.2.3. Các loại rủi ro trong kinh doanh dịch vụ thẻ tại Ngân hàng thương mại.....14<br /> 1.2.4 . Thành phần tham gia hoạt động thẻ và hậu quả của rủi ro gian<br /> lận thẻ ............................................................................................................17<br /> 1.2.5. Tình hình rủi ro gian lận thẻ trên thế giới ..........................................22<br /> <br /> 1.3. Nội dung và yêu cầu của quản trị rủi ro thẻ .................................... 23<br /> 1.3.1. Nhận diện rủi ro ...................................................................................25<br /> 1.3.2 Đánh giá rủi ro .....................................................................................27<br /> 1.3.3. Kiểm soát rủi ro...................................................................................30<br /> 1.3.4. Tài trợ rủi ro.........................................................................................31<br /> <br /> 1.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến quản trị rủi ro thẻ tại Ngân hàng<br /> thương mại .......................................................................................... 32<br /> 1.4.1. Bộ máy quản lý, nhân sự ......................................................................32<br /> 1.4.2. Quy trình nghiệp vụ ..............................................................................32<br /> <br /> 1.4.3. Công nghệ thông tin .............................................................................33<br /> 1.4.4. Môi trường kinh doanh : ......................................................................34<br /> <br /> CHƢƠNG 2: PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU ........................................ 35<br /> 2.1. Mô hình nghiên cứu ....................................................................... 35<br /> 2.2. Thiết kế nghiên cứu ....................................................................... 35<br /> 2.3. Các phương pháp nghiên cứu được sử dụng trong đề tài .............. 36<br /> 2.3.1 Phương pháp thống kê ..........................................................................36<br /> 2.3.2. Phương pháp phân tích tổng hợp: .......................................................36<br /> 2.3.3. Phương pháp so sánh: ..........................................................................36<br /> 2.3.4. Phương pháp định tính: .......................................................................37<br /> 2.3.5. Phương pháp định lượng .....................................................................37<br /> 2.3.6 Phương pháp điều tra ..........................................................................37<br /> <br /> CHƢƠNG 3: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUÁN TRỊ RỦI RO GIAN<br /> LẬN THẺ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƢ VÀ<br /> PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - CHI NHÁNH TÂY HÀ NỘI...................... 39<br /> 3.1. Tổng quan về Ngân Hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi<br /> nhánh Tây Hà Nội ................................................................................. 39<br /> 3.1.1. Giới thiệu chung về BIDV ....................................................................39<br /> 3.1.2. Giới thiệu về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi<br /> nhánh Tây Hà Nội. ........................................... Error! Bookmark not defined.<br /> <br /> 3.2 Quy trình tác nghiệp phát hành thẻ và kết quả hoạt động kinh doanh<br /> thẻ tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Tây<br /> Hà Nội.......................................................... Error! Bookmark not defined.<br /> 3.2.1 Quy trình tác nghiệp phát hành thẻ tại BIDV chi nhánh Tây Hà Nội . Error!<br /> Bookmark not defined.<br /> 3.2.2 Kết quả hoạt động kinh doanh thẻ giai đoạn 2012- 2015. ............. Error!<br /> Bookmark not defined.<br /> <br /> 3.3 Tình hình rủi ro gian lận thẻ tại BIDV ...... Error! Bookmark not defined.<br /> 3.3.1 Tình hình rủi ro gian lận trong mảng phát hành thẻError!<br /> <br /> Bookmark<br /> <br /> not defined.<br /> 3.3.2 Tình hình rủi ro gian lận trong mảng thanh toán thẻError! Bookmark<br /> not defined.<br /> <br /> 3.4 Thực trạng công tác quản trị rủi ro gian lận thẻ tại BIDV Chi nhánh<br /> Tây Hà nội.................................................... Error! Bookmark not defined.<br /> 3.4.1 Tình hình thực hiện các nội dung quản trị rủi ro gian lận thẻ tại BIDV<br /> Tây hà nội ........................................................ Error! Bookmark not defined.<br /> Giai đoạn đánh giá rủi ro ................................ Error! Bookmark not defined.<br /> Giai đoạn kiểm soát rủi ro ............................... Error! Bookmark not defined.<br /> Giai đoạn tài trợ rủi ro .................................... Error! Bookmark not defined.<br /> 3.4.2. Đánh giá công tác quản trị rủi ro gian lận thẻ tại BIDV Chi nhánh Tây<br /> Hà Nội .............................................................. Error! Bookmark not defined.<br /> 3.4.3. Một số hạn chế trong công tác quản trị rủi ro gian lận thẻ .......... Error!<br /> Bookmark not defined.<br /> 3.4.4.Nguyên nhân của những hạn chế trong công tác quản trị rủi ro gian<br /> lận thẻ tại BIDV Chi nhánh Tây Hà Nội .......... Error! Bookmark not defined.<br /> <br /> CHƢƠNG 4: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI<br /> RO GIAN LẬN THẺ TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN<br /> ĐẦU TƢ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM - CHI NHÁNH TÂY HÀ NỘI<br /> ............................................................................. Error! Bookmark not defined.<br /> 4.1 Mục tiêu và định hướng của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư<br /> và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Tây Hà nội trong hoạt động kinh<br /> doanh thẻ .................................................... Error! Bookmark not defined.<br /> 4.1.1 Đánh giá chung về xu hướng phát triển của thị trường thẻ Việt Nam . Error!<br /> Bookmark not defined.<br /> <br />