Công văn về việc Kế hoạch triển khai chỉ thị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Nguyet Nga | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:4

Thêm vào BST

Báo xấu

160
lượt xem 7
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Công văn về việc Kế hoạch triển khai chỉ thị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Công văn về việc Kế hoạch triển khai chỉ thị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

qu h v¨n phßng èc éi c¬ ë ÷ iÖu luËtviÖtnam sdl LAWDATA C « N G V ¨ N C ñ A G © N H µ N G H µ N í C Ö T N A M S è 282/CVN H 3 N G µ Y 17 N N VI T H¸ N G 5 N¨ M 1996 V Ò Ö C Õ O ¹ C H T RI Ó N K H AI C H Ø T H Þ C ñ A VI K H T H è N G è C N G © N H µ N G N H µ N í C ® KÝnh öi: g Gi¸m c ®è NHNN tØnh,thµnh è, ph Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è c¸c NHTM µ v TCTD. Ngµy th¸ng 5 17 n¨m 1996, Thèng c ©n µng µ íc®∙ ã ®è Ng h Nh n c ChØ thÞ è s 04/CTNH3 Õp tôct¨ngcêng ti c«ng t¸cthanh Óm tra,ki so¸t, Óm ki to¸n trong ngµnh ©n µng.NHNN íng dÉn ô Ó Ò Õ ¹ch tr Ón khai Ng h TW h c th v k ho i ®Ó ùc hiÖn th chØ Þ ãitrªnnh th n sau: 1.Tõ nay n Õt ®Õ h n¨m 1996,trong toµn Ö èng ©n µng h th ng h bao å m: g NHTM Q D, NHTMCP, Tæng c«ng ty VB§Q, QTDND µ v chinh¸nh NHNN c¸c tØnh,thµnh è ÏtiÕn hµnh ét tthanh ù kiÓm Óm éibé ph s m ®î tra,t tra,ki so¸tn ®Ó ¸nh ng ùc tr¹ng chÊt l ng ¹t®éng Ýn ông ¬ng ∙ ® gi¸®ó th î ho td (nh ®Ò c ® göicuèin¨m 1995). 1.1.Tæng Gi¸m c ®è NHTM Q D, Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è NHTM CP, Tæng Gi¸m c ®è Tæng C«ng ty VB§Q, Gi¸m c ®è QTDND, Gi¸m c ®è chi nh¸nh NHNN tØnh,thµnh è µ so¸tl¹nh÷ng ô Öc ∙ Èy õ1994 n ph r i v vi ® x ra t ®Õ nay ¹ ®Þa ¬ng × nh; ë ©n µng µ n Þ × nh µ t i ph m ng h v ®¬ v m m Thanh traNHNN vµ n Þ ù kiÓm Ön ®¬ v t traph¸thi hoÆc chÝ ∙ a .®Ó ã Õ ¹ch, b¸o ® ® tin. . c k ho biÖn ph¸p Óm ki tra,xem Ðt,kÕt Ën µm â ng ö ýnghiªm x lu l r ®ó sai,x l minh, ®óng êi,®óng Öc,tuú ng vi theo møc µ dông ×nh ®é m ¸p h thøc ö ý hµnh x l chÝnh, kinh tÕ hoÆc chuyÓn sang ¬ c quan iÒu ® tra theo Ët®Þnh lu trong thêigian ng ¾n Êt. nh 1.2.Nh÷ng ô Öc v vi x¶y ë ©n µng, ®Þa ¬ng, ®¬n Þ µo × ra Ng h ph v n th Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è TCTD íisù ®ã d chØ o ña ®¹ c Gi¸m c ®è NHNN trªn®Þa µn Õt,trong ®ã b ®Ó gi¶iquy Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®¬n Þ µ ®è v l ngêichÞu tr¸chnhiÖ m Ýnh. ch Nh÷ng ô Öc ªnquan n Òu v vi li ®Õ nhi TCTD: Trªn cïng ét m tØnh, thµnh è: do ph Gi¸m c ®è NHNN tØnh, thµnh è ph chñ × cuéc äp íic¸c tr h v Gi¸m c ®è TCTD ã ªnquan µn Ön c li b bi ph¸p gi¶i quyÕt. Liªnquan n Òu a ¬ng: do ®Õ nhi ®Þ ph Gi¸m c ®è NHNN a ¬ng ã ®Þ ph c doanh nghiÖp vay èn ng ôtrëchÝnh iÖu tËp,chñ ×cuéc äp íi v ®ã tr tr tr h v c¸c TCTD ã ªnquan µn Ön c li b bi ph¸p gi¶i Õt. quy Liªnquan n éi së ña ®Õ c¸cH c NHTM Q D ¹ Hµ éi:Do t N Ch¸nh i thanh tra NHNN ñ × cuéc äp íic¸c Tæng ch tr h v Gi¸m c, Tæng Óm ®è ki so¸tNHTM Q D bµn Ön bi ph¸p gi¶i Õt. quy
2 ViÖc µ r so¸t, xem Ðt,gi¶iquyÕt µ ö ýnh÷ng ô Öc x v x l v vi næi é m c ph¶i do Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è c¸c NHTM µ v TCTD ùc tiÕp tr chØ o ®¹ c¸c ®¬n Þ ùc thuéc ùc hiÖn v tr th trong thêigian õ nay n µy 7 t ®Õ ng 31 1996 ã c b¸o c¸o Õt k qu¶ t 1, µ n µy 9 ®î v ®Õ ng 30 1996 b¸o c¸o Õt k qu¶ t 2 ®î lªn Th«ng c ®è NHNN. B¸o c¸o ph¶i nªu â Ôn Õn ô Öc,nguyªn ©n µ r di bi v vi nh v thùc tr¹ngt×nh ×nh, xem Ðt õ kh©u Êp µnh Õ , ñ ôc cho h x t ch h ch ®é th t vay, quy ×nh xÐt duyÖt,tµis¶n Õ Êp tr th ch cho n ©u Óm ö ông èn ®Õ kh ki tras d v vay xem ã ÷ng ¹m ×? c nh sai ph g ai sai? møc ¹m? Ýnh ®é sai ph T to¸n kh¶ n¨ng µ êigian thu håinî,quy v th tr¸chnhiÖ m â rµng µ Ön r v bi ph¸p xö ý®èi víi l tõng ©n, n Þ; ®ång êinªu Õn Þ c¸ nh ®¬ v th ki ngh ®Ó bæ sung, söa æi ¬ ® c chÕ, quy Õ ch nghiÖp ô.v Nh÷ng ô Öc ªnquan n v vi li ®Õ TCTD õ tr c tí nay Thanh t í i do traNHNN, do TCTD ù kiÓm t trahay c¸c c¬ do quan ph¸p Ëtph¸thiÖn;®∙ îchay a lu ® ch ® îc b¸o i a a îc gi¶iquyÕt ®µ ® tin,ch ® døt iÓ m ® theo éi dung Çn n tinh th ®iÓ m nµy,th× 1, 2 Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è c¸c TCTD ph¶itrùctiÕp chØ ®¹o Õt døt ®iÓ m gi¶iquy trongkú µy µ èng c n v b¸o c¸o lªnTh ®è NHNN. 1.3.§ Ó ¹o®iÒu Ön t ki cho ¬ ë ùc hiÖn ètchØ Þ µy,Tæng c s th t th n Gi¸m ®èc µ v c¸c NHTM Q D, NHTMCP, QTDND, Tæng C«ng ty VB§Q ph¶i cã Õ k ho¹ch ô Ó íng Én c th h d cho n Þ ùc thuéc iÓn khaitù kiÓm µ c¸c ®¬ v tr tr tra v t¨ngcêng Óm éibé, so¸txÐt l¹ nh÷ng Ên ån t¹ ∙ îcthanh ki so¸tn i v ®Ò t i ® ® tra NHNN Õn Þ ki ngh qua tkiÓm íc ®©y õn¨m c¸c ®î tratr (t 1994 n ®Õ nay) ®Ó chÊn chØnh, söa ÷a µ ¾c ôc ch v kh ph ngay;nh÷ng Ên ∙ îc thanh v ®Ò ® ® tra NHNN ¾c ë, khuyÕn Þ Én i ¹m nh nh ngh v t¸ ph ph¶i® îc xö ¹tnÆng ¬n µ ph hv ng¨n chÆn kh«ng cho Ôn. t¸ di i 2.V Ò èihîp thanh ph tratheo ChØ Þ th 574 ña c Tæng thanh µ íc: traNh n 2.1.Cïng íiviÖc Õp ôc tr Ón khaithùc hiÖn Õ ¹ch v ti t i k ho thanh tratrªn diÖn éng i íic¸c NHTM Q D, r ®è v NHTM CP µ m Thanh ©n µng ang tra Ng h ® tiÕn hµnh trong ph¹m µn èc,tõnay n èith¸ng9 vito qu ®Õ cu n¨m 1996,c¸cchi nh¸nh NHNN tØnh,thµnh è Çn èihîp víi ph c ph Thanh µ íctØnh,thµnh traNh n phè iÓn khai®îtthanh tr tratheo ChØ Þ è th s 574 TTNN µy 4 ng 18 1996 ña c Tæng Thanh µ íc.§ Ó ùc Ön ètChØ Þ µy, sau tra Nh n th hi t th n khi trao ® æi thèng Êt íiTæng nh v Thanh µ íc,NHNN traNh n Trung ng íng Én ô Ó ¬h d c th nh sau: 2.1.1.§èivíinh÷ng TCTD ∙ ® thanh ®∙ cã Õt Ën ña oµn tra( k lu c ® thanh tra):B¸o c¸o ÷ng Õt nh k qu¶ Ýnh ch trong t thanh ®î tra n¨m 1996 Ch¸nh do TTNN tØnh,thµnh è.Trªn c¬ ë , ph s ®ã Thanh µ ícthÊy Çn Õtth× traNh n c thi tiÕn hµnh óc ph tratheo yªu cÇu ña c Tæng TTNN. 2.1.2. èivíi ÷ng § nh NHTM µ m Thanh ang traNH ® thanh Õu tra,n Thanh traNhµ ícxÐt thÊy Çn Õtth× n c thi Gi¸m c ®è NHNN µn íiCh¸nh b v Thanh tra Nhµ íctØnh,thµnh è ö êiphèihîp cïng thùc hiÖn n ph c ng theo néidung µ Õ vk ho¹ch cña Tæng TTNN. 2.1.3.Nh÷ng NHTM µ v TCTD µ m Thanh ©n µng a traNg h ch thanh tra, n Õu Thanh µ íctØnh,thµnh è Õn hµnh traNh n ph ti thanh × NHNN ã ù tra, th cs phèikÕt îp chÆt Ïvµ ¹o®iÒu Ön Ën î ®Ó h ch t ki thu l i Thanh µ ícthùc traNh n hiÖn theo kÕ ¹ch ®∙ ho ®Ò ra.
3 2.2 §èit ng ® îcThanh µ íctØnh,thµnh è Õn hµnh î traNh n ph ti thanh tra ®îtnµy µc¸c Ng ©n µng µ l h v TCTD Ch¸nh do thanh µ ícvµ traNh n Gi¸m c ®è chinh¸nh NHNN a µn èng Êt ùa chän. Riªng ÷ng trªn®Þ b th nh l nh Chi nh¸nh Ng ©n µng u µ iÓn ®∙ îcThanh µ ícthanh h ®Ç tv ph¸ttr ® traNh n tran¨m 1995, nay Õu Êy Çn óc × èihîp cïng ùc hiÖn. Thêi kú n th c ph trath ph th thanh µ tral 1994 µ v 1995,träng t©m µn¨m l 1995. 2.3.T¹ic¸c TCTD, trong cïng m ét êigian chØ th nªn ã ét oµn cm ® thanh tra(Thanh µ íc,hoÆc traNh n thanh traNHNN) ùc thinhiÖm ô,nh»m th v tr¸nh sù ång Ðo µ ch ch v b¶o ¶m ¹t®éng ×nh êng ® ho b th cho c¸cTCTD. N Õ u µ ®oµn l thanh èi hîp ÷a tra ph gi Thanh µ íc vµ tra Nh n Thanh tra Ng ©n µng, viÖc ö ëng oµn Ch¸nh h c Tr ® do Thanh µ íc tØnh, thµnh tra Nh n phè xem Ðt vµ Õt ®Þnh. x quy § Ò ¬ng c thanh ña µn trac c¸c§o thanh èihîp gi÷a Thanh µ traph traNH v Thanh ùc hiÖn traNN th theo µiliÖu híng dÉn t thanh ¹t®éng Ýn ông traho td vµ µichÝnh ña thu chit c Tæng Thanh µ íc. traNh n 2.4.Thanh tra Chi nh¸nh NHNN tØnh, thµnh è ã ph c tr¸ch nhiÖ m èi ph hîp chÆt Ï vµ ¹o®iÒu Ön Ën î cho oµn ch t ki thu l i c¸c ® thanh µ íc trªn traNh n ®Þa µn,kÓ vÒ êi,tµiliÖu,v¨n b¶n,chÕ b c¶ ng ®é hoÆc æi trao® nghiÖp ô v trong qu¸ tr×nh thùc thinhiÖm ô ¹ c¸c®¬n Þ îcthanh è Öu b¸o v t i v® tra. li c¸o S vµ å ¬ éc h s c¸c cu thanh µy îcl gi÷ vµ tran ® u b¶o qu¶n theo Õ ch ®é qu¶n ý l vµ b¶o qu¶n µiliÖu "MËt" Kh«ng a ®µi TW, µnh µ a t ® tintrªnb¸o ng v ®Þ ph ¬ng. 2.5. Phèi hîp íiThanh µ íc ®Þa ¬ng ¬ng ×nh, thêi v tra Nh n ph lªn ch tr gian,néi dung ô Ó, ph©n c th c«ng tr¸chnhiÖ m â µng rr nh»m b¶o ¶m Õn ® ti ®é µ Êt l ng kiÓm ïng víi Öc µn µnh ¬ng ×nh thanh ña v ch î tra,c vi ho th ch tr trac ngµnh.Häp íic¸c TCTD îcchØ nh v ® ®Þ thanh tnµy tra®î ®Ó phæ Õn ñ bi ch tr ng, biÖn ¬ ph¸p ùc hiÖn µ th v qu¸n iÖttr¸chnhiÖ m iÓn khaitètChØ tr ®Ó tr thÞ ña èng c c Th ®è NHNN. 3. § Ó ùc Ön ètChØ Þ ña èng c th hi t th c Th ®è NHNN, Tæng Gi¸m c ®è (Gi¸m c) ®è c¸c NHTM, c¸c TCTD, Tæng c«ng tyVB§Q, Gi¸m c ®è NHNN c¸c tØnh, thµnh è Çn ph c huy ng µ Ëp ®é v t trung c¸n é, Ëp ¬ng ×nh, kÕ b l ch tr ho¹ch µ Ön v bi ph¸p ô Ó, ph©n c th c«ng tr¸chnhiÖ m â rµng r nh»m Õt gi¶iquy m äi Öc îcdøt ®iÓ m µ Êu ¸o.M çi Ö èng vi ® v th ® h th NHTM Ëp t trung xö ýdøt l ®iÓ m ÷ng ô Öc nh v vi næi é m Êt ë ÷ng a µn äng ®iÓ m. iÓn c nh nh ®Þ b tr Khi tr khaiph¶icã ¬ng Õtvµ ©n ®Ò c chiti ph c«ng ô Ó,aichØ o? c th ®¹ bao êph¶i gi lµm xong? 4. T¹iTrung ng,Thanh ¬ traNHNN ñ ×cuéc äp íi ch tr h v NHTM Q D µ c¸c v Tæng c«ng ty VB§Q. ¹i®Þa ¬ng, Gi¸m c T ph ®è NHNN ñ × cuéc äp íi ch tr h v c¸c Gi¸m c ®è NHTM, TCTD, C«ng ty VN§Q a µn trªn®Þ b ®Ó phæ Õn µ bi v qu¸n iÖtchØ Þ ña èng c tr th c Th ®è NHNN µ µn ô Ó Õ ¹ch tr Ón khai. v b c th k ho i T¹icuéc äp µy ã êi idiÖn ña µnh h n c m ®¹ c c¸c ng Thanh µ íc,Néi vô, traNh n ViÖn Óm µ ki s¸tv T ph¸p tídù. i
4 5. ViÖc êng t¨ng c c«ng t¸cthanh Óm µ Óm µ nhiÖm tra,ki so¸tv ki to¸n l vô äng ©m ña µn µnh ©n µng tr t c to ng Ng h n¨m 1996. Thñ ëng tr c¸c ©n Ng hµng, TCTD ph¶ilËp ¬ng ×nh thanh ù kiÓm µ Óm éibé ch tr tra,t trav ki so¸tn vµ ùc tiÕp tr chØ o iÓn khai chØ Þ µy ét ®¹ ®Ó tr th n m c¸ch nghiªm óc,døt t ®iÓ m µ ã v c tr¸chnhiÖ m cao. 6. Trong ×nh tr Ón khainhiÖ m ô Çn äng ph¬ng qu¸ tr i vc coitr ph¸p c«ng t¸c, èikÕt îp tètvíi ph h Thanh µ ícvµ ¬ traNh n c¸c c quan ÷u h quan,tranh thñ sù o ña Êp û µ Ýnh Òn a ¬ng l∙nh®¹ c c u v ch quy ®Þ ph nh»m ph¶n ¸nh µ v gi¶i quyÕt Ên v ®Ò x¶y ng n, ã ×nh ã ý, ra ®ó ®¾ c t c l kh«ng ©y n o énvµ g å µ x¸o tr lµm phøc ¹pthªm Ên . t v ®Ò 7. C¨n chØ Þ ña èng c, Thanh cø th c Th ®è traNHNN ã ¬ng ×nh kÕ c ch tr ho¹ch cô Ó iÓnkhai®èi víi èic¸cChi nh¸nh ©n µng ícngoµivµ th ®Ó tr kh ng h n Ng ©n µng ªndoanh ¹ ViÖtNam. h li t i Trªn y µ Õ ¹ch iÓn ®© l k ho tr khai thihµnh ChØ Þ ña èng c th c Th ®è NHNN, ×nh thùc hiÖn ã ÷ng ã qu¸ tr c nh kh kh¨n víng m ¾ c Þp êiph¶n k th ¶nh vÒ NHNN TW (V¨nphßng èng c µ Th ®è v Thanh traNHNN) Õt. ®Ó gi¶iquy