Luận án Tiến sĩ Kinh tế: Quản lý rủi ro đạo đức trong hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại Việt Nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO<br /> <br /> BỘ TÀI CHÍNH<br /> <br /> HỌC VIỆN TÀI CHÍNH<br /> ------------------<br /> <br /> TRẦN TRUNG DŨNG<br /> <br /> QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH<br /> CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM<br /> <br /> LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ<br /> <br /> HÀ NỘI - 2018<br /> <br /> BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO<br /> <br /> BỘ TÀI CHÍNH<br /> <br /> HỌC VIỆN TÀI CHÍNH<br /> ------------------<br /> <br /> TRẦN TRUNG DŨNG<br /> <br /> QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH<br /> CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM<br /> <br /> Chuyên ngành : Tài chính - Ngân hàng<br /> Mã số<br /> <br /> : 9.34.02.01<br /> <br /> LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ<br /> <br /> Người hướng dẫn khoa học: 1. PGS. TS ĐỖ THỊ PHI HOÀI<br /> 2. TS. NGUYỄN CHÍ TRANG<br /> <br /> HÀ NỘI - 2018<br /> <br /> i<br /> <br /> LỜI CAM ĐOAN<br /> Tôi xin cam đoan bản luận án này là công trình<br /> nghiên cứu khoa học độc lập của tôi. Các tài liệu, kết quả<br /> trình bày trong luận án là trung thực có nguồn gốc rõ ràng.<br /> <br /> Tác giả<br /> <br /> Trần Trung Dũng<br /> <br /> ii<br /> MỤC LỤC<br /> Trang<br /> Lời cam đoan .................................................................................................................... i<br /> Mục lục ............................................................................................................................ ii<br /> Danh mục các chữ viết tắt ................................................................................................ v<br /> Danh mục các bảng......................................................................................................... vi<br /> Danh mục các sơ đồ ....................................................................................................... vii<br /> MỞ ĐẦU ......................................................................................................................... 1<br /> Chương 1: QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC TRONG HOẠT ĐỘNG<br /> KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ............................................ 13<br /> 1.1. RỦI RO ĐẠO ĐỨC TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA<br /> NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI .......................................................................... 13<br /> 1.1.1. Hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại .................................... 13<br /> 1.1.2. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại................. 18<br /> 1.1.3. Rủi ro đạo đức trong hoạt động kinh doanh của các Ngân hàng<br /> thương mại ................................................................................................ 22<br /> 1.2. QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH<br /> CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ................................................................. 30<br /> 1.2.1. Khái niệm quản lý rủi ro đạo đức ............................................................... 30<br /> 1.2.2. Chủ thể quản lý rủi ro đạo đức.................................................................... 30<br /> 1.2.3. Nhân tố ảnh hưởng đến quản lý rủi ro đạo đức .......................................... 31<br /> 1.2.4. Quy trình và nội dung quản lý rủi ro đạo đức ............................................. 34<br /> 1.2.5. Công cụ quản lý rủi ro đạo đức................................................................... 51<br /> 1.3. KINH NGHIỆM QUỐC TẾ VỀ QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG - BÀI HỌC CHO VIỆT NAM ........... 54<br /> 1.3.1. Kinh nghiệm quốc tế ................................................................................... 54<br /> 1.3.2. Bài học kinh nghiệm cho Ngân hàng thương mại Việt Nam ..................... 70<br /> KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 .............................................................................................. 75<br /> <br /> iii<br /> Chương 2: THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC TRONG<br /> HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI<br /> VIỆT NAM ................................................................................................................... 76<br /> 2.1. KHÁI QUÁT VỀ CÁC HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN<br /> HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM .................................................................. 76<br /> 2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của hệ thống Ngân hàng thương mại<br /> Việt Nam ................................................................................................... 76<br /> 2.1.2. Hệ thống tổ chức Ngân hàng thương mại Việt Nam .................................. 81<br /> 2.1.3. Thực trạng hoạt động kinh doanh của các Ngân hàng thương mại<br /> Việt Nam ................................................................................................... 82<br /> 2.2. THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC TRONG HOẠT ĐỘNG<br /> KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM ................. 90<br /> 2.2.1. Thực trạng rủi ro đạo đức trong hoạt động kinh doanh của các<br /> Ngân hàng thương mại Việt Nam ............................................................. 90<br /> 2.2.2. Thực trạng quản lý rủi ro đạo đức trong hoạt động kinh doanh của<br /> các Ngân hàng thương mại Việt Nam .................................................... 100<br /> 2.3. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG QUẢN LÝ TRONG RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG<br /> THƯƠNG MẠI VIỆT NAM ............................................................................. 121<br /> 2.3.1. Những kết quả đạt được ............................................................................ 121<br /> 2.3.2. Những hạn chế .......................................................................................... 122<br /> 2.3.3. Nguyên nhân ............................................................................................. 127<br /> KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 ............................................................................................ 133<br /> Chương 3: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI<br /> VIỆT NAM ................................................................................................................. 134<br /> 3.1. ĐỊNH HƯỚNG TĂNG CƯỜNG QUẢN LÝ RỦI RO ĐẠO ĐỨC<br /> TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG<br /> THƯƠNG MẠI VIỆT NAM ............................................................................. 134<br /> 3.1.1. Điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội, thách thức trong quản lý rủi ro đạo đức....... 134<br /> <br />